Тарифы Альфа-Банка для физических лиц

В Альфа-Банке тарифам для карт присуще широкое разнообразие. Условия разрабатывались с учетом потребностей и возможностей разных категорий граждан, поэтому каждое физическое лицо, обратившееся в кредитно-финансовую организацию, может найти для себя подходящий продукт.

Действующие тарифы Альфа-Банка для физических лиц

Физическим лицам Альфа-Банк предлагает две группы тарифов — стандартные и премиум.

Тарифы можно разделить на стандартные и премиальные. Каждая группа имеет свои достоинства и недостатки.

Стандартные

Для этой группы характерны бесплатное или недорогое обслуживание, невысокие комиссии. Дополнительные выгодные условия — кешбэк в виде баллов или миль и начисление процентов на остаток.

Премиум

Эта группа тарифов разработана для лиц, желающих получать максимум преимуществ. Обслуживание чаще всего более дорогое по сравнению со стандартными предложениями банка.

В рамках премиального пакета услуг предоставляется персональный менеджер. Специалист может приехать в любое место для оформления продукта или проконсультировать по телефону.

Премиальным клиентам также предлагаются:

• более выгодные курсы обмена валют;
• бесплатный проход в бизнес-залы вокзалов и аэропортов;
• премиальный сервис от 20 тыс. отелей-партнеров (лучшие цены на номера, ваучер на дополнительные услуги и др.);
• бесплатные юридические консультации по любым вопросам;
• страхование на специальных условиях.

Одно из преимуществ премиум-пакета — персональный менеджер, к которому можно обратиться за консультацией в любое время.

Архивные пакеты услуг

В Альфа-Банке есть ряд устаревших пакетов услуг. Ими могут пользоваться те люди, которые активировали предложения или оформили продукты до момента их переноса в архив.

Некоторые пакеты услуг и их особенности:

1. «Он-Лайф». Сниженные комиссии за переводы через интернет-банк, возможность открыть накопительные счета «Мой сейф» в 3 валютах.
2. «Комфорт». Приоритетное обслуживание, особые предложения для любителей путешествовать, бесплатные переводы с карт любых кредитно-финансовых организаций в интернет-банке или мобильном приложении, доступ к вкладам и счетам во всех отделениях страны.
3. «Доходная карта». Счета в 3 валютах (рублях, долларах и евро), кешбэк 2% за все покупки, скидки от партнеров, дебетовая карта с чипом, обеспечивающим максимальную безопасность средств.
4. «Эконом». Возможность оформления дебетового продукта категории Classic, текущие счета в 3 валютах, накопительные р/с с возможностью получать доход и снимать деньги в любой момент, льготное кредитование, бесплатные денежные переводы с любых карт через интернет-банк или мобильное приложение.

Комиссия за обслуживание дебетовых карт Альфа-Банка

На стоимость годового обслуживания влияют разные факторы: уровень защиты карты, наличие дополнительных возможностей и др. В некоторых случаях комиссия вовсе не взимается.

Classic

Классическим продуктом считается «Альфа-Карта» без преимуществ. Основные условия, которые активируются при сумме покупок от 10 тыс. руб. в месяц:

• кешбэк — 1,5%;
• начисление дохода на остаток — 4% годовых.

Комиссия за обслуживание не взимается в течение всего периода действия платежного средства. Каких-либо скрытых условий нет.

Классическая карта Альфа-Банка.

Visa Gold выпускалась банком в течение многих лет. Сейчас такого продукта нет. Его место занимает «Альфа-Карта» с преимуществами. Отличия от классического варианта заключаются в кешбэке в размере 2% и начислении 5% на остаток. Однако, чтобы пользоваться этими преимуществами, нужно ежемесячно тратить на покупки более 100 тыс. руб. Обслуживание всегда бесплатное.

Platinum

«Платиновым» продуктом является «Альфа-Карта Premium». Согласно условиям, кешбэк составляет до 3%, а начисляемый на остаток доход — до 6% годовых.

Премиальная карта обслуживается бесплатно, если клиент оформил ее впервые и если соблюдается хотя бы 1 из 3 дополнительных условий:

• на счет ежемесячно поступает заработная плата от 400 тыс. руб.;
• средние остатки на счетах от 3 млн руб.;
• ежемесячные расходы на покупки от 100 тыс. руб. и средние остатки на счетах от 1,5 млн руб.

В остальных случаях взимается комиссия — 2,99 тыс. руб. в месяц.

«Альфа Тревел»

Лучший продукт для путешественников. С сумм, потраченных на покупки, до 9% возвращаются милями. Бонусы можно тратить на сайте travel.alfabank.ru на билеты и проживание в отелях. Дополнительные преимущества:

• на остаток ежемесячно начисляется доход в размере 5% годовых;
• счет всегда обслуживается бесплатно.

«Аэрофлот»

Предложение для тех, кто любит путешествовать. За каждые потраченные 60 руб. начисляется до 1,5 мили. Эти бонусы можно копить и тратить на билеты от компании «Аэрофлот». Продукт обслуживается бесплатно.

Кэшбэк по карте Аэрофлот за каждые потраченные 60 руб. составляет до 1,5 мили.

«Пятерочка»

Дебетовая карта, позволяющая получать и копить баллы за любые покупки. Подарок от банка — 2,5 тыс. бонусов за оформление продукта. Комиссия за обслуживание не взимается.

«Яндекс Плюс»

Карта с выгодными условиями. Кешбэк, предусмотренный тарифным планом:

• 1% за все покупки;
• 5% за покупки, имеющие отношение к спорту, развлечениям, ресторанам;
• до 10% за оплату сервисов «Яндекса».

В числе преимуществ бесплатное обслуживание.

Карта с кешбэком до 20% от партнеров национальной платежной системы. Дополнительное преимущество — бесплатное обслуживание в течение всего срока действия без необходимости соблюдать дополнительные условия.

Детская карта

Продукт для несовершеннолетних лиц с начислением кешбэка в размере 5% за покупки в кафе и ресторанах. При оформлении платежное средство привязывается к счету родителей. За обслуживание не предусмотрено никаких комиссий.

Кешбэк-карта

Выпускается в рамках сотрудничества с сотовым оператором «Билайн». Основные преимущества — кешбэк до 25% и ежемесячное начисление до 5% годовых на остаток. Обслуживание всегда бесплатное.

Во сколько обойдется обслуживание кредитных карт

Кредитные продукты могут обслуживаться бесплатно в течение 1-го года пользования картой. Однако для некоторых платежных средств такое условие не предусмотрено.

«100 дней без процентов»

Это один из выгодных кредитных продуктов Альфа-Банка. Лимит — до 500 тыс. руб. Проценты можно не платить в течение 100 дней. Если не удастся погасить задолженность в течение данного периода, то к потраченной сумме будет применена ставка 9,9%.

Карта «100 дней без процентов» выпускается бесплатно. Стоимость обслуживания — от 590 руб. в год.

Карта «Аэрофлот»

Кредитная карта «Аэрофлот» выпускается бесплатно в нескольких вариантах. Разница между ними заключается в размере лимита, количестве начисляемых миль и стоимости обслуживания.

Сравнение кредитных карт «Аэрофлот» от Альфа-Банка

Разновидность продукта	Лимит	Начисление миль (за каждые потраченные 60 руб.)	Стоимость ежегодного обслуживания
Standard	до 500 тыс. руб.	1,1	990 руб.
Gold	до 700 тыс. руб.	1,5	2,49 тыс. руб.
Platinum	до 1 млн руб.	1,75	7,99 тыс. руб.
World Black Edition	до 1 млн руб.	2	11,99 тыс. руб.

Льготный период одинаков для всех разновидностей кредитного продукта «Аэрофлот» — 60 дней. Процентная ставка в первые 100 дней — 9,9%, со 101-го дня — от 11,99% годовых.

Alfa Travel

Любителям путешествий предлагается лимит до 500 тыс. руб. Льготный период — 60 дней. В первые 100 дней действует фиксированная ставка — 9,9%. В дальнейшем банк повышает ее до 23,99% и выше.

Карта выпускается бесплатно для физических лиц. Стоимость обслуживания — 990 руб. для зарплатных клиентов или 1490 руб. в остальных случаях (без использования дополнительного пакета услуг).

«Билайн»

Для кредитной карты, выпускаемой Альфа-Банком при поддержке «Билайна», предусмотрены следующие условия:

• льготный период — 100 дней;
• минимальная процентная ставка — 11,99% годовых;
• кешбэк на первую покупку в любом салоне связи «Билайн» — 1 тыс. руб.

Выпуск бесплатный. В 1-й год обслуживания карты комиссия не взимается. Далее со счета ежегодно списывается сумма 1490 руб.

Стоимость обслуживания зарплатных проектов

Стоимость обслуживания зависит от вида используемой карты:

1. Со стандартными условиями. Всегда обслуживается бесплатно (даже в случае перевыпуска). Доступные преимущества — начисление дохода до 5% годовых на остаток и кешбэк до 2% на все покупки.
2. С тарифом «Premium Замруководитель». Условия такие же, как и для стандартного зарплатного продукта. Дополнительное преимущество — 4 бесплатных прохода в бизнес-залы аэропортов в месяц.
3. С тарифом «Premium Топ-менеджер». Средство обслуживается бесплатно в том случае, если оно было выпущено в первый раз с преимуществами в пакете услуг «Премиум». Для последующих карт комиссия составляет 5 тыс. руб. в год. Основные преимущества продукта — кешбэк до 3% на все покупки, начисление дохода до 6% на остаток, бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира, бесплатное страхование семьи в путешествии.

Стоимость SMS-оповещений

SMS-оповещения о совершаемых расходных операциях поступают на телефон при подключенной услуге «Альфа-Чек». Она предоставляется за 99 руб. в месяц.

Комиссия на снятие наличных

Для каждой карты, выпускаемой Альфа-Банком, предусмотрены свои условия снятия наличных. О размере комиссий можно узнать из действующих тарифных планов.

Дебетовые карты

Для большинства дебетовых продуктов предусмотрены следующие условия обналичивания денег:

• в банкоматах Альфа-Банка и партнерских кредитно-финансовых организаций — бесплатно;
• в банкоматах других банков по всему миру — бесплатно до 50 тыс. руб. в месяц;
• в остальных случаях — 1,99%, но не менее 199 руб.

Лица, пользующиеся премиальными продуктами, могут бесплатно снимать наличные в любых точках мира. Никаких ограничений по суммам не установлено.

Кредитные карты

Одним из наиболее выгодных банковских продуктов по снятию денег является карта «100 дней без %». Бесплатно можно обналичивать до 50 тыс. руб. в месяц в любых банкоматах России и мира. В остальных случаях действуют следующие условия:

• для Standard, Classic — 5,9%, но не менее 500 руб.;
• для Gold — 4,9%, но не менее 400 руб.;
• для Platinum — 3,9%, но не менее 300 руб.

Для большинства остальных кредитных карт комиссия составляет 5,9%, но не менее 500 руб.

Для каждой карты, выпускаемой Альфа-Банком, действуют свои условия снятия наличных средств.

Преимущества и недостатки карт Альфа-Банка

Дебетовые продукты выгодны наличием кешбэка. Достоинства кредитных карт — невысокие процентные ставки, льготный период до 100 дней.

Основной недостаток некоторых продуктов — платное обслуживание, предусмотренное условиями тарифных планов. Отрицательную сторону имеют платежные средства «Пятерочка», «Перекресток»: баллы, которые начисляются за покупки, можно тратить только в одноименных сетях магазинов.

Как стать владельцем карты Альфа-Банка

Чтобы оформить платежное средство, рекомендуется обратиться в ближайшее отделение Альфа-Банка или зайти на официальный сайт организации и подать заявку на интересуемый продукт. В оформлении кредитной карты может быть отказано. Дебетовые платежные средства выдаются всем физическим лицам.

Тарифы по кредитной карте Альфа-Банка

На сегодняшний день наиболее популярный продукт Альфа-Банка – это кредитная карта «100 дней без процентов». Клиентов привлекают выгодные условия обслуживания, ведь они гораздо интереснее аналогичных предложений других банков. О тарифах по кредитной карте Альфа-Банка для физических лиц подробно расскажем в нашей статье.

Характеристика карточки

Карточка «100 дней без процентов» выпускается в трех вариантах. Можно заказать Стандартную кредитную карту с годовым обслуживанием 590 рублей и лимитом до 500 тысяч рублей. Более высокий статус у Золотой карточки, за которую владельцы платят 2 990 рублей ежегодно. Возможная сумма по такой кредитке – до 700 тысяч рублей. Самая дорогая кредитная карта Альфа-Банка – Платиновая, она стоит 5 490 рублей в год и может содержать лимит до 1 млн. рублей.

Процентная ставка не зависит от типа пластика и устанавливается индивидуально для каждого клиента. Процент начинается от 11,99%, но минимальное значение устанавливается редко. Рассчитывать на него могут только зарплатные клиенты банка с идеальной кредитной историей.

Альфа-Банк предлагает физическим лицам очень выгодные условия по снятию наличных с кредитной карты. В месяц разрешается получить на руки до 50 тысяч рублей совершенно бесплатно. Совершать операцию нужно в собственном банкомате финансовой организации. За пользование сторонним устройством придется заплатить стандартную комиссию.

Важно! Если вы превысите указанный месячный лимит, дополнительная плата спишется и в банкомате Альфа-Банка.

Комиссия зависит от типа кредитки:

• Стандартная – 5,9%, минимум 500 рублей;
• Золотая – 4,9%, не менее 400 рублей;
• Платиновая – 3,9%, не меньше 300 рублей.

Кредитная карта может быть выпущена разными платежными системами, клиентам предлагаются на выбор Мастеркард или Виза. Банк спишет деньги за годовое обслуживание после активации пластика. Готовая карточка поступит в то отделение Альфа-Банка, которое вы выбрали при заполнении анкету. Если идти в банк не хочется, можно заказать доставку домой или в офис. Однако эта услуга для физических лиц доступна только в крупных городах.

Требования к кандидату на получение кредитки

Требования к получателям кредитной карты не такие строгие, как при оформлении обычного займа. Большинство обращающихся клиентов подходят под условия банка. Что нужно, чтобы подать заявку на оформление кредитки:

• российское гражданство;
• возраст от 18 лет;
• регистрация в городе, где есть отделение банка, или недалеко от него;
• наличие постоянного дохода от 5 тысяч рублей, жителям столицы нужно подтвердить зарплату от 9 тысяч рублей;
• наличие мобильного или домашнего телефона, а также рабочего номера.

При рассмотрении заявки происходит тщательная проверка всех данных о человеке, в том числе его банковской истории. Если ранее клиент часто допускал просрочки платежей по кредиту или карте, рассчитывать на получение «100 дней без процентов» не приходится. Помните, что и полное соответствие требованиям банка не дает гарантии положительного ответа, ведь есть много и других факторов.

Пакет документов для оформления

Список требуемых бумаг зависит от того, к какой категории относится будущий владелец кредитного пластика. В лучших условиях находятся зарплатные клиенты, для оформления карты им потребуется только паспорт. Остальным придется собрать более обширный пакет документов:

• второй документ (загранпаспорт, права на управление авто, налоговое или страховое свидетельство, ОМС, карта любого банка);
• третий документ (свидетельство на автомобиль, квартиру, загранпаспорт, подтверждающий выезд за рубеж в последний год, полисы КАСКО или ДМС, справка о наличии депозита);
• подтверждение платежеспособности (справка 2-НДФЛ или по образцу банка).

Важно! При необходимости кредитная организация может запросить и другие бумаги.

Если зарплатный клиент желает оформить кредитную карту с большим лимитом, ему необходимо приложить дополнительные документы из списка выше. Остальным клиентам потребуются паспорт и второй документ. Иные справки и свидетельства не обязательны, но повышают шансы на одобрение кредитной карты.

Обращаемся с заявкой через интернет

Кредитку «100 дней без процентов» можно оформить, оставив заявку на сайте банка или подойдя в отделение лично. Во втором случае вам нужно сразу взять необходимые бумаги и отправиться в ближайший офис кредитной организации. Если времени не так много, заполните анкету на портале Альфа-Банка:

1. зайдите на главную страницу и выберите раздел с кредитными картами;
2. найдите нужный тарифный план и внимательно ознакомьтесь с его условиями;
3. нажмите «Заказать карту»;
4. заполните небольшую анкету, внося в нее только достоверные данные (о работе, зарплате, семейном положении, контактные сведения и пр.);
5. на указанный номер телефона придет СМС-сообщение с проверочным кодом, впишите его в специальное поле и продолжите заполнение заявки;
6. отправьте анкету на проверку банка.

Решение по онлайн-заявке придет через несколько минут. После этого вам останется только дождаться изготовления пластика и подойти в отделение банка, чтобы забрать карту. Если в вашем городе есть бесплатная курьерская доставка, выберите эту услугу при оформлении анкеты.

Прочие кредитки Альфа-Банка

Кроме кредитки с длительным льготным периодом в банке есть и другие тарифы. Каждый вид пластика имеет особые выгоды, к примеру, повышенный кэшбэк или накопление премиальных миль. Какие кредитные карты для физических лиц доступны в Альфа-Банке?

• Alfa Travel (лимит до 500 тысяч рублей) и Alfa Travel Premium (до 1 млн. рублей) предназначены для любителей путешествовать. Более простой вариант пластика стоит 990 или 1290 рублей в год, клиенту возвращается 2-3% от суммы покупок. Премиальная кредитная карта обойдется в 4 990 или 6 490 рублей в зависимости от пакета услуг, в виде кэшбэка возвращается 5% от всех трат.

Важно! Владельцы таких карточек получают бонусы от банка: безлимитный интернет в роуминге, упаковка багажа, поездки бизнес-классом со скидкой, доступ в залы повышенного комфорта, личный помощник и т.д.

• Кредитная карта Аэрофлот представлена в 4 вариантах (Standard, Gold, Platinum, World Black Edition), каждый из которых имеет собственные условия. Плата за годовое обслуживание начинается от 990 рублей в год, а по самой дорогой карте обойдется в 11 990 рублей. Лимит может быть одобрен в пределах 500, 700 тысяч или 1 млн. рублей в зависимости от тарифа. Владелец кредитной карты получает 1,1-2 мили за совершенные покупки и может их тратить на оплату авиабилетов, повышение класса обслуживания и другие нужные путешественнику опции.
• Кредитная карта Яндекс.Плюс предназначена для клиентов, часто пользующихся услугами интернет-компании. Они получают до 10% возврата за совершенные покупки, 5% за оплату в ресторанах, 1% от всех остальных трат. Стоит такая карточка 490 рублей в год и имеет лимит до 500 тысяч рублей.
• Карта РЖД действует аналогично Аэрофлот. Клиент совершает покупки, накапливая бонусные мили, которые потом тратит на приобретение железнодорожных билетов. Кредитная карта доступна в формате Стандарт (годовое обслуживание 790 рублей в год, лимит до 500 тысяч рублей), Голд (стоит 2 490 рублей в год, доступная сумма до 700 тысяч рублей), Платинум (ежегодная плата 4 990 рублей, лимит до 1 млн. рублей).
• Название карты CashBack говорит само за себя. Владельцы пластика получают повышенный возврат до 10% за покупки на АЗС, 5% за сумму чека в ресторане и 1% за все остальные траты. Кредитный лимит не такой большой, как по другим тарифам – до 300 тысяч рублей, стоимость 3 990 рублей в год.
• Карточка Перекресток придется кстати клиентам, часто посещающим данную торговую сеть. Лимит составляет до 700 тысяч рублей, годовая плата 490 рублей. На счет возвращается процент от всех покупок, бонусы потом можно потратить в Перекрестке.

По перечисленным выше тарифным планам бесплатное снятие наличных не предусмотрено. За операцию придется заплатить полную комиссию. Льготный период составляет до 60 дней. Процентная ставка считается индивидуально для каждого клиента.

Источник https://alfabankpro.ru/tarify/

Источник https://kreditec.ru/tarify-po-kreditke-alfa/

Источник

Источник