Как начать инвестировать на фондовом рынке?

На эту тему я написал целый Гайд , с подробными инструкциями о том как и куда нажать, чтобы начать зарабатывать деньги на фондовом рынке. И тем не менее вопросов от начинающих инвесторов меньше не становится.

О росте интереса к финансовым операциям с начала пандемии пишут давно. Увеличивается количество розничных инвесторов, регистрирующихся у брокеров. Запускается масса новых онлайн приложений для самостоятельного инвестирования, что делает участие в обороте ценных бумаг более доступным.

Похоже, что инвестирование, благодаря пандемии, стало своеобразным национальным развлечением для многих стран. Стремительный рост в начале года мем-акций AMC и Gamestop , способствовал росту интереса к этому способу хранения и увеличения капитала.

Для тех, кто желает окунуться в мир акций, облигаций и иных инструментов фондового рынка, предлагаю руководство для начинающих, в котором изложены наиболее важные первые шаги и советы в сфере инвестирования.

Вопрос № 1: какие объекты для инвестиций наиболее распространены на фондовом рынке?

Большинство инвестиционных портфелей состоят из двух основных типов инвестиций:

• акций – вложение денег в компанию, приобретение небольшой ее части;
• облигаций («фиксированный доход», бонды, долговые ценные бумаги) – форма кредитования компании деньгами.

Одним из наиболее распространенных видов инвестиций являются акции. Когда совершается покупка акций компаний, инвестор получает в свою собственность небольшую часть компании и статус акционера.

Стоимость акций зависит от того, насколько инвесторы оценивают капитализацию компании. К примеру, если компанией, стоимостью порядка 10 млн $ , осуществлена эмиссия (выпуск) 1 млн акций, то их котировка составляет порядка 10 $ /акция. Это крайне упрощенный пример расчета, поскольку ценные бумаги могут выпускаться разных уровней и типов. Но суть именно такая.

Иными ценными бумагами, являющимися объектом для инвестиций, являются облигации. Этот объект вложения денег отличается от акций. Инвестор не становится акционером, а «одалживает» денежные средства компании или государству, тому, кто выпустил и разместил на рынке эти ценные бумаги (эмитент).

Организация, выпустившая облигации (бонды, долговые ценные бумаги), обязуется вернуть полученные средства через определенный срок, выплачивая купонный доход (проценты) по заранее установленному графику. Облигации еще называют ценными бумагами с фиксированным доходом.

Существует несколько различных способов владения акциями и облигациями:

1. их можно купить напрямую, занимаясь самостоятельным инвестированием;
2. можно купить акции фондов, представляющие собой корзины из множества различных инвестиций (часто — акции + облигации).

Инвестирование в различные виды ценных бумаг называется диверсификацией. Это соответствует правилу – «не держать все яйца в одной корзине». Об этом я подробно написал в этой статье .

Вопрос № 2: почему именно инвестирование на фондовом рынке?

Инвестирование (грамотное и осторожное) — это один из лучших способов увеличения капитала. И вот почему. На рынке исторически преобладает тенденции роста котировок ценных бумаг в долгосрочной перспективе. Даже с учетом громких обвалов рынка, за последние 92 года он рос в среднем на 9,8 % ежегодно.

В некоторые годы (например, в 2020 году) он поднимался намного больше, а в другие годы рост основных биржевых индексов снижался, иногда значительно. Это говорит о том, что долгосрочное инвестирование исторически менее рискованно, чем многие из нас думают. На самом деле это менее рискованно для финансового положения, чем держать сейчас деньги в банке, потому что темпы роста этого капитала, пусть и находящегося в безопасности, явно отстают от инфляции.

К тому же, при долгосрочном инвестировании эффективность вложения денег возрастает за счет компаундирования. Это длительный процесс, когда полученная на фондовом рынке прибыль реинвестируется для получения дополнительных доходов с течением времени. Рост доходности происходит за счет того, что инвестиции приносят прибыль и от первоначально вложенных средств, и за счет накопленных доходов за предыдущие периоды.

В дополнение к вышеизложенному отмечу, что долгосрочное инвестирование кардинально отличается от покупки/продажи акций ( криптовалюты ). В наши дни многие покупают такие горячие акции, как GameStop . Или биткоин. Они уверены, что занимаются инвестированием. Но это трейдинг.

Торговля (трейдинг) без глубокого анализа покупаемых активов, похожа на ставку в казино или у букмекера. Высокие доходы, которые приносят рискованные ставки, чем-то напоминают азартные игры.

Ставить против мудрости рынка рискует менее 0,1 % профессиональных менеджеров, использующих специальные программы и инсайдерскую информацию. Да и то, мало кто из них постоянно выигрывает на таких ставках.

Вопрос № 3: какие основные правила инвестирования?

Ключевыми моментами успешных инвестиций являются следующие принципы:

1. Инвестирование в разные активы. На первом этапе – это акции и облигации. Такой стиль формирования инвестиционного портфеля называется диверсификацией.
2. Желая получить больший доход – включайте больше акций в свой инвестиционный портфель. При выборе перспективных компаний – это позволяет получить более высокую прибыль. Менее доходными, но более спокойными являются инвестиции в облигации.
3. На фондовом рынке часто не работает правило «дороже – значит лучше». Приобретая активы, в момент их взлета до максимальных котировок, можно быстро истощить свой инвестиционный счет.
4. После того, как будет сформирован диверсифицированный инвестиционный портфель , гораздо лучше оставить эти деньги и ждать роста котировок. Если приобретены дивидендные акции – использовать для текущих нужд получаемый пассивный доход. Но лучше и эти средства инвестировать в активы. Именно так и действует знаменитый инвестор Уоррен Баффет .

Вопрос № 4: как проверить собственную готовность к инвестированию на фондовом рынке?

На фоне информации о росте рынка за последний год, доходности ценных бумаг и увеличении котировок акций на десятки и сотни процентов, может показаться, что пришло время принять в этом участие. Но как узнать, действительно ли Вы готовы инвестировать?

Хотя инвестиции в отдельные акции или даже криптовалюту выглядят многообещающе, это может сопровождаться огромными рисками. В первую очередь это может быть вызвано резким падением стоимости активов.

Даже имея некоторое представление о том, как работает инвестирование, не спешите. Хотя финансовое положение каждого человека различно, есть несколько явных признаков того, что кто-то не готов начать инвестировать.

Прежде чем открыть брокерский счет , потратьте некоторое время на составление перечня своих целей, расставив их в порядке важности, в частности:

• выход на пенсию;
• оплата обучения ребенка;
• накопление капитала, который можно оставить в наследство;
• иные краткосрочные или долгосрочные планы.

Затем необходимо осознать уровень своей толерантности к риску. То есть, способны ли Вы сохранять спокойствие, когда дело доходит до провалов на рынке или ваших инвестиций. Это поможет определить типы активов, которые Вам лучше всего подходят.

Продумывая свои приоритеты, сроки достижения поставленных целей и толерантность к риску, начинающий инвестор осознает необходимость выбора способов инвестирования. Либо самостоятельного, либо через биржевые фонды .

В то время как сообщения в средствах массовой информации создают впечатление, что многие инвесторы заработали высокую прибыль от своих инвестиций в криптовалюту или мем-акции, реальность такова, что многие также потеряли деньги. Ведь их стоимость сейчас резко упала. Анализ информации поможет понять виды рисков , связанных с инвестированием.

Возможно, Вы не сможете предотвратить потерю части инвестированных средств. Однако, грамотно выбирая брокерскую компанию или онлайн-приложение, можно избежать высоких комиссионных за инвестиционные продукты, которые часто съедают прибыль.

Если Вы решите идти по пути самостоятельного (DIY — Do It Yourself) инвестирования, начните с изучения базовой биржевой терминологии, такой как коэффициенты расходов, плата за управление, дивиденды и волатильность.

Кроме того, следует понять различие между разными инвестиционными инструментами, такие как акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды ( ETF ). На моем блоге специально для новичков есть словарь самых важных терминов .

Например, хотя взаимные фонды и ETF не всегда выглядят так привлекательно, как инвестиции в отдельные акции, они менее рискованны. Это потому, что их инвестиционные портфели составлены из корзины ценных бумаг.

Таким образом, осуществляя инвестирование в различные акции и облигации, тем самым, диверсифицируется инвестиционный портфель, чтобы снизить риски для своих вложений. Если остались вопросы, рекомендую приобрести мой « Гайд для новичков ». Там все разжевано и разложено по полочкам. Спасибо за внимание, всегда ваш «Максимальный доход»

Инвестирования для начинающих. Как начать инвестировать

Инвестировать в акции проще, чем могут подумать новички — все, что вам нужно, — это онлайн-брокерский счет, чтобы начать работу.

Шаги

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

2. Выберите инвестиционный счет.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

6. Управляйте своим портфелем акций

7. Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

Инвестирование в акции — отличный способ приумножить богатство. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды нестабильности рынка — спад фондового рынка просто означает, что многие акции выставлены на продажу.

Один из лучших способов для новичков начать инвестировать в фондовый рынок — это положить деньги на инвестиционный онлайн-счет, который затем можно использовать для покупки акций или паевых инвестиционных фондов. Имея множество брокерских счетов, вы можете начать инвестировать по цене одной акции.

1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок.

Есть несколько подходов к инвестированию в акции. Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает то, как вы хотите инвестировать, и насколько практическими вы хотели бы быть при выборе и выборе акций, в которые вы инвестируете.

A. « Я хотел бы самостоятельно выбирать акции и фонды акций ». Продолжайте читать; В этой статье рассказывается о вещах, которые необходимо знать практическим инвесторам, в том числе о том, как выбрать правильный счет для ваших нужд и как сравнить инвестиции в акции.

Б. « Я бы хотел, чтобы эксперт управлял процессом за меня». Вы можете стать хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, службы, предлагающей недорогое управление инвестициями. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эти услуги, вкладывая ваши деньги за вас в соответствии с вашими конкретными целями.

2. Выберите инвестиционный счет.

Вообще говоря, чтобы инвестировать в акции, вам нужен инвестиционный счет. Брокерский счет где лучше открыть?

Для практических людей это обычно означает брокерский счет. Для тех, кому нужна небольшая помощь, открытие счета через робо-советник — разумный вариант. Мы разбиваем оба процесса ниже.

Важный момент: и брокеры, и робо-советники позволяют открыть счет с очень небольшими деньгами.

ВАРИАНТ DIY: ОТКРЫТИЕ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА

Счет онлайн-брокера, вероятно, предлагает вам самый быстрый и дешевый способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций. С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет, также известный как IRA, или вы можете открыть налогооблагаемый брокерский счет, если вы уже достаточно откладываете для выхода на пенсию по плану работодателя 401 (k) или по другому плану.

3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды.

Выбираете путь DIY? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование на фондовом рынке означает выбор между этими двумя типами инвестиций:

Фондовые паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды. Паевые инвестиционные фонды позволяют приобретать небольшие части множества различных акций за одну транзакцию. Индексные фонды и ETF — это своего рода паевые инвестиционные фонды, отслеживающие индекс; например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции входящих в него компаний. Когда вы инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из этих компаний. Вы можете объединить несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Обратите внимание, что паевые инвестиционные фонды также иногда называют паевыми паевыми фондами. Как купить иностранные акции?

Индивидуальные акции. Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Построение диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций возможно, но это требует значительных инвестиций.

Преимущество фондовых паевых инвестиционных фондов заключается в том, что они по своей природе диверсифицированы, что снижает ваш риск. Для подавляющего большинства инвесторов, особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения, очевидным выбором является портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов.

Но паевые инвестиционные фонды вряд ли будут стремительно расти, как некоторые отдельные акции. Плюс отдельных акций в том, что мудрый выбор может хорошо окупиться, но шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. Торговля иностранными акциями: с чего начать, как выжить?

4. Установите бюджет для инвестиций в акции.

На этом этапе у новых инвесторов часто возникают два вопроса:

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Сумма денег, необходимая для покупки отдельных акций, зависит от их стоимости. (Стоимость акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов.) Если вам нужны паевые инвестиционные фонды и у вас небольшой бюджет, лучше всего подойдет биржевой фонд (ETF). Паевые инвестиционные фонды часто имеют минимум 1000 долларов и более, но ETF торгуются как акции, что означает, что вы покупаете их по цене акций — в некоторых случаях менее 100 долларов).

Сколько денег я должен инвестировать в акции? Если вы инвестируете через фонды — упоминали ли мы, что это предпочтение большинства финансовых консультантов? — вы можете выделить довольно большую часть своего портфеля в фонды акций, особенно если у вас большой временной горизонт. 30-летний пенсионер может иметь 80% своего портфеля в фондах акций; остальное будет в фондах облигаций. Отдельные акции — отдельная история. Общее практическое правило заключается в том, чтобы ограничивать их небольшую часть своего инвестиционного портфеля.

5. Сосредоточьтесь на долгосрочном

Инвестиции в акции наполнены замысловатыми стратегиями и подходами, однако некоторые из наиболее успешных инвесторов сделали лишь немного больше, чем придерживались основ фондового рынка. Обычно это означает использование средств для основной части вашего портфеля — Уоррен Баффет, как известно, сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 — лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев, — и выбирать отдельные акции только в том случае, если вы верите в потенциал компании в долгосрочной перспективе. рост.

Лучшее, что можно сделать после того, как вы начнете инвестировать в акции или паевые инвестиционные фонды, может оказаться самым сложным: не смотреть на них. Если вы не пытаетесь превзойти шансы и преуспеть в дневной торговле , полезно избегать привычки навязчиво проверять, как идут дела с вашими акциями, несколько раз в день, каждый день.

6. Управляйте своим портфелем акций.

Хотя беспокойство по поводу ежедневных колебаний не сильно повлияет на здоровье вашего портфеля — или на ваше собственное, — конечно, будут моменты, когда вам нужно будет проверить свои акции или другие инвестиции.

Если вы будете следовать описанным выше шагам для покупки паевых инвестиционных фондов и отдельных акций с течением времени, вам нужно будет пересматривать свой портфель несколько раз в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.

Несколько моментов, которые следует учитывать: если вы приближаетесь к пенсии, возможно, вы захотите переместить часть своих вложений в акции в пользу более консервативных инвестиций с фиксированным доходом . Если ваш портфель слишком сильно привязан к одному сектору или отрасли, подумайте о покупке акций или фондов в другом секторе, чтобы добиться большей диверсификации. Наконец, обратите внимание и на географическую диверсификацию. Vanguard рекомендует, чтобы международные акции составляли до 40% акций вашего портфеля. Вы можете приобрести международные паевые инвестиционные фонды, чтобы получить такую ​​возможность.

Полезный совет: если у вас возникает соблазн открыть брокерский счет, но вам нужен совет по выбору подходящего, просмотрите наш последний обзор лучших брокеров для инвесторов в акции. Он сравнивает лучшие онлайн-брокеры на сегодняшний день по всем показателям, которые наиболее важны для инвесторов: комиссии, выбор инвестиций, минимальный остаток для открытия, а также инструменты и ресурсы для инвесторов.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в акции

У вас есть совет по инвестированию для новичков?

Все приведенные выше рекомендации по инвестированию в акции предназначены для новых инвесторов. Но если бы нам нужно было выбрать одну вещь, чтобы рассказать каждому начинающему инвестору, это было бы так: инвестирование не так сложно — или сложно — как кажется.

Это потому, что существует множество инструментов, которые могут вам помочь. Один из лучших — это паевые инвестиционные фонды, которые представляют собой простой и недорогой способ для новичков инвестировать в фондовый рынок. Эти средства доступны на вашем счете 401 (k), IRA или на любом налогооблагаемом брокерском счете. Фонд S&P 500, который фактически покупает вам небольшие доли участия в 500 крупнейших компаниях США, является хорошим местом для начала.

Другой вариант, о котором говорилось выше, — это робот-советник , который за небольшую плату создаст для вас портфель и будет управлять им.

Итог: существует множество удобных для новичков способов инвестирования, не требующих повышенного опыта.

Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?

Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег. Хорошие новости? Их обоих легко победить.

Первая проблема заключается в том, что для многих инвестиций требуется минимум. Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе подразумевает разбрасывание ваших денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их разложить.

Решением обоих является инвестирование в фондовые индексные фонды и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1000 долларов США или больше, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF приобретаются по цене акций, которая может быть еще ниже). Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без какого-либо минимума. Индексные фонды также решают проблему диверсификации, поскольку они держат много разных акций в одном фонде.

И последнее, что мы скажем по этому поводу: инвестирование — это долгосрочная игра, поэтому не стоит вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе. Это включает в себя денежную подушку на случай чрезвычайных ситуаций.

Акции — хорошее вложение для новичков?

Да, если вам комфортно оставлять свои деньги вложенными минимум на пять лет. Почему пять лет? Это потому, что на фондовом рынке относительно редко бывает спад, который длится дольше этого.

Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете приобретать большой выбор акций в рамках одного фонда.

Можно ли вместо этого построить диверсифицированный портфель из отдельных акций? Конечно. Но это займет много времени — для управления портфелем требуется много исследований и ноу-хау. Фондовые паевые инвестиционные фонды, в том числе индексные фонды и ETF, делают эту работу за вас.

Какие лучшие инвестиции на фондовом рынке?

На наш взгляд, лучшими инвестициями на фондовом рынке часто являются паевые инвестиционные фонды с низкой стоимостью, такие как индексные фонды и ETF. Покупая их вместо отдельных акций, вы можете купить большую часть фондового рынка за одну транзакцию.

Индексные фонды и ETF отслеживают эталонный показатель — например, S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса — что означает, что эффективность вашего фонда будет отражать эффективность этого эталона. Если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, а индекс S&P 500 растет, ваши инвестиции тоже будут.

Это означает, что вы не победите рынок, но это также означает, что рынок не победит вас. Инвесторы, торгующие отдельными акциями, а не фондами, часто в долгосрочной перспективе отстают от рынка.

Как мне решить, куда вложить деньги?

Ответ на вопрос, куда вкладывать деньги, сводится к двум вещам: временному горизонту достижения ваших целей и тому, на какой риск вы готовы пойти.

Давайте сначала разберемся с временным горизонтом: если вы инвестируете для отдаленной цели, например, для выхода на пенсию, вы должны инвестировать в основном в акции (опять же, мы рекомендуем вам делать это через паевые инвестиционные фонды).

Инвестирование в акции позволит вашим деньгам расти и со временем опережать инфляцию. По мере приближения к вашей цели вы можете постепенно сокращать объем своих акций и добавлять больше облигаций, что, как правило, является более безопасным вложением.

С другой стороны, если вы инвестируете с краткосрочной целью — менее пяти лет — вы, скорее всего, вообще не захотите инвестировать в акции. Вместо этого рассмотрите эти краткосрочные инвестиции .

Наконец, другой фактор: толерантность к риску. Фондовый рынок движется вверх и вниз, и если вы склонны паниковать, когда происходит последнее, вам лучше инвестировать немного более консервативно, с меньшим распределением по акциям. Точно сказать не могу? У нас есть викторина по толерантности к риску и дополнительная информация о том, как принять это решение, в нашей статье о том, во что инвестировать .

В какие акции мне следует инвестировать?

Отметьте побитый рекорд: наша рекомендация — инвестировать во многие акции через фондовый паевой инвестиционный фонд, индексный фонд или ETF — например, индексный фонд S&P 500, в котором хранятся все акции из S&P 500.

Однако, если вы хотите получить удовольствие от выбора акций, это, скорее всего, не принесет результата. Вы можете почесать этот зуд и сохранить свою рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям.

Торговля акциями для новичков?

Хотя акции хороши для многих начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не подходит. Возможно, мы уже поняли это, но повторюсь: мы настоятельно рекомендуем стратегию «купи и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.

Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует целеустремленности и больших исследований. Биржевые трейдеры пытаются синхронизировать рынок в поисках возможностей покупать дешево и продавать дорого.

Для ясности: цель любого инвестора — покупать дешево и продавать дорого. Но история подсказывает нам, что вы, вероятно, сделаете это, если будете удерживать диверсифицированные инвестиции — например, паевой инвестиционный фонд — в долгосрочной перспективе. Никакой активной торговли не требуется.

Источник https://maxdohod.info/investoru/dlya-novichkov/kak-nachat-investirovat-na-fondovom-rynke.html

Источник https://investcase.ru/investment-blog/kak-investirovat-v-aktsii

Источник

Источник