Где искать инвесторов для стартапа?

Открыв компанию, начинающий бизнесмен остро нуждается в притоке капитала. Можно обратиться в банк, однако эти учреждения не идут на контакт с новыми участниками рынка. Тогда требуется найти инвестора не из этой области.

Где искать инвесторов? Где найти инвестора для стартапа? Постараюсь объяснить, как говорится, на пальцах. Не все так сложно, как кажется на первый взгляд. Главное создайте алгоритм и следуйте ему пункт за пунктом. Поехали.

Где найти инвестора для проекта?

Прежде, чем ответить на вопрос, где искать инвестора? Вспомним основные моменты, связанные с инвестированием. В экономике инвестиции разделяются на различные виды. Популярных видов всего три:

К первому относятся:

• Прямые инвестиции;
• Выделение реальных денег.

Второй тип разделяется на:

• Вложение в долю
• Покупка акций

К третьему виду относятся:

• С минимальным риском;
• Средней степени риска;
• Венчурные (наиболее рискованные из всех).

Начинающий бизнесмен должен всегда помнить: на сегодняшний момент не осталось инвесторов, которые борется за идею (развитее предпринимательства и так далее), которые вложат в бизнес-проект средства, потому что план понравился, не оглядываясь на риски и убыточность. Большинство при вопросе, где искать инвесторов для стартапа, наивно полагают: «только найду достойного вкладчика и стану состоятельным человеком». Очень не правильное суждение. Богатым станет тот ,кто инвестирует в проект деньги, вы сможете получить достойные средства, только когда инвестор выйдет из состава предприятия либо вы вернете выделенный кредит.

Инвертор

Инвесторами могут стать любые лица или организации, имеющее средства для вложений. Список достаточно обширный и разделений много. Существует основной реестр, на который опираются предприниматели:

1. Гос. органы (инвестиционные фонды, управляющие компании и тому подобное);
2. Предприятия, официально зарегистрированные;
3. Физ. и юрлица;
4. Иностранные компании;
5. Частные зарубежные фирмы;
6. Иностранные физические лица.

Где искать? Вариантов великое множество. Начнем с простейшего – посетите различные ресурсы и сайты в среде интернет. В бумажной прессе можно встретить советующие объявления. В различных статьях экономических релизов и интервью, так же встречается информация связанная с инвестором. Так же посещайте различные выставки, семинары, форумы соответствующей тематики. Основные гости таких мероприятий, потенциальные инвесторы. Общаться, на такие темы, лучше в перерывах на кофе или договориться, о приватной встречи. Инвесторы, по своей сути, общительные люди и идут на контакт, но не будьте слишком навязчивы.

Поиск вкладчика, который ориентирован на определенную сферу и на конкретные рынки – найти, тоже не сложно. Проводятся постоянные лекции и выставки-практики, там и соберается контингент, который вам нужен.

Инвесторы готовые перечислить финансы, на развитие и расширение бизнеса – могут ввыступать как в единственном числе, так и объединение лиц или компаний, фондов. Как найти вкладчиков для такой деятельности инвестиционного рынка? В данном аспекте основным критерием является сумма требуемых инвестиций. Все упирается в конкретную сферу работ предприятия, какие площади занимает, рынки и ниша на них. Будем разбираться.

Инвестиции

Существует понятие реальные инвестиции – вложения средств в разные активы предприятия. Перечисление финансов на покупку либо модернизацию технических объектов компании либо предоставление необходимой техники. Что означает, например: IT-фирме требуются деньги на приобретение мощных серверов, инвестор выделяет требуемую сумму или приобретает, за свой счет, необходимую технику и передаёт в пользование предприятия.

Лучшим вкладчиком, в таком виде инвестиций, являются государственные учреждения, ориентированные на поддержку малого и среднего бизнеса. А выделяя средства, полностью контролируют деятельность «подшефной» организации, для исключения малейших риском и для их просчетов и недопущении в будущем. Для действующих активов – как нельзя, лучший способ получения средств. Основным претендентом на такие инвестиции – малый и средний сегмент бизнеса, товары и услуги которых, пользуются популярностью от трех и более.

Что требуется для получения инвестиций? Рассмотрим некоторые детали:

Продемонстрируйте инвестору, какими темпами рос доход предприятия, как преобразовывалось управления и стратегия развития;

Убедите, что в компании собраны профессионалы высокого уровня, способные решать задачи различной степени сложности;

Покажите, что фирма твердо стоит на ногах и готова дальше развиваться и увеличивать прибыль.

В основно если предприятие работает прибыльно, есть большие рынки сбыта, то найти инвестора, готового вложить, денежные и иные средства, в расширение и развитие компании не составит особого труда.

Денежные вложения

Данный вид инвестиций подразумевает приобретение акций предприятия, паи различных паевых инвестиционных фондов, доли в уставном фонде компаний, различные ценные бумаги и тому подобное. Приоритетным инвестором в таком методе вложений, являются частные фонды (отечественные и зарубежные). Так как спокойно относятся спокойно к рынку спекуляций, бизнес частного сектора всегда открыт для инвестиций.

Лучшие компании для данного метода выделение денежной массы — большие, крупные и серьёзные организации. Малому бизнесу, на таких инвестиционных площадках делать нечего. Просто не хватит ценных бумаг и акций, для удовлетворения потребностям площадки.

Что нужно для привлечения потенциального вкладчика? Предлагаю три основных требования:

1. Продемонстрировать, что акции данного предприятия лучше котируются во время кризиса, чем ценные бумаги конкурентов;
2. Поведайте инвестору, о других вкладчиках, которые удачно вложились в данную компанию;
3. Досконально распишите потенциальному инвестору бизнес план дальнейшего развития фирмы.

Большинство вкладчиков, готовых вложить средства в различные деятельности бизнеса, находятся в больших городах. Так что, если соискатель находится в отдаленности, от таких объектах обитания человека, будет проблематично найти стоящего и щедрого инвестора.

Напоследок, не большой совет: надумали открыть своё дело, не надо начинать с глобальных вещей. Попробуйте с малого и постепенно набирайте обороты. Верьте в себя и всё получится.

Время идет, а деньги обесцениваются. Я начал искать, куда их вложить. Сперва открыл счет и начал торговать на Форексе. Пришел к выводу, что это не мое.

Потом решил инвестировать в биткоин. И вот тут я не прогадал. Вы посмотрите, какой сейчас у него курс! За криповалютой будущее, ее уже в магазинах принимают.

Всё об инвестициях в стартапы: плюсы и минусы, подводные камни, где искать проекты

Нет никакого смысла скрывать, что стартапы — одна из самых хайповых финансовых тем 2019 года в России. Мы окружены ими. Но в массовом сознании стартап — это уютненький подвальчик, в котором группка хипстеров конструирует что-то революционное. Это кинематографический взгляд.

Реальность сильно далека от такой картинки. Но нельзя не признать, что, несмотря на риски, инвестиции в стартапы — это выгодно. Направление растет, привлекает все больше внимания и денег, так что есть смысл присмотреться к инвестициям пристальнее.

Что такое стартап

Если же выражаться метафорично, то стартап — это инкубатор, в который кладут идею. Она там развивается, воплощается в жизнь и в случае успеха масштабируется до уровня публичной компании.

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

Также инвестиции в стартапы — неплохой способ диверсификации портфеля. Будет ли из этого какой-то толк? Успех технологических гигантов, таких как Facebook или Uber, говорит, что будет. Хотя инвестиции в стартапы — большой риск для инвестора, они несут высокий потенциал отдачи.

Плюсы и минусы

Инвестиции в зарождающийся бизнес имеет свои особенности, преимущества и подводные камни.

1. Контроль над инвестициями. Большинству стартапов не нужно много денег на старте. Это означает, что наш вклад может дать нам значительную долю в будущей компании или даже место в совете директоров.
2. Разнообразие. Стартапы есть на многих рынках и в разных отраслях. Это отличный способ диверсифицировать инвестиции, снижая риски.
3. Большой потенциал для прибыли. Если стартап взлетит, это может принести огромную прибыль тем, кто успеет что-то вложить. Стоять у истоков молодой компании часто выгоднее, чем покупать акции уже известных брендов.

1. Риск. Стартапы считаются инвестициями высокого риска, потому что больше 90% предприятий не преуспевает. Некоторые рынки чрезвычайно конкурентны или перенасыщены, а некоторые бизнес-идеи просто не работают.
2. Невозможность точного прогнозирования. Даже в топовых экономиках, не говоря уже о развивающихся рынках, трудно спрогнозировать успешность стартапа. Слишком много факторов влияния, результат в равной степени зависит от идеи, качества исполнения, трудолюбия и энтузиазма разработчиков и от чистой удачи.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Философия краудфандинга — «давайте сделаем это вместе». Идея заключается в привлечении большого числа людей к реализации проекта, а также ускоренном тестировании и продвижении новых продуктов.

Прелесть краудфандинга в том, что компании получают инвестиции, а спонсоры — профит без посредничества банков, фондовых бирж и венчурных фондов. Еще одно большое преимущество краудфандинговых платформ заключается в том, что они оптимизировали процесс сбора донатов. Он стал простым и не таким бюрократическим.

Преимущества краудфандинга для инвесторов:

• диверсификация инвестиционного портфеля;
• потенциально высокая отдача;
• легкий старт (инвестирование онлайн);
• низкий порог входа (минимальный вклад варьируются в зависимости от бизнес-концепции платформы и в среднем стартует с $300).

Таким образом, для инвесторов это отличная возможность вложиться в разработку инноваций и получить за это вознаграждение. Из минусов подобных инвестиций — трудно выбрать стоящий проект. Площадки собирают тучи энтузиастов. И сразу вычислить, какой проект выстрелит, а который нет, будет трудно.

Риски

Основные риски инвестиций:

1. Риск возврата. Инвестиции в стартапы — отчасти лотерея. Возврат инвестиций не гарантируется.
2. Основной риск. Риску подвергается вся сумма инвестиций. У стартапа нет акций, которые можно быстро продать на бирже, частично компенсируя потери.
3. Конкурентный риск. Стартап может столкнуться с конкуренцией со стороны других компаний, работающих над этой же проблемой. Если их решение лучше — мы в пролете.
4. Риск рыночного спроса. Даже если продукт окажется годным для инвестиций и будет хорошо справляться со своей задачей, не факт, что он понравится людям, его купят. Чистая психология.
5. Кадровые риски. Инвестиции в стартап часто зависят от энтузиастов, создавших этот стартап. Если они разочаруются или придумают что-то лучше, все накроется медным тазом.

Этапы развития успешного стартапа

У всех предприятий есть жизненные циклы. Стартапы тоже развиваются, проходя определенные этапы.

Стадия идеи, бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка

Всем кажется, что у них идея на миллион долларов. Некоторые скромно думают, что у них «отличная идея». Но до реализации и рыночного успеха доходит очень редко.

Людям действительно нужен этот продукт или услуга? Какую проблему решает это предложение? Ваша идея уже кем-то была реализована? Ответы на эти вопросы помогут отделить реально полезный стартап от мусорного.

Стадия сооснователей

Здесь происходит переход от концепции к применению своих исследований на практике. Создаются прототипы, разрабатываются процессы и формируется команда.

На этом этапе есть время усовершенствовать бизнес-модель и максимально проработать концепцию жизнеспособного продукта. Можно потихоньку начинать маркетинговую кампанию, чтобы к моменту выхода продукта публика уже была подогрета.

Посевная стадия

Стартап-стадия

Как только все предварительные дела улажены, пора начинать производство. Многие справедливо считают, что это самая рискованная стадия всего жизненного цикла. На самом деле это так. Ошибки, допущенные на этом этапе, становятся основной причиной, по которой 25% потенциально успешных стартапов разваливается или поглощается конкурентами.

Акселерация

Стартовый рывок. Происходит, как правило, в первый год запуска. На этом этапе компания начинает демонстрировать прототипы, участвовать в конкурсах и активно продвигать свой продукт, приобретать первых клиентов и новых инвесторов.

Этот период — индикатор. Мы узнаем, насколько жизнеспособна компания и будет ли из нее толк. Для инвестора главное — не перепутать стартовый рывок и реальный рост. Они находятся на разных этапах жизненного цикла стартапа и играют совершенно разные роли.

Стадия раннего роста

Если компания находится на этой стадии, значит, бизнес получает новых клиентов и генерирует постоянный источник дохода. Инвестиций хватает, чтобы перекрыть затраты на обслуживание и продвижение.

Стадия расширения

На этом этапе управление бизнесом становится рутинным. Сформирован персонал, а необходимость лично все контролировать отпадает.

Здесь можно начать думать о том, как извлечь выгоду из этой стабильности, расширяя производство, выпуская новый продукт или выходя на новый рынок. В бизнесе есть поговорка: если вы не двигаетесь вперед, вы двигаетесь назад. Поэтому если не ты занимаешь рынок, это делает кто-то другой.

Стадия выхода на ipo

Мечта любого стартапа — поднять компанию до уровня публичной, выпустить акции и начать торговать ими на бирже, получая выход на крупнейший глобальный рынок инвестиций.

После IPO компания может не только собирать больше инвестиций, но и генерировать дополнительные средства посредством вторичных предложений, или проще говоря, торгуя своими и чужими активами на бирже (инвестиции в ценные бумаги или спекуляция ими).

Как инвестировать в стартапы: пошаговая инструкция

Основные варианты инвестиций ниже.

Краудинвестинговые платформы

Так или иначе, вы слышали о краудфандинге. В разных формах он работает уже давно. Это когда вы соглашаетесь отправить деньги кому-то, чтобы чем-то ему помочь. Это может быть сбор денег на лечение или, например, помощь в публикации книги. Теперь же можно кинуть 100 долларов на инвестирование в стартап, который опередит рынок.

Такие сайты, как SeedInvest или WeFunder, предоставляют глобальный доступ к стартапам или молодым компаниям, которые ищут капитал. Чтобы зарегистрироваться, нужно пройти стандартную для всех инвестиционных сайтов процедуру.

А именно, указать личную информацию, прикрепить реальный банковский счет и пополнить депозит. Дальше остается открыть рейтинг, отсортировать стартапы по направлению деятельности, выбрать тот, что нравится и сделать донат.

Модель p2p-кредитования

Современная экономика и прогрессивные технологии дали миру захватывающую вещь — альтернативное финансирование. В основном это два типа — краудфандинг и одноранговое кредитование. Как и в модели краудфандинга, здесь участвуют три стороны (инвестор, стартап, посредник) поэтому их часто путают. Но это разные вещи.

Безопасно ли это? Многие сайты P2P-кредитования утверждают, что они принимают только платежеспособных заемщиков. И скорее всего не врут. На самом деле это в их же интересах, потому что чем больше успешных сделок, тем больше заработает сама платформа.

Вкладывать через клуб инвесторов онлайн

Вступление в инвестиционный клуб многие считают лучшим инвестиционным решением. Инвестиционный клуб — это группа людей, которые объединяют свои деньги для инвестирования. Обычно инвестиционный клуб — партнерская организация, где все вопросы решаются голосованием большинства голосов членов.

Возможно, самая большая выгода от вступления в инвестиционный клуб — это образование. Когда несколько инвесторов собираются вместе, чтобы поделиться идеями и информацией, часто возникает синергетический эффект, когда сумма частей больше, чем целое.

Инвестиционные клубы можно сравнить с паевыми инвестиционными фондами. Они также аккумулируют средства и вкладывают их в бизнес, ценные бумаги или другие активы.

Однако ПИФы собирают средства вкладчиков и торгуют ими на свое усмотрение, а члены клуба вкладывают собственные деньги. Каждый участник может активно участвовать в принятии инвестиционных решений. Все члены клуба — это и есть управленческая команда. Одновременно инвесторы и управляющие. И никаких посредников.

Правила для инвесторов

1. Будь готов раскошелиться. Убедись в доступности своего капитала, чтобы, когда на горизонте замаячит отличный стартап, под рукой были свободные деньги для инвестирования. На платформах краудфандинга пасется много профессионалов, которые умеют находить перспективные стартапы. Часто искомые суммы собираются меньше, чем за сутки. Кто не успел — в пролете.
2. Осознавай риски инвестиций. Большинство стартапов терпят неудачу. Если, делая вклад, мы уже рассчитываем на деньги, которые получим обратно, — значит, наша инвесторская карьера находится под угрозой. Вкладывать можно только свободные деньги, от которых мы не зависим.
3. Диверсифицируй. Учитывая высокий процент неудачных стартапов, разумно распределить риск, инвестируя в несколько стартапов из разных отраслей. Цель состоит в том, чтобы за счет нескольких успешных стартапов отбить убытки от провалившихся. Эту стратегию в шутку называют «вкладывай и молись».
4. Прояви терпение. Мы уже знаем, что даже потенциально успешному стартапу нужно пройти несколько стадий, чтобы он начал возвращать инвестиции. Обычно реальный рост прибыли начинается после публичного размещения акций компании на бирже.
5. Подготовь стратегии выхода на рынок. Каждому инвестору нужно подготовить список конкурентов и попытаться придумать, как можно откусить у них кусок рынка.

Где искать крутые и выгодные стартап-проекты

Здесь несколько вариантов.

Площадки и биржи стартапов

Онлайн-платформы предлагают электронные каталоги компаний, собирающих инвестиции. Конечно, вероятность найти что-то революционное крайне мала, но годные идеи здесь водятся.

Глобальные платформы типа Seedinvest, WeFunder объединяют инвесторов и разработчиков со всего мира. Старт — от $10-100. На каждом рынке есть и свои локальные проекты, но здесь аудитория, конечно, поменьше и средства собираются медленнее.

Открытые базы данных о стартапах

Можно искать в открытых интернет-источниках поиск по публичным каталогам, форумам и базам данных. Информацию можно отфильтровать по сфере деятельности стартапа, ожидаемой прибыли и другим параметрам. При этом важно понимать, что в таких источниках информация может быстро терять актуальность. Также здесь часто околачиваются мошенники, ждущие инвестиций в свои кошельки.

Наблюдать за финалами конкурсов

Цель конкурса — развивать инновационную среду, привлекая внимание заинтересованной публики (потенциальных клиентов и возможные инвестиции). Организаторы могут делать так чисто из благотворительных целей и за вознаграждение. Для инвестора есть смысл присмотреться к финалистам таких конкурсов. Часто попадаются годные для инвестиций.

Стратегии инвестирования

Основные стратегии для инвестиций:

1. Дойная корова. Так называют стартап, который может занять большую долю рынка в отрасли. В этом случае инвестору выгоднее не ждать, пока компания выйдет в IPO и начнет выплачивать дивиденды акционерам, а максимально нажиться на продажах. Поэтому термин «дойная корова». Инвестор не заинтересован в выходе на биржу. В первую очередь продажи. Часто так работают с хайповыми развлекательными продуктами, которые дают колоссальную прибыль сразу, но быстро выходят из моды.
2. Слияние. Другая важная и часто рассматриваемая стратегия инвестирования. В этом случае изначально делается расчет на то, чтобы занять часть рынка, а потом провести слияние с другой компанией, чтобы объединить денежные потоки или стать частью раскрученного бренда. Инвестор в случае слияния получает либо хорошие откупные, либо долю в большой компании, что тоже очень неплохая конвертация.
3. Выход в IPO. Эта стратегия предполагает скорейшее получение компанией публичного статуса и выход на биржу. Для инвестора выгода в том, что его доля в бизнесе конвертируется в акции и становится более ликвидной. Кроме того, появляется возможность покупать акции других компаний, получая прибыль и хеджируя риски. Например, закупаясь акциями успешных конкурентов, если у нас дела пошли неважно. Вроде и проиграли, и денег заработали.

Альтернативы

Для разработчика альтернатива — поработать в крутой компании. Вместо того чтобы идти наобум, устроиться на работу в компанию, которая занимается примерно тем же и изучить всю кухню изнутри. Например, такой совет дает создатель и до недавнего времени руководитель Alibaba Group Джек Ма. Сначала учись у успешных, а потом делай лучше, чем они.

Для инвестора прямая альтернатива инвестиций — купить акции или облигации готового бизнеса. Доходность меньше. О месте в управлении можно и не мечтать (основные пулы акций уже распроданы). Взамен — высокая ликвидность и хоть какие-то гарантии возврата.

Другая альтернатива инвестиций — P2P-кредитование. Просто даем денег под проценты, не связываясь с бизнесом как таковым. Вообще ни во что не вникаешь. Дал сумму и получил обратно с процентом.

Отзывы инвесторов

Есть много мнений о подобных инвестициях.

К примеру, аналитик Rackspace Роберт Скоббл не советует вкладываться в стартапы тем, кто не знаком хорошо с фондовым рынком и не имеет в запасе других активах. По его мнению, эта форма инвестиций имеет неоправданно высокий риск. Поэтому подходит только для тех, кто уже сколотил приличный капителец и готов жертвовать его на эксперименты.

Сооснователь и СЕО Petcube Ярослав Ажнюк уверен, что за стартапами и инвестициями в них будущее. По его мнению, главное, найти людей с опытом работы в стартапах, даже неуспешных. Эти люди уже набили шишки и подумали над тем, как обойти возможные проблемы.

Также он делает акценты на том, что нужно сразу выжимать максимум из выбранной ниши, пока не проснулись конкуренты. Если для этого нужно выехать в Африку, США или Китай, значит, нужно сделать это. Иначе не стоит и заморачиваться.

Маркетинговый директор Readdle Денис Жаданов тоже сторонник инвестиций в стартапы. И у него также есть свои хитрости.

Например, он рекомендует вкладываться только в те стартапы, которым удалось разместиться на западных краудфандинговых платформах, особенно американских. У них больше шансов быть замеченными и оцененными инвесторами и крупными компаниями.

Заключение

Инвестиции в начинающие компании могут быть выгодными во всех отношениях. Рентабельность очень высока за счет большой доли капитала первых инвесторов в стартапе. Инвесторы получают больше контроля над будущим бизнесом и фактически могут стать у истоков новой отрасли.

При этом инвестиции в стартапы по своей сути рискованные. Эксперты советуют отводить на них не более 2-4% своего инвестиционного портфеля, делая основную ставку на акции и доли в ETF. Это более медленная, но и более осторожная стратегия заработка.

На этом все, до встречи, делитесь информацией об инвестициях, если она была полезной.

Как инвестировать в стартапы

Вложения в стартапы являются одними из наиболее перспективных способов инвестирования. Нередко доли инвесторов в стартапах вырастают на десятки и даже сотни процентов в год. Но как и где найти подходящие компании для вложений? Давайте разбираться.

Краудинвестинговые площадки, или биржи стартапов

Самый простой вариант найти подходящий стартап – отправиться на так называемые биржи стартапов, или краудинвестинговые площадки. Они работают по методу коллективных вложений: несколько инвесторов финансируют фаундера (основателя стартапа), получая взамен долю в проекте. Чем больше средств, тем выше доля.

Если проект набирает необходимую сумму, то площадка переводит деньги фаундеру, и тот начинает раскручивать бизнес. Затем при получении чистой прибыли он выплачивает вознаграждение инвесторам (аналог вознаграждения – дивиденды). Соответственно, чем больше доля первоначального вложения, тем выше вознаграждение.

Примеры таких краудинвестинговых площадок:

• Город денег;
• StartTrack;
• AngelList;
• Пененза;
• МодульДеньги;
• АтомИнвест;
• Aktivo.

Естественно, каждая площадка отличается по своему качеству (как и отличаются отдельные проекты), поэтому придется изучать и выбирать условия каждого предложения.

Плюс бирж стартапов – минимальный порог входа (обычно от 50 тысяч рублей, но есть варианты вложений от 1000 рублей), возможность произвести диверсификацию. Минусы: целевое расходование средств обычно никто не контролирует, поэтому полученные фаундером деньги могут банально уйти в никуда (либо фаундер окажется заведомым мошенником). Словом, такие инвестиции ничем не защищены, и рисков здесь очень много.

Платформы для инвестиций

Речь идет о площадках автоматизированного инвестирования типа ОзонИнвест или Альфа-Поток. Как это работает? Инвестор передает на площадку определенную сумму, а площадка сама распределяет ее по разным стартапам, т.е. инвестирует сразу в портфель различных проектов. Это, с одной стороны, позволяет снизить риски при диверсификации, а с другой – инвестор теряет контроль над распределением средств, и в портфель могут попасть заведомо токсичные активы.

В остальном платформы для инвестиций подобны площадкам краудинвестинга. Фаундеры получают средства, вкладывают их в бизнес, а затем выплачивают вознаграждение инвесторам. Платформы выступают посредниками, обеспечивая связь между сторонами и контролируя переводы денег.

Но, в отличие от бирж стартапов, инвесторы заключают с фаундерами договоры займа, т.е. сумма возврата инвестиций конечна. Когда фаундер рассчитывается по долгам, то договор займа закрывают, а площадка реинвестирует возвращенные деньги в другие проекты либо переводит полную сумму вознаграждения инвестору.

Плюсы: инвестиционные платформы полностью проверяет компании и контролирует ее выплаты, т.е. качество инвестиций здесь гораздо выше. Минусы: стартапы могут не взлететь, в сложные времена велика доля банкротств. Но здесь хотя бы риск мошенничества сведен к минимальному значению, т.е. остаются только торговые риски.

Клубы инвесторов

Это объединения инвесторов по интересам. Клуб выполняет роль посредника между инвестором и стартапом. Инвесторы вступают в клуб и платят взносы за право получать информацию о новых перспективных компаниях. Компании, в свою очередь, подают заявки в клуб, сообщая о своем наличии.

Затем инвесторы напрямую выходят на собственников бизнеса, запрашивают у них все необходимые документы и, если принимают решение об инвестировании, вкладываются в стартап.

Клубы полезны для начинающих инвесторов, так как они могут получить советы от более опытных «коллег». Профессиональные инвесторы, аудиторы и бухгалтеры, имеющие членство в клубе, помогут справедливо ценить бизнес, прикинуть перспективность стартапа и избежать подводных камней, а также подготовят необходимые документы и сопроводят сделку.

Примеры таких клубов:

• AltaClub;
• SmartHub;
• Клуб ангелов Сколково;
• PipeLine;
• СОБА;
• Частный капитал и т.д.

Минусом является довольно высокий порог входа – обычно от 25 тысяч долларов плюс членские взросы. Но это реальный способ получить профессиональную независимую оценку и напрямую вложиться в бизнес (путем покупки акций, долговых бумаг или доли в компании).

Венчурные фонды

Венчуры работают по немного другой схеме, нежели клубы инвесторов. По сути венчурный фонд представляет собой объединение инвесторов, которые ищут перспективные стартапы и вкладывают в них на разной стадии роста. Но если члены клуба вкладывают в компании напрямую, то венчурный фонд выступает посредником между фаундером и инвесторам.

Проще говоря, инвесторы вкладывают средства в фонд, а его управляющие распоряжаются вверенными деньгами по своему усмотрению. Для инвестора это выглядит примерно как открытие депозита в банке – только доход не гарантирован, а выплачивается при выходе фонда из проекта с прибылью.

Крупнейшие венчурные фонды России:

• Runa Capital;
• Kite Ventures;
• ru-Net Ventures;
• IMI.VC;
• ABRT;
• Mangrove;
• РВК;
• Almaz Capital;
• АФК Система и ряд других.

Порог входа в венчурные фонды еще выше, чем в клубы инвесторов – обычно от 50 тысяч долларов. Но здесь можно запросто заработать до 30-50% годовых, причем с гораздо более низкими рисками и без необходимости самостоятельно анализировать бизнес и вникать во все детали.

Стартап-акселераторы (бизнес-инкубаторы)

Акселераторы представляют собой объединения не инвесторов, а фаундеров. Стартаперы помогают друг другу, обучаются, налаживают связи, а также активно ищут инвесторов. Т.е. фактически это инкубаторы по выращиванию новых бизнес-моделей.

Инвестиции в стартап-акселераторы бывают двух видов:

• пассивные – инвестор просто передает деньги в акселератор взамен на некую гарантированную доходность;
• активные – инвестор вкладывает деньги напрямую в компании, участвующие в акселераторе.

Примеры таких акселераторов:

• B8 – IT, биотехнологии;
• Edtech Accelerator ED2 – образование, HR;
• HSE INC (проект ВШЭ) – IT, технологические проекты;
• Mabius Accelerator – фуд-технологии;
• Pulsar – IT, робототехника, биотехнологии, медицина, нефтехгаз, сельское хозяйство.

Большинство акселераторов создаются при каких-либо фондах или учебных заведениях, а их выходцы получают «стипендию» на развитие бизнеса. Для начинающего инвестора в стартапы вложения в акселераторы – один из лучших вариантов.

Источник https://money-creditor.ru/news/investicii/gde-iskat-investorov-dlya-startapa.html

Источник https://greedisgood.one/investitsii-v-startapy

Источник https://xn--b1aghuwg.xn--p1ai/kak-investirovat-v-startapy/

Источник