Доходность инвестиций в Казахстане за 10 лет

Друзья, давайте посчитаем доходность различных видов инвестиций в Казахстане за последнее десятилетие?

Скажем, с 1 января 2009 по 1 января 2019! Предположим, что 01/01/09 у нас были свободные деньги в размере 1 миллиона тенге или $8 278. С тех пор прошло 10 лет.

Какую бы доходность принесли бы различные виды инвестиций в Казахстане? Держим в голове курс доллара на вышеуказанные даты:

USD/KZT 2009: 120,79

USD/KZT 2019: 384,20

Депозит в тенге

Средневзвешенные ставки вознаграждения по депозитам в казахстанских банках по данным НБ РК на 1 января каждого года, в тенге:

2009. 11,40%
2010. 10,30%
2011. 8,80%
2012. 8,20%
2013. 7,90%
2014. 7,90%
2015. 8,60%
2016. 9,00%
2017. 12,50%
2018. 11,90%

Таким образом, 1 000 000 через десять лет превратились в 2 509 566, что дало нам 151% прироста. Неплохо, однако если считать в долларах ($6 532), то у нас зафиксирован убыток -21%.

Долларовый депозит в банке

2009. 9,10%
2010. 8,10%
2011. 6,90%
2012. 6,20%
2013. 5,50%
2014. 4,60%
2015. 4,00%
2016. 3,40%
2017. 2,40%
2018. 2,10%

Да, не удивляйтесь, десять лет назад у нас были такие ставки в долларах… Итого $8 279 через десять лет превратились в $13 753, что даёт нам 66% роста. Прикольно, а что будет в тенге? С учётом изменений курса, у нас вместо 1 000 000 теперь 5 283 756 тенге, и это значит ROI на уровне 428%.

Недвижимость в Алматы

Поговорим о наболевшем… насыпем соли на рану… вспомним бывшую… ну вы поняли, сравним доходность квартиры в Казахстане.

Понятно, что ни тогда, ни сейчас миллиона тенге для покупки квартиры в Алматы явно маловато. Поэтому просто посчитаем доходность согласно цене за квадратный метр. Спасибо Крыше за статистику, кстати. И да, столичные ребята — сори. Мы берём в расчёт только Алматы так как мы рассматриваем нормальные города исторических данных по Астане за 2009 год я на крыше не нашёл…

Недвижимость в Алматы, цена за квадратный метр, по данным krisha.kz:

06/01/09: 222 900 тнг/кв.м
01/01/19: 369 600 тнг/кв.м

При таком сценарии наши сбережения могли бы составить 1 658 143 тенге (доход 66%). В долларах конечно всё печально: вместо $8 279 у нас теперь всего $4 316, то есть мы ушли в минус на 48%.

Конечно, недвижимость можно сдавать в аренду, но это уже совсем другая история..

Индекс S&P 500

В посте про инвестирование в индексные фонды я как раз советовал людям инвестировать в индекс американского фондового рынка S&P500. Интересно, насколько хорош был совет инвестировать в Америку 10 лет назад? Смотрим:

Индекс S&P, пункты:

01/01/09: 903.25
06/01/19: 2,506.85

В долларах у нас $22 977 (+178%), в тенге наш лям преобразовался в 8 827 684 (рост умопомрачительные +783%)…

Индекс KASE

01/01/09: 622.27
01/01/19: 2,268.51

В тенге у нас теперь 3 645 540 (+265%), в долларах $9 489 (+15%). Стоит отметить что это один из немногих тенговых инструментов, принесших доходность даже в долларах. Казахстанский фондовый рынок живее всех живых…

Матрас

Если же вы любите хранить деньги дома, то для вас у меня не очень хорошие новости. Годовая официальная инфляция, по данным НБ РК:

Год	Инфляция
2009	6,20%
2010	7,80%
2011	7,40%
2012	6,00%
2013	4,80%
2014	7,40%
2015	13,60%
2016	8,50%
2017	7,10%
2018	5,30%

Реальная покупательская способность 1 миллиона тенге спустя десять лет всего 461 552 тенге (-54%), в долларах наши дела ещё «лучше»: $1 201 (-85%).

Доходность инвестиций в Казахстане. Итоги

Для удобства, создал 2 сравнительные таблички. Наслаждайтесь:

Инвестиции в тенге за 10 лет

Инструмент	2009	2019	Рост/падение
Депозит KZT	1 000 000	2 509 566	151%
Депозит USD	1 000 000	5 283 756	428%
Недвижимость	1 000 000	1 658 143	66%
S&P 500	1 000 000	8 827 684	783%
Индекс KASE	1 000 000	3 645 540	256%
Матрас	1 000 000	461 552	-54%

Инвестиции в USD
Инструмент	2009	2019	рост/падение
Депозит KZT	8 279	6 532	-21%
Депозит USD	8 279	13 753	66%
Недвижимость в Алматы	8 279	4 316	-48%
Индекс S&P 500	8 279	22 977	178%
Индекс KASE	8 279	9 489	15%

Не забудьте поделиться ссылкой с друзьями/родственниками! И буду рад комментариям!

Источник https://babki.kz/finance/09-19kz.html

Источник

Источник

Источник