Что такое фондовый рынок и как начать торговать на рынке ценных бумаг

Биржи, котировки и акции привлекают все больше внимания новичков и профессионалов. Рынок ценных бумаг обещает сохранение и увеличение состояния, что особенно критично при владении крупными суммами. Деньги должны работать и приносить прибыль, а фондовый рынок — лучшее место для этого.

Тут нет легких путей, придется изучать и анализировать. Тем не менее есть надежные инструменты, которые почти гарантированно обещают более высокий профит, чем банковские вклады. И более рискованные — те из них, которые в состоянии принести значительную прибыль.

Как подступиться к фондовому рынку и с чего начать — об этом можно узнать из данного материала.

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок — сегмент мирового финансового рынка, в рамках которого осуществляется торговля ценными бумагами. Также определяется как финансовый инструмент, предоставляющий возможности для биржевого и внебиржевого обмена ценными бумагами. На фондовом рынке торгуются:

• Вексели; ;
• Акции.

Фондовый рынок позволяет бизнесу развиваться за счет притока капитала от продажи эмитированных акций, а инвесторам сохранять свои деньги и даже получать доход от купленных ценных бумаг. Он также создает возможности заработка денег для трейдеров от последующей перепродажи ранее приобретенных акций по более высокой стоимости.

Сам фондовый рынок делится на 3 ключевых подрынка:

1. Первичный рынок — здесь проводятся т.н. IPO, то есть первая продажа акций компании. Предприятие реализовывает эмитированные ценные бумаги через листинговых операторов для привлечения инвестиций и дальнейшего развития. Акции в основном скупают крупные фонды или инвестиционные банки.
2. Вторичный рынок — тут владельцы приобретенных на первичном рынке акций могут реализовать их другим участникам биржи. Участниками вторичного рынка являются профессиональные брокеры и те самые инвестиционные фонды, скупившие акции компаний. Компании не могут выйти на вторичный рынок самостоятельно, минуя первичный.
3. Внебиржевой рынок — сегмент, в котором сделки заключаются не на биржах, а непосредственно между сторонами. Сторонами зачастую являются брокеры и трейдеры, а сама сделка подтверждается в телефонном или онлайн-формате. Преимущество в том, что участники не платят комиссию биржи и могут «выторговать» более выгодные условия, но исчезает гарантия выполнения сделки, которую предоставляет биржа.

Основными участниками фондового рынка являются:

• Инвесторы — те, кто готов вкладывать деньги и покупать ценные бумаги. На фондовом рынке можно встретить как непрофессиональных, так и профессиональных (венчурных или институциональных) инвесторов. Правда инвесторы не могут выйти на рынок напрямую;
• Компании — или эмитенты ценных бумаг. Они размещают свои акции или вексели на первичном рынке, затем через посредников ЦБ попадают на вторичный (собственно фондовый) рынок, где их покупают инвесторы. Эмитенты также выплачивают проценты держателям акций и принимают решение по увеличению числа акций;
• Брокеры — те самые посредники, которые связывают фондовый рынок, инвесторов и бизнес. Без них инвестор не может купить акции, а компания разместить, поэтому брокерские организации являются неотъемлемым звеном фондового рынка;
• Регуляторы — устанавливают правила торговли, права и обязанности посредников, порядок выхода на рынок, эмиссии акций и т.д. В различных юрисдикциях может быть один (РФ) или несколько (США) регуляторов, отвечающих за свои направления деятельности.

Рынок акций

Сегодня рынок акций и ценных бумаг доступен каждому благодаря интернету и глобальной коммуникации, позволяющей подключиться к торговле вне зависимости от местонахождения. Но перед тем как обратиться к брокеру и открыть свой счет на бирже, нужно получить необходимые знания, иначе фондовый рынок и его опытные игроки заберут ваши деньги.

Начать можно с краткой истории, списка определений, структуры рынка и конкретных шагов для начала торговли. Это поможет эффективно получать новые знания в дальнейшем. Важно помнить, что фондовый рынок требует постоянного развития и изучения ситуации, только тогда это может дать высокие финансовые результаты.

«То, чем вы занимаетесь, должно приносить вам радость»

Уоррен Баффет

Ну а материальная награда будет лишь дальнейшим стимулом к совершенствованию.

Немного истории

Впервые упоминания об операциях, которые с существенной натяжкой можно назвать «биржевыми», датируются XII веком. Именно тогда в итальянских торговых республиках (Венеция и Генуя) появился первый финансовый инструмент — вексель. Это еще не было биржей, а лишь взаимными операциями между отдельными лицами. Говоря иначе, это были документированные финансовые отношения с возможностью обращения в суд при отказе соблюдать ранее согласованные условия.

Вексель — ценная бумага, содержащая информацию о взаимных двусторонних финансовых обязательствах участников, на основании которой можно требовать средства в полном объеме в при наступлении срока погашения.

В векселе есть две стороны — держатель и должник. Если вексель простой, обязательства и право владения не могут быть переоформлены на других лиц. Переводной вексель позволяет менять держателя и должника при соблюдении заданных условий.

Впервые централизованная площадка, по базовым принципам работы похожая на рынок акций, появилась в Брюгге. Ее основали итальянские купцы в 1531 году и по сути, она представляла собой международную площадку, работая с торговцами из многих стран. В 1592 году там опубликовали первый в истории биржевой бюллетень — лист с указанием ценных бумаг, торгуемых на площадке и их стоимостью. Эта дата считается годом возникновения концепции фондового рынка как учреждения для проведения регулярных торговых операций и обмена ценными бумагами.

Вторая голландская биржа с «национальным» уклоном была организована в 1556 году в Антверпене. Она впервые предложила инструменты, эмитированные правительством — серию облигаций для стимулирования вкладов населения в финансирование государственных проектов, связанных со строительством современного флота, колонизацией далеких земель, торговых операций с пряностями и редкими предметами, привезенными издалека.

Флот Голландии рос и креп, связи с колониями и поселениями становились прочнее, прибыль росла и в 1611 году голландская Ост-Индская компания выступила основной движущей силой создания Амстердамской биржи, которой было суждено стать основной торговой площадкой в Голландии XVII века. Специфические формы торговых операций с далекими странами потребовали новых подходов, там и тогда впервые возникают фьючерсные и форвардные контракты, сделки с точно обозначенными сроками, начинают проводиться краткосрочные операции со спекулятивными целями.

К этому периоду относится «тюльпаномания» — первый в истории пузырь на фондовом рынке 1636 — 1637 года. На пике стоимости цена одной луковицы редкого сорта тюльпана составляла сумму, которую средний голландский ремесленник зарабатывал за всю жизнь. Это сейчас звучит дико, но покупали.

В XVII — XVIII веках собственные центры оборота ценных бумаг появляются в Бельгии, Франции, Англии и остальных значимых странах Европы.

Впервые биржевая площадка в США была создана почти сразу после обретения североамериканскими штатами независимости, в 1791 году в Филадельфии. Чуть позже, в 1792 по итогам договора, который подписали между собой 24 основных финансовых игрока Нью-Йорка, возникла фондовая биржа NYSE (New York Stock Exchange), крупнейшая площадка современности.

К XX веку в результате развития новой формы ведения бизнеса — организации акционеров, торговля акциями заняла место основного актива на торговых площадках во всем мире. Во 2-й половине XX века в торговля на бирже началась фьючерсами и опционами, а сравнительно недавно возникли технический анализ и кредитно-дефолтные свопы. Рабочие места трейдеров уже немыслимы без производительных компьютеров: многие процессы автоматизированы, широко используются торговые роботы, разрабатываются все более сложные индикаторы и как сообщается, методы прогнозирования поведения рынка с использованием нейросетей и искусственного интеллекта.

Очевидно, что подобные разработки никто не выложит в открытый доступ, они останутся в частной собственности тех, ведь фондовый рынок — это место где зарабатывают деньги, а не делятся секретами своего успеха.

Что такое фондовый рынок

Краткий список определений

Фондовый рынок и рынок ценных бумаг имеет свою специфическую терминологию:

• Лонг — «длинная» позиция. Покупка актива по текущей цене с целью последующей продажи при росте стоимости.
• Шорт — «короткая» позиция. Продажа актива по текущей цене с целью последующего выкупа по более низкой стоимости. — основные финансовые инструменты на фондовом рынке. Они позволяют претендовать на долю в прибыли компании-эмитента, выплачиваемую в форме дивидендов и участвовать в выработке решений на собрании акционеров. Рынок акций достаточно обширен, бывают обычные акции, доход по которым прямо пропорционален доходности организации и привилегированные: с фиксированной доходностью, но отсутствием у держателя права влиять на внутреннюю политику компании. — пожалуй, самый надежный инструмент с гарантированной доходностью, как правило, относительно небольшой, позволяющий владельцу получить не только сумму вклада, но и проценты по окончанию расчетного периода. Выпускаются государственным структурами и реже — крупными частными компаниями.
• Форвард — соглашение о поставке актива или товара, срок поставки которого наступит в будущем в точно определенное время (отсроченный договор). Оплата будущей операции производится заранее, в текущий временной отрезок.
• Фьючерс — вторичный финансовый инструмент с заранее обнародованными будущими сроками поставки основного актива. По общей схеме работы похож на форвард, но отличается большей стандартизацией и меньшей гибкостью решений по срокам, а главное — это регулярно возобновляемое предложение на рынке акций, присутствующее постоянно.
• Опцион — контракт, согласно которому покупатель обладает правом реализовать базовый актив по ранее согласованной цене и/или в предварительно определенные сроки, а продавец опциона обязан подтвердить сделку. Фактически, это игра на то, куда пойдет цена базового актива, каких пределов достигнет и в какие сроки. Важным нюансом и ключевым отличием от фьючерса является право, а не обязательство покупателя опциона в проведении дальнейших операций с базовым активов при наступлении указанных в опционе условий: можно отказаться продавать или покупать базовый актив.
• Своп — торгово-финансовая операция, подразумевающая проведение, помимо основной сделки, «контрсделки» на обратных условиях, которая обычно осуществляется спустя заранее определенное время. В результате, свопы предусматривают периодизацию платежного обмена. Они используются для наращивания активов, для сокращения рисков (хеджирования), для проведения операций на рынках другой юрисдикции.
• Венчурная компания — организация, занимающаяся высокорискованными инвестициями в расчете на повышенную финансовую отдачу в случае успеха. Вероятность потери капитала в одних проектах балансируется высокой прибылью в случае успеха других. Диверсификация вложений и работа в разных направлениях позволяет контролировать риск с заданной степенью надежности. — полная противоположность венчурному капиталу. Это инвестиционная компания, работающая по принципу «максимум прибыли при заранее рассчитанном риске», либо «минимум риска при точно определенном целевом показателе прибыли». Во всех случаях хедж-фонд стремится к сокращению рисков. «Урезанным» вариантом хедж-фонда можно назвать достаточно широко распространенный в России ПИФ.
• «Голубые фишки» — акции крупных компаний, обещающих устойчивую доходность. Как правило, показатели этих компании составляют индексную корзину фондового рынка. В качестве примера, для США это Apple, McDonalds, IBM. Для России — Сбербанк, Газпром. Недостаток «голубых фишек» — относительно невысокая доходность и хронически завышенная цена, подогреваемая спросом. — общее название вторичных, производных финансовых инструментов, контрактов на фондовом рынке, по их условиям участники предварительно договариваются совершить определенные операции с базовыми активами. К деривативам относятся: контракты на разницу цен, фьючерсы, опционы, свопы. В то время как базовые активы — это валюты, продукция, услуги или ценные бумаги. Важно: каждый из вторичных финансовых инструментов может опираться на два или более базовых актива одновременно.
• Форекс(Foreign Exchange) — общемировая площадка торговли национальными валютами различных стран мира. Обменные операции, не только в спекулятивных целях, проводятся по свободным ценам в соответствии с текущими курсами торгуемых активов через коммерческие банки и дилинговые центры. Достоинство Форекс в доступности широкому кругу участников — для открытия счета и начала торговли нужен минимум усилий. Насколько это выгодно — вопрос, но популярность рынка Форекс последние годы неуклонно снижается, ведь фондовый рынок требует больше ресурсов чтобы войти в него.

Фондовый рынок: регулирование

За состоянием рынка ценных бумаг пристально следят регулирующие органы, в задачу которых входит:

• Выработка правил поведения на рынке.
• Отслеживание случаев манипуляций отдельных участников.
• Контроль над IPO (Initial Public Offering) и соответствием их эмитента нормативным требованиям.
• Меры по защите инвестиций и обеспечению здорового функционирования рынка.

Чаще всего регуляторы фондового рынка отслеживают инсайдерскую торговлю, особенности раскрытия информации о деятельности компаний и практику «Pump & Dump».

Инсайдерская торговля представляет собой оперирование внутренней информацией об организации, тайной для других участников рынка, которая в случае опубликования может существенным образом повлиять на биржевые цены активов компании. В итоге, группа лиц, владеющая такой информацией, в состоянии даже вызвать панику на рынке, предварительно покупая или продавая активы и получая прибыль, которая по нормам сегодняшнего дня считается несправедливой, фондовый рынок не любит такую торговлю, а регуляторы очень строго за такое наказывают.

Раскрытие финансовой информации — обязательное условие для компаний, чьи активы торгуются на бирже. Это необходимо для обеспечения прозрачности, законности и подотчетности действий компании акционерам. Публикация такой информации должна осуществляться в открытых источниках на регулярной основе, и включать данные о конкретной деятельности организации, ее планах, принятых на собрании акционеров решениях и текущей финансовой отчетности. Список обязательных требований к конкретной компании может быть различным — он определяется ее капитализацией, количеством и стоимостью акций в обращении, спецификой деятельности.

Pump & Dump — манипуляция ценой активов с целью получения неправомерной прибыли. Ее смысл — в эксплуатации «страха упустить возможность» (FOMO) и «страха неопределенности и сомнений» (FUD). Сначала происходит массовая скупка активов и как следствие, рост стоимости. Участники фондового рынка видят это и входят в лонг, в расчете на прибыль все сильнее разгоняя ракету. В определенный момент, на пике стоимости, манипуляторы с выгодой продают актив, стоимость начинает резко снижаться, что ведет к финансовым потерям большинства, которое не успело избавиться от актива вовремя.

Фондовый рынок управляется с помощью международных и национальных регуляторов. Российский фондовый рынок — это служба Банка России по финансовым рынкам, в США их несколько:

• Всем известная SEC, возникшая во времена Великой депрессии по указу президента Рузвельта.
• CFTC, регулирующая операции с опционами и фьючерсами.
• Менее заметные NASD (до 2007 года) и FINRA, образовавшийся в результате реорганизации NASD и ее слияния с регулирующей структурой Нью-Йоркской фондовой биржи.

Постоянно появляются в новостях швейцарский регулятор FINMA, японский FSA и два британских — Financial Conduct Authority (FCA) и Financial Services Authority (FSA).

Список международных регуляторов выглядит так:

• International Swap & Derivative Association (ISDA) — структура с саморегулированием, контролирующая сектор OTC-торговли.
• International Securities Market Association (ISMA) — создана ведущими мировыми банками.
• International Organization of Securities Commissions (IOSCO) — в рядах ее членов состоят регулирующие организации большинства стран мира.

Фондовый рынок России

Рынок ценных бумаг в РФ родился в 1990-м. На данный момент эта отрасль регулируется Гражданским кодексом РФ, Законом «О рынке ценных бумаг» и Законом «Об акционерных обществах». Крупнейшими платформами рынка являются Московская биржа (MOEX) и Биржа «Санкт-Петербург» (SPBEX), на которые приходится большая часть сделок. Эти биржи торгуют:

• Акциями;
• Облигациями;
• Государственными долговыми обязательствами;
• Фьючерсами.

Торговать на биржах могут только зарегистрированные участники бирж, поэтому торги осуществляются ограниченным кругом лиц. Инвесторы могут заключать сделки на биржах через зарегистрированных участников.

Внебиржевой рынок представлен электронной системой РТС (Российская торговая система). Здесь лицензированные участники вторичного рынка могут напрямую заключать сделки о купле-продаже ценных бумаг. Связь при этом обеспечивается по телефон или в онлайн-режиме.

Участники рынка

Участниками фондового рынка в РФ могут быть:

• Юридические лица;
• Физические лица-предприниматели;

Посреднические, организаторские и брокерские услуги оказывают профессиональные участники рынка, на которых распространяется ограничение по совмещению видов деятельности. Эти компании должны получить лицензию, в зависимости от выполняемых функций:

• Лицензию проф. участника рынка ЦБ;
• Лицензию на ведение реестра;
• Лицензию фондовой биржи.

Биржи как организатор торгов не могут совмещать свою деятельность с любой другой деятельностью на рынке ЦБ. Юридическая форма биржи — некоммерческое партнерство.

В число непрофессиональных участников входят компании и частные лица, осуществляющие размещение или покупку акций. С недавних пор физлица могут участвовать в рынке через индивидуальные инвестиционные счета, но только при посредничестве лицензированных брокеров. Для развитых капиталистических стран это нормальная практика, для России — новшество с пока непредсказуемым результатом. Впрочем, как говорил Джон Богл (основатель Vanguard):

«Заниматься инвестированием не так сложно, как кажется. Чтобы быть успешным инвестором, достаточно совершать правильные действия и избегать серьезных ошибок»

Регулятор

Кроме контроля деятельности фондовых бирж эта структура также занимается регулированием накопительной пенсионной системы и контроль негосударственных пенсионных фондов.

Орган является коллегиальным, при нем также основан экспертный совет для разработки предложений, нормативных документов и предварительных рассмотрений вопросов по выполнению функций Службы. Глава ФСФР подотчетен непосредственно премьер-министру.

Фондовый рынок России

Индексы фондового рынка

Индексы фондового рынка отражают показатели ведущих компаний, рассчитываемое с использованием различных подходов. Получается, что индексы фондового рынка взаимно не равны друг другу, поскольку каждый метод расчета отличается. Процедура хоть и предполагает определенные «стандартные» подходы, но индексы фондового рынка всегда включает и уникальные черты.

По этой причине при оценке индекса не имеет значения абсолютная величина, важна динамика движения за период, объемы ликвидности, капитализации, прибыли и свободных средств в обороте.

Впервые понятие биржевого индекса возникло 3 июля 1884 года в результате усилий журналиста WSJ Чарльза Доу, в дальнейшем основателя и руководителя Dow Jones & Company. В дальнейшем индексы фондового рынка производились с опорой на стоимость акций 11 крупнейших логистических групп США, в дальнейшем модифицировался, с 1928 года известен как фондовый индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA). В его индексную корзину входят 30 основных компаний американской промышленности.

Методику расчета индекса фондового рынка можно представить так:

• Средневзвешенный по стоимости активов. Берутся все текущие активы компаний, которые входят в индексную корзину, суммируются, затем делятся на заранее определенное число.
• Подход на данных рыночной или свободной капитализации. При расчете учитывается общее число акций или их количество в свободном обращении. Также присутствует делитель, который вычисляется по четким и прозрачным правилам.

Существуют и другие, не столь распространенные пути для расчета индексов.

Так, по первому методу проводится расчет уже упомянутый индекс Dow Jones, вдобавок основной индексный показатель Японии Nikkei, учитывающий данные 225 «голубых фишек», акции которых торгуются на фондовой бирже Токио. Остальные значимые мировые индексы применяют 2-ю схему — на основании свободной капитализации. К ним относятся:

• Британский FTSE (100 основных компаний Лондонской биржи).
• Немецкий DAX (30 компаний, Франкфуртская биржа).
• Французский CAC 40 (40 компаний).
• Гонконгский Hang Seng (50 компаний).
• Российские RTSI и МосБиржа (по 50 компаний).
• Американские S&P и NASDAQ (500 и 2512 компаний соответственно).

Важно понимать, что фондовый индекс — это не ценная бумага. Это не «стоимость» или «цена», а всего лишь «уровень» и «динамика». Однако существует немало производных инструментов, использующих крупный фондовый индекс в качестве базового актива (опциона или фьючерса), где значение фондового индекса рассматривается в категориях цены и стоимости.

Как начать торговать на фондовом рынке

Список требований для аккредитации или квалификации незначительно отличается в конкретной стране, но во всех случаях потребуется подтвержденный опыт успешной торговли не менее 2 — 3 лет, наличие финансового образования также крупные объемы свободных финансовых ресурсов.

Конкретные нормативы для физического лица, желающего получить статус квалифицированного инвестора в России выглядят так:

• Наличие активов в виде базовых и производных активов стоимостью более 6 млн руб;
• Работа с первичными и вторичными инструментами не менее 2 лет в компании со статусом квалифицированного инвестора, и более 3 лет в остальных случаях;
• Наличие 10 и более биржевых сделок за квартал на протяжении 12 месяцев, причем общая сумма сделок за год должна превышать 6 млн руб;
• Высшее образование в сфере экономики и финансов, подтвержденное в России в случае его получения в другой стране мира.

Помимо этого, что начать торговать на фондовом рынке потребуются дополнительные расходы. Например, для начала торговли на МосБирже, после получения аккредитации и статуса квалифицированного инвестора, потребуется внести 3 млн рублей в качестве первоначального взноса. Это не проблема для институциональных инвесторов — крупных финансовых организаций, управляющих собственными активами и средствами клиентов на фантастические по мерках среднего пользователя суммы, но практически нереально для индивидуального инвестора — обычного гражданина страны, который хотел бы торговать и увеличить доходность своих капиталов путем самостоятельной работы с инструментами.

Чтобы начать торговать на фондовом рынке индивидуальному инвесторы в «открытое море» финансового капитала осуществляется с помощью брокеров — организаций, выступающих в качестве посредника между индивидуальным инвестором и биржей. Как правило, такие организации не только предоставляют доступ к биржевым активам, но также начисляют бонусы и используют разнообразные методы обучения своих пользователей, чтобы те могли более успешно торговать на фондовом рынке.

Важно отличать Forex-брокеров и брокеров фондового рынка. Начать работать с Forex-брокерами проще, но предлагаемые ими инструменты ограничены лишь курсами валют. Брокеры фондового рынка раньше были не настолько доступны, требовалось не менее 100 тыс. рублей на счете для участия в биржевой торговле частному лицу. Но сейчас они демократизировались, и принимают индивидуальных инвесторов с 50 тыс. рублей и даже меньшими суммами.

Брокеры фондового рынка работает устойчиво и надежно, но важно помнить:

• Вы играете не только против других участников рынка, но также против биржи (она берет комиссию с каждой сделки), брокера (он тоже удерживает процент) и налоговой службы. Многие брокеры сами собирают налоговые сборы и в случае получения прибыли участниками удерживают ее автоматически, в других случаях вам все равно придется заплатить эти деньги.
• Начинать лучше с надежных инструментов, пусть и с относительно невысокой доходностью. Можно рассмотреть еврооблигации и американские казначейские бумаги, затем осваивать ETF.
• Акции, фьючерсы и опционы — достаточно рискованный выбор чтобы торговать на фондовом рынке начинающему, за исключением «голубых фишек». В первый год на бирже лучше сконцентрироваться на консервативных и надежных инструментах.

Играя на бирже, не стоит забывать о «подушке безопасности» — у вас должна быть свободная сумма в надежном и ликвидном активе с расчетом минимум на полгода жизни, если «что-то пойдет не так». Не стоит торговать на фондовой бирже с кредитным плечом, особенно пока не наберетесь опыта — это лучший способ быстро потерять свои деньги. Диверсифицируйте портфель, это поможет сбалансировать риски. Делайте шаги постепенно, не спеша и на основании заранее составленной торговой стратегии — минимум эмоций, максимум определенности.

Как начать торговать на бирже: Инструкции и Примеры, Обучение

С чего начать торговать на бирже новичку дома и на какой бирже можно начать торговать самостоятельно с нуля. Сколько нужно денег для торговли и где этому учатся.

У новичков складывается неверное представление о работе на фондовых биржах. Им кажется, что простым смертным торговать на фондовой бирже нельзя, для этого нужен талант, а сам процесс сложен и требует профильного образования.

В реальности ситуация иная – в вопросе с чего начать торговать на бирже все сводится к регистрации (занимает 1-2 минуты) и выбору первого актива для покупки.

Потенциал заработка не ограничен, в день трейдер может зарабатывать тысячи долларов – все зависит от стартового капитала и анализа рынка для прогнозирования активов.

• Какие биржи бывают
• С чего начать торговать на бирже и где нужно регистрироваться
• На какой бирже начать торговать и как выбрать рынок
• Как открыть счёт на бирже — Пошаговая инструкция
• Инструкция: Как торговать на бирже
• Как анализировать активы и понять, вырастет или упадет цена
• С чего начать торги на бирже – Стратегии
• Обучение
• Книги
• Сколько люди зарабатывают на бирже
• Почему без брокера не обойтись
• Пример рабочего дня трейдера
• Сколько нужно денег для начала торговли
• Лучшие и надежные брокеры для торговли на бирже
• Главные ошибки начинающих трейдеров
• FAQ
• Советы

Какие биржи бывают

Прежде, чем объяснять, как начать торговать на бирже, стоит разобраться с их видами. Обычно биржи имеют специализацию. На одних ведутся торги ценными бумагами, на других – драгоценными металлами, сырьём, валютой и так далее. Именно по специализации и выделяют виды бирж. Основные из них:

• Фондовая биржа – на ней ведут торги ценными бумагами. Подходит как для инвесторов, так и для спекулянтов.
• Товарные биржи – торги сырьевыми товарами (нефть, металлы, рис, саха, хлопок…).
• Валютная биржа (Форекс) – именно на неё очень часто стремятся новички, поскольку торговать валютой кажется простым занятием, но прогнозирование курсов валют достаточно сложная задача.
• Криптовалютные биржи 21 века – позволяют торговать цифровыми деньгами. Трейдеры ценят в первую очередь за высокую волатильность – они дают возможность быстро заработать, но и риски при этом высоки.

С чего начать торговать на бирже и где нужно регистрироваться

Вопрос, как научиться торговать на бирже самостоятельно с нуля, неспроста такой популярный. На финансовых рынках зарабатывается много денег, только на NYSE ежедневный оборот превышает $1,5 трлн, на NASDAQ более $1,3 трлн, Японские биржи (Осакская и Токийская) также имеют около $1,5 трлн ежедневного оборота, на валютном мировом рынке около $9 трлн в день.

Шаг 1. Чтобы заработать на финансовых рынках, нужно определиться с рынком, биржами, брокерами и самими активами, которые вы будете покупать или продавать. Но вы и так уже наверняка знаете, что больше вас привлекает, например, акции Samsung, Apple, Porsche, или трейдинг валютами, который чаще сводится к краткосрочным сделкам. Или же вы хотите поторговать фьючерсами на какао, кофе, пшеницу, платину или другие сырьевые товары.

Шаг 2. Далее вам нужно найти брокера, который предоставляет нужные вам активы и выводит на крупнейшие биржи. Сами биржи не работают напрямую с клиентами, а только через посредников – брокеров, которые ведут счета клиентов и отправляют поручения на покупку или продажу актива от лица клиента.

Поэтому для торговли вам не нужно регистрировать на самой бирже, а только на сайте брокера. Для пополнения и вывода денег вам нужно иметь карты VISA / MastarCard или ЭПС, как ЮMoney, QIWI, WebMoney, Skrill или другие.

Ниже вы найдете разделы с биржами и брокерами, и увидите пример нашей сделки, а пока пойдем по порядку.

Торговля на бирже с нуля возможна и не обязательно иметь профильное образование, ведь по сути торговле на бирже нигде и никого не учат. Большинство крупных и успешных инвесторов, это музыканты (Леди Гага, Jay – Z, Morgenshtern…), актеры (Эштон Кутчер, Леонардо Ди Каприо…), бизнесмены (Бернар Арно, Ларри Эллисон…), люди разных профессий, не имеющих отношения к биржевой торговли. Здесь нет никаких ограничений, поэтому лучше не ставить какие-то клише.

Что стоит и чего не стоит делать с самого начала

Стоит понимать, что любой трейдинг это риск, и подвергать высокому риску собственный уровень жизни нельзя.

• Не увольняйтесь с работы. Иногда так делают, желая посвятить бирже всё время. Действительно, можно торговать на бирже сидя дома, и возможно, что в будущем вы начнёте зарабатывать на ней достаточно, чтобы не заниматься ничем другим, но потраченное время на торговлю не гарантирует заработок, поэтому вам нужно иметь и другие источники дохода. + Большой груз ответственности сильно давит на начинающих.
• Сразу стоит относиться серьёзно. Даже если у вас в распоряжении $500, представляйте, что вы работаете с $50 000, так вы не будете легкомысленно открывать сделки ради самих сделок, ведь вложить $100 и $10 000 – это разные вещи. Попробуйте прочувствовать это, прежде чем вкладывать действительно большие деньги.
• Чтобы всё изучить и набраться опыта нужно время. Не стоит торопиться, просто изучайте всё шаг за шагом. Спешка – самая частая ошибка начинающих. Почти все поначалу поддаются синдрому упущенной прибыли – он не даёт спокойно смотреть на то, как лёгкие деньги проплывают мимо. Но следует уяснить: они вовсе не такие лёгкие, как кажется и, если вы ввяжетесь торги без основательной подготовки, это будет просто игрой, а не настоящей торговлей и заработком.
• Используйте только свободные деньги. Не выделяйте для биржевой торговли те средства, которые для вас действительно значимы, и тем более не занимайте.
• Не нужно рассказывать без необходимости о том, что занимаетесь трейдингом. Это лишь создаст лишнее давление со стороны близких и знакомых, а оно совсем не нужно.

На какой бирже начать торговать и как выбрать рынок

На самом деле не нужно начинать с выбора биржи, её вообще не нужно выбирать. Вы должны начинать с выбора привлекающих вас активов. А они уже будут торговаться на определенных биржах.

Что касается выбора рынка, где начать торговать, то здесь будет холивар.

1. Для одних лучший выбор – фондовый рынок, который лидирует по обороту денег и стабильности.
2. Для других – Форекс, который привлекателен за счет низкого входного порога, и прибыль в краткосрочной перспективе на Форекс может быть в разы больше.
3. Кто-то выберет рынок сырьевых товаров, так как здесь более устойчивые тренды на полугодия, а также его легче прогнозировать, за счет относительно небольшого числа факторов влияния. Например, цена на кофе будет зависеть в основном от климата и прогнозов урожайности.
4. Других привлекают новые технологии блокчейна.
5. Некоторым нравятся фьючерсы и опционы.
6. Более консервативные инвесторы предпочтут облигации.

Классификация торговых площадок проводится в зависимости от того какой товар на них торгуется. Выбор рынка зависит от целей и предпочтений трейдера или инвестора.

Фондовый рынок

Фондовые рынки – это работа с ценными бумагами различных компаний, облигациями, векселями.

Если вам нравятся российские акции, то вы будете торговать ими с Московской биржей, так как российские компании не будут торговаться на аргентинской бирже, например.

Некоторые российские компании торгуются на иностранных биржах, например акции Яндекса торгуются на NASDAQ, но это одно из исключений на рынке.

Нью-Йоркская биржа идеально подходит для работы с акциями американских компаний. На NASDAQ наблюдается «крен» в сторону компаний, представляющих технологический сектор. Немецкая Xetra и лондонская LSE подойдут для работы с бумагами европейских компаний.

Есть еще один нюанс. Многие компанию продаются сразу на разных биржах, например акции Peugeot торгуются не только во Франции, но и на биржах Германии, Австрии, Великобритании, Швейцарии и Италии. Однако самая высокая ликвидность и объемы торгов всегда будут в стране эмитента. Объемы торгов ценными бумагами в других странах суммарно не превышают 7% от родной для компании биржи Euronext Paris.

Преимущество фондового рынка для трейдера в том, что здесь торгуются бумаги тысяч компаний. Даже при жесткой фильтрации акций, каждый день будет находиться несколько десятков инструментов, подходящих под требования. Проблем с интенсивностью торговли не будет.

Важно и то, что потенциал изменения цены акций не ограничен, например, ценные бумаги Google с 2010 года по начало 2020 года выросли более чем в 10 раз.

На валютном рынке подобное исключено.

В поисках, на какой бирже лучше торговать новичку, стоит обратить внимание на крупнейшие фондовые площадки:

• NYSE – на этой американской бирже ведутся торги акциями примерно 3 000 компаний. Суммарная капитализация торгуемых на NYSE компаний составляет около $27 триллионов, ежедневный оборот достигает 2 трлн.
• NASDAQ – ещё одна крупная американская биржа. Её особенность: специализация на акциях технологических компаний. Общая капитализация составляет 11 трлн долларов, а оборот за день – 1.3 трлн.
• Токийская фондовая биржа, третья в мире по капитализации ($4.5 трлн) и объёму торгов за день (500 млн).
• Шанхайская фондовая биржа– главная биржа Китая, примечательна доступом к акциям большого количества компаний из этой страны.
• LSE (Лондонская биржа) – самая крупная европейская площадка с капитализацией почти в 4 триллиона долларов. Представлено много британских компаний, но ими дело не ограничивается – примерно половина оборота приходится на крупных эмитентов из других стран.
• Euronext – ведущая площадка континентальной Европы, по объёму торгов примерно равна Лондонской.
• BSE – Бомбейская биржа. Интересная большим количеством представленных компаний из Индии и соседних стран, есть и те, которых не найти на других крупных биржах.
• Фондовая биржа Торонто – не менее весомая биржа с высокой капитализацией и ведущими компаниями Северной Америки.

Конечно, есть еще и Московская биржа, Австрийская, Аргентинская, Мексиканская и другие.

Срочный рынок

На фондовом рынке также популярны производные инструменты – фьючерсные и опционные контракты, форварды. Они обращаются в секции срочного рынка (от слова “срок”, где каждая сделка имеет заранее установленный срок действия).

Эти биржевые инструменты отличаются повышенной гибкостью, что позволяет создавать стратегии с любым соотношением прибыли и риска. Если на фондовом рынке покупатель становится владельцем актива вплоть до его продажи, то на срочном рынке просто фиксируется цена покупки. Рынок спекулятивный и более рискованный в сравнении с фондовым, вести на нём торги без опыта не рекомендуется.

Товарный рынок

Добыча платины в Южной Африке

Товарный рынок разделен на отрасли. На рынке топлива ведутся торги нефтью, газом и прочим топливом. На рынке металлов можно приобрести или продать сталь, платину, никель, палладий, медь, драгоценные металлы. Продуктовая отрасль не менее объемная, где осуществляются поставки какао, кофе, пшеницы, кукурузы, сои, риса и других товаров по всему миру.

Но особенность торговли товарами заключается в том, что в 95% здесь работают только с расчетными фьючерсами на соответствующий товар.

Например, 98% торгов нефтью в мире происходит не на поставочные фьючерсы, а расчетные. Вам не привезут нефть к порогу, когда истечет срок фьючерса. Вместо этого все операции проходят лишь расчетом цены на нефть. Здесь, как и везде – важно купить дешевле и продать дороже.

Крупнейшие товарные биржи:

• Чикагская товарная биржа (CME) – ведущая товарно-сырьевая биржа мира расположена в Чикаго, торги на ней ведутся всеми группами биржевых товаров.
• Лондонская биржа металлов (LME) – как ясно из названия, специализируется на торговле цветными металлами.
• Нью-Йоркская товарная биржа (NYMEX) – с 2008 года входит в CME Group. Лидирует по объёму торгов нефтяными фьючерсами.

Валютный рынок

Forex (сокращение от Foreign Exchange) – децентрализованный валютный рынок. На нём происходит покупка и продажа валюты между банками, компаниями и физическими лицами.

Цель торгов на валютном рынке – заработать на изменении курса валют. Начать торговать на рынке Форекс просто, для этого не требуются крупные вложения, а валюта сама по себе, в отличие от других инструментов, всем хорошо знакома – поэтому многие новички выбирают именно его.

Требуется сравнительно невысокий стартовый капитал.

Рынок криптовалют

Криптовалютные биржи – относительно новый тип площадок и новый тип актива. На криптобиржах происходит реальная покупка или продажа цифровых денег.

Криптовалюты отличаются высокой волатильностью и крайне низкими требованиями к стартовому капиталу. Криптобиржи устанавливают входной порог на уровне нескольких долларов.

Также крипторынок – оптимальный способ покупки криптовалюты для ее долгосрочного хранения.

Основные криптовалютные биржи:

• Binance – появилась недавно даже по меркам криптосферы, но стремительно обошла всех конкурентов. С каждым годом укрепляет лидирующее положение, считается самой безопасной и стабильной. Объём торгов – 3 миллиарда долларов в день.
• Hit-BTC – одна из крупнейших криптобирж с дневным объёмом торгов более 800 млн долларов.
• Coinbase Pro – ещё одна значимая биржа, пользующаяся популярностью в первую очередь на Западе.
• Huobi – китайская биржа с хорошей репутацией и большим выбором криптовалюты.
• Kucoin – гонконгская биржа, значительно уступающая предыдущим по объёмам торгов, но обладающая высокой репутацией. Считается площадкой для торгов криптовалютой с невысокой капитализацией – здесь представлены многие монеты, которых нет у конкурентов.

Как открыть счёт на бирже — Пошаговая инструкция

Нельзя просто взять и купить акции или опционы. Чтобы начать торговать на бирже, нужно открыть брокерский счёт, с которого и будут совершаться покупки – он позволяет держать не только деньги, но и прочие активы, приобретённые во время торгов. Рассмотрим этот процесс по шагам.

Шаг 1. Поиск брокера

Выберите брокера, предоставляющего доступ к интересующей вас бирже. Даже если вы хотите торговать американскими активами, для начинающих будет лучше, если брокер будет иметь русскоязычную поддержку.

Очень удобно, когда брокер предоставляет возможность торговать на разных рынках, например, с единого торгового счета вы можете открыть сделку на валютном рынке и купить акции на фондовом.

Кроме этого, хорошо, когда брокер имеет регулятора, который контролирует выполнение обязательств. Это говорит о том, что брокер крепко и прочно стоит на ногах.

Крупные и давно работающие на рынке брокеры вызывают доверие, но вот с малоизвестными и новыми компаниями стоит проявить осторожность.

По этим параметрам будет просто определить, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
Акции (+дивиденды), Облигации, Форекс, Сырьевые товары, Индексы, Криптовалюты. Более 30 000 активов с 20+ бирж и 8 депозитариев.	$500	FINRA, CySEC, Банк России	Далее.
Профессиональный Форекс, Инвестиции (Более 20 лет работы!)	$300	FSA, TFC	Далее.
Акции, Фьючерсы, Опционы (от 70% прибыли за каждую сделку), Фондовые индексы, Криптовалюты, Облигации, Форекс, Сырьевые товары	$250	ЦРОФР	Далее.
Форекс, Акции, Индексы, ETF, Сырьевые товары, Энерготовары, Металлы	$100	IFSC, The Financial Commission	Далее.

Шаг 2. Открытие брокерского счёта

После выбора брокера нужно пройти регистрацию. Так как все биржи работают строго онлайн, то и брокеры работают онлайн. Нет необходимости ездить в офисы.

При регистрации указывайте ваши настоящие данные. Сразу после регистрации вам будут доступны все услуги брокера, но вам нужно будет еще пройдите верификацию, отправив скан паспорта для подтверждения ваших данных.

Перед тем, как открыть первую сделку, нужно будет пополнить брокерский счет.

Шаг 3. Пополнение счета

Все брокеры поддерживают как минимум варианты с банковским переводом и внесением средств с карты банка. Если банковский перевод может обрабатываться до 5 рабочих дней, то с карты пополнение происходит практически мгновенно.

К этим методам добавляются электронные платежные системы, иногда криптовалюта – по этим направлениям деньги также перемещаются мгновенно.

Шаг 4. Установка торгового терминала

Торговый терминал – это программа (интерфейс), в которой будет полный список активов и цен. Здесь вы сможете указать что хотите купить или продать, каким объемом и по какой цене.

Каждый брокер предоставляет разные виды терминалов, например, в виде программы для ПК, веб терминалы работают прямо из браузеров с сайта брокера (ничего не нужно устанавливать), есть отдельные терминалы для планшетов и телефонов.

Процесс установки не меняется в зависимости от типа ПО – нужно скачать установочный файл с сайта брокера и установить его так же, как и стандартную программу, ввести свой логин и пароль при регистрации и можно приступать к покупкам.

Инструкция: Как торговать на бирже

Заключение сделок – это финальная стадия. Технически – это простейший процесс. Трейдеру нужно выбрать актив, указать объем и нажать кнопку КУПИТЬ.

Нет ограничений по географическому признаку, трейдер может физически находиться в Якутии и торговать на бирже дома, заключая сделки на NYSE, NASDAQ или LSE.

Когда вся подготовительная работа проделана, можно приступать к биржевым торгам – дальше на примере фондовой биржи разберём, как начать торговать акциями. Здесь стоит отметить, что для других бирж и активов процесс будет схож.

Мы работаем с брокером Just2trade, который был указан в таблице выше. Это профессиональный брокер на фондовом рынке, который выводит на более 20 бирж, здесь доступно более 60 000 активов! Вы можете купить акции через J2T, а продать через дорогого брокера. Это показывает, что J2T является лишь посредником. При покупке акций, они регистрируются на одном из 8 депозитариев, в зависимости от фондовой биржи.

Стоит сказать, что это брокер от ФИНАМ, только с европейской регистрацией. Таким образом, здесь можно покупать акции минуя статус квалифицированного инвестора, который требует 6 млн рублей на брокерском счету для покупки иностранных акций через российских брокеров.

В данный момент для покупки мы выбрали акции L’Oréal. Нужно лишь указать объем лота и нажать кнопку BUY (Купить):

Теперь мы можем удерживать акции, сколько захотим, получать дивиденды и жать роста цены. Спустя некоторое время стоимость ценных бумаг выросла:

Чтобы зафиксировать текущую прибыль, нужно продать акции, то есть закрыть сделку. Это делается одним нажатием:

После чего, деньги поступают на наш брокерский счет. Итоговую прибыль по сделкам можно посмотреть в разделе “История“:

Just2trade регулируется CySEC, FINRA, Банком России. Счета можно открывать в рублях, долларах, евро или даже криптовалютах (здесь также можно покупать криптовалюты и выводить их на свои кошельки). У меня счет открыт в долларах.

Минимальный депозит для открытия счета $500, на эту сумму вы уже сможете купить несколько акций разных компаний.

Как анализировать активы и понять, вырастет или упадет цена

При анализе финансовых инструментов и прогнозировании изменения их стоимости используется:

• Технический анализ. «Технари» исходят из того, что цена учитывает все новостные факторы. Акцент делается на работе с графиком. Для прогнозирования поведения актива в будущем используется графический анализ, индикаторы, свечные и графические паттерны.
• Фундаментальный анализ. Предполагает учет макроэкономической статистики, квартальных и годовых отчетов компаний, если работа ведется на фондовом рынке. Если речь о валютном, то это анализ экономических и политических особенностей стран. В товарном рынке изучается спрос и предложение, погодный фактор и другие.

Перечисленные приемы могут использоваться одновременно. Если трейдер использует, например, технический анализ, он может дополнять его фундаментальным анализом, учитывать корреляция и фактор сезонности.

Фундаментальный анализ и примеры применения

Строится на изучении положения дел в отрасли и компании. Предпочтителен при изучении долгосрочных перспектив. Следить нужно не только за самим бизнесом, но и за всем, что происходит вокруг него: в индустрии, экономике государства и мира; учитывать крупные природные катаклизмы, вооружённые конфликты и прочие подобные факторы.

Выделяют три ступени фундаментального анализа:

1. Макроэкономический анализ. Динамика ВВП страны и общая стабильность экономической ситуации, базовая ставка центрального банка, уровень безработицы, крупные события – всё это влияет и на положение каждого эмитента.
2. Индустриальный анализ. Положение дел в индустрии может в значительной степени отличаться от общего состояния экономики страны, а от него зависит положение каждого эмитента, который ведёт бизнес в индустрии.
3. Анализ показателей компании. Существуют разные мультипликаторы, для примера разберём один из них – коэффициент цена-прибыль (P/E). Для его определения капитализация делится на чистую прибыль за год. Полученное значение позволяет узнать, за сколько лет компания окупит вложения при сохранении того же уровня прибыльности. Низкий коэффициент может говорить о недооценке компании или о проблемах внутри компании – то есть рисках. Какие значения коэффициента P/E будут считаться низкими, нормальными и высокими сильно зависит от страны и индустрии.
4. Выход новых продуктов. Актуально для компаний, специализирующихся на производстве сравнительно узкого перечня товаров. Например, выход в продажу новой модели iPhone может спровоцировать рост акций Apple.
5. Сезонность – актуально для анализа предложения сырьевых товаров сельскохозяйственного сектора.

Фундаментальный анализ работает при прогнозировании долгосрочных перспектив, он помогает увидеть тренд, в котором движется инструмент, при этом его результаты могут противоречить результатам технического.

Технический анализ и примеры применения

Отталкивается от графика цены. В его ходе изучается, как раньше менялась цена инструмента и формировались тренды, на основе чего и составляется прогноз. Технический анализ основан на определенных моделях графиков (паттернах), то есть повторяющихся закономерностях, и лучше всего работает применительно к высоколиквидным активам.

Технический анализ формирует рыночное настроение, так как почти все участники рынка принимают во внимание анализ графика цены и её историю.

Для выявления закономерностей изменения цены используются также специальные индикаторы, которые могут показать коридор цены, объемы волатильности и ликвидности, тренды и многие другие факторы.

Также применяют изучение корреляции – прямой или обратной связи между разными активами. Пример такой связи – цены на газ и нефть, на протяжении десятилетий между ними наблюдается высокая прямая корреляция, то есть если нефть падает, то и цена на газ тоже падает.

Анализ бизнеса

Нужно проанализировать основные финансовые показатели компании – прибыль, выручка, капитал, дивиденды, долги компании, обязательства. Если вы хорошо понимаете, в каком состоянии находится компания и какое занимает место в отрасли, то будете иметь представление о перспективах компании и ее устойчивости на рынке.

Данные показатели важно сравнить с другими компаниями в отрасли и выявить тех, у кого стоимость акции наиболее низкая при высоких показателях надежности.

Если речь об инструментах другого плана, например, о нефти, анализировать нужно иные факторы, в первую очередь динамику добычи и потребления.

Новости

На новостях могут происходить резкие скачки цен, а даже если этого не случается, они дают возможность спрогнозировать, более вероятен рост или падение. Так, при новостях о том, что ОПЕК и другие крупнейшие нефтедобытчики собираются сесть за стол переговоров по вопросу снижения уровня добычи нефти, её цена растёт даже при том, что ещё никаких договорённостей не достигнуто, не говоря уже о фактическом снижении добычи.

Хороший пример важности новостей – отказ Apple от разработок Imagination Technologies в 2017 году. Сразу после публикации новости акции Imagination Technologies упали практически втрое:

Еще некоторые советы

Обзаведитесь источниками информации. Нужно выбрать надежные сайты источники с проверенными и быстрыми новостями, лучше всего на английском языке – так вы всегда будете в курсе происходящего в мире финансов.

Определите цели. На какой срок вы собираетесь вкладываться, каких показателей доходности планируете достигнуть, сколько времени готовы тратить на трейдинг и анализ.

С чего начать торги на бирже – Стратегии

В вопросе с чего начать торговлю, на первом месте стоит торговая гипотеза. У трейдера в распоряжении есть десятки инструментов (стандартные и пользовательские индикаторы, инструменты графического анализа, паттерны), но их бессистемное использование не позволит создать полноценную стратегию.

Начало работы над собственной торговой системой – постановка гипотезы. Это теоретическая часть, «скелет», который позже обрастет инструментами для поиска точек входа в рынок.

Гипотеза – идея, которую предстоит оформить в виде четких правил торговли. Пример такой идеи – торговля при импульсном выходе из диапазона или работа по тренду при обновлении последнего трендового экстремума.

На следующем этапе подбираются инструменты, помогающие в соответствии с гипотезой формализовать правила работы. При разработке стратегии стремятся свести к минимуму фактор субъективизма.

• Гипотеза заключается в том, что тренд всегда сопровождается коррекциями. Предполагается работа в направлении господствующей тенденции после завершения отката.
• Набор инструментов может включать несколько скользящих инструментов. На старшем таймфрейме используется тяжелая скользящая средняя для идентификации тренда, на рабочем временном интервале – 2 скользящие средние (быстрая и медленная). Пересечение скользящих средних в направлении тренда дает сигнал для входа в рынок.
• Возможен альтернативный сценарий реализации той же гипотезы, индикаторы можно заменить графическим анализом. Тренд можно идентифицировать с помощью трендовых линий или тяжелой скользящей средней. Точки входа могут идентифицироваться после пробоя последнего трендового экстремума и ретеста этого уровня.

Одна и та же гипотеза может быть реализована разными методами. Это напрямую влияет на эффективность стратегии.

При разработке стратегии новичку желательно проверить ее эффективность на истории. Если подобран инструментарий, нужно вручную проверить как она работает на истории как минимум за 2-3 месяца (при работе внутри дня). Если работа ведется на старших таймфреймах, то работать нужно с историей за 6-12 месяцев.

Фундаментальный и технический анализ работают каждый по своим законам и имеют свои границы применимости, при этом в любом случае используется только часть арсенала методов, ведь их слишком много, чтобы применять сразу все.

Какие именно методы будут использоваться определяет выбранная стратегия – в списке, с чего начать торговлю, изучение стратегий занимает важное место. Рассмотрим основные варианты, которые можно применять при работе с самыми разными инструментами – от акций до криптовалюты.

Стратегия #1. Торговля по тренду

Среди трейдеров есть такая поговорка – Trend is your Friend (Тренд твой Друг).

Трендом называют направление, в котором движутся котировки. Он отражает ожидания большей части участников торгов. Есть три основных варианта:

• «Бычий» тренд, он же восходящий. Рост цены актива. Чтобы заработать, трейдеру нужно вовремя заметить тренд, а затем и признаки его смены, чтобы постараться продать инструмент на пике.
• «Медвежий» (нисходящий) – падение цены. При «медвежьем» тренде актив продают, а иногда открывают «короткие» позиции – они позволяют заработать на понижении.
• Боковой (флэт) – цена колеблется в пределах узкого коридора и не выходит за его пределы. В боковом тренде много заработать не получится, остаётся лишь ждать, когда он сменится на «бычий» или «медвежий», и постараться вовремя это заметить.

При торговле по тренду главное – своевременная реакция. Торговлю по тренду можно вести на самых разных временных отрезках: от минутных до многолетних. Например, если посмотреть на график с таймфреймом в месяц, явно видно, что курс акций корпорации Sony находится в восходящем тренде с конца 2012 года, и за это время цена одной акции выросла с $9.5 до $82.

Торговля по тренду опасна потерями при резких просадках: как в 2000 году, когда случился «пузырь доткомов» и курс акций компаний технологического сектора рухнул, а общие потери инвесторов составили $5 трлн. Например, акции компании Cisco, до того показывавшие уверенный рост в течение десятилетия, рухнули с $82 ниже $9.

Зато появились новые лидеры, своевременные вложения в которых принесли инвесторам огромную прибыль.

В целом торговля по трендам ведется на краткосрочные периоды внутри дня или нескольких дней. Суть состоит в том, что устойчивый рост или падение говорит о влиятельных причинах для этого, которые не решаются просто так и очень быстро.

Обнаружив новый тренд, нужно просто открывать сделку в сторону его направления – на покупку или продажу. По графику видно, что торговать против тренда на рынке – это всегда не выгодно.

Стратегия #2. Торговля по паттернам

Основывается на техническом анализе, использует важное свойство биржевых котировок – их цикличность. Цена любого актива растёт и снижается не по прямой, а совершает на пути циклические колебания – используя их и можно предсказывать дальнейшее направление.

В качестве примера возьмем фигуру двойное дно (у неё есть противоположная фигура – двойная вершина).

После того, как цена актива начинает повышаться, достигнув дна, часто следует ещё один импульс вниз, «второе дно». Уже после него тренд меняется на восходящий. Такое произошло в марте-апреле 2020 года с ценой на нефть: снизившись до $22, она пошла вверх, но лишь затем, чтобы вскоре вновь упасть ниже $17 – после этого был получен импульс вверх и рост продолжался минимум полгода.

Стратегия #3. Торговля по новостям

Простой вариант с точки зрения необходимого уровня подготовки, но требует особенно пристально следить за новостями и уметь их интерпретировать. Торговать по новостям выгодно нефтью и другими товарами – ведь их цены в значительной мере зависят, с одной стороны, от уровня добычи или производства, с другой – от уровня потребления.

Цена на нефть чутко реагирует на новости о сделках между нефтедобытчиками или конфликтах в зонах добычи – так, даже просто угроза войны между США и Ираном, когда напряжённость была на пике, поддерживала цену нефти. Приводили к её росту конфликты в Ираке и революция в Ливии. Поэтому за новостями с Ближнего Востока и из прочих нефтеносных регионов нужно следить особенно пристально.

Курс акций компаний тоже подвержен влиянию новостей. Это могут быть скандалы, перестановки, слухи о слияниях и поглощениях, и регулярно – отчётность.

Стратегия #4. Дивидендная стратегия

Сводится к приобретению ценных бумаг дивидендных аристократов. Так, владельцы акций AT&T получили в прошлом году дивиденды в 6,9%, а Phillip Morris – в 6,1%.

Стратегия #5. Стоимостная стратегия

Приобретение недооценённых рынком акций, обычно на длительный срок. В этой стратегии ключевой момент – это правильная оценка положения компании. Если она действительно недооценена рынком, рано или поздно это изменится, а инвестор получит свою прибыль. Анализ строится главным образом на фундаментальных показателях компании, например, коэффициентах фундаментального анализа, таких как:

• P/B – отношение стоимости акции к материальным запасам; если оно ниже единицы, то компания считается недооценённой;
• EPS – отношение чистой прибыли к количеству акций, показывающее, сколько позволяет заработать владение одной акцией;
• EV/EBITDA – показывает переоценку или недооценку в сравнении с конкурирующими предприятиями.

Стратегия #6. Торговля по уровням

Котировки регулярно оказываются в коридоре между двумя уровнями: «поддержкой» и «сопротивлением». Стратегия торговли по уровням заключается в определении и использовании этих уровней. Для этого нужно дождаться, пока цена достигнет одного из них, после чего локальный тренд изменится, и она пойдёт к другому уровню. Здесь и наступает время открывать «длинную» позицию, если цена от поддержки отправилась к сопротивлению, либо «короткую» в обратном случае.

Торговать по уровням довольно просто, хотя описанным стратегия не исчерпывается, у неё есть другие нюансы и разные варианты. Но использовать исключительно уровни нельзя, их требуется комбинировать с другими аналитическими инструментами, позволяющими отделять ложные сигналы от настоящих.

Стратегия #7. Торговля на пробоях уровней

Разница с предыдущей стратегией состоит в том, что позиция берётся, когда один из уровней оказывается пробит. Если импульс был достаточно силён для преодоления уровня, то высока вероятность, что цена и далее будет двигаться в том же направлении. Если это направление ещё и совпадает с глобальным трендом, такая вероятность особенно высока.

• Например, после пробития уровня «сопротивления» в $19 в июле 2020 года, котировки фьючерса на серебро продолжили движение вверх почти до $30.

Основная опасность – что после пробоя уровня котировки вновь вернутся под него. Часто так и происходит («ложный пробой»). Чтобы реже входить в позицию в таких случаях, необходимо уметь применять индикаторы: уровни Мюррея, ADX и другие.

Есть также два глобальных подхода: одни трейдеры предпочитают дожидаться подтверждения пробоя, жертвуя частью прибыли, другие покупают сразу, если индикаторы показывают, что стоит это сделать.

Стратегия #8. Торговля на коррекциях

Основана на том, что за основным движением неизбежно следует коррекция – движение меньшей силы в противоположную сторону, которое происходит из-за фиксации прибыли частью частников рынка; часто коррекцию вызывают новости, ненадолго меняющие настроение рынка.

Такой откат – хорошая возможность войти в позицию прежде, чем цена продолжит двигаться в направлении основного тренда. Как и в предыдущих двух стратегиях, в основе этой лежат уровни. Первоначальное движение показывает трейдерам, где размещаются нынешние уровни, так что во время коррекции они могут опираться на эти данные.

Например, после падения в начале 2020 года, вызванного пандемией (которое и само в глобальной перспективе может рассматриваться, как коррекционный откат), курс акций компании Honeywell движется в восходящем тренде. При этом за полгода случилось несколько крупных коррекций: в ходе первой цена инструмента упала с $148 до 118, во время второй – с $165 до 138, и так далее.

Торговля на коррекциях должна подкрепляться данными фундаментального анализа – они должны подтверждать, что тренд сохраняется, а также прояснять причины коррекции.

Например, в автомобильной отрасли случаются отзывы больших партий авто из продаж из-за выявленных дефектов. На этом фоне акции могут временно снижаться, но фундаментально понятно, что дефекты будут исправлены и акции вернут утраченные позиции.

Обучение

Чтобы начать заниматься трейдингом, необходимо знать основы: какие бывают рынки и как выбрать между ними, приёмы фундаментального и технического анализа, основные стратегии. Чтобы стать успешным трейдером чрезвычайно важна практика – теория без неё ничто. Но это не значит, что следует ограничиваться перечисленным: когда вы начнёте торговать на бирже, возникнет множество вопросов, так что стоит регулярно выделять время и искать ответы. Также параллельно с трейдингом следует продолжать обучение.

Так как рынок постоянно меняется, то процесс обучения должен быть параллельным самой торговле. Каждый год появляются новые инструменты анализа, источники, стратегии и другие инструменты для торговли.

Книги

Выделим несколько книг, которые стоит прочесть в числе первых – они дают основы трейдинга, после того, как вы их прочтёте, можно считать, что вводный курс освоен полностью.

«Биржевые секреты», Линда Рашке, Ларри Коннорс. Два известных трейдера делятся секретами мастерства, всё очень просто и понятно, так что эта книга – полезное руководство для начинающих. Она выстроена вокруг выбора стратегии, управления рисками и психологии трейдинга. Много технических подробностей, графиков и разбора фигур.

«Малая энциклопедия трейдера», Эрик Найман. В книге кратко освещаются основы трейдинга, даётся множество понятий. Основной акцент сделан на валютный рынок и технический анализ. Даётся не только теория, но и примеры, что упрощает понимание. Для получения базового набора знаний начинающего трейдера подходит хорошо.

«Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч. Питер Линч – знаковая фигура для Уолл-Стрит, один из лучших управляющих в истории, делится своим методом нахождения перспективных ценных бумаг, способных давать многократную прибыль. Он считает, что инвестировать следует в малоизвестные компании с высокими показателями доходности и выстроенной бизнес-моделью. Чтобы легче было находить такие, он придумал собственный индикатор – как с ним работать объясняется в книге. Другие затрагиваемые темы: когда лучше всего покупать и продавать акции, основы торгов фьючерсами и опционами, составление портфеля.

«Краткосрочный трейдинг: Руководство для начинающих», Тони Тернер. Краткосрочный трейдинг имеет свои правила: гораздо меньше внимания уделяется фундаментальному анализу, а то и вовсе никакого, куда больше – техническому. О других особенностях краткосрочного трейдинга и рассказывает Тони Тернер – рассматриваются операции длительностью до месяца, недели, и даже меньше дня.

«Биржевая торговля по трендам. Как заработать, наблюдая тенденции рынка», Майкл Ковел. Торговля по трендам понятна интуитивно, поэтому освоить её проще, и часто начинающие делают выбор именно в её пользу. При этом и профессионалы также вполне могут ей пользоваться, ведь в умелых руках она эффективна. Майкл Ковел посвятил ей целую книгу – это инструкция, где разобраны все инструменты, которые понадобятся для определения тренда, следования в нём и своевременного выхода. Даётся не только теоретическое описание инструментов, но и примеры их работы на практике.

Бенджамин Грэхем (Benjamin Graham) «Разумный инвестор». Первое издание вышло в 1949 году, автор дает читателям обоснование того, что инвестирование – скорее наука, а не азартная игра. На конкретных примерах он показывает применение научных методов в работе на финансовых рынках. Этот труд высоко оценил сам Уоррен Баффетт (Warren Buffett), он назвал ее лучшей книгой, посвященной инвестиционной деятельности. Несмотря на солидный возраст методы Грэхема не «сломались».

Джек Швагер (Jack Schwager) «Технический анализ». Автор сделал упор на практику, в книге более 200 страниц посвящено разбору реальных торговых ситуаций с использованием описываемых методик. Также затрагиваются вопросы построения торговых систем и разбирается необходимый для этого инструментарий, есть задач для самоконтроля. Недостатков у книги нет, но она ориентирована на западных трейдеров, из-за этого все рыночные ситуации касаются западных компаний, казначейских облигаций США, инструментов товарного рынка.

Джеффри Бейли (Jeffrey Bailey), Уильям Шарп (William Sharpe), Гордон Александер (Gordon Alexander) «Инвестиции». Этот труд удостоился звания настольной книги инвесторов всего мира, используется как университетский учебник. Авторы поясняют принципы функционирования финансовых рынков, описывают особенности различных биржевых инструментов, разбираются и методы управления инвестициями. Все авторы – экономисты с мировым именем, а Шарп в 1990 году даже получил Нобелевскую премию в области экономики.

Джордж Сорос (George Soros) «Алхимия финансов». Здесь нет того уровня погружения в теханализ, который предлагает Швагер, книга полезна скорее как философская. Сорос при жизни стал легендой, во многом благодаря своей атаке на британский фунт. Он – живой пример того как за счет финансовых рынков можно стать не просто богатым человеком, а миллиардером и влиять на экономики целых стран. В «Алхимии финансов» Сорос делится своими принципами принятия решений, отношением к жизни и работе.

Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже». В книге затрагиваются все аспекты работы – психология, важность управления капиталом и системная торговля. Элдер пишет максимально доступным языком, проблем с понимание не возникает даже у абсолютных новичков. Элдер торгует на бирже сам, поэтому книга – не набор абстрактных рассуждений, а скорее его изложение его личного опыта.

Сколько люди зарабатывают на бирже

В теории от трейдинга можно получить невероятную прибыль – это касается валютного рынка, фондового, товарного и других. Но для этого нужно делать всё идеально или почти идеально, а людям такое удаётся редко. Конечно, реальные достижения скромнее теоретически возможных максимумов, но некоторые из них тоже впечатляют.

Самый очевидный пример из числа классических инвесторов, человек, ставший ориентиром для целого поколения – Уоррен Баффетт. Начав с малого, он пришёл к личному состоянию свыше $80 млрд, а рыночная капитализация его фонда Berkshire Hathaway составляет почти $500 млрд.

Эд Сейкота прославился тем, что вложил всего $5000 и превратил их в $15 млн. На это ушло около пятнадцати лет, всё это время Сейкота планомерно вёл торговлю по тренду и результат превзошёл любые ожидания.

Стенли Дракенмиллер известен как мастер операций на валютном рынке. В 1992 году благодаря ему фонд Джорджа Сороса сумел заработать миллиард долларов за день – заключённая в «чёрную среду» сделка с английским фунтом вошла в историю. Выбросив на рынок 5 млрд фунтов одномоментно, фонд обрушил стоимость британской валюты и акций, после чего начал скупать их по дешёвке. В кризис 2008 года Дракенмиллер тоже хорошо себя проявил, а затем занялся управлением собственной компанией – его личное состояние оценивается в $4.7 млрд.

Мировая экономика, если рассматривать только большие отрезки, продолжает уверенно расти, никакие кризисы ей не страшны. Вместе с ней растут и крупнейшие активы, и из тех, кто вложился двадцать, десять, пять лет назад, например, в акции, почти все хорошо заработали. В особенности это касается технологического сектора.

Акции Amazon в 1995 ещё нельзя было купить, в 2005 они стоили $50, в 2015 – $695, а в 2020 – $3550. За 15 лет цена выросла в 71 раз – ещё один впечатляющий пример эффективных вложений.

Компания AMD, хоть и была основана в 1969 году – очень давно по меркам IT, к числу ведущих в секторе до недавнего времени не относилась. В последние годы она демонстрирует впечатляющий прогресс, отражающийся и в котировках: в 2016 году акции компании можно было приобрести дешевле $2 за штуку, к 2020 они поднимались выше $90. Рост в 45 раз за 4 года. Схожие показатели и у NVIDIA: перед началом бурного роста, в 2015 году, их акции стоили $20, а максимально поднимались до $580.

Эти примеры показывают, как много можно заработать на знании одного только IT-сектора, причём даже без необходимости регулярно заниматься трейдингом. Не поздно вкладываться и сейчас: это касается и IT, и других секторов рынка, ведь прогресс продолжается, каждый день на рынке появляются новые фармакологические, технологические и другие перспективные компании.

Таким образом, на вопрос можно ли начать торговать на бирже дома и заработать целое состояние, ответ – да, несомненно, это уже доказано многократно. Но стоит понимать, что у каждого своя правда и доход, так как изначальный уровень вложений у всех разный, поэтому уместнее будет говорить в процентах.

Реальные отзывы о том, сколько можно заработать на бирже чаще бывают в виде интервью уже успешных трейдеров и инвесторов, когда как другие участники рынка просто об этом не афишируют.

Средний процент доходности фондового рынка – 20-25% годовых, но в условиях трейдинга (более краткосрочных сделок), этот процент прибыли вырастает до 100-200% годовых и более.

Почему без брокера не обойтись

Биржи работают через посредников – брокеров, которые ведут счета клиентов, выполняют поручения на заявки, которые принимает биржа, выполняет и отдает приказы продавцу (эмитенту).

Биржа – площадка, на которой происходит непосредственно взаимодействие между сторонами сделки. Ее роль заключается в обеспечении безопасности торговли, поддержании высокой скорости исполнения заявок, контроле соотношения между продавцами и покупателями, проверка соответствия компании, правильной оценки стоимости её акций.

Пример рабочего дня трейдера

Распорядок дня трейдера сильно зависит от того, какого рода сделками он занимается. Если он торгует внутри дня, то нужно постоянно проводить сделки, а значит и уделять им больше времени в сравнении с теми трейдерами, которые работают с отрезками в недели, месяцы и тем более годы. Распорядок дня может быть привязан ко времени работы биржи.

У трейдера должен сложиться определенный распорядок дня, со временем эти этапы войдут в привычку:

• Начинается он обычно с чтения новостей и аналитических статей – перед тем, как что-то делать, стоит собрать информацию. Поэтому вставать приходится пораньше – прежде, чем рынок откроется, хотя это сильно зависит от специфики рынка и часовых поясов.
• Если трейдер просыпается до открытия Европейской торговой сессии, оцениваются результаты торгов на американской и азиатской сессиях.
• Затем проводится анализ графиков, составляется торговый план и отбираются инструменты – все это лучше сделать до открытия торгов.
• Оценивается экономический календарь, отмечается время выхода новостей первой величины.
• Перед тем, как начать торговать акциями на бирже, по календарю отчетности проверяются даты публикации квартальных/годовых отчетов, даты выплаты дивидендов, проверяются новостные сводки.
• После открытия бирж подбираются точки входа, заключаются сделки.
• Закрытие сделок возможно по тейк-профиту или вручную.
• Затем появляется время сделать работу на будущее – например, проверить, не появились ли новые ключевые даты.
• Большую часть оставшегося дня непосредственно торги протекают в вялотекущем режиме: это время ожидания закрытия сделок. Его можно использовать для отдыха, обучения, а во второй половине дня провести ещё одну сессию проверки новостей. На терминале стоит установить оповещения, чтобы сразу узнавать о важном.
• Работа прекращается с закрытием соответствующей биржи.
• После закрытия торгов останется подвести итоги дня. Здесь каждый действует по-разному: кто-то записывает все сделки в специальный журнал, кто-то письменно разбирает успехи и ошибки.

Сколько нужно денег для начала торговли

В целом, любой совершеннолетний человек может себе позволить работу на фондовом рынке. Требования к минимальным депозитам у брокеров в основном ограничиваются $250-500. На эту сумму вы сможете открыть 2-5 сделок одновременно или у брокера just2trade вы сможете собрать небольшой портфель акций.

Первое время стоит рассматривать как обучение – а за него обычно приходится платить. Вовсе не обязательно, что вы будете терять деньги, но поначалу желательно вложить не слишком большую сумму, до $1000-2000, чтобы вы смогли попробовать открыть сделки по разным активам и прощупать разные рынки.

Лучшие и надежные брокеры для торговли на бирже

Чтобы не испытывать никаких неудобств при трейдинге и не опасаться за свои средства, стоит выбрать хорошего брокера. Чтобы определиться, через какого посредника лучше торговать на бирже, выделим несколько надёжных и современных брокеров.

Just2Trade

ФИНАМ выкупила американского брокера, который работал с 70-х годов и перевела его в Европу. Сегодня Just2Trade обеспечивает доступ к рынку акций (свыше 20 000 ценных бумаг и 20 бирж), фьючерсов, облигаций, опционов, валют и криптовалют (более 90 000 инструментов). С единого торгового счёта Just2Trade доступны такие биржи, как: NYSE, NASDAQ, CBOE, LSE, Euronext и другие.

Главное об этом брокере было уже сказано выше в примере покупки акций. Это действительно отличный брокер с низкими комиссиями и выгодными условиями.

RoboForex

Работает более 10 лет, предоставляет возможность торговать акциями, индексами, валютой, ETF, сырьём, металлами, криптовалютой и криптоиндексами. Здесь есть удобная торговая платформа Rtrader.

Предоставляет аналитические и обучающие материалы. Регуляторы – IFSC, TFC.

RoboForex является спонсором BMW M Motorsport и других известных компаний и спортсменов.

Alpari

Форекс брокер работает более 20 лет, что конечно внушает 100% доверие. Для торговли доступны 46 валютных пар. Здесь же реализован мощный инструмент для инвестиций в трейдеров – ПАММ-счета. Можно передать свои средства под управление лучших трейдеров. Регуляторы – FSA, TFC.

Главные ошибки начинающих трейдеров

Поначалу трейдеры часто допускают одни и те же ошибки. Стоит сразу о них узнать, чтобы не допускать – это сбережёт немало средств и времени.

Ошибка №1. Слишком высокие ожидания

Новички зачастую ждут, что очень быстро всему научатся и станут получать большую прибыль от трейдинга. Когда всё идёт не так гладко, они допускают много ошибок из-за эмоций – в результате крушение чрезмерных ожиданий может привести даже к решению закончить с попытками торговать на бирже. Луxit сразу подготовить себя к возможным убытками, анализировать свои ошибки и неудачные сделки. Большие прибыли будут возможны лишь при достижении стабильности в торговли на бирже.

Ошибка №2. Трейдинг без знаний

Обязательно нужно освоить основы как технического, так и фундаментального анализа перед тем как начинать вести торги. Начинающие трейдеры нередко пренебрегают этим, из-за чего покупают и продают вообще без понимания рынка, просто ради самой сделки. Но такой подход в долгосрочной перспективе всегда будет убыточным.

Ошибка №3. Трейдинг без стратегии

Бывает и такое, что базовые знания есть, а стратегии нет. Торговля ведётся с опорой на имеющиеся знания, но инструменты подбираются по наитию. Либо же стратегий сразу несколько, и они меняются на ходу – а это равносильно отсутствию стратегии.

Во всех этих случаях трейдера в долгосрочной перспективе ничего хорошего не ждёт, что хуже, в краткосрочной сделки могут оказаться успешными – это ведёт к укреплению во мнении, что так и надо, в результате будущие потери ощущаются еще сильнее.

Ошибка №4. Использование слишком малого количества аналитических инструментов

Каждый трейдер имеет любимые инструменты для аналитики – те, с которыми ему работать удобнее прочих. Но ограничиваться лишь ими не следует, выдаваемые ими результаты всегда должны проверяться с помощью других.

Ошибка №5. Выбор слишком волатильных активов

Для начинающих лучше подходят активы с низкой волатильностью, потому что их движения более предсказуемы и хорошо видны на индикаторах. Прибыль от сделок будет невысокой, но она будет – а вот в случае с волатильными активами куда вероятнее убытки, причём одна крупная неудача может перечеркнуть несколько успешных сделок.

Ошибка №6. Неправильное определение тренда

Умение различать перемену тренда и флетовые колебания – одно из ключевых для трейдеров, какой бы стратегии они не придерживались. Оттачивание этого умения должно стать приоритетным, потому что ошибка с определением направления движения рынка – одна из самых частых у начинающих трейдеров.

Ошибка №7. Страх

Паника и страх – это злейший враг инвестора. Не всегда цена будет двигаться в вашем направлении, и в большинстве случаев не стоит закрывать сделку в убытке, а иметь терпение и переждать локальное падение. Котировки – это качели, они иногда падают, иногда растут, но если общий тренд вы определили верно, то цена обязательно развернется в вашу сторону.

Также страх является проявлением эмоций, под которыми вы можете совершить неверное действие. Лучше сразу принять риски и мыслить только расчетом, а не эмоциями.

Другие распространенные ошибки новичков:

• Поспешный вход в рынок;
• Ручное закрытие сделок из-за жадности. Систематический недобор прибыли снижает эффективность работы;
• Доливка к убыточным сделкам, это повышает нагрузку на депозит;
• Желание быстро компенсировать убыток и отомстить рынку;
• Нарушение правил манименеджмента;
• Игнорирование новостного фактора;
• Желание постоянно оставаться «в рынке»;
• Игнорирование ситуации на старших таймфреймах;
• Торговля в тильте. Тильт – состояние эмоционального шока, когда трейдер физически неспособен принимать правильные решения.

С каких инструментов лучше начинать?

На этот счет есть много мнений, но каждый человек должен двигаться вслед за тем, что ему нравится. Выбирайте тот актив, который вы понимаете, который вам нравится, как потребителю.

Какими акциями торговать начинающим?

Самыми ликвидными. Это акции самых крупных компаний на рынке (их называют «голубыми фишками»). Они надёжны, про них много информации, их легко купить и продать.

Какую прибыль стоит ждать в первые месяцы?

Не стоит ждать её вообще, так как если вы будете торговать думая о заработке, то ваша аналитика и прогнозы будут построены на подсознательных толчках открывать все новые и новые сделки. Вы будете находить желаемые подтверждения для этого, но рынок не обманешь. Даже если случился быстрый успех, не стоит считать, что вслед за ним вас сразу же ждёт ещё больший – чтобы зарабатывать на бирже постоянно, нужно иметь терпение, самодисциплину, холодный расчет и отсутствие эмоций, а также быть в курсе рыночных настроений.

Какие налоги придётся платить?

Стандартный НДФЛ в 13%. Есть исключения: облигации федерального займа, а также все облигации в рублях, выпущенные с 2017 года, налогом не облагаются. Оплату налога проводит брокер, если он является налоговым агентом. Такими могут быть только брокеры, зарегистрированные в России. Но так как через них зачастую невыгодно работать, то налоги оплачиваются самостоятельно, подавая ежегодную декларацию в налоговую в начале года.

Что такое «лонг» и «шорт»?

Это типы сделок, их называют также «длинной» и «короткой» позицией. Первые – самые обычные сделки, покупка актива для последующей продажи по более высокой цене. Цель «шорта», напротив, продажа по цене ниже закупочной. Механика работы биржи позволяет получить прибыль и от этого, но, поскольку при «шорте» средства на сделку берутся в долг у брокера, часть прибыли забирает он.

Что такое кредитное плечо?

Трейдеры могут использовать не только свои средства, но и занимать их у брокера – соотношение своих и заёмных средств называется кредитным плечом. Например, если на сделку выделена $1 000 ваших собственных средств с кредитным плечом x4, то брокер добавит к ним ещё $3 000.

С чего сейчас нужно начать, чтобы начать торговать?

Первый шаг – это регистрация у брокера и пополнение брокерского счета. Это может занять 3-4 минуты. Сразу после этого можно приступать к торгам. Вы можете посмотреть таблицу ниже, через какого брокера лучше торговать на бирже.

Советы

Основные вопросы разобраны, осталось только закрепить отдельные моменты – лучше всего сделать это при помощи советов.

Совет #1. Больше записывайте

Если вы перенесёте планы на бумагу, это поможет дополнительно их систематизировать, а затем к ним можно будет вернуться и разобрать ошибки. Для этого при составлении стоит записать все детали: например, почему вы решили купить один инструмент, но обойти вниманием другой, хотя рассматривали его, почему не стали фиксировать прибыль – и так далее.

Дополнительно можно устраивать себе тренировки и делать письменные прогнозы, как можно более детальные, а затем проверять, насколько реальность соответствует ожиданиям и, если прогноз оказался неправильным – разбирать причины.

Совет #2. Следите за новостями

Даже если ваша стратегия не использует новости, всё равно нужно продолжать следить за событиями на рынке и в экономике в целом. События, в том числе и только ожидаемые, неизбежно отразятся на графике. Понимание состояния рынка помогает отсеивать ложные сигналы и примерно представлять моменты изменения тренда – например, в ожидании крупных событий рынок переходит в боковой тренд, а трендовые сигналы утрачивают точность.

Совет #3. Открывайте сделку только когда уверены

Начинающие часто торгуют просто чтобы торговать. Свободные средства на счёте им будто мешают и, едва они видят потенциально перспективную сделку, как сразу в неё входят, даже если не испытывают уверенности в этом решении. Как результат – такие непродуманные сделки часто оказываются убыточными. Чтобы совершать их меньше, каждый раз стоит сначала подумать о том, почему вы решили совершить эту сделку, и соответствует ли она вашей торговой стратегии.

Совет #4. Составляйте план торговой недели

Выходные – хорошее время чтобы составить план на следующую неделю. В это время можно проанализировать результаты предыдущей и хорошо подготовиться к открытию торгов: просмотреть все инструменты, как те, в которых находитесь, так и перспективные, проверить уровни, и так далее – другие детали будут зависеть от рынка и стратегии.

Совет #5. Устанавливайте чёткие цели

Ещё одно средство не торговать слишком много – цели. Так, в начале каждой недели можно установить цель по прибыльности и, когда она будет достигнута, заканчивать торги до следующей недели. Главное – не пересматривать цели на ходу и всегда поступать так, как было запланировано. Это дисциплинирует, а в трейдинге дисциплина очень важна.

Совет #6. Ограничивайте убытки

2% от депозита – именно такой цифрой стоит ограничивать максимальный убыток от одной сделки. Для этого применяется стоп-лосс – например, если вы задействуете в сделке 20% депозита, то максимально допустимые убытки в её ходе – 10%, то есть как раз 2% от всего депозита. Составлять стратегию и выбирать сделки следует исходя из этого. Ограничение позволит провести минимум 50 сделок – достаточно, чтобы эффективная стратегия себя показала.

Совет #7. Всегда продолжайте обучение

Учиться очень важно, даже если кажется, что лучше потратить время на сам трейдинг. У начинающих спустя месяц или несколько после начала торгов, если всё идёт гладко, нередко возникает ощущение, что учиться не так важно, а то и вовсе больше нечему. Это неверное ощущение: чем больше вы будете знать, тем отчётливее станет понимание, насколько много ещё предстоит освоить.

Совет #8. Уровни должны стать одним из основных инструментов

Среди рассмотренных стратегий немалая часть построена в первую очередь на уровнях поддержки и сопротивления. Они остаются полезными всегда, но особенно важны именно для начинающих трейдеров, потому что использовать их относительно просто. Вне зависимости от того, по какой стратегии вы торгуете, уровни всегда стоит отмечать и учитывать.

Совет #9. Относитесь к прогнозам аналитиков со скептицизмом

Изучение прогнозов – неизбежная часть работы. Знать их стоит, но не нужно менять стратегию и продавать недавно приобретённый инструмент из-за того, что по нему вышел негативный прогноз (а тем более наоборот – покупать только из-за оптимистичного прогноза). На аналитику влияет много факторов, она может быть поверхностной, ошибочной или даже ангажированной.

Совет #10. Не злоупотребляйте кредитным плечом

С его помощью можно увеличить прибыль в разы, в десятки, а то и в сотню раз, поэтому его использование часто очень соблазнительно. Но точно так же могут вырасти и убытки от неудачной сделки. К тому же слишком большое плечо может привести к ликвидации позиции и потере всех средств. Потому начинающим лучше вовсе не применять его в первое время, да и уже набрав немного опыта пользоваться им аккуратно – в пределах x5, самое большее x10. Большее плечо – только для очень уверенных в себе и готовых сильно рисковать трейдеров.

Совет #11. Не поддавайтесь эмоциям

Чем меньше вами будут руководить эмоции во время торгов, тем лучше это отразится на их результате. Если чётко придерживаться продуманной стратегии, рано или поздно это будет вознаграждено прибылью. При анализе и составлении стратегии влияния эмоциональных факторов тоже следует избегать.

Совет #12. Рынок меняется, нужно меняться вместе с ним

Инструмент, который ещё недавно смотрелся перспективно, может утратить импульс и долго оставаться на одном уровне или даже начать падать. Затем, когда к нему почти все утратят интерес – перейти к росту. В подобных случаях главное – не придерживатьcя старого шаблона. Если инструмент не принёс ожидаемую прибыль, а его перспективы стали плохими – лучше продать его; если с ним уже связаны плохие воспоминания, но теперь он выглядит самой привлекательной целью – нужно действовать, а не думать о прошлом.

Например, в начале 2000 года акции компании Sony достигли пика – $157 за штуку. Тогда казалось, что у них отличные перспективы, но вместо дальнейшего роста началось затяжное падение. Кто вовремя перестроился, потерял не так много, а курс продолжал, пусть и с перерывами, падать до 2012 года, когда оказался ниже $10. После этого начался рост – за следующие 8 лет в 8 раз. И вновь перестроившиеся трейдеры, забывшие о былых убытках, смогли получить прибыль, остальные – нет.

Начинающим трейдерам желательно помнить о следующем:

• Финансовые рынки будут существовать и в будущем. Не нужно торопиться заключать сделки только ради самой торговли;
• Работа должна вестись только по стратегии;
• Стратегия должна быть понятной;
• Манименеджмент должен соблюдаться всегда;
• Если эмоции начинают брать верх, лучше поставить торговлю на паузу;
• Трейдинг – это марафон. Нужно настроиться на долгосрочную работу, разгон депозита и стабильность несовместимы;
• Нельзя ставить условия рынку, трейдер должен подстраиваться под него, не наоборот;
• Обязательно использование стоп-лоссов;
• Необходим анализ сделок для оптимизации стратегии.

Большая часть перечисленного – очевидные вещи, но новички часто упускают их из виду.

Заключение

Трейдинг – очень масштабная тема, поэтому за рамками осталось ещё много важного и интересного, но основные детали были разобраны. Какие бывают биржи и рынки, как выбрать брокера, открыть счёт и начать торговать на бирже – наконец, ключевые аспекты самих торгов. Опираясь на эту базу и постоянно обучаясь – начать лучше всего с рассмотренных книг, вы сможете обрести понимание рынка, выбрать самые подходящие стратегии и начнёте зарабатывать на бирже.

Финансовые рынки приносят доход десяткам тысяч трейдеров. Каждый из них в прошлом был начинающим.

Внешняя сложность трейдинга – это иллюзия. В реальности все не так страшно, технически трейдинг предельно прост, сделки на фондовом рынке может заключать и первоклассник. Основная сложность – поиск точек входа, но и эта проблема решается. Можно подобрать готовую стратегию или создать ТС самостоятельно, протестировать ее и зарабатывать.

Главный редактор Stolf. «Самостоятельное управление личными финансами позволяет заниматься интересной работой в удобное для вас время и увеличивает возможности самореализации.»

Как начать торговать на бирже новичку — пошаговая инструкция

В XXI веке торговля на биржах ценных бумаг и криптовалют стала одним из самых популярных способов управления и накапливания капитала. В этой статье мы рассмотрим основополагающие вопросы:

• С чего начать свой путь торговли на бирже трейдеру и инвестору; ;
• Выбор торгового счёта;
• Установка терминала для торгов;
• Примеры самостоятельного трейдинга;

Это довольно обширная статья, в которой мы разберём все необходимые нюансы торговли ценными бумагами на бирже. Обязательно прочтите статью до конца. Каждый совет писался профессионалом в мире финансов. Материал представлен максимально на понятном языке, без воды и рекламы.

1. Введение в торговлю на бирже

Ни для кого не секрет, что существует множество подходов, которые позволяют начать торговать на бирже ценных бумаг:

1. Самостоятельная торговля на бирже . Отсутствие комиссий на ввод/вывод и прочих действий. Полная свобода в выборе ценных бумаг и действий с ними.
2. Доверительное управление . Передача денег в управление опытным трейдерам. Рискованный подход, где инвестор полностью зависит от успешности другого человека. При этом независимо от результата доверитильного управления присутствуют ежегодные комиссии 1-3%.
3. Автоследование . Копирование сделок успешных трейдеров или прибыльных стратегий. Имеет место быть, но за эту услугу придёться платить комиссию. Плюс к тому же успешные в прошлом стратегии не гарантируют дохода в будущем и даже скорее будут сливаться.
4. ПИФы . Паевые инвестиционные фонды пока ещё остаются популярными. Однако, их доход полностью зависит от цен на акции и облигации. Если рынок растёт, то они будут также расти. Минусы: сложно прогнозируемый доход. Часто присутствуют комиссии на ввод/вывод, нельзя вывести деньги моментально.

У каждого из них есть свои плюсы и минусы. Нет идеального подхода для каждого инвестора. В этой статье речь пойдёт исключительно про самостоятельный трейдинг на фондовой бирже.

Торговля на бирже — это обширное направление деятельности. Выделают следующие виды финансовых рынков:

;
• Товарная биржа;
• Валютная биржа;
• Рынки производных финансовых инструментов (деривативы). На них торгуются фьючерсы, опционы;
• Рынок криптовалют. Существуют специальные криптовалютные биржи и подходы к торговле на них (торговля на криптобиржах). Здесь наблюдается самая высокая волатильность;

Каждый инвестор выбирает для себя подходящую площадку для работы. Большинство выбирают фондовую биржу (акции и облигации), как самый понятный способ инвестирования в реальные бизнесы.

Фондовая биржа регулируется государством. Инвестора защищены законодательно в отличии от рынка Форекс.

2. Как открыть биржевой счёт — пошаговая инструкция

Биржевой счёт открывается через фондового брокера. Доступ к торговле на российский фондовый рынок осуществляется исключительно через них. Брокер обладает специальной лицензией, дающий ему права оказывать услуги для проведения торговых операций клиентов на бирже.

Брокерский счёт — это то же самое, что и биржевой, и торговый.

Брокер выполняет роль связующего звена между инвестором и биржей. Ничего страшного в этом нет. Комиссий практически никаких нет, а те, что есть — слишком маленькие. Брокер будет формировать за вас все документы для налоговой и оказывать финансовые консультации.

Ниже представлена пошаговая инструкция для открытия торгового счёта.

Шаг 1. Регистрация у брокера

Советую зарегистрироваться у одного из следующих брокеров (я работаю с ними много лет):

• Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
• БКС Брокер

Это лидеры в России (входят в топ-5 по всем рейтингам брокеров). Они оказывают качественные брокерские услуги (тех.поддержка, доступный сервис, приложения для трейдинга). Комиссия за торговый оборот минимальная среди других компаний. Через них можно торговать всеми доступными финансовыми инструментами.

Форма регистрации выглядит следующим образом:

Шаг 2. Открытие торгового счёта (ИИС или ЕДП)

Для открытия брокерского счёта в личном кабинете нажмите на ссылку «Открыть новый договор»:

Выбираете тип счёта:

Рекомендую открыть счёт ИИС для получения в дальнейшем налоговых привилегий. На нём доступны для торговли: валюта, акции, облигации, ETF и даже американские компании. Его лучше открыть быстрее поскольку для получения налоговых вычетов его можно закрыть лишь через три года. Его можно не пополнять, а просто открыть.

Если думаете снимать прибыль или полностью вывести деньги в ближайшее 1-2 года, то лучше открыть себе «единую денежную позицию» (ЕДП).

Шаг 3. Пополнение торгового счёта

Пополнение и снятие с брокерского счёта проводится без комиссии. Все операции осуществляются наличными или безналичным переводом.

Если филиал брокера находится далеко от дома, то удобнее воспользоваться межбанковским переводом. Например, через дебетовую карту Тинькофф (ввод и вывод без комиссии, обзор карты »). В итоге вы можете перевести деньги на свой брокерский счёт бесплатно, не выходя из дома.

Шаг 4. Покупка/продажа ценных бумаг

Брокер предоставит доступ к торговым терминалам. Далее мы рассмотрим какие они бывают и как торговать через них.

3. Торговля акциями на бирже (ценными бумагами)

Торговля на бирже российскими ценными бумагами происходит через торговые терминалы (программа на компьютере). Доступ к ним предоставит брокер. Самыми популярными терминалами для трейдинга являются Quik и Транзакт. Рассмотрим кратко инструкцию по Quik: как торговать акциями.

3.1. Торговый терминал Quik (Квик)

Терминал Quik — это официальная программа для доступа на биржу. Её можно бесплатно скачать в интернете (например, у брокера Finam):

Установка программы содержит стандартные шаги: указание пути установки, принятия лицензионного соглашения и сам процесс инициализации.

Далее, необходимо авторизоваться в программе Quik. Логин и пароль самостоятельно получаете с помощью специального приложения «keygen.exe». После чего будут сформированы два ключа: публичный и секретный. Публичный надо будет загрузить брокеру через личный кабинет (быстрее всего все эти действия сделать, позвонив в тех.поддержку и они все подскажут).

После авторизации в программе вы увидите следующий интерфейс Quik:

В Quik можно настроить таблицу со списком ценных бумаг по своему желанию. Акции, облигации, валюту можно добавлять, удалять, поднимать выше/ниже в списке, добавить или удалить столбцы. Всё это делается во вкладке меню — свойства:

Чтобы открыть сделку, надо выбрать инструмент и отправить заявку. Вот как выглядит отправка заявки на биржу:

Ваши заявки будут отображены в «таблице моих сделок». Здесь же можно посмотреть активные позиции по бумагам. В целом этих данных достаточно для биржевой торговли.

Возможности Quik позволяют делать много полезных вещей: добавлять индикаторы на график, изменять таймфреймы, смотреть информацию о купонном доходе по облигациям, читать новости через терминал и получать доступ к терминалу через API (это нужно для автоматизированной торговли роботами).

3.2. Приложение Финам Трейд для торговли на бирже

Не у всех есть под рукой компьютер, на котором установлен терминал. Жизнь динамична и многие находятся большую часть времени не дома. Для торговли на бирже можно воспользоваться мобильным приложением «Финам Трейд» (брокер Финам), которое можно установить бесплатно на любой телефон/планшет на платформе Андроид или iOS.

В нём есть абсолютно все финансовые инструменты для торговли, что и в стандартном терминале. Можно выставлять и снимать заявки, смотреть уже состоявшиеся сделки. Причём можно заниматься трейдингом как на российском фондовом рынке, так и на американском.

Удобно и то, что можно посмотреть стакан заявок, график цены. Фактически приложение Финам Трейд является полноценным инструментом не только для торговли, но и для графического анализа.

Так выглядят графики котировок на Финам трейд:

Пример портфеля ценных бумаг на Финам трейд:

4. Как заработать на фондовой бирже

Заработать на фондовом рынке — это мечта многих трейдеров и тех, кто в целом понимает суть ценных бумаг. Но для получения прибыли надо обладать базовыми знаниями по бирже и иметь немного опыта. Последнее особенно важно. Можно прочитать десятки книг по трейдингу, но научиться торговать «в плюс» можно лишь на своих ошибках.

В этой статье мы не будем рассматривать стратегии торговли и инвестирования. Это огромнейшая тема для рассуждения. Их можно почитать в отдельном разделе на нашем сайте.

Есть два подхода к заработку на ценных бумагах: инвестирование и трейдинг. Рассмотрим все за и против каждого направления.

4.1. Спекулятивный заработок на рынке ценных бумаг

Спекулятивный заработок — это самый распространённый способ торговли на фондовом рынке. Главная суть: купить дешевле, продать дороже. При этом временной интервал удержания открытой позиции крайне мал. Покупка и дальнейшая продажа происходит в течение одного дня и, возможно, даже одного часа (редко когда открытая позиция держится больше недели). Его ещё называют интрадей или дэйтрейдинг.

Спекуляция стала крайне популярной с появлением мобильных приложений для торговли. Теперь можно вести активные действия практически «на ходу».

Спекулятивный подход отнимает время и нервы. При этом для большинства спекулянтов итоговый результат оказывается убыточным. Но мало кто хочет признавать свои ошибки быстро. Обычно это превращается в мучительный и долгий слив капитала.

Но не всё так плохо, есть и более профессиональные участники, которые торгуют в плюс. Но всё же это плюс не составляет сотни процентов годовых, поэтому стоит ли этому уделять трейдингу всё свободное время? Жизнь слишком коротка, чтобы так много внимания уделять на спекуляцию.

Главная проблема для спекулянтов в том, что не существует идеальных стратегий, которые бы могли стабильно приносить прибыль. Стратегии, основанные на долгосрочный период, дают почти гарантированный доход и не требуют практически никаких действий. Доход за год будет всего 10-30%, но зато трудозатрат почти никаких.

4.2. Инвестирование на долгосрок

Инвесторский подход к торговле более надёжный и спокойный. Сделки заключается долгосрочно. Инвестор редко продаёт ценные бумаги, спустя пару дней после покупки.

Чаще всего инвесторы формируют инвестиционный портфель из акций и облигаций. Этим они обеспечивают свой капитал от чрезмерных колебаний, которые присущи всем биржевым рынкам. Как правило, каждый год рынок совершает движения 30-60% (имеется в виду, разброс от минимума до максимума). Причём он может сходить вниз на 20%, а после вырасти на 31%. В итоге за год рост составит всего на 5%.

Самый простой способ для инвестиционного подхода принцип 50 на 50: купить 50% акций и 50% облигаций. Но более грамотный подход заключается в определении состояния рынка на «перекупленность и перепроданность». Я взял в кавычки эти понятия, поскольку никто с гарантией не может сказать, когда конкретно цена стала чрезмерно дорогой и когда она будет чрезмерно дешёвой.

За всю историю фондового рынка чего только не случалось. Бывало, что стоимость компании (капитализация) в моментах опускалась до уровня годовой доходности, то есть компания стоила так дешёво, что за один год её прибыль была больше текущей капитализации. В случае если это надёжная компания, то такой момент был бы идеальной точкой входа (покупки).

Многие ориентируются на показатель P/E (отношение текущей капитализации к годовой прибыли). Однако у одной надёжной компании этот показатель будет 5 и цена акции не растёт, а у другой будет 100 и цена акции растёт. Такие парадоксы встречаются сплошь и рядом. Объяснить в двух словах такие ситуации невозможно. Необходим более детальный анализ. Можно лишь сказать, что в каждом случае есть свои причины. Не надо думать, что другие инвесторы «идиоты» и не видят этого.

Самая простая стратегия «купи и держи» в среднем принесёт 5-15% годовых, если инвестиционный портфель ценных бумаг будет состоять поровну из акций и облигаций надёжных эмитентов. Под надёжными понимается голубые фишки и облигации федерального займа (ОФЗ).

Говоря в среднем 5-15% годовых, имеется в виду промежутков времени от 10 лет. Естественно, что если брать отдельно взятый год, то можно получить как +50%, так и -30%, а может и 0% годовых.

4.3. Индексное инвестирование через ETF фондов

С 2014 г. на российском рынке стали появляться ETF фонды. ЕТФ содержит в своём составе разные активы.

Например, есть ETF на акции российских компаний (копируют индекс РТС или ММВБ), есть на американский индекс SP500, облигации, еврооблигации.

Большой плюс этих фондов в том, что инвестор сразу получаете диверсифицированный портфель. То есть, не надо беспокоиться, что какая-то ценная бумага обанкротится.

Торгуются ETF как обычные акции на Московской бирже. Их стоимость от 5 рублей до 10000 рублей 1 штуку. Это очень удобно. Вы можете легко их добирать или продавать прямо по биржевому курсу.

Например, ETF на российский фондовый рынок называются (указана комиссия):

• VTBX — 0,78%;
• TMOS — 0,79%;
• SBMX — 1%;
• FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);

Если вас интересуют пассивный доход на облигациях, то можно купить фонды FXRB, VTBB, SBGB, SBRB. Есть также защитный ETF, которые позволяет инвестировать в золото — FXGD.

В конце 2019 г. появился ещё один интересный вариант от Тинькофф: вечный портфель. Он состоит из 25% акций, по 25% в краткосрочных и долгосрочных ОФЗ и 25% золота. Называется TRUR (для российских акций и облигаций), TUSD для американских и TEUR для европейских.

Ниже перечислены важные советы начинающим инвесторам от профессионалов.

5. Советы от профессиональных трейдеров

Фондовый рынок — это инструмент для увеличения своего капитала, но, с другой стороны, это «игра», в которой можно потерпеть поражение. Особенно он рискован, если рассматривать маленькие промежутки времени. Итак, что надо сделать обычному инвестору, чтобы победить на рынке ценных бумаг?

5.1. Обучение трейдингу и инвестициям

Обучение торговле и инвестициям крайне важны. Есть множество выдающихся трейдеров, у которых за плечами жизненный опыт. Читайте их книги, смотрите обучающие видео на Youtube. Практически весь материал можно найти бесплатно. Для этого не надо записывать на какие-то курсы и платить деньги.

Пока вы не будете учиться у профессионалов, которые написали книги, ваше обучение будет «буксовать». Они посвятили биржевой торговле целую жизнь и готовы поделиться своим опытом.

Также не стоит думать, что, прочитав все книги, вы обязательно станете миллионером за год. Книги добавляют опыт и навык, но не дают никаких гарантий успеха и сверх достижений. Просто вы быстрее научитесь не терять, а зарабатывать деньги.

5.2. Не ищите «святого Грааля»

Можно не тратить время на поиски «святого Грааля» в качестве торговой стратегии. Если бы кто-то придумал беспроигрышную торговую систему, то он стал бы мультимиллиардером спустя короткий промежуток времени. Однако таких случаев в истории ещё не было, а ведь многие трейдеры пытаются и до сих пор его ищут.

Тем, кому удалось быстро заработать с небольшой стартовой суммы денег целые состояния (миллионы долларов) просто сильно повезло. Также, как везёт некоторым в лотереях. Чтобы заработать практически с нуля большие деньги, необходимо много рисковать. И одна неудачная сделка может разрушить все накопленные до этого средства. Обычно большие деньги зарабатываются постепенно благодаря профессиональному мани менеджменту, разумным рискам. Успех и состояния приходят со временем (на это надо хотя бы 5-10 лет).

Существуют тысячи различных стратегий торговли. Все они крутятся вокруг 5 параметров: цена открытия/закрытия, максимум/минимум и объём. Это не так много, что у нас есть, но профессионалы по техническому анализу создали тысячи торговых систем. Я рекомендую не заострять внимание на столь широком многообразии. Конечно, для опыта стоит изучить несколько или даже несколько десятков, но, скорее всего, Вы никогда не будете ими пользоваться.

На фондовом рынке лучше всего работают элементарные стратегии:

Да, они будут приносить всего по 10-30% годовых. Но для того чтобы стать богатым этого достаточно. Используйте сложные проценты, реинвестируйте свой доход и ваше состояние будет расти по экспоненте.

Если вам интересно как можно быстро разогнать свой депозит с разумными рисками, то советую прочитать про следующую стратегию:

5.3. Не берите в долг для биржевой торговли

Никогда не надо брать в долг для торговли на фондовом рынке. Это долгосрочные инструменты. Долг чреват тем, что его надо отдавать. И мало кто захочет ждать возврата несколько лет.

Плюс к тому же это рискованная «игра», не надо ставить те деньги, которыми не владеешь. Психология будет мешать зарабатывать при таком подходе, потому что страшно потерять их. А если не рисковать, то заработать невозможно.

5.4. Не слушайте аналитиков и прогнозы

Прогнозы на курсы акций фондового рынка влияют крайне негативно на торговые системы для любого инвестора. Аналитики всегда высказывают прогнозы с учётом текущего тренда на бирже. Если рынок растёт, то они будут говорить, что он будет расти и дальше. Если падает, то будет падать.

Множество противоречивых прогнозов сбивают с мысли трейдеров и инвесторов. Никогда не читайте и не слушайте их. Японские свечи в совокупности с объёмами полностью отображают текущую ситуацию на рынке. Этого вполне достаточно, чтобы принять верное решение.

5.5. Рынок постоянно меняется

На рынке ничего вечного не бывает. Он крайне волатилен и не стабилен. Порой то, что в том месяце было перспективно и выглядело по «бычьи», в этом месяце смотрится уже негативно.

Не бойтесь продавать то, что не принесло прибыли и стало смотреться не перспективно. Небольшие убытки лучше, чем большие через год. Умейте признавать свою неправоту. Любой профессионал ошибается, но за счёт того, что он вовремя всё осознаёт он добивается в конечном счёте успеха.

6. FAQ: по торговле на бирже

6.1. Чем лучше торговать на фондовом рынке

Лучше торговать ликвидными акциями и облигациями. Это голубые фишки и ОФЗ. На это есть много причин:

1. Легко продать и купить;
2. Надёжные активы;
3. Много информации;

Конечно, у каждого свой взгляд на рынок. Может быть, приведённые аргументы какого-то не убедят. В малоликвидных активах есть свои плюсы. Например, можно рассчитывать на большие доходности, поскольку маленькой компании проще вырастет в 2 раза, чем крупной.

6.2. Налоги на доход с ценных бумаг

На доход с акций и дивидендов есть налог 13%. Доход с купона на ОФЗ платить не надо. Также не надо платить налоги на все облигации, выпущенные в рублях с 2017 г.

Брокер самостоятельно уплачивает налоги с вашего счёта (если хватает средств). Это удобно и не создаёт никаких проблем с дополнительными походами в налоговую.

С 2021 г. все купонные выплаты облагаются налогом в 13%.

6.3. С какой суммы можно начинать торговать на бирже

Конкретно минимальной суммы торговли на бирже нету. Но если говорить про адекватные вложения, то начинать надо минимум со 100 тыс. рублей. Если вложить меньше, то это будет крайне мало и даже неинтересно.

Хотя даже сумма 100 тыс. рублей уже кажется маленькой. Я бы рекомендовал начинать даже с 300 тыс. рублей, если есть возможность.

6.4. Как и где следить за курсом акций

Следит за курсом акций можно как через терминал, в котором идёт торговля, так и через разные сервисы. Например, через rbk.ru или ru.tradingview.com.

Но лучше использовать торговые терминалы, чем сторонние сервисы.

Смотрите также интересное видео про торговлю на фондовой бирже от Стивена Спенсера:

Источник https://coinpost.ru/p/chto-takoe-fondovyj-rynok-i-kak-nachat-torgovat-na-rynke-cennyh-bumag

Источник https://stolf.today/kak-torgovat-na-birzhe.html

Источник https://vsdelke.ru/finansy/torgovlya-na-birzhe.html

Источник