ТОП-10 банков с самой выгодной ставкой по процентам

Несмотря на низкую доходность, банковский вклад все еще остается одним из самых популярных финансовых инструментов. Те, кто хочет быть уверен в сохранности своих денег, предпочитают небольшой, но стабильный доход. При этом из всех предложений логично выбрать самое выгодное по условиям, в частности, по размеру процентной ставки

Вклады с выгодной вставкой – рейтинг 2021

• Сортировать:
• По рейтингу
• По сумме
• По сроку
• По процентной ставке

К5М = 6.9/10
К5М = 6.9/10
К5М = 6.9/10
К5М = 6.9/10
К5М = 6.8/10
К5М = 6.8/10
К5М = 6.8/10
К5М = 6.8/10
К5М = 6.8/10
К5М = 6.8/10

Итоговое сравнение вкладов с самой выгодной ставкой

Ипотека С выгодной ставкой	Минимальная сумма	Минимальный срок	Процентная ставка
ЮниКредит Банк (Для жизни в рублях)	100 000 руб.	368 дней	6 % в год
Челиндбанк (Привилегия в рублях)	3 000 000 руб.	366 дней	5.4 % в год
Россельхозбанк (Надежное будущее)	50 000 руб.	180 дней	5.6 % в год
Солидарность (Премиальный в рублях)	3 000 000 руб.	395 дней	5.3 % в год
Альфа-Банк (Альфа-Счет в рублях)	1 руб.	1 дней	7.5 % в год
Челиндбанк (Классический доход в рублях)	1 руб.	91 дней	5.3 % в год
Хоум Кредит Банк (Накопительный счет)	1 дней	5.5 % в год
Газэнергобанк (Исполнение желаний)	10 000 руб.	270 дней	6.7 % в год
Банк Реалист (Управляемый в рублях)	10 000 руб.	370 дней	6.1 % в год
Росгосстрах Банк (Двойная выгода)	100 000 руб.	367 дней	7 % в год
Мособлбанк (Персональный в рублях)	300 000 руб.	365 дней	7 % в год
МКБ (МЕГА Онлайн)	1 000 руб.	95 дней	5.4 % в год
Сбербанк (Лидер Управляй в долларах)	150 000 руб.	92 дней	0.1 % в год
Челябинвестбанк (Пополняемый VIP)	1 400 000 руб.	91 дней	5.1 % в год
Банк Хлынов (Классический)	5 000 руб.	181 дней	5.2 % в год
Фора-Банк (Сберегательный)	500 руб.	31 дней	5.4 % в год
Союз (Тройная выгода)	50 000 руб.	367 дней	7 % в год
Банк Реалист (Премиум в рублях)	3 000 000 руб.	30 дней	6.5 % в год
Русский Стандарт (Хороший вклад)	10 000 руб.	360 дней	7.25 % в год
МКБ (Гранд+)	1 000 руб.	370 дней	5.2 % в год
Челиндбанк (Классический)	1 руб.	31 дней	5.3 % в год
Кредит Европа Банк (Растущий доход в рублях)	30 000 руб.	368 дней	5 % в год
Челябинвестбанк (Пополняемый Рост)	700 000 руб.	91 дней	5 % в год
Челябинвестбанк (Пополняемый VIP+)	3 000 000 руб.	91 дней	5.3 % в год
Газпромбанк (Газпромбанк – На вершине)	50 000 руб.	181 дней	6.4 % в год
Интерпрогрессбанк (Срочный пенсионный в рублях)	1 000 руб.	91 дней	6.75 % в год
Банк Дом.РФ (Доступный в рублях)	30 000 руб.	91 дней	5.9 % в год
Промсвязьбанк (Мой доход в рублях)	10 000 руб.	122 дней	6.9 % в год
МТС Банк (МТС Активный в рублях)	10 000 руб.	91 дней	6 % в год
Форштадт (VIP в рублях)	3 000 000 руб.	546 дней	5.15 % в год
Фора-Банк (Перспектива)	25 000 руб.	1 дней	6 % в год
Газэнергобанк (Счастливая монета. в рублях)	10 000 руб.	1080 дней	7 % в год
Ставропольпромстройбанк (Удобный плюс)	100 000 руб.	1 дней	5.5 % в год
Солидарность (Пенсионный депозит)	10 000 руб.	395 дней	5.6 % в год
Совкомбанк (Горячий процент с Халвой)	50 000 руб.	182 дней	6.5 % в год
ОТП Банк (Максимальный в рублях)	30 000 руб.	91 дней	5.65 % в год
БКС Банк (Доходный в рублях)	10 000 руб.	91 дней	6.5 % в год
Русский Стандарт (Универсальный в рублях)	10 000 руб.	181 дней	5.25 % в год
Росгосстрах Банк (Отличный старт)	50 000 руб.	181 дней	6.3 % в год
Норвик Банк (Пенсионер)	500 руб.	93 дней	7.15 % в год
Металлинвестбанк (Доходный год)	100 000 руб.	367 дней	8.2 % в год
Челиндбанк (Доход Онлайн)	1 000 руб.	31 дней	5.5 % в год
Челиндбанк (Интернет-кошелек)	1 000 руб.	366 дней	5.5 % в год
Кубань Кредит (Детский)	10 000 руб.	365 дней	6.25 % в год
Кубань Кредит (Сберегательный в рублях)	5 000 руб.	91 дней	6.4 % в год
Газпромбанк (Газпромбанк – На будущее)	50 000 руб.	181 дней	6.8 % в год
Интерпрогрессбанк (Капитал в рублях)	100 000 руб.	91 дней	7 % в год
Авангард (Мультивалютный-Интернет в рублях)	10 000 руб.	20 дней	4 % в год
Промсвязьбанк (Моя копилка)	10 000 руб.	181 дней	6.04 % в год
МТС Банк (МТС Доходный в рублях)	1 000 руб.	91 дней	6.5 % в год
Фора-Банк (Пенсионный)	2 000 руб.	92 дней	5.18 % в год
СМП Банк (Все возможно в рублях)	1 000 руб.	31 дней	5 % в год
ОТП Банк (Накопительный счет в рублях)	1 дней	6.5 % в год
Банк Реалист (Растущий доход)	10 000 руб.	91 дней	7.3 % в год
Русский Стандарт (Ежемесячный доход)	10 000 руб.	181 дней	5.5 % в год
Росгосстрах Банк (Дорога к цели)	30 000 руб.	91 дней	6.8 % в год
Росгосстрах Банк (Главная дорога в рублях)	30 000 руб.	181 дней	5.9 % в год
Мособлбанк (Инвестиционный)	100 000 руб.	181 дней	8 % в год
Мособлбанк (Супер копилка в рублях)	0 руб.	30 дней	6.5 % в год
МКБ (До востребования в долларах)	1 руб.	1 дней
Металлинвестбанк (Максимальный доход в рублях)	10 000 руб.	31 дней	7.6 % в год
ЮниКредит Банк (PRIME в рублях)	1 000 000 руб.	91 дней	5 % в год
Эс-Би-Ай Банк (Свои правила в рублях)	30 000 руб.	181 дней	5.95 % в год
Челябинвестбанк (Золотой Максимум)	10 000 руб.	31 дней	5 % в год
Газпромбанк (Газпромбанк – Пенсионный доход)	500 руб.	367 дней	2.6 % в год
Хоум Кредит Банк (36 месяцев)	1 000 руб.	1096 дней	6.2 % в год
Промсвязьбанк (Мои возможности)	50 000 руб.	181 дней	5.28 % в год
Росбанк (150 лет надежности)	15 000 руб.	181 дней	5.5 % в год
Банк Интеза (Новая вершина)	50 000 руб.	271 дней	6 % в год
Россия (Инвестиционный)	1 000 000 руб.	367 дней	5.6 % в год
Уралсиб (Повышенный процент онлайн)	50 000 руб.	100 дней	5.2 % в год
Солидарность (Юбилейный год)	25 000 руб.	1 дней	6.1 % в год
Совкомбанк (Постоянный доход)	30 000 руб.	31 дней	5.4 % в год
Финам (Лучший в рублях)	300 000 руб.	60 дней	5 % в год
Русский Стандарт (Пополняемый доход)	10 000 руб.	360 дней	5.75 % в год
МКБ (Все включено. Максимальный доход с НСЖ)	150 000 руб.	180 дней	6.9 % в год
Левобережный (Любимый для пенсионеров)	50 000 руб.	367 дней	7.75 % в год
Челябинвестбанк (Рента VIP+)	3 000 000 руб.	91 дней	5.1 % в год
Промсвязьбанк (Онлайн-вклад)	100 000 руб.	122 дней	5.55 % в год
МТС Банк (МТС Премиальный Плюс в рублях)	4 000 000 руб.	91 дней	7.4 % в год
Россельхозбанк (Золотой премиум в рублях)	1 500 000 руб.	91 дней	5.9 % в год
Форштадт (Инвестируй)	100 000 руб.	1096 дней	6 % в год
Россия (Надежное будущее)	50 000 руб.	367 дней	5.55 % в год
Газэнергобанк (Обыкновенное чудо!!)	10 000 руб.	1080 дней	7.1 % в год
Банк Венец (Максимум)	5 000 руб.	31 дней	6.3 % в год
Банк Реалист (Реалист Премиум Экстра)	10 000 000 руб.	900 дней	7 % в год
Левобережный (Капиталъ)	30 000 руб.	90 дней	6.7 % в год
Челиндбанк (Гарантия плюс)	1 руб.	185 дней	5.4 % в год
Челиндбанк (Статус в рублях)	10 000 000 руб.	366 дней	5.5 % в год
Кошелев-Банк (Кубышка плюс)	3 000 руб.	1110 дней	7.3 % в год
Хоум Кредит Банк (24 месяца)	1 000 руб.	730 дней	5.9 % в год
Банк Хлынов (Для сохранения в рублях)	5 000 руб.	367 дней	5.1 % в год
Интерпрогрессбанк (Максимальный доход в рублях)	50 000 руб.	367 дней	9 % в год
Банк Дом.РФ (Доходный+ в рублях)	30 000 руб.	91 дней	6.9 % в год
Промсвязьбанк (Моя выгода в рублях)	10 000 руб.	32 дней	5.7 % в год
Банк Интеза (Сбалансированный капитал)	100 000 руб.	367 дней	7 % в год
Форштадт (Сберегай в рублях)	100 000 руб.	181 дней	5.15 % в год
Евроальянс (Почетный)	100 руб.	91 дней	6 % в год
Датабанк (Большой)	1 500 000 руб.	730 дней	6.1 % в год
Ставропольпромстройбанк (Береги пенсионный плюс в рублях)	1 000 руб.	31 дней	5.1 % в год
СМП Банк (Все просто в рублях)	1 000 руб.	31 дней	6 % в год
ОТП Банк (Пенсионный в рублях)	15 000 руб.	91 дней	5.75 % в год
АТБ (Сохрани в рублях)	5 000 руб.	92 дней	5.5 % в год
Абсолют банк (Абсолютный максимум+ в рублях)	10 000 руб.	91 дней	5.95 % в год
Банк Венец (Классический)	10 000 руб.	91 дней	6.5 % в год
Банк Реалист (Реалист Премиум Летний)	10 000 000 руб.	1000 дней	6.4 % в год
Русский Стандарт (Максимальный доход+)	10 000 руб.	91 дней	6 % в год
Акцепт (Устойчивый процент в рублях)	5 000 руб.	181 дней	5.2 % в год
МИнБанк (Вклад в будущее)	100 000 руб.	365 дней	6.7 % в год
Левобережный (Копилка+)	5 000 руб.	180 дней	7.25 % в год
Энергобанк (Грамотные инвестиции)	50 000 руб.	181 дней	6.2 % в год
Челиндбанк (VIP-портфель в рублях)	3 000 000 руб.	366 дней	5.431 % в год
Кубань Кредит (Пенсионный сберегательный)	5 000 руб.	181 дней	6.4 % в год
Кубань Кредит (Квартирный)	3 000 руб.	1100 дней	6.5 % в год
Челябинвестбанк (Призовой VIP+)	3 000 000 руб.	361 дней	5 % в год
Транскапиталбанк (ТКБ. Постоянный доход)	50 000 руб.	370 дней	5.8 % в год
Газпромбанк (Газпромбанк-Перспектива)	50 000 руб.	181 дней	7.4 % в год
Интерпрогрессбанк (Счастливое детство в рублях)	3 000 руб.	732 дней	6.5 % в год
Открытие (Надежный в рублях)	50 000 руб.	91 дней	5.1 % в год
Промсвязьбанк (Акцент на процент)	0 руб.	1 дней	6.25 % в год
Росбанк (Премиум 150 лет надежности в рублях)	500 000 руб.	181 дней	6 % в год
Росбанк (Премиум 150 лет надежности с инвестиционным продуктом)	500 000 руб.	365 дней	6.5 % в год
Россельхозбанк (Доходный в рублях)	3 000 руб.	91 дней	5.2 % в год
Ставропольпромстройбанк (Копи плюс в рублях)	10 000 руб.	91 дней	5 % в год
Солидарность (Классический плюс)	30 000 руб.	395 дней	5.3 % в год
Союз (Классический в рублях)	10 000 руб.	93 дней	5.35 % в год
Совкомбанк (Удобный)	50 000 руб.	91 дней	5.9 % в год
Финам (Максимум+)	10 000 руб.	31 дней	5.2 % в год
Ренессанс Кредит (Ренессанс Доходный в рублях)	5 000 руб.	91 дней	7.25 % в год
Примсоцбанк (Карта + Депозит)	500 руб.	367 дней	5.5 % в год
Кубань Кредит (Пополняемый в рублях)	1 000 руб.	91 дней	6.25 % в год
Центр-Инвест (Оптимальный)	25 000 руб.	365 дней	5.01 % в год
Хоум Кредит Банк (18 месяцев)	1 000 руб.	546 дней	5.6 % в год
Банк Дом.РФ (Накопительный счет в рублях)	91 дней	6.3 % в год
Форштадт (Московский в рублях)	1 000 000 руб.	370 дней	5.15 % в год
Дальневосточный (Премиальный в рублях)	3 000 000 руб.	93 дней	6.5 % в год
Газэнергобанк (Исполнение желаний+)	10 000 руб.	270 дней	7.1 % в год
ОТП Банк (Растущий процент)	10 000 руб.	31 дней	7 % в год
БКС Банк (Доходный X2)	10 000 руб.	365 дней	6.6 % в год
МКБ (Практичный)	50 000 руб.	1 дней	6 % в год
Интерпрогрессбанк (Мой доход в рублях)	30 000 руб.	91 дней	6.75 % в год
Промсвязьбанк (Про запас)	0 руб.	1 дней	5 % в год
Россельхозбанк (Доходный Пенсионный)	500 руб.	91 дней	5.2 % в год
Газэнергобанк (Активный счёт!)	10 000 руб.	1080 дней	5.8 % в год
Солидарность (Инвестиционный)	15 000 руб.	181 дней	6.7 % в год
СМП Банк (Инвестиционный)	100 000 руб.	181 дней	7 % в год
ОТП Банк (Двойная выгода в рублях)	50 000 руб.	366 дней	8.2 % в год
Ренессанс Кредит (Ренессанс Накопительный в рублях)	5 000 руб.	91 дней	6.5 % в год
УБРиР (Инвестиционный)	50 000 руб.	210 дней	6 % в год
Ситибанк (Нарастающий)	100 000 руб.	367 дней	6 % в год
Банк Реалист (Реалист Премиум в рублях)	3 000 000 руб.	370 дней	6 % в год
Русский Стандарт (Пенсионный доход)	10 000 руб.	181 дней	7.1 % в год
Росгосстрах Банк (Накопительный счет Для своих)	5 000 руб.	1 дней	6 % в год
РНКБ (Максимальный)	1 000 руб.	91 дней	5.54 % в год
Акцепт (Высший пилотаж)	10 000 руб.	30 дней	7 % в год
Хоум Кредит Банк (12 месяцев)	1 000 руб.	365 дней	5.4 % в год
Банк Дом.РФ (Стратегический)	100 000 руб.	91 дней	7.2 % в год
Россельхозбанк (Растущий доход)	10 000 руб.	180 дней	6 % в год
Банк Интеза (Классика в рублях)	30 000 руб.	91 дней	5.75 % в год
СМП Банк (Все удобно в рублях)	1 000 руб.	31 дней	5.5 % в год
Примсоцбанк (Спринт 31)	10 000 руб.	31 дней	5.6 % в год
Квантмобайл Банк (Удобный Плюс)	100 000 руб.	1100 дней	7.5 % в год
Акцепт (Выгодный)	300 000 руб.	367 дней	7.6 % в год
Левобережный (Любимый)	50 000 руб.	367 дней	7.75 % в год
Кубань Кредит (Пенсионный пополняемый)	1 000 руб.	91 дней	6.25 % в год
Газпромбанк (Газпромбанк – Двойной доход)	100 000 руб.	181 дней	6.3 % в год
Росбанк (Прогрессивный)	500 000 руб.	365 дней	5.5 % в год
Союз (Надежный процент)	100 000 руб.	367 дней	5.25 % в год
Абсолют Банк (Абсолютное решение + НПО/ИПП)	30 000 руб.	181 дней	6.3 % в год
Квантмобайл Банк (Двенадцать Плюс)	50 000 руб.	370 дней	7.2 % в год
УБРиР (Вклад в будущее)	50 000 руб.	210 дней	6.5 % в год
Банк Венец (Для друзей)	1 500 000 руб.	370 дней	6.5 % в год
Норвик Банк (Просто вклад)	500 руб.	33 дней	6.5 % в год
Ставропольпромстройбанк (Береги плюс в рублях)	10 000 руб.	31 дней	5.3 % в год
Абсолют Банк (Абсолютное решение + НЖС)	30 000 руб.	181 дней	7 % в год
Абсолют Банк (Абсолютное решение + ИЖС)	30 000 руб.	181 дней	7 % в год
УБРиР (Накопительный счет)	10 руб.	1 дней	6.5 % в год
Примсоцбанк (Надежный)	10 000 руб.	181 дней	5.8 % в год
Пойдем! (Капитал)	10 000 руб.	720 дней	6.6 % в год
Александровский (Перспектива в рублях)	30 000 руб.	91 дней	5.9 % в год
Мособлбанк (Новый пенсионный в рублях)	10 000 руб.	366 дней	7.25 % в год
Нико-Банк (Вклад с хвостом)	5 000 руб.	1 дней	5 % в год
ВТБ (Копилка в рублях)	30 дней	8 % в год
Зенит (Накопительный плюс)	1 дней	7 % в год
Росбанк (#МожноСЧЁТ)	1 дней	6 % в год
Россельхозбанк (Ваш доход в рублях)	500 000 руб.	91 дней	6 % в год
Датабанк (Легко накопить)	50 000 руб.	1096 дней	5.6 % в год
ВУЗ-Банк (Надежный в рублях)	10 000 руб.	100 дней	6.35 % в год
ВУЗ-Банк (Удобный в рублях)	5 000 руб.	30 дней	5.81 % в год
ВУЗ-Банк (Вклад в будущее)	50 000 руб.	210 дней	6.9 % в год
ВУЗ-Банк (Инвестиционный)	50 000 руб.	210 дней	6.9 % в год
Севергазбанк (Умножай в рублях)	5 000 руб.	31 дней	5.27 % в год
Севергазбанк (Умножай Особый)	1 500 000 руб.	31 дней	5.38 % в год
Севергазбанк (Копилка)	50 000 руб.	181 дней	6.38 % в год
Севергазбанк (На высоте)	50 000 руб.	181 дней	6.2 % в год
СДМ-Банк (Доход в рублях)	3 000 руб.	31 дней	5.9 % в год
СДМ-Банк (Премьер в рублях)	700 000 руб.	367 дней	5.75 % в год
СДМ-Банк (Будь спокоен)	100 000 руб.	91 дней	5.5 % в год
СДМ-Банк (Денежное дерево)	3 000 руб.	91 дней	5.6 % в год
Владбизнесбанк (Популярный)	10 000 руб.	750 дней	6.15 % в год
СКБ-Банк (Счастливая монета в рублях)	10 000 руб.	1 дней	6.4 % в год
СКБ-Банк (Исполнение желаний)	10 000 руб.	270 дней	6.3 % в год
СКБ-Банк (Эффективный)	50 000 руб.	181 дней	6.5 % в год
СКБ-Банк (Обыкновенное чудо)	10 000 руб.	1 дней	6.7 % в год
СКБ-Банк (Активный счет!)	10 000 руб.	1 дней	5 % в год
Примсоцбанк (Накопительный)	10 000 руб.	732 дней	6.1 % в год
Квантмобайл Банк (Рациональный)	50 000 руб.	370 дней	5.75 % в год
Александровский (Максимум в рублях)	30 000 руб.	91 дней	6.4 % в год
Росгосстрах Банк (Автомобилист)	1 000 руб.	1 дней	6.4 % в год
Акцепт (Пенсионный)	5 000 руб.	181 дней	5.8 % в год
Газпромбанк (Накопительный счет «Управляй процентом»)	1 руб.	1 дней	6 % в год
Челиндбанк (Гарантия)	1 руб.	31 дней	5.4 % в год
Кредит Европа Банк (Срочный в рублях)	3 000 руб.	31 дней	7.65 % в год
Интерпрогрессбанк (Максимальный доход с ИСЖ в рублях)	50 000 руб.	367 дней	9 % в год
Интерпрогрессбанк (Максимальный доход с ИСЖ в долларах)	1 000 руб.	367 дней	1.5 % в год
ОТП Банк (Стабильный Premium в рублях)	1 500 000 руб.	181 дней	7 % в год
АТБ (Накопи в рублях)	5 000 руб.	92 дней	5.38 % в год
УБРиР (Пенсионный)	50 000 руб.	1100 дней	6.2 % в год
ББР Банк (Измени одну жизнь)	10 000 руб.	181 дней	7.2 % в год
МКБ (Накопительный счет)	1 руб.	30 дней	6.2 % в год
Левобережный (Персона)	1 000 000 руб.	367 дней	7.75 % в год
Примсоцбанк (Рациональный)	10 000 руб.	367 дней	6 % в год
Акцепт (Максимум в рублях)	5 000 руб.	181 дней	6.1 % в год
Акцепт (Максимум в евро)	200 руб.	367 дней	0.01 % в год
Банк Хлынов (Для инвестиций)	50 000 руб.	546 дней	6 % в год
УБРиР (Удобный в рублях)	50 000 руб.	90 дней	7 % в год
Примсоцбанк (Пенсионный)	10 000 руб.	367 дней	6 % в год
УБРиР (Удобный онлайн в рублях)	1 000 руб.	91 дней	7.09 % в год
Примсоцбанк (Спринт VIP)	500 000 руб.	91 дней	5.7 % в год
Ак Барс (Просто преумножить в долларах)	15 000 руб.	91 дней	0.2 % в год
Ак Барс (Уверенное будущее)	50 000 руб.	370 дней	6.3 % в год
Акцепт (Акцепт-Премиум в рублях)	5 000 000 руб.	181 дней	5.3 % в год

1Выберите подходящий банк

2 Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Самые выгодные ставки по вкладам

В среднем ставки по накопительным и срочным вкладам сейчас немного выросли в связи с повышением ЦБ ключевой ставки. Диапазон колеблется в среднем от 3% до 6,5% годовых. При этом не всегда самым выгодным будет предложение с самой высокой ставкой. При выборе вклада нужно учитывать и другие факторы:

• Ограничения по минимальной и максимальной суммам
• Ограничения по сроку
• Наличие или отсутствие ежемесячной капитализации
• Снятие процентов или части вклада досрочно без потери процентов
• Надежность банка
• Участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов
• Удобство обслуживания, в том числе онлайн-управление счетом

Как открыть вклад в банке

Открыть вклад в банке просто и не занимает много времени. Если вкладчик уже является клиентом выбранной кредитной организации и пользуется мобильным банком, скорее всего, открыть вклад можно онлайн. В разделе с видами вкладов нужно выбрать подходящий вариант, указать сумму и срок, на который будет открыть счет, а также источник перечисления средств. После чего подтвердить выбор. Вклад открывается тут же, автоматически. Договор по вкладу будет в личном кабинете. Его бумажную версию с печатью банка можно получить в отделении кредитной организации.

Для того чтобы открыть вклад в банке, для которого клиент является новым, нужно посетить его отделение. Из документов будет достаточно одного паспорта. В офисе нужно сообщить менеджеру о цели визита и виде вклада, который планируется открыть. После того, как сотрудник банка озвучит всю информацию по условиям, нужно подписать договор. Первый взнос по вкладу можно сделать безналичным путем, перечислением с другого счета, открытого в банке, или со счета другой кредитной организации. Также можно внести наличные во вклад непосредственно в кассе банка.

При желании иметь деньги буквально под рукой можно оформить к счету банковскую карту. В этом случае деньги будут при себе и при необходимости можно будет ими воспользоваться.

Сроки и виды депозитов

Если брать во внимание вклады с высокой процентной ставкой, в эту категорию не войдут вклады до востребования, так как максимальная процентная ставка по ним – 1% годовых, но чаще 0,1% годовых. Для получения максимальной выгоды от этого финансового инструмента нужно выбирать срочные или накопительные вклады.

По срочным вкладам более жесткие условия – деньги нельзя снять раньше оговоренного срока. А если такое произойдет, вкладчик теряет начисленные за все время проценты. Условия по накопительным вкладам более лояльны. По ним капитализация проводится раз в месяц или квартал, проценты или даже часть вклада можно снимать, а счет можно пополнять.

Сроки депозитов могут быть различными, в зависимости от банков. Минимальный срок – 1 месяц, максимальный – 5 лет. При этом не всегда есть смысл размещать деньги на максимальный срок, так как процентная ставка может быть ниже.

Топ банков по вкладам в 2021 году

Мы подобрали топ-10 банков в 2021 году, в которых самые привлекательные условия по вкладам с высокой процентной ставкой. В расчет брались только крупные по объему активов кредитные организации, которые являются участниками системы обязательного страхования вкладов.

МТС Банк

• Процентная ставка — от 5,5 % до 5,8 % годовых
• Срок — от 6 месяцев до 2 лет
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — ежемесячно
• Пополнение — в первые 30, 90 или 120 дней, в зависимости от срока вклада
• Частичное снятие — не предусмотрено

Дом.РФ

• Процентная ставка — от 5,1 % до 6 % годовых
• Срок — от 367 до 1 100 дней
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — в первые 15 дней
• Частичное снятие — не предусмотрено

Россельхозбанк

• Процентная ставка — от 3,8 % до 5,1 % годовых
• Срок — от 91 до 1 460 дней
• Минимальная сумма — 3 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

Альфа-Банк

• Процентная ставка — от 3,2 % до 5,52 % годовых
• Срок — от 92 дней до 3 лет
• Минимальная сумма — 10 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

• Процентная ставка — от 5,05 % до 5,45 % годовых
• Срок — от 370 до 1 110 дней
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — ежемесячно
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

Банк Восточный

• Процентная ставка — от 3,2 % до 5,45 % годовых
• Срок — от 31 до 1 097 дней
• Минимальная сумма — 30 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

Газпромбанк

• Процентная ставка — от 4,6 % до 5,5 % годовых
• Срок — от 367 до 1 095 дней
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — ежемесячно
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

• Процентная ставка — от 4 % до 4,75% годовых
• Срок — от 122 до 731 дня
• Минимальная сумма — 100 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — возможно
• Частичное снятие — не предусмотрено

• Процентная ставка — 5,5 % годовых
• Срок — 12 месяцев
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

Уралсиб

• Процентная ставка — от 4,2 % до 5 % годовых
• Срок — от 200 до 740 дней
• Минимальная сумма — 50 000 рублей
• Начисление процентов — в конце срока
• Пополнение — не предусмотрено
• Частичное снятие — не предусмотрено

По рейтингу видно, что процентные ставки по вкладам не слишком отличаются. При этом минимальная сумма почти везде одинакова, за исключением нескольких банков, в которых можно внести 3 000, 10 000 или 30 000 рублей. Пополнять можно только один вклад из всех участвующих в рейтинге, а частичное снятие не предусмотрено ни в одном из них. При этом, если вкладчик захочет закрыть вклад, по нему будет начислен процент по условиям вклада до востребования.

Топ-7 самых выгодных вкладов в банках в рублях

На финансовом рынке большое количество предложений, позволяющих оформить вклад, однако не все тарифные планы одинаково выгодны. Мы проанализировали условия депозитов крупнейших финансовых организаций РФ и составили список наиболее доходных тарифных планов, позволяющих заработать с минимальным риском потери денежных средств.

В чем выгода вкладов для банка и клиентов

Банковский вклад – денежные средства, внесенные физическим или юридическим лицом в банк для хранения и получения прибыли.

Финансовые организации мотивируют клиентов открывать депозитные счета

Статистика ЦБ РФ показывает, что методы работают: на март 2019 года на банковских депозитах физических и юридических лиц в РФ – больше 40 млн рублей. Лучшие проценты предлагаются по срочным вкладам, не предполагающим частичного снятия. Банкам невыгодно, если клиент заберет деньги раньше времени. В результате компания вынуждена будет вернуть сумму, которую планировала направить на другие цели.

Открывая выгодные вклады, клиент получает возможность сохранить сумму и приумножить ее. Метод рекомендуется использовать, если есть свободные деньги, которыми гражданин не знает, как ими распорядиться.

Самые выгодные вклады в рублях

Желая открыть вклад, граждане в первую очередь обращают внимание на процентную ставку. Ведущие банки РФ предлагают относительно невысокую доходность. По данным организации РА «Эксперт», средний показатель в разных банках варьируется в пределах от 3,2 до 7,15% годовых. Однако можно найти предложения, позволяющие получить прибыль с большим процентом, даже выше 10%.

По словам большинства финансовых консультантов, использовать такие тарифные планы нежелательно: в основном они связаны с риском для клиента. Высокий процент свидетельствует о попытке финансовой организации любыми силами привлечь денежные средства, что говорит о кризисной ситуации в компании. Соответственно, высок риск банкротства и последующей потери капитала. Если сумма не застрахована, клиент может лишиться денег.

Спикер Youtube-канала The Invest подробно рассказывает о наиболее выгодных вкладах, а также о том, как выбрать наиболее подходящий для себя:

Существуют и иные факторы, влияющие на выбор депозитного продукта:

1. Срок вклада. В зависимости от периода размещения денежных средств может меняться процентная ставка.
2. Капитализация. Услуга предполагает возможность добавления полученного дохода к телу вклада. В результате при неизменной процентной ставке удаётся получить большую прибыль.
3. Минимальный взнос для открытия вклада. Чем показатель ниже, тем большее количество лиц может воспользоваться предложением.
4. Пополнение и снятие. Заранее спрогнозировать возникновение потребности в денежных средствах в течение длительного промежутка времени сложно. Поэтому возможность частичного получения суммы и внесения дополнительных платежей будет плюсом.
5. Страхование. Услуга защищает клиента от потери денежных средств, что свидетельствует о надежности вклада.

В соответствии с ФЗ «О страховании физических лиц в банках РФ», в случае банкротства финансовой организации клиент сможет получить 100% от суммы, но не более 1 400 000 руб. Если открыто сразу несколько депозитов в одной финансовой организации, возмещение предоставляется по каждому вкладу, однако максимальная сумма остаётся прежней.

Схема движения денежных средств на вкладах

СмартВклад (Тинькофф)

Можно открыть дистанционно. Для клиентов финансовая организация осуществляет бесплатный выпуск карты Тинькофф Black, на которую начисляются проценты. Сотрудничество с компанией возможно на следующих условиях:

• процентная ставка доходит до 6,5%;
• счёт можно открыть в рублях, долларах или евро;
• сумма начинается от 50 000 руб или 1 000 долларов или евро;
• доход выплачивается ежемесячно;
• возможность капитализации, пополнения и частичного снятия.

Удобный калькулятор на официальном сайте Тинькофф-Банка позволяет быстро рассчитать примерный будущий доход от вклада

Банк Тинькофф может повысить ставку на 1% для рублевых вкладов, если человек выберет условия, предполагающие внесение дополнительных средств на счет в течение 30 дней с даты открытия вклада.

Растущий процент (УБРиР)

Предложением от ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» можно воспользоваться дистанционно: открытие вклада осуществляется через официальный сайт компании. Для клиента выпускают бесплатную карту Visa для начисленных процентов. Доход зависит от срока, на который размещаются денежные средства, а также от подключения пакета услуг «Всё под контролем».

Процентная ставка начинается от 6,25%. Максимальный процент составляет 9%. Сотрудничество осуществляется на следующих условиях:

• депозит можно открыть только в рублях;
• проценты начисляются каждые 30 дней;
• срок вклада составляет 210 суток, а минимальная сумма – 10 000 руб;
• пополнение без ограничений;
• допустимо частичное снятие без ограничений в пределах начисленных процентов;
• если договор расторгается до истечения срока его действия, происходит пересчет по ставке «до востребования».

Вклад относится к категории лестничных. Доход по нему меняется несколько раз в течение всего срока действия договора.

По словам Алексея Мерзлякова, директора по маркетингу УБРиР, предложение пользуется популярностью среди клиентов. Запуск тарифного плана произошёл в сентябре 2018 года. Через 1,5 месяца общая сумма переданных средств составила порядка 2 млрд руб. В результате финансовая организация смогла поднять процентную ставку.

Первоклассный (ЮниКредит-Банк)

Воспользовавшись тарифным планом, человек сможет открыть выгодный вклад в рублях (до 6,81%) и долларах США (2,03%). Предусмотрены льготные условия досрочного расторжения. Если средства находились на счете половину срока, выплата процентов происходит по ставке, указанной в договоре.

Условия по вкладу «Первоклассный» от ЮниКредит

Дополнительные условия сотрудничества:

• доход выплачивается на текущий счёт или банковскую карту;
• частичное снятие недопустимо;
• капитализация может быть осуществлена по выбору клиента;
• допустимо пополнение минимум на 3 000 руб. или 100 долларов, не менее чем за 15 суток до окончания срока действия вклада;
• автопролонгация не выполняется;
• допустимо открытие депозита в режиме онлайн.

По данным Forbes, UniCredit Банк в конце 2018 года вошел в топ-5 организаций по показателям надежности.

Победа+ (Альфа-Банк)

Процентная ставка по вкладам в Альфа-Банке напрямую зависит от пакета услуг, выбранной линейки карт и категории тарифного плана. Чем выше уровень обслуживания, тем выше процентная ставка. В зависимости от тарифного плана, который выбрал клиент, она составит:

• вне пакетов услуг: от 5,5 до 6,8% (без капитализации), от 5,53 до 7,52% (с капитализацией);
• пакет «Эконом»: от 5,6 до 6,9% (без капитализации), от 5,63 до 7,64% (с капитализацией);
• пакет «Оптимум»: с капитализацией от 5.83 до 7,89%, без капитализации от 5,8 до 7,01%;
• пакет «Комфорт»: с капитализацией от 5,93 до 7,01%, без капитализации от 5,9 до 7,2%;
• пакеты «Максимум плюс» и «Премиум»: с капитализацией 6,03-8,13%, без капитализации от 6 до 7,3%;
• пакет «Альфа приват»: с капитализацией 6,13-8,26%, без капитализации от 6,1 до 7,4%.

На сайте Альфа-Банка размещена удобная таблица, позволяющая подробно ознакомиться с процентными ставками в зависимости от выбранного тарифного пакета, суммы и срока вклада, валюты

Сотрудничество происходит на следующих условиях:

• открыть вклад можно на срок от 92 дней;
• сумма – от 10 000 руб;
• проценты выплачиваются ежемесячно;
• возможна капитализация;
• можно открыть счёт в рублях, долларах или евро.

По данным агентства РА «Эксперт», Альфа-Банк вошел в рейтинг 50 лучших банков по вкладам и счетам для физлиц.

Мой доход (ПромСвязьБанк)

Процентные ставки по предложению зависят от статуса клиента, срока, на которой передаются денежные средства, а также валюты. Для рублевых тарифных планов установлен следующий размер доходности:

• 122 дня – 6,5%;
• 181 день – 7%;
• 397 дней – 7,65%;
• 547 дней – 7,8%;
• 731 день – 7,5%.

Сотрудничество осуществляется на следующих условиях:

• проценты выплачиваются в конце срока действия договора;
• минимальная сумма вклада составляет 10 000 руб;
• есть возможность льготного расторжения;
• допустимо внесение дополнительных средств на счёт.

Если вклад открывает пенсионер, ему предоставляется надбавка в размере 0,1%. Аналогичная льгота доступна лицам, разместившим денежные средства онлайн, через мобильный банк или банкомат финансовой организации.

Вы знали о существовании срочных вкладов? Узнайте 5 самых выгодных срочных вкладов от банков РФ.

Лови выгоду (Сбербанк)

Вклад можно открыть на срок от 5 до 18 месяцев. Процентная ставка напрямую зависит именно от него и составляет:

• 5 месяцев – 7,1%;
• 1 год – 7,5%;
• 1 год 6 месяцев – 7,65%.

Банк поощряет открытие вклада через Сбербанк-Онлайн

Сотрудничество происходит на следующих условиях:

• минимальная сумма вклада составляет 50 000 руб;
• допустимо открытие только в рублях;
• проценты выплачиваются в конце срока;
• досрочное расторжение выполняется по ставке до востребования;
• допустима автопролонгация;
• открытие вклада возможно через банкомат, интернет-банк или мобильный сервис;
• проценты выплачиваются в конце срока;
• капитализация, возможность пополнения и частичного снятия отсутствуют.

Согласно данным агентства «Эксперт», Сбербанк занимает первое место в рейтинге 50 лучших банков по вкладам и счетам для физлиц.

Рассчитать примерный доход можно на сайте Сбербанка с помощью калькулятора

Надежный (Открытие)

Услуга позволяет разместить депозит в рублях. Процентные ставки зависят от суммы и срока вклада. Доходность составит:

• 50000-250000 руб – 6,2-7,05% или 6,17-6,67% без неё;
• 250000-750000 – 6,5-7,35% с капитализацией или 6,47-6,88% без неё;
• 750000-1250000 – 6,7-7,55% с капитализацией или 6,66-7,50% без неё
• свыше 1250000 руб – 6,8-7,65% с капитализацией и 6,76-7,14% без неё.

Условия по вкладу следующие:

• проценты выплачиваются ежемесячно;
• возможность пополнения или частичного снятия отсутствует;
• вклад удастся открыть через интернет или мобильный банк;
• при досрочном расторжении доход пересчитывается по ставке до востребования.

Более точные условия клиенту озвучиваюся на этапе заключения договора с банком.

Сравнение условий

Выбирая подходящий вариант тарифного плана, необходимо внимательно проанализировать условия сделки и сравнить вклады. От этого зависит выгодность предложения. Сравнение вкладов представлено в таблице.

Вклад	Минимальная сумма, рублей	Ставка, %	Капитализация	Частичное снятие
СмартВклад	50 000	6,5-7,5	На выбор: получить начисленные проценты на карту либо добавить их к телу вклада	Да, с ограничениями
Растущий процент	10 000	6,25-9	На выбор	Да, с ограничениями
Первоклассный	3 000	до 9	На выбор	Недопустимо
Победа+	10 000	5,5-7,89	На выбор	Недопустимо
Мой доход	10 000	до 7,8	Нет	Нет
Лови выгоду	50 000	до 7,65	Нет	Нет
Надежный	50 000	до 7,63	На выбор	Нет

Перед заключением договора с финансовой организацией необходимо внимательно читать документ. Сотрудник банка не всегда озвучивает условия полностью на словах, а осведомленность обо всех нюансах сотрудничества защитит клиента от неприятных сюрпризов.

Выгодность процентного вклада зависит не только от процентной ставки. Во внимание нужно принимать срок действия договора, возможность пролонгации, частичного снятия и капитализации. Если доходность завышена, это может говорить о бедственном финансовом положении банка, поэтому взаимодействие с таким учреждением связано с риском.

Напишите в комментариях, насколько выгоден процентный вклад в российских банках.

Источник https://vsezaimyonline.ru/deposits/s-vygodnoj-stavkoj

Источник https://ostrovrusa.ru/vygodnye-vklady

Источник

Источник