Read Time:13 Minute, 30 Second

Оглавление

Дебетовые карты Связь-Банка: как заказать онлайн + кэшбэк и отзывы

Банк выпускает 11 дебетовых карт платежных систем МИР, Visa и Mastercard. Вы можете оформить стандартную, золотую или премиальную карту (Visa Infinite). Картами Visa можно расплачиваться по бесконтактной технологии, поскольку наряду с чипом у них действует интерфейс NFC. А также карты совместимы с платежными приложениями Apple, Android и Samsung, поэтому вы сможете оплачивать покупки с помощью смартфона или другого гаджета (планшета, часов).

С картой доступны сервисы SMS-банкинга, мобильного и интернет-банка. По СМС вы можно не только получать уведомления об операциях по карте, но и пополнять счет мобильного телефона. Стоимость услуги – 60 руб. в месяц. В личном виртуальном кабинете (с ПК или смартфона) вы можете совершать переводы и платежи (ЖКХ, операторы связи, госпошлины и пр.). Реквизиты карты можно использовать и для покупок в интернете. Безопасность счета обеспечена технологией 3D-Secure – транзакция в платежном онлайн-сервисе проводится только в том случае, если введен секретный код подтверждения.

В банке предусмотрено несколько бесплатных услуг:

Выпуск карт – вы платите только за пользование картой.
Выдача наличных без комиссии в банкоматах Связь-банка, а также ВТБ, Альфа-Банка, Газпромбанка (в других – 1%, не менее 180 руб.).
Бесплатное обслуживание в первый год в рамках зарплатного проекта (для карт Visa).

По картам предусмотрено несколько программ лояльности:

“Признание” – кэшбэк до 1% за любые покупки. Начисляется в баллах, которыми можно оплачивать билеты (авиа, ж/д), гостиничные услуги, подарочные сертификаты компаний-партнеров (Эльдорадо, МВидео, Детский мир и пр.).
“Привет, МИР!” – кэшбэк в рублях до 20% за покупки у участников партнерской программы (Монетка, Panasonic, Kari, АЗС.GO и пр.).
Дополнительный доход на остаток средств – процентная ставка зависит от категории карты (стандартная – 0,01% либо до 5% по зарплатному тарифу).

Ultracard

Классическая карта Visa, по которой предусмотрены максимальный кэшбэк и процент на остаток, а также возможность бесплатного обслуживания. В избранные категории кэшбэка входят АЗС, автосервисы, рестораны, развлекательные заведения, детские магазины, спорттовары, такси. По карте не взимается плата за СМС-сервис и за выдачу наличных в любых банкоматах (до 10 тыс. руб.). Лимиты: 300 тыс. руб. в день и 600 тыс. руб. в месяц.

Покупки/остаток (руб.) в месяц	Обслуживание в месяц (руб.)	Кэшбэк в избранной категории	Начисление на остаток
>10 000	149	5%	0,01%
>10 000	0	7% + 1% за любые платежи	3%
>30 000	0	10% + 1% за любые платежи	5%

МИР Классическая

Стандартная дебетовая карта национальной платежной системы, которая выпускается к счету в рублях и принимается только в пределах РФ. Может использоваться как обычная расчетная карта или в качестве пенсионной, зарплатной, социальной. На территории России картой можно пользоваться без ограничений: расплачиваться в магазинах и интернет-магазинах, а также совершать операции через SMS-, мобильный и интернет-банк.

Годовой тариф (в руб.)	450
Выдача:
В день	200 000
В месяц	600 000
Начисление на остаток (ежемесячно)	5%
Начисление на остаток (1 раз в год)	0,01%

МИР Премиальная

Российский аналог золотых дебетовых карт Visa и Mastercard. По ней действует повышенный лимит на выдачу наличных и максимальный кэшбэк по программе лояльности.

Годовой тариф (в руб.)	2 000
Выдача:
В день	300 000
В месяц	1 млн
Кэшбэк по программе “Признание”	1%

Visa Rewards

Классическая карта Visa, по которой предусмотрен повышенный кэшбэк (1%). Накопленные баллы можно использовать для оплаты покупок в “Бонусной витрине банка”.

Карта может быть выпущена как кобрендинговая – с ней отдых на горнолыжном курорте “Роза Хутор” будет особенно выгодным. За покупки, совершенные в предприятиях ООО “Роза Хутор”, начисляется повышенный кэшбэк – до 6%. Накопленными баллами вы можете оплачивать товары и услуги в онлайн-магазине и ресторанах, отелях, развлекательных заведениях курорта. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание в первый месяц, а также во все последующие, если ежемесячная сумма покупок по карте будет не менее 30 тыс. руб.

Карта	Reward	Роза Хутор
Годовой тариф (в руб.)	400	1 200
Выдача:
В день	200 000
В месяц	600 000

Visa Classic

Классическая международная карта с функцией PayWave, которая открывается к счетам в рублях, долларах или евро. Пользоваться ею можно и в пределах России, и за рубежом (пополнение, снятие, платежи).

Счет карты	RUB	USD	EUR
Тариф в год	800	20	20
Выдача:
В день	200 000	3 000	3 000
В месяц	600 000	8 000	8 000
Кэшбэк	0,4%

Visa Gold

Золотая мультивалютная карта с интерфейсом PayWave, по которой предоставляются дополнительные привилегии от расчетной системы Visa:

Дистанционная юридическая консультация в экстренных случаях и неотложная медицинская помощь (вызов врача, доставка лекарств и пр.).
Срочная выдача наличных, блокировка и перевыпуск карты при ее утрате за рубежом.
Скидки, бонусы и премиум-сервис от компаний-партнеров Visa (отели, рестораны, бутики, порталы бронирования и пр.).

Visa Infinite

Самая дорогая и привилегированная карта из всех, которые выпускаются системой Visa.

По карте доступные следующие привилегии (дополнительно к возможностям золотой карты):

Консьерж-сервис – организация деловой встречи, поездки или досуга (поиск билетов, бронирование, курьерская доставка и пр.).
Программа страхования покупок и расширенная гарантия при оплате картой.
Страхование путешествующих.

Карта обслуживается бесплатно при соблюдении одного из условий:

Сумма на счете >8 млн руб.
Сумма платежей >80 тыс. руб. в год.

Mastercard Maestro

Международная мультивалютная карта начального уровня. Карта не является бесконтактной, все платежи проводятся только с введением PIN-кода. По ней действует самый дешевый тариф. Карта не участвует в программе лояльности “Признание”.

Валюта карты	RUB	USD	EUR
Тариф в год	150	5	5
Выдача:
В день	100 000	1 500	1 500
В месяц	250 000	3 300	3 300

Mastercard Standard

Стандартная международная карта, которая оформляется к счету в рублях, долларах или евро. С ее помощью можно совершать платежи, переводы, расчеты без ограничений (в РФ и за границей).

Валюта карты	RUB	USD	EUR
Тариф	800	20	20
Выдача:
В день	200 000	3 000	3 000
В месяц	600 000	8 000	8 000
Кэшбэк	0,4%

Mastercard Gold

Золотая мультивалютная карта, которая подходит для операций и на территории РФ, и за ее пределами. По карте предоставляются привилегии по программе “Бесценные города” от системы Mastercard – скидки в партнерских ресторанах, отелях, бутиках, приглашения на закрытые мероприятия и пр.

Валюта счета	RUB	USD	EUR
Тариф	3 000	95	95
Выдача:
В день	300 000	5 000	4 500
В месяц	1 млн	13 300	13 300
Кэшбэк	0,45%

Как заказать дебетовую карту Связь-Банка онлайн

Вы можете оформить дебетовую карту в ближайшем отделении Связь-Банка или на его официальном сайте:

В разделе банковских карт найдите пункт “Оформить заявку”.
Заполните анкету, подтвердите ее отправку с помощью кода из СМС.
Как только онлайн-заявка будет принята, с вами свяжется специалист банка и сообщит о дате готовности карты.

Отзывы о дебетовых картах Связь-Банка

Ольга Ваулина:

“У меня Ультракарта, пользуюсь только ею, поэтому и кэшбэк, и процент начислений максимальный. Очень выгодный тариф”.

Наталья Стафеева:

“Пользуюсь обычной дебетовой картой Мастеркард от Связь-Банка, доступное обслуживание (800 руб. в год). Удобно, что без процентов можно снять деньги в 4 разных банкоматах”.

Ирина Исмаилова:

“Оформила себе Маэстро, дешево и удобно. По карте нет кэшбэка, но это мне не принципиально”.

«Ультракард» от Связь-Банка для умных покупок: плюсы и минусы

Популярность пластиковых карт среди населения России растёт, это неоспоримый факт. С одной стороны, это хорошо для банков. Но с другой — добавляет им хлопот. Дело в том, что клиент, осваиваясь в новых условиях, быстро «наглеет» и требует уважения.

Так, Галина искренне возмущена тем, что Связь-Банк, услугами которого она пользуется, не уведомил лично её об изменениях по поводу кэшбэка, которые он ввёл с 1.06.2019. Банк оправдывается тем, что, согласно правилам, на официальном сайте уведомление об изменениях было размещено за 10 дней до вступления в силу. Так сказать, читайте и будьте в курсе.

Но Галину это не устраивает. «Часто ли вы проверяете новости на официальном сайте банка?» — задаёт она вопрос. И тут же отвечает: «Это неудобно для клиента! Для чего тогда мобильное приложение и СМС?». Её претензии дружным хором поддерживают другие пользователи.

Придётся, видимо, Связь-Банку учесть мнение клиентов, действующих и потенциально возможных. Юридически он чист, но держатель карт нынче капризен, а конкурентов много. Могут и переманить, несмотря на то, что претензий к качеству карточного продукта не высказано.

Более того, карты Связь-Банка пользуются спросом, есть и особенно удачные новинки. И было бы обидно терять клиентов из-за недоработки в области общения.

Обзор дебетовых продуктов

Ультракард от Связь Банка

Пластики Связь-Банка исправно работают как удобные инструменты безналичных расчётов. Они опираются на платёжные системы (ПС) международные и национальную.

ПС МИР

Основным её преимуществом является независимость от иностранных компаний. Внутри РФ эти карты полностью надёжны, почему и предложены для пользования пенсионерам, бюджетникам и получателям социальных пособий. К основным картам можно выпускать дополнительные, за обслуживание которых положена отдельная, слегка пониженная плата.

С 15.01.2019 Связь-Банк присоединился к программе лояльности ПС МИР, и с этого момента держатели получили право на кэшбэк. Это значит, что они могут вернуть до 20% суммы, выплаченной за покупки у партнёров. В течение 3-5 дней после даты транзакции кэшбэк будет зачислен автоматически.

Visa, MasterCard

Такую карту удобно брать с собой в турне, поскольку её принимают практически везде в Европе. Если вы предпочитаете Японию, страны Океании или Америки, то можно обратиться к ПС JCB. Такая карта обеспечит кэшбэк в 1% для покупок за рубежом или на иностранных сайтах.

Если речь идёт о ПС Visa, то она даёт доступ к пакетам Связь-Банка «Пенсионный» и «Зарплатный».

Держатели карт Visa, JCB или MasterCard, частично и МИР, могут принять участие в программе лояльности «Признание».

В её рамках за покупки начисляются баллы – 1 за каждые 100-250 руб. уплаченной суммы. Накопленные баллы можно реализовать, отправляясь в путешествие. Они используются при покупке билетов, авиа и жд, при размещении в отелях.

В таблице приведены характеристики наиболее популярных дебетовых карт Связь-Банка.

Карта	Ultracard	JCB Gold	JCB Classic	JCB Platinum	Премиальная «МИР»	Классическая «МИР	Дебетовая «МИР
Категория	Visa Classic	JCB Gold	JCB Classic	JCB Platinum	МИР премиальная	МИР классическая	МИР
Обслуживание в год	0 – 1788 ₽	2500 ₽	500 ₽	6000 ₽	2000 ₽ (1500-доп.к)	450 ₽ (300-доп.к)	90 ₽ (60-доп.к)
Процент на остаток	0,01 – 5%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%	0,01%
Кэшбэк от общей суммы покупок	0 – 10%	0 – 1%	0 – 1%	0 – 1%	В рамках сервиса лояльности ПС МИР
Снятие наличных:
— банкоматы Связь-Банка	0%
— чужой банк	0-1%, (min.180 ₽)	1%, (min.180 ₽)
— лимит в день, в тыс. ₽	300	300	200	500	300	200	100
— лимит в мес., в тыс. ₽	600	600	250	1000	1000	600	250
Программа лояльности «Признание»	1 балл за 225 ₽	1 — за 250 ₽	1 — за 100 ₽	1 — за 100 ₽

Пополнить карту можно через онлайн-банк, кассу или банкомат, перевести с карты на карту, в том числе и из другого банка.

Деньги с MasterCard, Visa и МИР часто удаётся обналичить без оплаты услуги. Для этого надо воспользоваться банкоматом Связь-Банка или его партнёров — Альфа-банка, Бинбанка, ВТБ, Газпромбанка. Но учтите, если лимит превышен, то и здесь с вас возьмут комиссию.

Для того, чтобы без проблем получить дебетовый пластик от Связь-Банка, надо быть гражданином РФ и иметь от роду не менее 18 лет (для карт JCB – не менее 14). При получении Ultracard спрашивают СНИЛС.

Особенности Ultracard

В конце 2018 года, 7 декабря, Связь-Банк предложил своим клиентам новую программу лояльности, оформленную как дебетовая карта ПС Visa.

Название программы – производное от выражения «Ultra All Inclusive». Действительно, в продукт включено много возможностей. Клиент определяет сам, какими скидками он желает пользоваться, какие сервисы ему наиболее полезны. И получается, что у каждого держателя карты имеется свой, персонифицированный вариант программы.

Что касается обслуживания, то оно предоставляется бесплатно при обороте более 10 тыс. руб. в месяц. Если дотянуть до этой цифры не получается, то приходится платить 1 788 руб.

Проценты на остаток начисляются в зависимости от его величины, а именно:

максимальные 5% — если на счету более 30 тыс. руб.;
3% — в пределах от 10 до 30 тыс. руб.;
минимальные 0,01%, если остаток менее 10 тыс. руб.

Выплата процентов производится каждый месяц разово.

Кэшбэк ограничен суммой 5 000 руб. в месяц, и в сравнении с другими банками это немало. Существует список категорий, из которого можно выбрать одну, приоритетную. Это детские товары, такси, развлечения, спортивная сфера, АЗС и автосервисы. Всего таких категорий 6, периодически список обновляется:

Ultracard от Связь-Банка

В избранной категории оценивается месячный безналичный оборот по карте, на основании чего начисляется кэшбэк:

10% — при обороте свыше 30 тыс. руб.;
7% — от 10 до 30 тыс. руб;
5% — менее 10 тыс.

Для прочих покупок, помимо приоритетной категории, начисляют кэшбэк в 1%. Это происходит только в том случае, если за месяц вы по карте накупили товаров и услуг на сумму более 10 тыс. руб. Если траты меньше, то кэшбэк нулевой.

По карте Ultracard есть льготы и при снятии наличных в других банках: если за месяц обналичено менее 10 тыс. руб., то комиссия не взимается.

По этой карте можно получать зарплату, перевести на неё потребительский кредит или ипотеку, оформить ежемесячные выплаты для погашения.

Ultracard удобна для совершения покупок как в супермаркетах, так и в интернет-магазинах. Все платёжные операции подтверждаются СМС-сообщениями, карта надёжно защищена, оснащена технологией бесконтактной оплаты, на неё распространяются все привилегии ПС Visa.

Преимущества дебетовых карт Связь-Банка и их слабые стороны

Основное преимущество дебетовой карты состоит в том, что она не даст вам залезть в долги. Более того, она позволяет даже немного накопить, за счёт начисления процентов на остаток. А наличие кэшбэка создаёт условия для экономии на покупках.

Связь-Банк позволяет бесплатно снимать наличные и не платить за обслуживание, если выполняешь определённые условия. Это тоже определённая экономия.

Пользоваться дебетовой картой удобно, как в пределах своей страны, так и за рубежом. Выписки позволяют вести учёт трат и планировать расходы. А чтобы получить карту, требуется минимум усилий и времени: прийти с паспортом и написать заявление. Выпуск бесплатный.

Новинки от Связь-Банка уже успели засветиться в рейтингах. Так, в 2019 году, анализируя дебетовые карты разных банков на предмет наибольшей выгоды, эксперты отдали первое место продукту Ultracard. А ведь он стал доступен широкой публике совсем недавно, в конце 2018 года. И уже успел получить признание.

К недостаткам дебетовых карт следует отнести лимиты на обналичивание — но это общее положение. А вот отсутствие широкой сети собственных банкоматов и небольшой процент на остаток – это то, что можно поставить в упрёк Связь-Банку.

Оформить дебетовую карту Связь Банк

Связь-Банк сформировал обширную линейку дебетовых карт, действующих на платежных системах Мир, MasterCard, JCB и Visa. Национальная система Мир представляет собой российский проект, независящий от зарубежных компаний.

Серия дебеток Мир является самой популярной и включает в себя классический и премиальный пластик. С картой, держатель может осуществлять все стандартные операции: денежные переводы, оплату покупок, пополнение и съем наличных. Рассмотрим условия и уникальные предложения по дебетовым картам Мир и другим продуктам линейки.

Карты платежной системы Мир

Самая простая дебетовая карта Мир обслуживается за 90 рублей в год. Лимит снятия наличных средств в сутки составляет 100 тысяч рублей. Обслуживание классического пластика – 450 рублей в год, а премиального – 2 тысячи рублей. Суточный лимит классических и премиальных карт на порядок выше: в первом случае 200, а во втором 300 рублей в сутки. Держатели карт могут подключить бонусную программу «Признание», а также пакет услуг «Пенсионный». Программа лояльности «Признание» предусматривает начисление бонусов за совершение покупок. Все накопленные бонусы можно использовать для оплаты товаров.
Что касается пакета услуг «Пенсионный», он дает несколько привилегий, в том числе возможность получать 5% на остаток, бесплатно пополнять счет с другой банковской карты.

Дебетовые карты Связь Банк

Карты Visa

Владея картой, с логотипом международной платежной системы Visa, держатель может расплачиваться в любой точки мира. Это надежный и безопасный платежный инструмент, включающий в себя стандартный набор функций и дополнительные возможности в зависимости от типа карты. Также как и с пластиком Мир, в данном случае пользователи могут воспользоваться бонусной программой «Признание» или подключить «Зарплатный» и «Пенсионный» пакет услуг. В серии представлено более 5 карт. Условия рассмотрим на примере карты Visa RewardspayWave:

за обслуживание владелец заплатит 400 рублей в год;
в день сможет снимать не более 200 тысяч рублей;
годовой процент на остаток составит 0,01%;
кэшбек по карте отсутствует, а по бонусной программе «Признание», пользователь будет получать 1%.

Как получить карту?

Связь Банк предлагает заказать дебетовую карту онлайн. Это удобно и требует только отправку заполненной заявки-анкеты. Далее с отправителем свяжется менеджер, который уточнит данные, при необходимости ответит на вопросы и назовет дату и отделение, в котором можно забрать готовый пластик. На сайте банка вы также можете посмотреть карту с расположением всех подразделений, чтобы выбрать ближайший офис для оформления карты.