Откуда взять деньги для инвестиций: обзор вариантов

Инвестпривет, друзья! Вот я постоянно что-то рассказываю про инвестиции. Но откуда взять деньги, чтобы их совершить, спросите вы. Я решил развеять тайну – и рассказать, откуда можно достать деньги, если они действительно нужны.

Откладывайте 10% от дохода

Этот уже набивший оскомину совет популярен, потому что действительно работает. Но не у всех, потому что ему следуют неправильно. Например, решают экономить на протяжении месяца, а потом положить оставшиеся средства на инвестиционный счет. Но так не получается. Перефразируя закон Паркинсона, отмечу, что деньги тратятся на протяжении всего месяца полностью. Поэтому сохранить что-то не получается.

Проще руководствоваться правилом – сначала заплати себе. Как только получите доход, отложите 10% на инвестиционный счет и не трогайте эти деньги. Или сразу покупайте активы.

Автоматизировать этот процесс можно с помощью, например, Копилки от Сбербанка.

Если ваш брокер не позволяет закупаться малыми суммами из-за высокой комиссии, то выбирайте либо другого брокера с небольшими комиссионными, либо копите на счете достаточную сумму, чтобы купить акцию условного Apple за раз. Или просто закупайтесь валютой впрок. Главное – не тратьте раньше времени.

Начните экономить

Сейчас не буду повторять капитанские советы, типа «Перестаньте покупать кофе на вынос» или «Ешьте дома, а не в кафе». Понятно, что большинство россиян не могут себе позволить такую роскошь, как питание вне дома или суши с пиццей каждый день. Понятно, что большинство семей и так находятся на «греческом положении» (т.е. жрут гречку), а вместо мяса перешли на птицу или даже на веганство.

Нет, экономия будет другой. Подробно я писал в статье «Как экономить на самом деле», сейчас просто предложу несколько реальных путей экономии:

• пересмотрите тарифную сетку, отключите ненужные опции у сотового оператора и каналы на ТВ;
• станьте участником программ лояльности в местных супермаркетах;
• активно пользуйтесь кэшбеком и приложениями для поиска акций (например, «Едадилом»); с начислением процентов на остаток и кэшбаком;
• рефинансируйте кредиты, например, с картой Альфа-Банка «100 дней без процентов»;
• купите проездной;
• затаривайтесь продуктами на рынках и оптовых банках;
• выключайте воду, когда чистите зубы, и вообще – почините, что давно отваливается, в первую очередь – сантехнику.

Если вам удастся сократить свои месячные расходы на 5-10% такими способами – считайте, это победа.

Найдите подработку

Но ничто не позволяет получить деньги так эффективно, как подработка. Экономия – это хорошо, но ей есть предел. И определенную сумму за свое питание и проживание платить придется. Поэтому интереснее зарабатывать.

Я писал много статей на эту тему. Например, можно заняться копирайтингом на одной из многочисленных бирж, или завести канал на Яндекс.Дзене. А вот гид для начинающих, где можно найти работу в интернете. Даже если вы – дама, и находитесь в декрете.

Только не попадитесь вот на такой развод. В интернете полно акул, желающих забрать ваши деньги. Доверяйте только проверенным компаниям и авторитетным людям.

Увеличьте объем работы

Если это позволяет, то берите на своей работе дополнительные смены. Если вы учитель – берите часы и классное руководство (хотя… по отзывам, оно того не стоит, но решайте сами). Если вы токарь, то делайте больше деталей (только не спите за станком). Если таксист – берите больше пассажиров… Ну вы поняли.

Только не перерабатывайте! Доплаты и инвестиции не стоят вашего здоровья, нервов и семейного благополучия.

Продайте что-нибудь ненужное

Проведите ревизию кладовки, шкафа, кухни и балкона. Наверняка найдете какую-нибудь фигню очень важную вещь, которая прям так нужна, но почему-то ее нет под рукой. И продайте ее.

Используйте для этого Авито, доски объявления в вашем городе (виртуальные и реальные), газеты и форумы. Вы удивитесь, скольким людям нужен хлам, который валяется у вас в загашниках.

В крайнем случае непроданные вещи можно отнести в комиссионку, в детский дом или на свалку.

Реинвестируйте прибыль

Получили первые дивиденды? Не надо праздновать это событие с коньяком и волбой. Отпразднуйте, купив что-нибудь на фондовом рынке. Например, еще тех же акций – они как раз подешевели. Или же ОФЗ. Риска по ним никаких (если только не дефолт), а доходность хорошая. Тем более, что нерезиденты от госдолга России избавляются.

Снижайте издержки

Широко диверсифицированный портфель из акций и облигаций собрать не получится, имея пару-тройку тысяч в активе. Дай Бог, на один-два лота хватит. К тому же придется платить большие комиссии. В Тинькофф, например, это 99 рублей за раз, а затем 0,3% от покупки. В Сбербанке 199 рублей стоит только депозитарное обслуживание в месяц.

Короче, вам нужен не столько надежный и дешевый брокер, но и активы, которые не надо будет постоянно продавать и перепродавать. Идеальный вариант – ПИФы или ETF. А акции оставьте на потом – когда будет возможность закупиться на 30-50 тысяч рублей.

Получайте налоговый вычет

Государство предлагает нам вернуть часть честно уплаченных налогов – так почему бы не воспользоваться этим? Оформить можно:

• имущественный вычет – если вы купили квартиру, дачу или гараж;
• социальный – если полечили зубы, заплатили за секцию хоккея. куда ходит ребенок, или обучились в вузе;
• страховой – если оформили полис добровольного страхования жизни;
• инвестиционный – если потерпели убытки от вложений.

Еще можно получить один из двух типов вычета по ИИС. Почитайте, я расписал стратегию, как можно заработать на ИИС и ОФЗ до 20% годовых. Без рисков и мошеннических схем.

Заключение

Взять деньги для инвестиций – это не такая уж и проблема. Было бы желание. Чаще всего найти деньги на могут не, кто и не хотят их находить. Серьезно. Люди не хотят начинать делать инвестиции, просто говорят об этом. Типа, неплохо было бы скопить миллион-другой на пенсию. Если бы они действительно желали начать откладывать, то нашли бы способы для этого. Так что задайтесь целью – и вы сможете начать делать свои первые инвестиции. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

[Общее число голосов: Средняя оценка: ]

Читайте еще, это интересно!

Добавить комментарий Отменить ответ

Ваши Альфа Баллы

Зарегистрируйтесь, чтобы начать получать баллы за комментарии, отзывы, просмотры и лояльность!

Об авторе

Инвестпривет! Меня зовут Михаил Чуклин, и я автор этого блога. С 2013 года занимаюсь финансовой аналитикой, делаю прогнозы, пишу обзоры на различные сайты экономической и финансовой тематики. И, конечно, сам инвестирую, проверяя на практике свои теории.

Однажды я подумал: «А почему финансовые блоги должны быть сухими и исключительно аналитичными? Неужели нельзя рассказывать о финансах так, как будто это захватывающий триллер или юмористический роман?»

Так я и придумал финансовый блог alfainvestor.ru, где воплотил свои задумки. Приветствую вас на нем и обещаю, что скучно точно не будет.

Рассказываю о личных финансах, инвестициях и банках с юмором и демотиваторами. Я их сам делаю 🙂

Важно! На своем блоге я даю обзоры банковских и биржевых продуктов и выражаю свое мнение относительно них, но это не является руководством к действию! Решение об инвестировании вы принимаете сами и все соответствующие риски берете на себя! Как автор, я не несу ответственности за возможные убытки и потери.

Как заработать на расходах и куда инвестировать свободные деньги: обзор для ИП и организаций

Чтобы вести инвестиционную деятельность не обязательно вкладывать миллиарды в крупные проекты, любая организация или предприниматель могут получить дополнительный доход, используя свой расчетный счет в банке. Подскажем бухгалтеру и его директору, как, сидя за рабочим компьютером и инвестируя свободные финансы, можно заработать на банке.

Инвестиции в депозит

Первое, что приходит в голову, как просто получить пассивный доход — это открыть депозит. Главное правило — деньги должны работать, поэтому свободный остаток по счету можно переложить на банковский вклад под процент.

Предприниматели могут воспользоваться линейкой вкладов для физических лиц, где процентные ставки, как правило, еще выше. Денежные средства на вкладах, так же как и на расчетных счетах, застрахованы в пределах 1 400 000 рублей. На такую страховку могут рассчитывать только предприниматели и организации, относящиеся к субъектам малого и среднего бизнеса.

К выбору депозита следует подходить внимательно, т. к. существует вклады, не предусматривающие частичный или полный досрочный возврат вложений . Значит, если бизнесу срочно потребуются вложенные денежные средства, то взять их со вклада в любой момент не получится на основании заключенного договора. Либо при расторжении договора и возврата средств будут утрачены полученные проценты — смысл инвестиций потеряется.

Перед тем, как размещать денежные средства на депозите, проверьте предлагаемые условия по вкладу:

• срок;
• возможность досрочного или частичного снятия;
• возможность пополнения.

В ассортименте Ак Барс Банка для каждого бизнеса найдется подходящий депозитный продукт с процентной ставкой до 6,25% годовых.

Бухгалтеру организаций и ИП на ОСНО и УСН следует помнить, что полученные проценты включаются в состав внереализационных доходов (п. 6 ст. 250, п. 6 ст. 271, п. 4 ст. 328 НК РФ). В налоговом учете их нужно учитывать ежемесячно, а в бухучете выполнять соответствующие проводки:

• Дебет 76 Кредит 91-1 — начислены проценты по депозиту.
• Дебет 51 Кредит 76 — поступили на счет средства в виде процентов по депозиту, если они зачисляются на счет компании, а не присоединяются к сумме вклада.

Предприниматели на ПСН и «упрощенке» полученные проценты по вкладу не включают в доходы, если вклад открывался от имени физического лица. В этом случае полученные проценты попадают под налогообложение НДФЛ. Налогооблагаемая база: разница между полученным доходом по процентам и произведением 1 млн рублей на ставку рефинансирования ЦБ на начало года.

Например : ИП открыл вклад как физлицо в 2021 году и получил доход от вклада 100 000 рублей. Ставка рефинансирования на 1 января 2021 года — 4,25%.

1 млн * 4,25% = 42 500 рублей — это предельная сумма не облагаемая налогом.

100 000 — 42 500 = 57 500 налогооблагаемая база.

57 500 * 13% = 7 475 рублей — сумма НДФЛ.

Инвестиционный доход за бездействие

Свободные деньги на счете могут работать и без заключения договора банковского вклада. Такой способ заработка возможен при начислении банком процентов на остаток на счете .

Как правило, используется один из двух вариантов начисления процентов — по фактическому или неснижаемому остатку. Выбирая неснижаемый остаток, можно заработать несколько больше, чем при фактическом. Однако, для этого нужно выполнить банковские требования: сохранять на счете определенную сумму.

Например, в Ак Барс Банке начисляют 5,35% годовых при минимальной сумме остатка — 100 000 рублей. А за фактический остаток свыше 1 000 рублей на счет будет начисляться по 4% годовых.

В целом депозитные продукты очень удобный и надежный инструмент для инвестирования свободных средств. Бухгалтерский учет полученных процентов прост и понятен. С помощью этих не сложных финансовых инструментов, конечно вряд ли вы заработаете много, но можно окупить затраты на обслуживании счета или иные комиссии банка можно. Переходим к более сложных и рискованным инвестициям.

Инвестиции в драгметаллы

Кроме классического депозитного счета можно использовать обезличенные металлические счета. По сравнению с предыдущими вариантами, чтобы получить доход, нужно обладать определенными знаниями и следить за ситуацией на рынке драгоценных металлов.

Суть заключается в том, что вы покупаете не, например, слиток золота, а открываете счет. На нем вы храните «виртуальный металл» и ждете, когда стоимость его продажи возрастет.

Лайфхак. Обезличенный металлический счет начинает приносить доход при падении курса рубля, независимо от изменения цены на металл на Лондонской бирже. Но это правило работает и в другую сторону. Если цена на металл в долларах растет, а курс доллара падает, то обезличенный металлический счет может принести убыток.

Доверительное управление инвестициями

Временно свободные денежные средства можно вложить в ценные бумаги. Но без опыта и знаний доверить свои финансы можно только инвестиционной или управляющей компании.

Совместно с профессионалами можно выбрать безопасную и менее рискованную стратегию управления активами . Или наоборот — воспользоваться рискованными инструментами финансового рынка. Но новичкам советуем все же начинать с малого.

Затем ваши денежные средства будут использоваться для совершения торговых операций на бирже. Вы получаете дополнительный доход, не покидая личного кабинета клиент-банка.

Отчитаться о полученном доходе нужно самостоятельно. В отличие от брокерского обслуживания физлиц, когда брокер выступает налоговым агентом, организации самостоятельно исчисляют налог в соответствии со своей системой налогообложения и декларируют инвестиционные доходы.

Как заработать на расходах

Большую популярность и распространение в последнее время получили бизнес-карты. Благодаря им, не нужно с комиссией снимать или вносить денежные средства на счет, а можно сразу безналично совершать бизнес-покупки и получать за это кешбэк.

Возврат процента от суммы покупки зависит от вида товара, торговой сети, оборотов по карте и других условий, которые определяет банк. Если задаться целью и следить за всеми предлагаемыми акциями, то по отдельным спецпредложениям кешбэк может достигать 5−10%.

Кроме прямого возврата денег на счет можно получать скидки на услуги и продукцию партнеров, принимать участие в спецпредложениях банка или платежной системы.

«Пробегитесь» по сайту банка и узнайте с какими партнерами он работает. Если вы покупаете у них товары или услуги и расплачиваетесь картой, то можете получать специальные скидки.

Держатели корпоративных карт Ак Барс Банка получают бонусы от платежной системы Mastercard, Visa, скидки на проживание в отелях Radisson Hotels, рекламу ВКонтакте и т. д.

Один из способов экономии или заработка на банковском обслуживании — участие в акциях и спецпредложениях. Например, даже от расходов на получение банковской гарантии можно получить поощрение в виде возврата 10% от суммы комиссионного вознаграждения.

Как показало наше исследование, банки предлагают большое количество способов и инструментов для инвестирования свободного остатка по счету. Выгода от акций очевидна — привлечение новых клиентов и увеличение их оборотов. В свою очередь, бизнесмены могут с помощью банковский продуктов получить дополнительный доход или сэкономить на расходах.

Как заработать на инвестициях: советы+способы

Мечта каждого работающего человека ̶ получать прибыль без ежедневного многочасового труда. И это желание вполне реально. Чтобы стать инвестором, достаточно погрузиться в мир фондового рынка и научиться чувствовать выгодные ниши для вложений.

Пассивный доход ̶ прямой путь к финансовой независимости. При грамотном подходе он может стать не только приятной прибавкой к основному доходу, но и полностью обеспечивать вас уже через несколько лет. Давайте разберемся, как заработать на инвестициях, с чего начинать изучение фондового рынка и существует ли беспроигрышная схема по приумножению денег.

Зачем инвестировать деньги в ценные бумаги?

Еще 5 лет назад источником пассивного дохода работающего человека были банковские вклады. Но результативность у них небольшая, они оправдали себя только как способ сохранить деньги. И даже выгодные проценты (по прошлым меркам) не принесли бы столько прибыли, сколько сейчас получают начинающие инвесторы.

Однако у этого способа низкий уровень риска: в случае банкротства банка, вкладчики могут вернуть до 1,4 млн. руб. Потери при работе на фондовом рынке никто не возместит. Но это не повод отказываться от изучения и взаимодействия с финансовыми инструментами (ценными бумагами).

Самый простой способ получить начинающему инвестору первый доход ̶ купить ценные бумаги и, дождавшись повышения стоимости, продать их. Например, если вы вложили 10 тысяч руб. в покупку акций, то за год работы минимальная прибыль составит 20 тысяч руб. (3-4% с вложений в неделю). Потребуется только доступ в Интернет, 15 минут в день на изучение новостей из мира финансов и инвестиций, свободные деньги.

Как заработать на инвестициях — Основные финансовые инструменты

Рассмотрим несколько важных понятий:

1. Акции ̶ ценные бумаги, свидетельствующие о праве собственности их владельца на долю в компании. Покупая их, инвестор становится долевым собственником (хоть и небольшой части). Они закрепляют право человека на получение дивидендов (части прибыли акционерного общества).
2. Облигация ̶ долговая расписка, выданная за вложенные в компанию (или государство) деньги, дающая право получения определенного дохода в будущем (небольшие проценты от её номинальной стоимости).
3. Вексель ̶ письменное денежное обязательство заёмщика перед лицом, которому выдана данная бумага. Стабильный финансовый инструмент, приносящий небольшую, но гарантированную прибыль. Напрямую приобрести векселя нельзя, только через покупку паев ETF FXTB (краткосрочные государственные облигации США).
4. Паи ̶ ценные бумаги, дающие право на владение акциями нескольких компаний.

Паи ̶ это доли паевого инвестиционного фонда, портфеля, объединяющего деньги разных инвесторов.

Где начинать инвестировать?

Зарабатывать на инвестициях, совершая сделки купли-продажи финансовых документов, нужно на специализированной торговой площадке ̶ фондовой бирже. Она позволяет удаленно вкладывать деньги в ценные бумаги, отслеживать динамику стоимости и продавать их по рыночной цене.

Сейчас платформа существует онлайн, для доступа потребуется смартфон или ноутбук и открытый индивидуальный инвестиционный счет. Между инвестором и фондовым рынком существует посредник ̶ брокер, банк или инвестиционная компания. Они обеспечивают доступ физических лиц к финансовым сделкам.

Внимание! Инвестировать через фондовую биржу безопаснее и проще, чем заниматься внебиржевой торговлей. Система на площадке контролируется федеральными органами, поэтому нарушения со стороны компаний и инвесторов недопустимы. А значит, физическое лицо защищено от сделок с мошенниками, от риска потерять вложенные деньги.

Как заработать на инвестициях — Во что вкладывать деньги?

Основные российские биржи ̶ Санкт-Петербургская и Московская. Столичная фондовая биржа позволяет продавать-покупать ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы, опционы, продовольственные товары, фьючерсы.

Опционы ̶ финансовый инструмент, дающий право покупателю на приобретение или продажу актива в любое время по ранее установленной цене. В отличие от фьючерсов, обязывает на исполнение условий только продавца.

Фьючерсы ̶ тот же инструмент, но обязывает обе стороны (покупателя, продавца) купить и продать актив по согласованной ранее стоимости.

Санкт-Петербургская фондовая биржа предоставляет доступ к рыночным операциям с сырьем (продукты нефтепереработки, деревообрабатывающей промышленности, сельского хозяйства) и фьючерсами.

На фондовый рынок ценные бумаги выпускают эмитенты. Ими могут быть предприятия, государство или его отдельные субъекты. Подобная операция позволяет привлечь большие деньги для развития проектов с доходом для инвестора.

С чего начинать и возможно ли новичку заработать деньги?

Достичь внушительного результата и заработать деньги на инвестициях уже в первый год реально. Нужно лишь грамотно подойти к вопросу. Начинать следует с определения:

1. Размера вложения. Начинающему инвестору на этапе обучения не стоит вкладывать сумму, выше 100 тысяч руб. 10 тысяч ̶ оптимальные деньги, чтобы изучить систему фондовых бирж и научиться инвестировать. Теоретически можно начать и с 1000 руб., если в качестве брокера выступает банковская организация. Они берут низкую комиссию за операции (например, Тинькофф взимают 0,025-0,3% за сделку). Соответственно, показатель доходности высокий.
2. Вида торговли: самостоятельная или посредническая. В зависимости от суммы вложения и желания изучить выбранную нишу, можно инвестировать самому или заключить договор с профессионалами. Но окончательное решение по сделкам остается за владельцем. В сотрудничестве с ПИФами, инвестор получает доход, но не может самостоятельно распоряжаться активами.

Подробнее о брокерах и ПИФах

Чтобы самому зарабатывать на инвестициях, потребуется время для изучения финансового инструмента, разбора статистики и экономической ситуации. Ежедневный обзор биржевых сводок, состояния компаний и динамики цен ̶ основная работа инвестора, напрямую влияющая на его доход. Если вдаваться в подробности не хочется, следует заключить договор с профессионалом, который будет проводить сделки за вас. Риск ниже, вероятность прибыли высока.

Важно! Сотрудничество с брокерами предполагает, что владелец ценных бумаг озвучивает решения, а брокер их выполняет. Работа с доверительными лицами построена по той же схеме, но они продают, покупают акции без уведомления инвестора. Снять с себя ответственность за решения по финансовым сделкам поможет сотрудничество с ПИФами.

ПИФ или паевой инвестиционный фонд ̶ портфель, объединяющий деньги от разных инвесторов для совместной покупки облигаций и акций. Проще говоря, вкладываете сумму, а ей распоряжаются профессионалы.

Какие бывают ПИФы?

Для начала работы с паевым инвестиционным фондом, инвестор должен приобрести в нем долю. Пай подлежит покупке, продаже и заложению. Управляет деньгами, собранными со всех участников фонда, управляющая компания. За ней остаются решения о сделках, совершаемых в рамках портфеля.

При создании ПИФов, заранее определяется ниша, в которую будут инвестировать: облигации, акции, антиквариат, иностранная валюта. Для получения большей прибыли направления сочетают. В фондах, организованных для профессиональных инвесторов, высокий риск, доход; для неквалифицированных вкладчиков риск и доход меньше.

ПИФы также подразделяются на:

• открытые (продажа и покупка паев доступна в любое день года);
• интервальные (операции с паями доступны 3-4 раза в год);
• закрытые (покупка только в год создания фонда, продажа ̶ в год расформирования).

Для инвестора, что не готов вкладывать большие деньги, подходят открытые ПИФы. Инвестировать можно хоть 1000 рублей на срок от 1 года.

Как заработать на инвестициях — Грамотная стратегия

Стратегия определяет ваше поведение на фондовой бирже: что покупаете и продаете, готовы ли пойти на риск, что влияет на ваше окончательное решение. Она необходима и для самостоятельной работы, и для сотрудничества с доверительным лицом.

Три главных вопроса, образующие инвестиционную стратегию:

1. Куда (в какие активы) вкладывать деньги?
2. На какой срок (год, 5 лет)?
3. Какой максимально приемлемый процент убытков?

Пример: активы ̶ акции крупных российских компаний (Газпром, Сбербанк, Тинькофф). Срок вложения ̶ 2 года. Размер убытка ̶ 25%. Если цена на акции упала до 25% и более, то активы немедленно продаются (несмотря на то, что 2 года еще не прошли).

Аналогично обсуждается стратегия с брокером или доверительным лицом. Предварительная установка границ снижает риск потери прибыли с сохранением изначальной суммы вложения.

Важно! Перед выбором вида активов изучите инвестиционные прогнозы, почитайте мнение трейдеров, брокеров. Просмотрите динамику цен на акции различных компаний за несколько лет.

Выбор брокера: Тинькофф Инвестиции

Как же заработать в Тинькофф Инвестициях? Достаточно просто. Компания поддерживает начинающего инвестора, предоставляя доступ к бесплатному курсу «А как инвестировать». Он включает 9 лекций, тестовые задания и итоговый экзамен. В нем рассматриваются основные понятия, размеры налоговых обложений, правила работы на бирже и принципы снижения риска.

Начинать инвестировать нужно с открытия инвестиционного счёта. Клиенту требуется дебетовая карта: если она имеется, документы подписываются онлайн, если нет, карту доставляют сотрудники организации.

Тинькофф предлагает низкий процент комиссии за финансовые операции (продажа акций, облигаций): 0,025-0,3%. Комиссия за пополнение, обслуживания счета не взимается. Минимальной суммы вложения нет, при подключении функции Инвесткопилка с карты автоматически переводятся небольшие отчисления на ваш счет, инвестируя деньги в портфели Тинькофф Капитал.

Что покупать?

Как заработать в Тинькофф Инвестициях, не имея опыта? Изучите электронное издание Тинькофф Журнал, где профессиональные трейдеры делятся прогнозами, ситуацией на инвестиционном рынке. Наглядно показывают динамику цен на акции крупных российских, иностранных компаний.

Также платформа предоставляет бесплатного помощника ̶ робота-советчика. Программа одобрена Центральным банком РФ, работает на основе введенных данных клиента. Необходимо ответить на 6 вопросов, указав желаемую сумму вложения, и система соберет индивидуальный инвестиционный портфель. Отличный способ для старта в этой нише.

Можно начинать инвестировать в готовые портфели, обеспечивающие гарантированный доход. Стоимость от 30 тысяч рублей, полная окупаемость за год.

Внимание! Непрофессиональному инвестору получить прибыль сложнее. Чтобы увеличить доход, покупайте ценные бумаги как российских, так и иностранных предприятий.

Какие акции самые прибыльные?

Аналитики Тинькофф Инвестиций регулярно публикуют статистику с графиками, таблицами за несколько лет. Начинающему инвестору сначала придется нелегко, но подобные сводки помогают увеличить доходность и определиться с дальнейшим планом действий.

Согласно отчету за 6 месяцев 2021 года, высокий процент роста зафиксирован у акций:

• «Северсталь» ̶ 22,65% доходности;
• «Crocs Inc» ̶ 54,67% доходности;
• «Детский мир» ̶ 9,58% доходности;
• «Сбербанк» ̶ 9,21% доходности;
• «Bank of America Corp» ̶ 18,36% доходности;

Выгодные облигации: «ПИК-Корпорация выпуск 2» ̶ 8,4% доходности за 40 месяцев; «КИВИ выпуск 1» ̶ 8,88% доходности за 26 месяцев.

Лидеры роста среди российских предприятий за несколько лет (по данным медиахолдинга РБК): «Белуга» (+179,6%), «TCS Group» (+87.9%); «ЯТЭК» (128,1%), «Варьеганнефтегаз» (95,2%). Резкий, необъяснимый подъем цен произошел на акции «Казаньоргсинтез», где доходность превысила 50%.

Внимание! Данные носят информативный характер, не гарантируют прибыль в будущем.

Выбор брокера: ВТБ Инвестиции

Как же заработать на ВТБ Инвестициях? Алгоритм аналогичен брокеру Тинькофф, для пользователя также разработано мобильное приложение, в котором совершаются сделки.

Инвестировать можно самому, либо воспользоваться услугами опытного трейдера, аналитиков и робота-советника. Финансовые операции проходят на двух площадках: Санкт-Петербургской, Московской биржах. Робот-помощник по желанию соберет индивидуальный портфель, основанный на количестве вкладываемых денег, целях клиента.

Как и Тинькофф, ВТБ предоставляет анализ текущей экономической ситуации, инвестиционные прогнозы от профессиональных трейдеров. Таблицы, статистика, графики ̶ все, что поможет снизить риск и увеличить доход.

Брокерская комиссия за финансовые операции ̶ 0,05%, 0,01% от самой биржи. Ведение, обслуживание счета ̶ бесплатно. Для клиентов банка предоставляется льготный курс обмена иностранной валюты.

С чего начинать инвестировать?

Чтобы зарабатывать на инвестициях в ВТБ, необходимо открыть брокерский счет: в офисе банка (потребуется только паспорт), на сайте ВТБ-Онлайн или в приложении «ВТБ Мои Инвестиции». Стать клиентом банка можно также онлайн, заполнив заявку и предоставив личные данные.

Сделки ведутся через мобильное приложение. Оно позволяет продавать, покупать ценные бумаги, собирать портфель или приобретать готовый. Но вкладывать в него можно от 50 тысяч рублей. Комиссия за вывод денег (до 300 тысяч руб. в месяц) не взимается.

Для квалифицированных инвесторов брокер открывает доступ к внебиржевому зарубежному рынку. Там представлены крупнейшие иностранные предприятия и разнообразные финансовые инструменты. У тех, кто на счету имеет 10 млн. рублей, есть возможность воспользоваться услугами личного советника (240-300 тыс. в год). Он гарантировано увеличит доход клиента, снизив возможный риск.

Как заработать на инвестициях и сколько можно заработать?

Доход в данной нише не ограничен и напрямую зависит от суммы вложения. Важно ни сколько денег вы затратили в начале, а сколько вкладываете в процессе инвестирования. Начинайте с простых финансовых инструментов, покупайте выгодные (стабильные) акции.

Подсчитать точную прибыль невозможно, так как показатель зависит и от действий инвестора, и от динамики цен на фондовой бирже. Но спустя 2-3 месяца вы гарантировано получите 2-4 тыс. рублей и 15-20 тысяч после года инвестирования.

Чтобы добиться пассивного дохода в 50-60 тысяч рублей, необходимо пополнять портфель ценными бумагами, а заработанные деньги вкладывать (реинвестировать) в новые активы. Нужно набраться терпения, ведь работа инвестора ̶ не лотерея, а результат продуманной стратегии.

Понять, сколько можно заработать на акциях поможет простой пример. 10 акций «Сбербанк», купленных по цене 302,27 рублей, с доходом в 42,97% за год принесут владельцу 1300 рублей (при стабильной динамике).

Скам-проекты в сетевом бизнесе

Термин «скам» в сфере бизнеса трактуется как проект мошенников, аферистов. Компании попадают под эту категорию, когда нарушают график выплат, не выполняют обязанности перед инвесторами, сотрудниками, партнерами.

В кругу инвесторов «скам» ̶ финансовая пирамида, инвестиционный хайп-проект. Такой бизнес существует только за счет вложений других, ведь собственного товара у них нет. Для них характерен стремительный взлет (в первые 2 года), заканчивающийся банкротством. Не существуют более 5 лет.

Задача руководителей подобных проектов ̶ привлечь инвестора, используя как способ продвижения матричный тип маркетинга. Когда приток дохода прекращается, фирму закрывают.

Как понять, что у проекта возникли проблемы:

• сбои в работе официального сайта;
• представители компании заявляют о технических проблемах (усложняя процесс вывода денег);
• вклады замораживаются, деньги переводятся в резервный фонд.

Если признаки «скама» на лицо, нужно немедленно выводить доход с проекта.

Ошибки начинающего инвестора

Не следует покупать активы на деньги, взятые в кредит. В вашем распоряжении должны быть свободные деньги, с учетом имеющейся «подушки безопасности» и отложенного капитала на непредвиденные расходы. Вы должны быть уверены, что можете потерять вложения без ущерба для своего бюджета.

Самостоятельное инвестирование предполагает основательную подготовку. Пройдите обучение, познакомьтесь с полезной литературой:

• Джон Мэрфи «Визуальный инвестор»;
• Уильям Бернстайн «Манифест инвестора»;
• Бенджамин Грэм «Разумный инвестор»;
• Джон Ротчайлд «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора».

Не пугайтесь динамики роста цен на акции (особенно с долгосрочной перспективой в 2-3 года). Это стандартная ситуация для фондовых бирж. Установите собственный предел убытка и ориентируйтесь на его процентный показатель.

Внимание! Не верьте обещаниям о высоком проценте дохода. 400-500% ̶ неестественные показатели роста.

Полезные материалы для получения первого дохода от инвестирования

Начинать вкладывать деньги в биржу следует после прохождения обучения и ознакомления с базовым материалом.

Книги: Филип Фишер «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы»; Адам Смит «Игра на деньги»; Уильям Ф. Шарп «Инвестиции»; Владимир Савенок «Ваши деньги должны работать».

Курсы: «Путь инвестора» Московская биржа; «Азбука финансов» Лекториум; «Акции и облигации» Khan Academy; «Школа инвесторов» ВТБ; «Инвестиции для начинающих» Финариум; «Финансовые инструменты для частного инвестора» Coursera; «Инвестиции 101» БКС; «Легкий старт» Открытие Брокер.

YouTube-каналы: «Альт-инвест» (курс лекций); «Деньги не спят»; «Маша инвестирует»; «Заметки миллионера»; «Финансовая независимость»; «Миллионер из Trueщеб»; «InvestFuture»; «Дмитрий Солодин»; «Трейдер Евгений Черных»; «Вредный инвестор».

Telegram-каналы: «Блог ленивого инвестора»; «Экономика»; «Тезис»; «Доходъ»; «Финансовый советник»; «Лимон на чай»; «Тинькофф Журнал».

Начинать зарабатывать на инвестициях можно с 1000 рублей, а за год вывести прибыль в размере 20-30 тысяч рублей. Не стоит бояться торгов на биржах, ведь полезного материала достаточно, чтобы обучиться работе с ценными бумагами. И не важно, сколько составлял первый вклад, главное постепенно пополнять брокерский счет и полученную за первый год прибыль реинвестировать в новые активы.

А на этом все. Развивайте денежное мышление вместе с Ильей Ситновым. Подписывайтесь на нашу рассылку здесь и в яндекс.дзен. Потому что так вы не будете пропускать полезные материалы.

Источник https://alfainvestor.ru/otkuda-vzyat-dengi-dlya-investitsij-obzor-variantov/

Источник https://www.klerk.ru/blogs/akbars/521134/

Источник https://kakzarabotat.net/kak-zarabotat-na-investitsiyah/

Источник