ТОП-8 Форекс-брокеров с лицензией ЦБ РФ 2021

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ, безусловно, заслуживают особого внимания клиентов, так как наличие у посредника валютного рынка данного разрешения является бесспорным показателем его надежности и профессиональной компетентности для обычных инвесторов, трейдеров и спекулянтов, работающих с валютными парами Форекс онлайн. Осуществлять квалифицированное посредничество на Форекс – межбанковском рынке валютной конвертации – в юрисдикции РФ вправе с 2016 года лишь только те компании, которые строго соответствуют конкретным требованиям российского законодательства.

Легитимный брокер Форекс, предоставляющий свои услуги в РФ, теперь должен являться юридическим лицом, имеющим российскую регистрацию, обладающим действующим разрешением (лицензией) ЦБ РФ, состоящим в специализированной организации саморегулирования (СРО), а также успешно прошедшим надлежащую аттестацию Центробанка. Обязательное лицензирование российских брокеров Форекс главным финансовым регулятором страны – серьезное обстоятельство, существенным образом повлиявшее на состояние внебиржевого рынка межбанковских операций с валютой, если говорить непосредственно о сегменте РФ.

Лицензирование брокеров Форекс в РФ: особенности и нюансы

Эффективным способом устранения с карты рынка финансово несостоятельных брокеров становится законодательно регламентированное требование о достаточности у квалифицированного посредника Форекс уставного капитала. Наличие данного критерия говорит о том, что в российском секторе брокеров валютного рынка должны работать лишь те организации, которые официально подтвердили свою платежеспособность, то есть сформировали уставный капитал в необходимом размере.

Очевидно, что такие финансовые критерии явно способствуют вытеснению из отрасли тех её участников, которые имеют сомнительную репутацию. Однако, как оказалось, это еще далеко не все требования, предъявляемые теперь к российским брокерам Форекс.

Квалифицированные посредники Форекс, успешно получившие официальное разрешение от ЦБ РФ, работают сегодня с российскими клиентами, строго соблюдая следующие условия:

• размер уставного капитала Форекс-брокера должен составлять минимум 100 (сто) миллионов рублей;
• соотношение кредитного плеча, предоставляемого брокером трейдеру, должно быть максимум 1:50;
• выбор валютных пар для спекулятивной торговли на Форекс должен лимитироваться 26 (двадцатью шестью) инструментами, но не более;
  исключение возможности для торговли стратегией скальпинга («правило пяти минут»);
• не допускается совершение клиентами сделок с CFD-контрактами и некоторыми другими инструментами, ранее заслужившими популярность у трейдеров;
• ЦБ РФ вправе блокировать онлайн-ресурсы брокерских компаний, не получивших необходимую для работы на Форекс лицензию;
• нелицензированный брокер Форекс не имеет возможности рекламировать на телевидении свои услуги;
• денежные средства клиентов-трейдеров должны храниться на специально открытых банковских счетах;
• с прибыли трейдера от сделок на Форекс обязательно должен удерживаться подоходный налог при выведении клиентом соответствующих средств или по результатам года (лицензированный брокер является с 2016 года налоговым агентом).

Несмотря на введение Центробанком обязательного лицензирования брокеров Форекс, зарегистрированных и действующих в российской юрисдикции, многие онлайн-трейдеры пока еще предпочитают по-прежнему работать с оффшорными посредниками валютного рынка, для которых, соответственно, вышеперечисленные ограничения и требования не действуют. Таким образом, за выбор посредника на Форекс и последствия сотрудничества с ним отвечает в настоящее время сам трейдер – клиент брокера.

ТОП-8 брокеров Форекс с лицензией Центробанка

Ряд ограничений, регламентированных недавними изменениями в законодательстве РФ, привели к тому, что перечень услуг и опций, предлагаемых брокерами клиентам, ощутимо сократился. Данное обстоятельство существенным образом ослабило рыночную активность посредников Форекс в 2016-2017 годах и обусловило их инертность к инициативам и действиям властей по урегулированию отрасли. Таким образом, 2021 год встретили с официальными разрешениями Центробанка лишь восемь брокеров Форекс, полностью обеспечивших соответствие своей деятельности предъявляемым требованиям.

Список лучших посредников Форекс, лицензированных в юрисдикции РФ, выглядит так:

1. Форекс Клуб (Forex Club).
2. ФИНАМ.
3. ИнстаФорекс (InstaForex).
4. Ярдум (Трастфорекс).
5. ТелеТрейд (TeleTrade).
6. ПСБ-Форекс.
7. ВТБ-Форекс.
8. Альпари (Alpari).

О трех из них расскажем по подробнее.

Альпари

Данная компания осуществляет квалифицированное посредничество на Форекс еще с 1998 года, по праву заслужив репутацию надежного партнера и популярность у большого числа трейдеров. Деятельность данного брокера на Форекс регулируется международными лицензиями трех авторитетных регуляторов в области финансов. С 2016 года к этому перечню добавилось официальное разрешение, предоставленное Центробанком РФ.

Лояльное отношение брокера к клиентам уже достаточно давно является его отличительной особенностью. Выгодные условия регистрации депозита и совершения сделок, всевозможные бонусы и поощрительные акции – все это делает сотрудничество с Alpari довольно привлекательным для физических лиц – спекулянтов Форекс.

Кроме того, брокер предлагает своим клиентам два варианта совершения спекулятивных сделок с валютными инструментами – котирование в обычном режиме и ECN-трейдинг. Подобный выбор оценивается многими спекулянтами Форекс весьма положительно, так как существенным образом расширяет потенциал прибыльности валютных спекуляций.

TeleTrade

Данная компания уже достаточно давно специализируется на предоставлении клиентам – трейдерам и инвесторам Форекс – квалифицированных услуг в сфере консультирования и посредничества при совершении спекулятивных сделок на глобальном межбанковском рынке валютной конвертации. Компания обладает большой сетью филиалов в двадцати странах мира. Её деятельность в российской юрисдикции с 2016 года регулируется лицензией Центробанка. Условия спекулятивной торговли, предлагаемые этим брокером, оцениваются большинством клиентов как достаточно приемлемые и даже выгодные.

Кроме того, трейдеры и инвесторы Форекс очень позитивно оценивают следующие опции, охотно предоставляемые данным брокером:

• бесплатное обучение теоретическим основам и практическим навыкам Форекс-трейдинга;
• качественная аналитика, новостная линия, экономический календарь и подборка актуальных экспертных мнений на онлайн-ресурсе брокера;
• всесторонняя поддержка работы клиентов на Форекс, которая обеспечивается брокером круглосуточно;
• многообразие способов зачисления и выведения денег, доступных клиентам.

Форекс Клуб

Данная организация считается одним из пионеров отрасли квалифицированных посредников Форекс. Деятельность этого брокера неоднократно заслуживала высокие оценки независимых рейтинговых агентств, а также экспертное признание на многочисленных выставках международного значения. С октября 2016 года компания лицензирована Центробанком как квалифицированный дилер Форекс с правом работы в российской юрисдикции. Брокер имеет обширную сеть филиалов по всему миру, постоянно развивая географию своего представительства.

Система обучения от Forex Club позволяет клиентам не просто изучить основы Форекс-трейдинга, но и получить более углубленные знания и навыки с присвоением слушателю соответствующего сертификата. Серьезная аналитика, доступная через интернет, возможность выбора торговой платформы, интересные условия трейдинга, удобство зачисления и выведения денег – все это и многое другое уже достаточно давно привлекает большое число клиентов, желающих сотрудничать с данным брокером.

© 2018 — 2021, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России

Актуальный список Форекс-брокеров с лицензией Центрального Банка России позволит начинающим трейдерам выбрать для себя надежного посредника, работающего в соответствии с отечественным законодательством.

Почему так важна лицензия?

Поиск надежного брокера – непростая задача для начинающего трейдера. Многие из них плохо знакомы с финансовым миром, и разобраться с тем, какой посредник будет надежным, им будет трудно. Но даже опытные торговцы стараются работать с брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ.

Наибольшая опасность связана с тем, что брокеры, осуществляющие свою деятельность на территории России, прошли регистрацию за пределами страны – в офшорах. Чтобы снизить риски трейдеров в 2016 году был принят закон «О Форекс» (именно так сокращенно его называют между собой инвесторы). Он касается организаций, зарегистрированных на территории РФ.

Главное требование этого законодательного акта – обязательное наличие лицензии для осуществления брокерской деятельности. Закон направлен на устранение мошеннических организаций. Есть в нем и другие требования к брокерам валютного рынка:

1. брокер должен вступить в одну из имеющихся СРО, что позволит ему осуществлять свою деятельность абсолютно законно;
2. обязательное внесение вступительного взноса в компенсационный фонд размером от 2 000 000 рублей;
3. размер капитала – не меньше 100 000 000 рублей;
4. пополнение счетов исключительно через банки;
5. собственный информационный сайт;
6. кредитное плечо 1:50.

Непосредственно получение лицензии позволяет Центробанку следить за работой брокеров, анализировать их деятельность по сдаваемой отчетности.

По сути, организации, имеющие лицензию от Центробанка, являются не просто Форекс-брокерами, а Форекс-дилерами. Это означает, что компании предоставляют своим трейдерам внутренние котировки рынка.

Российские власти, да и многие эксперты финансового рынка утверждают, что брокеры Форекс с лицензией ЦБ РФ являются самыми надежными поставщиками услуг в своей сфере. На текущий момент в России таких организаций не так уж много. Их всего 8. Все они объединены в СРО АФД (Ассоциация Форекс Дилеров). Еще одна СРО претендовала на аккредитацию Центробанка – НАФД. Но на данный момент их заявка не принята к рассмотрению.

Список лицензированных Форекс-брокеров

Закон о лицензировании брокеров вступил в силу еще 1 октября 2015 года. Правда, позднее его было решено перенести на 2 месяца. Таким образом, к 1 января 2016 года брокеры, желающие вести свою деятельность, должны были получить лицензию и вступить в СРО. Пройти аккредитацию смогли 8 организаций. Некоторые из заявленных компаний получили отказ.

В соответствии с законом брокер должен сначала оформить свою организацию в качестве юридического лица, затем вступить в СРО и получить лицензию у Центробанка. На сегодня, список лицензированных Форекс-брокеров выглядит следующим образом:

;
1. TeleTrade;
2. Альпари;
3. БКС Форекс;
4. ВТБ24 Форекс;
5. Промсвязьбанк;
6. Траст Форекс;
7. Финам Форекс;
8. Форекс Клуб.

Обращаясь к любому из этих брокеров, трейдер получает определенные гарантии не только от поставщика услуг и ее СРО, но и от государства в лице Центробанка.

Решение вопросов с лицензированными брокерами

Любой трейдинг предполагает возможность возникновения спорных ситуаций и вопросов. Решить их мирно очень сложно. И если брокер не имеет лицензии, то защитить его клиентов, по сути, будет некому. Ситуация обстоит совсем иным образом, если трейдер выбрал проверенного Форекс-брокера, работающего по лицензии. В этом случае порядок действий будет выглядеть следующим образом:

1. Составляется претензия в СРО, стоящую над брокером. В нем подробно описывается ситуация и вопросы, возникшие у трейдера. Далее СРО тщательно изучает изложенную информацию и принимает решение в пользу одной из сторон.
2. Если СРО примет сторону трейдера, то принесенный ему ущерб должен быть возмещен брокером. Средства при необходимости могут быть изъяты из компенсационного фонда.
3. Если брокер откажется от выполнения требований СРО, то дело будет передано в ЦБ РФ. Если и в этом случае решить ситуацию не удастся, то у дилера могут просто отозвать лицензию, и тогда он не сможет оказывать брокерские услуги другим своим клиентам.

Но даже в случае отзыва лицензии брокер не будет освобожден от обязательств перед клиентами. Использовать закон «О защите прав потребителей» тут не получится, так как брокерские услуги под него не подпадают. Зато можно пойти иным путем – обратиться в обслуживающее организацию финансовое учреждение и опротестовать ранее проведенную операцию (денежный перевод).

Обращение к брокеру, не имеющему лицензию

Закон «О Форексе» регулирует работу тех брокеров, которые зарегистрированы на территории РФ. Но многие посредники не спешат открывать юридическое лицо в России. А законно ли это? Да, такой вариант приемлем. Ведь в этом случае действия брокеров подпадают под законодательства тех стран, где они были зарегистрированы.

Конечно, опытные трейдеры обращаются и к таким брокерам. Ведь они имеют представление о финансовом рынке, знают, кто из посредников имеет положительную репутацию. Начинать работу с не лицензируемыми иностранными брокерами новичкам небезопасно. Если же человек решится на это, ему предварительно придется тщательно изучить информацию о поставщике услуг. Важно также узнать, можно ли в случае разногласий как-либо отстоять свои права. Для этого следует изучать законодательство страны, в которой зарегистрирован брокер.

Заключение

Выбирая Форекс-брокеров с российской лицензией, граждане способны обезопасить себя. В этом случае государство будет отстаивать их интересы через Центробанк. Наличие этого регулятора позволяет сделать работу дилеров более открытой и честной. Доступ на рынок мелким мошенникам тоже закрыт, ведь для функционирования требуется весомый стартовый капитал, вступительный взнос. Поэтому новичкам имеет смысл выбирать между брокерами, зарегистрированными на территории РФ и имеющими лицензию на ведение деятельности.

Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ

Успешный трейдинг зависит не только от опыта инвестора, размера денежного капитала, но и от надежности брокерской компании. Первый признак, который подтверждает серьезные намерения по ведению бизнеса – официальная регистрация в качестве юридического лица. На втором месте обязательно идет получение лицензии ЦБ РФ. Расскажем, какие брокеры Форекс ведут лицензированную деятельность, и какие преимущества получают клиенты этих компаний.

Содержание статьи

Что дает лицензия ЦБ РФ

Лицензирование деятельности брокерской компании – обязательное условие действующего российского законодательства. Согласно государственному регламенту все предприниматели, участвующие в валютно-обменных операциях обязаны вести деятельность строго по закону. Каждый официальный брокер в России реализует прозрачную розничную торговлю. Процедура введения обязательной регистрации в качестве юридического лица и получения лицензии ЦБ РФ нацелена на максимальную регуляцию и контроль работы дилерских центров.

Российские Форекс брокеры с действующей лицензией ЦБ РФ вызывают доверие у начинающих пользователей валютного рынка. Такое отношение формируется на базе того, что государственный контроль позволяет компаниям работать по закону, исключать мошенничество и финансовые махинации. Брокер вступает в СРО, получает разрешение на ведение специальной деятельности. В дальнейшем именно эта компания будет рассматривать споры, разрешать конфликтные ситуации между трейдером и дилером.

Использование лицензии ЦБ РФ вынуждает брокерские фирмы вносить определенные изменения в торговые условия. Например, кредитное плечо должно быть сокращено до величины 1:50. Поскольку это самый эффективный инструмент получения прибыли для компании, очевидно, что в рамках госпрограммы она потеряет возможность его применять в прежних объемах.

Небольшое кредитное плечо минимизирует риски для новичков. Уже не получится использовать большую сумму заемных средств и разорить депозит за одну неудачную ставку. То есть изменение закона позволяет начинающим трейдерам защититься от быстрого финансового краха. Одновременно опытные инвесторы, предпочитающие играть по-крупному, с высокими рисками, не имеют возможности за счет маленького займа получить максимальную прибыль.

Дополнительное ограничение для лицензированных брокеров вводится по количеству финансовых активов в ведении торговли. Придется выбрать только двадцать шесть самых ликвидных инструментов, а остальные устранить с рынка. Эта мера приведет к исключению некоторых клиентов из числа участников валютно-обменных операций. В основном, к таким трейдерам относятся личности, играющие на редких валютных парах.

Брокеры Форекс с лицензией обязаны открыть единый счет, на котором будут храниться капиталы вкладчиков. Зачисление финансовых активов фирмы на этот депозит не допускается. Посреднику не удастся торговать и выводить деньги незамеченными. Это позволяет инвесторам увериться в сохранности финансов.

Все зарегистрированные брокеры по российскому налоговому законодательству признаются налоговыми агентами. Они обязаны удерживать и перечислять в бюджет государства НДФЛ с суммы выигрыша трейдера. Причем это не решение дилера, а его обязанность. Исключение составят ситуации, когда инвестор по обоюдному соглашению обязуется самостоятельно перечислять налог.

Подводя итог положительным и отрицательным моментам введения обязательной регистрации и лицензирования деятельности брокерских компаний, стоит отметить, что условия достаточно жесткие. Посредник вынужден снизить потенциальную прибыльность бизнеса, вести сделки открыто, хранить капитал вкладчиков отдельно от собственных активов. Для пользователей валютного рынка государственное регулирование становится дополнительным гарантом безопасности вложений. Важно понимать, что лицензия не является страховкой от убытков.

Почему важна лицензия при выборе Форекс брокеров

Если клиенты рынка Форекс выберут посредника, не имеющего регистрации и лицензии, то возрастает риск утраты денежных средств. Незарегистрированную фирму в любой момент заблокируют, а трейдер не успеет вывести свой выигрыш.

Часто наблюдаются спорные моменты, разрешить которые мирными путями не удается. В этом случае пострадавшая сторона не сможет обратиться в суд за защитой прав и интересов, поскольку брокер работает неофициально. Здесь остается только надеяться на удачу и добропорядочность дилера.

Форекс брокеры с лицензией активно работаю с регулирующими компаниями, находят компромиссы в конфликтах с трейдерами. Такая тактика позволяет посредникам получить статус надежных. Поэтому они пользуются спросом среди инвесторов. Сегодня дистанционный трейдинг сопряжен с высокими рисками для владельцев капитала, очень часто дилеры мошенническими способами отбирают активы или исчезают в неизвестном направлении.

Особенно важно при выборе дилерской компании детально изучить рейтинговые таблицы, ознакомиться с регистрационной информацией. Если на официальном сайте брокера указана лицензия, ее легко проверить через публичные списки Центробанка. Дополнительно стоит уточнить размер кредитного плеча. Когда его величина превышает 1:50, значит, дилер обманывает пользователя и работает по фиктивной лицензии.

Для трейдеров с планами на длительное сотрудничество важны порядок пополнения депозита, вывода выигрыша. Также лучше уточнить нюансы процедуры удержания налога с доходов инвестора, особенно, если есть шанс получения льгот или возмещения из бюджета. Только официальный брокер готов предоставить сведения о размере исчисленного и уплаченного НДФЛ. Важно, чтобы эти данные соответствовали учетной информации из ФНС.

Рейтинг Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ

Начинающие и опытные инвесторы перед осуществлением вложений в валютные сделки выбирают надежного брокера. В первую очередь учитываются личные предпочтения: ожидаемая доходность, финансовые инструменты, наличие службы поддержки клиентов. Важный параметр выбора посредника на валютном рынке – качественная торговая платформа. Если сервис постоянно зависает, котировки будут отставать от реальных курсов, а пользователь проиграет банк.

Рейтинг Форекс брокеров с лицензией включает самые важные критерии выбора торгового посредника. Сравнительные таблицы содержат не только базовую информацию по обслуживанию трейдеров, прибыльности и простоте сервиса, но и сведения о процессе регулирования бизнеса.

Прежде чем делать рискованные вложения, лучше изучить рейтинги, составленные профессиональными агентствами. Дополнительно рекомендуется ознакомиться с информацией из разных источников, почитать отзывы других трейдеров. Приведем топ-5 лучших брокеров, получивших официальное разрешение на проведение валютно-обменных сделок.

ForexClub

Компания признана лидером среди брокеров. Она работает более двадцати лет, активно развивается, использует самые современные методики анализа, формирования прогнозов и курсов. Фирма представляет собственный учебный центр. Тысячи активных трейдеров отдают предпочтение именно этому дилеру за надежность, отзывчивость, прозрачность бизнеса.

• доступ к международному валютному рынку с высокой ликвидностью;
• аналитика составляется с учетом особенностей экономики крупнейших стран мира;
• на торговой платформе реализуется работа электронных помощников, роботов;
• фирма предлагает инвесторам различные инвестиционные портфели с индивидуальным набором услуг;
• служба техподдержки готова ответить на любые вопросы, работает на разных языках.

Дополнительным преимуществом является программа лояльности: крупные клиенты получают возврат части комиссионного вознаграждения, уплаченного дилеру. Брокер предлагает специальные бонусы для ВИП-клиентов в виде процентов на свободный остаток средств в банке. Трейдеры получают возможность использования специального автоматического помощника, становятся обладателями поощрительных бонусов, премий, льгот.

Alpari

Второе место в рейтинге брокерских организаций, регулируемых Центробанком РФ, занимает Alpari. Стаж работы фирмы на рынке валютных операций составляет двадцать лет. Дилер открывает для пользователей доступ к товарной биржевой и валютной торговле. Надежность, исполнительность, хорошая доходность – критерии, ставшие приоритетными для крупных трейдеров при выборе брокера Alpari.

Брокерская фирма владеет лицензией ЦБ РФ и ряда других компаний-регуляторов (NFA , CFTC , FCA, CySec, ЦРФИН). Команда игроков брокерской биржи представлена жителями со всей планеты, составляет более миллиона человек.

Сегодня брокер Alpari предлагает участникам валютного рынка следующие услуги:

• сделки с валютными парами, бинарными опционами, сырьевыми ресурсами;
• торговлю с использованием автоматов, сигналов;
• партнерские программы на выгодных условиях;
• инвестиционные счета, портфели и др.

Ежегодно компания усовершенствует бизнес, внедряет инновационные программы и технологии. Служба техподдержки обрабатывает запросы трейдеров в кратчайшие сроки. Проблем с оборотом финансов не наблюдается.

TeleTrade

Брокерская компания существует более двадцати четырех лет, активно открывает новые представительства и филиалы на территории РФ, зарубежных стран. Брокер предлагает пользователям комфортную, понятную торговую платформу, мобильную версию приложения. Для участия в операциях придется внести минимальную сумму на депозит, равную 2000$.

Посредник готов предложить начинающим трейдерам пройти тестирование стратегии на демо-счете и получить базовые навыки торговли. Разнообразие финансовых инструментов привлекает новичков, крупных инвесторов. Фирма активно сотрудничает с различными платежными системами, поэтому пополнение депозита и вывод средств не составят особого труда.

ВТБ24

Брокер входит в состав крупнейшей банковской структуры. Клиентами компании являются предприниматели малого, среднего бизнеса, крупные инвесторы, простые граждане. Среди российских дилеров ВТБ24 занимает лидирующее положение по числу зарегистрированных, активных пользователей.

Компания представлена сетью, состоящей из пятисот филиалов и представительств. Брокер обслуживает россиян и зарубежных трейдеров. Он предлагает услуги коллективного инвестирования, доверительного управления капиталом, валютной торговли. На базе собственного учебного центра ведется подготовка профессиональных участников валютно-обменного и инвестиционного рынка.

Любой пользователь вправе воспользоваться поддержкой аналитической службы. Работает круглосуточная служба поддержки и помощи трейдерам. Комиссии за проведение сделок сведены к минимуму. Продажа и покупка валюты ведется по потоковым ценам.

ФИНАМ

По срокам работы на инвестиционном рынке брокер не отстает от лидеров рейтинговой таблицы. Финам – крупнейший холдинг, реализующий торговые биржевые операции на отечественном и зарубежном рынке. Фирма ведет дистанционную торговлю на Форекс, предлагает услуги доверительного управления счетами, банковского обслуживания и сопровождения сделок.

Торговля ведется на платформе FinamTrade, разработанной непосредственно компанией по индивидуальной схеме. Дополнительно активно функционирует мобильное приложение, торговые терминалы. В списке финансовых инструментов числятся акции, облигации, валюта, фьючерсы и многое другое.Наличие лицензии Центробанка РФ, а также работа под контролем фирм-регуляторов являются критериями для отнесения брокера к числу надежных. Без сомнения, госпрограмма ограничивает набор финансовых инструментов, снижает прибыльность инвестиций. Но трейдеры получают прозрачную информацию о работе брокерской компании, хранят средства на индивидуальном счете, отдельно от финансов дилера.

Лучшие посредники, ведущие лицензированную деятельность, представлены в рейтинге. Отбор ведется по параметрам надежности, прибыльности, срока работы и функционала платформы. Выбор остается за пользователем, с учетом индивидуальных запросов, ожиданий и возможностей.

Источник https://vseofinansah.ru/kak-zarabotat/foreks/foreks-brokery-s-litsenziej-tsb-rf

Источник https://law03.ru/finance/article/foreks-brokery-s-licenziej-cb-rf

Источник https://finswin.com/valyuty/osnovy/forex-brokery-s-licenziej.html

Источник