Топ 20 лучших способов инвестирования в 2021 году

Инвестирование

Раскроем особенности 10 лучших способов, куда вложить деньги в 2021 году. Потому что уровень инфляции в России за 5 лет составил 31,06%, за 2019 год – 3,05%. Эти цифры помогают понять, насколько обесцениваются деньги, и куда их инвестировать точно не стоит.

Основные принципы и виды инвестиций

Инвестирование – это отчуждение средств для получения прибыли в будущем. В эффективных инвестициях есть определенные принципы, которые помогают достигнуть поставленных задач, минимизируя риски.

Базовые принципы заключаются в:

1. грамотной постановке целей;
2. написании стратегического плана;
3. создании профиля риска;
4. определении, готов ли инвестор уделять время для управления инвестициями или же необходимо передать средства в управление профессионалам;
5. постоянном анализе рынка;
6. умении отказываться от активов, которые не приносят прибыль.

Высокодоходные инвестиции должны быть постоянными, не зависимо от того, планируете получать пассивный или активный доход.

Основные виды вложений

В

И

Д

Ы

В

Л

О

Ж

Е

Н

И

Й

По целям

Виды инвестирования можно классифицировать по разным признакам, поэтому перечисленные в таблице не являются единственно возможными. При этом не существует правильного или неправильного деления.

Правила правильного инвестирования

Первое правило инвестирования – заботиться о том, чтобы сохранить вложенные деньги. Не стоит вкладывать деньги только в те проекты, которые гарантируют высокую доходность уже в первые дни инвестирования.

Основные правила инвестирования заключаются в следующем:

1. Для вложений используйте только свободные деньги. Не берите кредиты или займы для инвестирования. Всегда есть риск потери.
2. Оцените риски и возможную доходность, перед тем как выгодно вложить средства.
3. Помните о диверсификации вложений. Чтобы снизить риск возможных потерь капитала или доходов от него, необходимо распределить вклад между различными объектами вложений. Классический вариант в мировой практике – 10% для каждого проекта.

Но наиболее действенный способ распределения средств: 50% – консервативный портфель (недвижимости, облигации, драгоценные металлы), 30% – умеренный портфель (бизнес-проекты, акции), 20% – агрессивный портфель (криптовалюты, валютный рынок).

Основным правилом инвестирования так и остается способность научиться управлять рисками.

С каких сумм можно начать вкладывать деньги

Начать приумножение средств можно и с 500 рублей. Подобные суммы тоже можно инвестировать. Только зачастую заработок будет соразмерен вкладу, хотя так бывает не всегда.

В отличие от денег, человек не может работать 24 часа 7 дней в неделю.

Например, депозит суммой 1400 руб. под 12% с реинвестированием за 50 лет принесет 28 900% дохода.

Но депозиты – это не единственный способ без лишних усилий получать доход, не имея экономического образования и 100 тыс. руб. для инвестирования. Важно выбрать инструмент – удачную инвестиционную возможность.

Рейтинг 10 доходных инвестиций в интернете на 2021 год

В данном разделе расположились способы инвестирования, с помощью которых можно инвестировать не выходя из дома, прямо из интернета.

Способ 1: Инвестирование в интернет-проекты

Данный вариант подразумевает создание нового ресурса или покупку существующего. Некоторые идеи для инвестирования в сайты или в фондовый рынок, вы можете найти в нашем телеграмм канале “[SB] Сигналы | Инвест Идеи“.

Вообще подобное инвестирование требует постоянного контроля и работы над ним. Инвестору необходимо либо самостоятельно продумать стратегию поиска посетителей, заключения договоров с компаниями, занимающимися продвижением, либо нанять компетентного сотрудника.

Так, например, Вы можете купить сайт с доходом и получать прибыль ежемесячно. Этот же сайт можно доработать, докрутить, увеличив количество посетителей, а значит и доход в 2-3 раза, а можно и в 5! Здесь главное, постоянная грамотная работа с сайтом. Сайт с доходом в 5000 руб. в месяц можно приобрести за 80 – 90 тыс. рублей.

Способ 2: Покупка-продажа доменов

Купленные 20 лет назад адреса сайтов за 500 руб., сейчас можно продать в среднем за 20 тыс. руб. Цена напрямую зависит от вида домена.

Двухбуквенные считаются одними из самых дорогих. Их можно продать за 630 тыс. руб. Цена смысловых достигает более 1 млн. руб.

Покупка доменов осуществляется на аукционах и непосредственно у их владельцев.

Способ 3: ПАММ-счета

Торговый счет передается в управление для совершения операций на финансовых рынках. При этом средства с ПАММ-счета не переводятся на счет управляющего, они полностью принадлежат доверителю. Также управляющий не имеет права снимать со счета какие-либо средства. Вероятность безответственного управления снижается благодаря тому, что управляющий производит операции на своем счету. Рыночный риск в рамках своей суммы принимает доверитель. Происходит дублирование всех операций на инвесторских счетах.

Управляющий или трейдер публикует статистику сделок, указывает, сколько инвесторов доверили ему управлять их средствами. Один управляющий одновременно может иметь несколько счетов. Инвестор может в любое время вывести свои средства из управления трейдером.

Способ 4: Криптовалюта

Повышенное внимание к криптовалютам началось после того, как цена на биткоин за год возросла на 300%. Но, кроме биткоина, люди инвестируют в перспективные альткоины. Так, например, надежностью и стабильностью характеризуются DASH и ETH. Их цена возрастает ежегодно в 8-12 раз. Брокеры рекомендуют вкладывать деньги сразу в несколько криптовалют.

Сделать это можно на биржах или обменниках. Например, “Матби” предлагает к покупке, продаже или обмену следующие криптовалюты: Bitcoin, Litecoin, DASH, ZCash, Ethereum, Bitcoin Cash, Chainlink, OmiseGO, WAVES, Monero, Dogecoin, TRON, DAI, Ethereum Classic, DigiByte, BAT, ZRX, QTUM, Lisk, KNC, Bitcoin Gold. После регистрации по номеру телефона или email, а также прохождения верификации, совершать операции с данными монетами можно как на сайте, так и через приложение, доступное для Android и iOS.

Приобретенная криптовалюта автоматом попадает на ваш кошелек “Матби”. Оттуда ее можно отправить на другой кошелек, либо хранить прямо в сервисе. В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда подготовила подробную видеоинструкцию .

При грамотном подходе и постоянном отслеживании графиков роста-спада криптовалют, можно заработать неплохие деньги за несколько месяцев. Так, например, вложив хотя бы 5000 руб. в марте 2019 г., через 5-6 месяцев можно было увеличить эту сумму в 2,5 раза.

Способ 5: Бинарный опцион

Этот вариант инвестирования специалисты называют достаточно рискованным, поскольку такой опцион покупают заранее по фиксированной цене и в итоге можно либо получить премию, либо потерять всю сумму, заплаченную за опцион.

Суть данной системы заключается в том, будет ли цена на базовый актив выше или ниже определенного уровня. Опцион выигрывает, если вы определили уровень цены. Тут не имеет значение степень изменения стоимости: насколько она ниже или выше. Частные инвесторы раньше не могли совершать сделки подобного рода, это стал возможным с появлением брокеров.

Как начать инвестировать: гид по инвестированию для начинающих

Деньги не должны лежать без дела. Если мы будем просто складывать накопления “под подушку”, то станем только беднее (как минимум на уровень инфляции). А наша цель ровно противоположная — разбогатеть. Поэтому нужно искать способы, куда вложить деньги, чтобы заработать . Инвесторы используют различные инструменты, чтобы приумножить свой доход и заставить свои деньги работать.

Вокруг инвестиций существует огромное количество мифов. Один из популярных — инвестиции только для богатых.

На самом же деле начинать можно с небольших сумм, а у некоторых брокеров вообще отсутствует минимальный порог для начала торгов. Кроме того, в России часть населения, занимающегося инвестированием, не так велика, как, скажем, в США, где даже домохозяйки управляют своими средствами.

Мы подготовили подробный гид по инвестированию для начинающих: какие бывают инвестиции, как они работают, на что обращать внимание новичкам. А также пошаговая инструкция: с чего начинать и как выстроить правильную стратегию.

И начнем с терминологии: разберем основные понятия, которые нам понадобятся на разных этапах инвестирования. 👇

Все для понимания инвестиций

Итак, во главу угла мы ставим вопрос не “Как инвестировать деньги?”, а “Как правильно инвестировать деньги?” . Наша цель — приумножить имеющийся капитал, то есть заставить деньги работать. И для этого потребуются определенные знания, как работают инвестиции. Начнем углубляться в тему и изучим основные термины, дав определение самых главных: что такое инвестиция и инвестирование?

Любые материальные или нематериальные ресурсы, способные приносить доход.

Популярные мифы об инвестициях

Инвестиции — только для богачей. Нет лучших вложений, чем в недвижимость. Инвестиции ничем не отличаются от игры в казино: все решает удача…

Существует огромное количество других распространенных заблуждений вокруг инвестирования (пассивный доход, нужны миллионы, будет окупаться десятилетиями и тд). Многие рассматривают инвестиции как сложный процесс: чтобы начинать, нужно владеть очень значительной суммой денег и закончить экономический факультет Гарварда. Однако, инвестиции сегодня — это более доступно, просто и безопасно . И не стоит бояться начинать с нуля: инвестициям можно научиться, было бы желание.

Итак, 5 самых распространенных мифов об инвестициях. ✅

Торговля на бирже — это обман

Первые фондовые биржи появились в Антверпене (Бельгия) и Лионе (Франция) в 16 веке. Это торговые платформы, где продают и покупают различные активы: акции, облигации, паи (доли) биржевых фондов, нефть, валюты, криптовалюты и тд. При этом, биржа устанавливает правила торговли, чтобы увеличить прозрачность работы компаний для инвесторов.

Платформа также организует процесс торговли, контролирует участников и гарантирует честное исполнение сделок.

Приобретая ценные бумаги той или иной компании, инвестор становится владельцем части ее капитала, может участвовать в собрании акционеров и получать доход. При этом, законность работы бирж контролируют регуляторы (это могут быть государственные некоммерческие организации или специальные комиссии).

В России работу фондовых бирж здесь регулирует Центральный банк. Согласно закону “Об организованных торгах” биржей может быть акционерное общество, имеющее лицензию на проведение соответствующей деятельности. В США это комиссия по ценным бумагам и биржам — SEC, в Великобритании — управление по финансовому поведению FCA, в Японии — комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами SESC.

Таким образом, торговля на бирже — это не обман, а регулируемая деятельность, которая позволяет зарабатывать и получать реальный доход. Но, как и любые инвестиции, это всегда риск , поэтому стоит внимательно относиться к выбору брокера. Обращайте внимание на следующие параметры:

• Наличие лицензии;
• Аккредитация на биржах и популярных торговых платформах;
• Размер комиссионного вознаграждение (фиксированная плата или % от сделки);
• Порог для входа на рынок.

Для того чтобы стать инвестором с нуля — нужен большой капитал

Многие ошибочно считают, что если вкладывать, то только миллионы. И что инвестиции — точно не для новичков. Однако, рынок инвестиций в 2021 году стал более доступным , и здесь вполне могут “обосноваться” новички с небольшим капиталам.

C какой суммы можно начинать? Создавать свой инвестиционный портфель можно из нескольких тысяч рублей. Конечно, с таким вкладом надеяться на космический прирост капитала крайне наивно, но тренироваться на небольших суммах и постепенно наращивать обороты — лучшая стратегия, как учиться инвестировать.

К инвестициям, которые не требуют объемного капитала, относят: банковские депозиты, облигации, драгоценные камни и металлы. Например, возьмем ФИНАМ: минимальный депозит у брокера на открытие Единого счета — 30 000 руб.

Все больше ширится прослойка людей, которые не боятся инвестировать в криптовалюты. И для этого используют инвестиционные фонды , которые представляю собой форму коллективных инвестиций. Подробно о том, как выбрать и начать инвестировать с помощью ИФ, читайте 👉 здесь.

Инвестиции это лотерея

Некоторые пользователи считают неразумным вкладывать деньги во что бы то ни стало, аргументируя свое мнение тем, что это просто удача. Действительно, инвестиции — во многом крайне непредсказуемы (особенно, если речь идет о волатильном рынке криптовалют). Может “подфартить”, а может нет. Однако, успех во многом зависит от правильного анализа и контроля рисков. И хотя точную прибыль от вложений предсказать сложно (а иногда и невозможно), анализ рынка и корректная работа по уравновешиванию рисков помогут трейдеру лучше понимать свои перспективы.

Уравновешивать риски — значит диверсифицировать свой капитал и не вкладываться в один инструмент.

Кроме того, начинать всегда сложно, о какой бы деятельности не шла речь. Поэтому ниже найдете несколько советов начинающим инвесторам:

1. Диверсифицируйте капитал: разбивайте его на части и вкладывайте в разные инструменты, сочетая высокорисковые инструменты с низкорисковыми;
2. Соблюдайте дисциплину: старайтесь следовать выбранной стратегии, контролировать эмоции и не принимать решения на “горячую” голову;
3. Самообразовывайтесь и развивайтесь: читайте тематические паблики и форумы, различную финансовую литературу, общайтесь с единомышленниками, перенимая успешный опыт и учась на их ошибках.

Инвестирование — это пассивный доход

Существует два кардинально различных мнений относительно участия инвестора в процессе. Одни считают, что за инвестициями надо следить круглосуточно, другие — что это пассивный доход . Истина же где-то посередине. 🚩

Чтобы достичь успеха на этом поприще, инвестор должен посвящать инвестициям как минимум пару часов в неделю. Это время стоит потратить на новости индустрии, в том числе интересующих предприятиях, оценку важных финансовых показателей и другую актуальную информацию, чтобы на ее основании принимать решения о покупке/продаже акций или же о дальнейшем удержании их в своем портфеле.

Инвестиции в недвижимость — это лучшее вложение

“Лучшие вложения — в недвижимость” , — как мантру повторяют те, кто застрял где-то в нулевых.

Недвижимость относится к типу консервативных инструментов для инвестиций.

Экономические кризисы наглядно демонстрируют, что недвижимость не всегда растет в цене. Кроме мощного финансового стресса, который сопровождает любую сделку с недвижимостью, данный способ инвестиций предполагает очень высокий порог входа. Многие годами и даже десятилетиями копят на квартиру, отказывая себе в приобретении многих привычных товаров и услуг. Да и покупательская способность таких людей будет сильно снижена, особенно если во всей этой истории присутствует ипотека. Как результат, не инвестиции работают на человека, а он на инвестиции .

Вложения в недвижимость оправданы, если у вас есть капитал для ее покупки, и для этого вам не надо экономить на всем, чтобы позволить себе такую покупку.

Кроме того, рынок недвижимости отличает низкая ликвидность (несмотря на кажущееся обилие предложений). Спекулировать на недвижимости на короткий срок (как и на любом другом неликвидном активе) не имеет смысла. А в долгосрочной перспективе сложно понять, куда будет двигаться тренд. И если он угадан неверно, то люди, купившие снижающуюся в цене недвижимость, не хотят продавать ее в убыток и держат актив годами.

Однако, нужно обозначить, что риск глубокой просадки такого актива невелик. Вдобавок, недвижимость способна генерировать постоянный доход (если сдавать ее в аренду).

Как на самом деле работают инвестиции

Инвестируя деньги в тот или иной актив, можно как получить огромную прибыль, так и лишиться всех вложенных денег. При этом, на рынке вложений существует закономерность: чем выше возможность заработать, тем выше вероятность потерять все деньги . Но если у вас есть свободные средства и вы осознаете все финансовые риски, то самое время узнать, как работают инвестиции.

Например, вы решили освоить инвестирование в ценные бумаги, которыми торгуют на фондовой бирже. Приобретая акции компании, свидетельствующие о праве собственности, вы покупаете долю в этой компании (какую именно — зависит от размера инвестиций). Вы можете зарабатывать от купли-продажи акций или получать дивиденды (часть прибыли компании по истечению оговоренного периода времени). Инвестиции в облигации (долговые ценные бумаги) позволяют получать определенный процент в будущем от эмитента, которым может быть государство или частная компания.

Самый простой путь, как делать инвестиции для новичка — это купить ценные бумаги на бирже и продать их по более высокой цене, и таким образом заработать. Тем более, что для этого можно даже не вставать с дивана: все можно делать в интернете. Но главное помнить, что инвестиции — это не слепая удача и не пассивный доход, а результат хорошо продуманных действий .

Основная загвоздка инвестиций в том, что прошлый опыт и показатели прибыльности тех или иных инвестиций остаются в прошлом. Что ждет рынок через год или два — никто не знает. История фондового рынка — это не только успехи, но и провалы (про последнее “продавцы” инвестиционных услуг говорят гораздо реже). На рынке инвестиций одни игроки зарабатывают, другие — теряют деньги . Как попасть в первую категорию? Следовать определенным базовым принципам, которые в сумме образуют своеобразную формулу успеха.

Фактор времени + правильная постановка инвестиционных целей и выбор инструментов для их достижения + ставка на профессионализм (консультации с профессионалами в области).

Чтобы стать успешным инвестором, нужно время . Зарабатывать на текущих кратковременных ситуациях могут только профессионалы. Если вы не готовы ждать, то используйте другие возможности, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.

Какие бывают инвестиции

Давайте рассмотрим, какие бывают виды инвестиций. 👇

По объекту инвестирования:

• Спекулятивные инвестиции — краткосрочные вложения с расчетом на изменение стоимости актива с целью его последующей перепродажи (валюты, золото, драгметаллы и тд);
• Реальные инвестиции — вложения в активы, которые имеют физическую форму (недвижимость, покупка оборудования), либо в нематериальное имущество (патенты, торговые знаки, брендирование);
• Венчурные инвестиции — вложения в новые перспективные проекты и компании (стартапы), которые не имеют средств для самостоятельного запуска и развития.

По сроку инвестирования:

• Кратковременные инвестиции — срочные вложения (до 1 года);
• Среднесрочные инвестиции — вложения средней срочности (от 1 до 3 лет);
• Долговременные инвестиции — вложения с долгим сроком (от 3 лет и выше).

По форме собственности:

• Частные инвестиции — в роли инвестора выступают физические и юридические лица и источником инвестиций выступает их собственный капитал;
• Зарубежные инвестиции — вложения граждан зарубежных государств, которые вкладывают свой капитал в активы, находящиеся в юрисдикции РФ;
• Государственные инвестиции — инвесторами выступают специфические субъекты (например, Министерства или Центробанк), а источником вложений являются бюджетные средства.

По уровню риска потери вложений:

• Консервативные инвестиции — вложения с наименьшей степенью риска, которые гарантируют инвестору практически 100 % сохранность капитала и небольшой процент дохода (5-12% годовых);
• Умеренные инвестиции — вложения с доходностью и риском значительно выше, чем при консервативных инвестициях. Доходность может быть около 12-25%, но присутствует возможность убытков;
• Агрессивные инвестиции — вложения с потенциальной доходностью более 25-30%. Однако, риск потери увеличивается прямо пропорционально доходности, и вероятность потери части или всего капитала очень высокая.

Создавайте свой инвестиционный портфель, включая активы со всеми видами риска. Самая важная деталь в инвестировании — диверсификация.

По цели инвестирования:

• Прямые инвестиции — вложения, направленные на развитие компании (покупка или модернизация оборудования, расширение площади, закупка большего объема сырья и т.д.);
• Портфельные инвестиции — вложения в ценные активы различных компаний, но без возможности влиять на управление ею (но бывают и исключения);
• Интеллектуальные инвестиции — вложения в команду и сотрудников, их обучение и профессиональный рост, финансовая поддержка и тд;
• Нефинансовые — вложения в активы, имеющие нематериальную форму (патенты, авторские права, лицензии, брендинг и тд).

C чего начать инвестировать

Перед непосредственной покупкой акций или других ценных активов нужно создать благоприятную почву для того, чтобы вложенные средства принесли хороший урожай. Не важно, сколько денег вы планируете инвестировать: правильная подготовка — залог удачного старта. ✅

Начинайте инвестировать как можно раньше

Если с деньгами ничего не делать, то со временем они обесцениваются (привет, инфляция). Инвестирование — надежный способ, как сохранить и приумножить свой капитал. Однако, не стоит забывать про такой важный элемент инвестирования как время . Чтобы получать прибыль от вложений, нужно время: вложенные средства могут быть не востребованы в течение 7-10 лет.

Поэтому чем раньше вы отправите свои деньги “на работу”, тем раньше раньше вернется к вам вложенная сумма + прибыль. Вкладывайте деньги в молодом возрасте — и получите солидную прибыль от инвестиций. Это благодаря сложному проценту (Compound interest) , когда инвестиции начинают приносить прибыль сами по себе.

Сложные проценты (англ. Compound Interest) — проценты, которые начисляются на начальный капитал и уже накопленные проценты. Это позволяет увеличивать вложения более высокими темпами, чем при начислении простых процентов (начисляются только на начальный капитал).

Рассмотрим, как это работает на практике: допустим, вы выбрали долгосрочные инвестиции и на протяжении 10 лет каждый месяц вкладываете $200 (среднегодовая прибыль 6%). За весь период инвестиций у вас накопится $33 300, из которых $24 200 — это вложенный капитал, а $9 100 — это ваша прибыль.

Не забывайте, что обучение — важная составная часть инвестиций . Если учиться финансам по 15 минут в день, то через месяц уже будет понимание того, как работает рынок и на чем можно зарабатывать.

Определитесь со стартовым капиталом

Крайне важно — определить капитал для инвестиций. Сразу входить в новую отрасль с крупной суммой рискованно: можно легко “прогореть”. С другой стороны, для большей отдачи нужны хорошие вложения. 🚩

Как определиться со стартовым капиталом?

Теоретически — начать можно с любой суммы. Но логично, что вложенная 1000 рублей — это просто потеря времени. Есть смысл инвестировать, если вы располагаете несколькими десятками тысяч рублей. Чаще всего говорят про 30 000 рублей как оптимальный стартовый капитал для инвестиций .

Представьте ситуацию, когда вы теряете все вложенные деньги. Если это не станет катастрофой для вашего бюджета, то можно попробовать.

Сколько инвестировать — зависит от вашей инвестиционной цели и от того, когда вы хотите ее достичь.

Одна из популярных инвестиционных целей — достойный уровень жизни после выхода на пенсию. Определите временный горизонт и рассчитайте необходимую сумму, а затем разбейте ее на ежемесячные или еженедельные инвестиции.

Во что инвестировать

Перед тем, как вкладывать реальные деньги, необходимо изучить доступные финансовые инструменты. Ваша задача как инвестора — понять, как работают различные инструменты: акции, облигации, взаимные фонды, ETF, ПИФы, недвижимость, драгоценные металлы, криптовалюты и тд. И из них выбрать для себя наиболее подходящие.

Не забываем про диверсификацию: разбейте капитал на части и вложите каждую в разные отрасли. При падении цен на актив из одной отрасли, вы сможете перекрыть неудачу прибылью от роста другого инструмента.

Также можете позволить себе небольшую хитрость: подсмотрите портфели других инвесторов . Часто брокерские компании дают инвесторам доступ к портфелям других. Смотрите, какие акции купил опытный инвестор, и покупаете то же самое.

А еще важно посоветоваться с консультантом, особенно если планируете вкладывать крупные суммы.

На современном фондовом рынке нет легких способов заработков. Все они сопряжены с многолетним трудом и профессиональной экспертизой. Поэтому перед при постановке целей и выборе инструментов для их достижения обязательно проконсультируйтесь с профессионалами в этой области. 🚩

Определитесь со стратегией по инвестированию

Выбрав актив для вложений, определяемся со стратегией.

Инвестиционная стратегия — это набор параметров, которые определяют стиль поведения инвестора: какими активами он торгует, как часто продает, чем руководствуется при принятии решений и тд.

Базовые параметры для оставления стратегии: инструменты для инвестиций, период, на который вкладываются средства, уровень риска и максимально допустимый размер убытков.

Ваша инвестиционная стратегия зависит от инвестиционных целей, суммы вложений, необходимой для достижения цели, а также от временного горизонта.

Если обозначенная цель сбережений находится на расстоянии более 20 лет (например, выход на пенсию), то достаточно надежным вариантом будет вложиться в акции. Однако, выбор конкретных акций может быть сложным для новичков, поэтому паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или ETF — варианты доверительного управления , когда пользователь отдает свой капитал в управление профессионалам. 💰

Следующий этап после постановки цели — формирование портфеля. Инвестируйте только в те инструменты, которые понимаете. А в условиях современной экономики крайне важно диверсифицировать свой портфель не только по инструментам, но и по отраслям и страной эмитента. Это даст дополнительную гарантию сохранности средств.

Виды инвестиционных стратегий

Стратегия — это план покупки и продажи ценных активов, который строится в зависимости от целей, временных рамок и личных особенностей инвестора.

Проще говоря, это пошаговый план распределения своего инвестиционного капитала.

Составить стратегию для новичков непросто: несмотря на то, что на выбор доступны различные активы, вкладывать деньги хочется в прибыльные и надежные инструменты (даже со старта). Кроме того, необходимо просчитать потенциальную доходность инвестиций, а также учитывать инфляцию.

Ни одна инвестиционная стратегия не может гарантировать 100% успешный результат: всегда будут убытки. Но главное, чтобы прибыль перекрывала убытки, и тогда инвестиции будут прибыльными.

Стиль инвестирования может меняться с возрастом . У тех, кто начинает инвестировать в молодом возрасте, есть время на восстановление капитала в случае его потери, поэтому молодые инвесторы часто вкладываются в более рискованные инструменты. Возрастные инвесторы больше нацеливаются на сохранение капитала и стабильный доход, поэтому выбирают инструменты с меньшей степенью риска.

Если говорить о классификации, то выделяют следующие виды инвестиционных стратегий:

• Инвестирование в рост курсовой стоимости: покупаешь дешевле, продаешь дороже;
• Инвестирование в недооцененные компании: вложения в недооцененные рынком активы (на основе фундаментального анализа, финансовых коэффициентов, балансового отчета и других показателей компании);
• Инвестирование в стабильный доход: дивидендные акции и облигации;
• Гибридный стиль: вложения в зрелые компании с высокой капитализацией и ростом основных финансовых показателей, которые стабильно выплачивают дивиденды;
• Всепогодный портфель: портфель с разными типами активов, способный сохранить устойчивость к любым экономическим условиям;
• Подстройка риска: составление портфеля не только по желаемой доходности, но и по приемлемому риску.

Рекомендации начинающим инвесторам

Стать инвестором легко и сложно одновременно . В любом случае вы будете набивать шишки и терять деньги. Но в этом деле важно иметь терпение и самообразовываться: даже если первый оказался не самым удачным, не стоит отчаиваться. Сделайте работу над ошибками, проанализируйте свои действия, оцените возможности, которыми располагаете сейчас (капитал, время), проконсультируйтесь с более опытными игроками рынка и пробуйте еще раз.

А простые рекомендации сделают ваш опыт более позитивным и с финансовой, и с эмоциональной точки зрения.

Что надо делать начинающему инвестору?

Инвестируйте только свободные деньги

Никогда не вкладывайте деньги, которые понадобятся вам для жизни в самое ближайшее время. В случае потери вы останетесь без средств к существованию.

Не ждите быстрого заработка

Многие новички склонны надеяться на существенный рост вложенного капитала за краткий период времени. Большинство активов, как правило, показывает сдержанную динамику, а гонка за “400% годовых” почти всегда заканчивается потерями. Оценивайте реальную доходность инвестиций и следуйте своей инвестиционной стратегии. Инвестиции обязательно вознаградят тех, кто имеет терпение.

Диверсификация портфеля

Это момент, о котором мы говорили уже не раз. Старайтесь не сосредотачивать все деньги в небольшом числе активов, а лучше распределите их между разными активами, сочетая высокорисковые инструменты с низкорисковыми. Чем более “разношерстным” будет ваш портфель, тем меньше рисков вы на себя берете.

Золотым стандартом распределения капитала в портфеле принято считать не более 10% на каждый актив (некоторые советуют ограничиваться даже 5%).

Дисциплина и риск менеджмент

Всегда придерживайтесь выбранной стратегии и “не меняйте коней на переправе”. Как показывает практика, поиски более верного решения и постоянные метания лишь вредят. Помните, что любая выигрышная стратегия не срабатывает мгновенно . И если вы ее выбрали, значит для этого были основания. Поэтому если выбор сделан — придерживайтесь своего решения.

Другое дело, что риск-менеджмент (пресечение возможных убытков) никто не отменял. Причем принципы управления рисками зависят от сроков инвестирования: для кратко-, средне- и долгосрочных инвестиций работают свои правила. 🚩

Спокойствие и терпение

Инвестиции любят “холодную” голову. Старайтесь не поддаваться эмоциям и не действовать импульсивно. Иначе можете совершить много ошибок. Начинающему инвестору не надо резко реагировать на малейшее движение цен на рынке , но стоит быть решительным, если цена меняется существенно. Но делать это с толком и расстановкой: проанализировать ситуацию, просчитать риски, продумать план отступления.

Самообразование

Нельзя инвестировать на авось, тем более, если вы решили инвестировать самостоятельно. Обязательно пройдите обучение : курсы для начинающих инвесторов, статьи в профильных изданиях, рекомендации опытных игроков рынка и тд. И постоянно развивайтесь: рынок не стоит на месте, и чтобы зарабатывать, нужно владеть актуальной информацией и быть гибким. ✅

Выбор корректной стратегии

Любой опытный инвестор скажет, что инвестиции без стратегии — это азартные игры или слепое копирование, но никак не эффективное вложение своего капитала. Два основных этапа для формирования инвестиционной стратегии: постановка целей (зачем инвестировать, на какой срок и какой уровень риска допустим); формирование портфеля (в какие активы вложить деньги).

Инвестор

Инвестор — организация или частное лицо, которое вкладывает капитал в проекты разной степени риска с целью в дальнейшем получить прибыль (инвестиции). Если вы не имеете достаточно денег для открытия, развития своего бизнеса, имеет смысл привлечь инвесторов, которые смогут помочь финансово при условии, что в результате также получат прибыль.

1. Где найти инвестора
2. Заем от частного инвестора
3. Инвесторы для открытия бизнеса
4. Иностранные инвесторы
5. Права инвесторов
6. Прибыль инвестора
7. Средства инвесторов

Российские инвесторы предпочитают проекты с минимальным уровнем риска, при этом рассчитывают на то, что сумма возвращенных средств превысит первоначальные вложения на 30-50%. Другими словами, чтобы заинтересовать инвестора вы должны показать ему, что вложения в ваш бизнес сопровождаются минимальным риском при высокой доходности.

Где найти инвестора

Поиск инвестора можно вести одновременно в нескольких направлениях — это увеличит ваши шансы на благоприятный исход.

1. Можно обратиться к помощи государства: соответствующие структуры, бизнес-инкубатор или технопарк, возможно, окажут необходимую помощь, если вы сумеете их заинтересовать.
2. Подыскать инвестора могут помочь и кредитные брокеры: многие из них хорошо ориентируются не только в сфере кредитования, но и инвестиций.
3. Можно искать инвестора самостоятельно — на тематических выставках, различных презентационных мероприятиях (как по вашему профилю, так и для инвесторов в общем).
4. Наконец, можно проштудировать интернет-справочники частных кредиторов, объявления в периодических изданиях и Интернете, специальные сайты-посредники.

Заем от частного инвестора

Заем от частного инвестора — оптимальный, а иногда и единственный вариант найти средства на становление или развитие бизнеса. Речь идет о займах от частных лиц, которые приумножают свой капитал, давая деньги под повышенный процент незнакомым людям.

Так как речь идет о незнакомых людях (среди которых есть и безработные, и судимые, и с плохой кредитной историей), риски инвестора очень высоки, и он их перекрывает повышенными процентами.

Большинство частных инвесторов выдвигают практически те же требования к заемщикам, что и банки: возраст от 18 до 65 лет, наличие хотя бы одного документа. Подтверждение доходов обычно не требуется.

Инвесторы для открытия бизнеса

При открытии бизнеса с нуля найти инвестора бывает сложнее, ведь вы не можете наглядно показать ему, что ваша бизнес-идея работает и приносит свои плоды.
А убедить его, чтобы он вложил деньги в вашу идею, необходимо. Справиться с этой достаточно сложной задачей вам поможет бизнес план (или как минимум технико-экономическое обоснование). Если плана у вас пока нет и вы не готовы составить его самостоятельно, обратитесь за помощью к специалистам.

Если речь идет о мелком бизнесе, то инвесторов вполне можно поискать среди друзей, родственников, знакомых. Для реализации более крупных проектов можно привлекать инвесторов из специализированных сообществ: здесь вы найдете профессионалов, которые смогут не просто вложиться в ваш проект, но дадут несколько советов и рекомендаций по поводу вашего бизнеса (на что обратить внимание, как увеличить прибыль, привлечь клиентов и так далее). А на этапе рождения бизнеса такие советы могут быть важнее финансов.

Иностранные инвесторы

Иностранный инвестор представляет собой лицо, ведущее инвестиционную деятельность в стране, гражданином которой он не является. Речь может идти о:

• предприятиях, созданных на основе правовых норм иностранного законодательства;
• организациях, учрежденных в соответствии с законодательством другой страны;
• частных лицах, являющихся гражданами другого государства;
• международных организациях.

Иностранные инвесторы привлекают не только возможностью получить финансовые средства на развитие бизнеса, но также они могут дать эксклюзивный опыт, познакомить с новыми технологиями, маркетинговыми стратегиями, производственными и техническими ноу-хау.

Права инвесторов

Инвесторы не просто предоставляют в распоряжение заемщиков финансовые средства на развитие бизнеса, но и имеют определенные права:

• самостоятельно определять направление и объемы вложений;
• владеть и распоряжаться результатами вложений;
• контролировать целевое использование средств;
• передавать свои права по договору на вложения, их результаты как физическим, так и юридическим лицам;
• объединять свои средства со средствами других инвесторов;
• рассчитывать на гласность при обсуждении инвестиционных проектов;
• защищать капитальные вложения;
• обжаловать в судебном порядке решения или действия заемщика, органов государственной власти.

Прибыль инвестора

Прибыль инвестора — важнейший показатель при принятии им решения о необходимости/возможности инвестировать свои средства в тот или иной проект. Одни инвесторы согласны получать небольшую прибыль от своих вложений при условии минимальных рисков, тогда как другие готовы мириться с высокими рисками, но и прибыль в случае удачи проекта ждут колоссальную.

Какой вариант подходит для предпринимателя, нуждающегося в инвестициях? Все зависит от направленности вашего бизнеса. Если это проект, связанный с валютным или биржевым рынком, риски будут велики, а вот проекты, подразумевающие работу с недвижимостью, окупаются обычно не скоро, зато практически не прогорают.

Средства инвесторов

Деньги должны работать. Так или примерно так думает сегодня большинство успешных предпринимателей и инвесторов. Вкладывать свои средства инвесторы могут в самые разные проекты, но если вы хотите, чтобы результат вложений вас удовлетворил, необходимо заранее определиться с тем, что именно вы ждете в результате своих действий.

Хотите сохранить средства, уберечь их от инфляции или получить прибыль, соглашаясь с возможными рисками? Готовы вложить деньги и забыть на месяц/год, получив по истечении определенного срока прибыль, или хотите активно участвовать в проекте? Не важно, с какой стороны инвестиционной «баррикады» вы находитесь, не спешите привлекать/вкладывать средства, пока не убедитесь в том, что проект сможет обеспечить вам результат, соотносящийся с вашими желаниями, ожиданиями.

Источник https://bizec.ru/top-20-luchshih-sposobov-investirovaniya/

Источник https://investonomic.ru/kak-nachat-investirovat-gid-po-investirovaniyu-dlya-nachinayuschih/

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/investor/

Источник