Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

• Регулирование деятельности форекс брокеров;
• Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
• На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

• организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;

• крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
• BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
• структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
• Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Однако соответствующие организации в России есть:

– комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
• еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
• до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдеринвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2016 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Регуляторы на Форекс: какие организации лицензируют брокеров

Регуляторы на Форекс – государственные (в основном Центральные банки) и негосударственные организации (различные ассоциации), которые устанавливают на законодательном уровне права и обязанности сторон, регламентируя взаимоотношения участников сделок на рынке Форекс.

Регуляторы на Форекс

Деятельность всех посредников на финансовых рынках, в число которых входят брокеры и дилинговые центры, оказывающие услуги на валютном рынке, подконтрольны структурам, призванным обеспечить прозрачность и законность их взаимоотношений с клиентами.

Российские стандарты качества на рынке Форекс

В 2016г. в РФ вступил в действие Закон о регулировании Форекс, который определил регламент действий брокерских компаний и повернул в правовое русло фактически дикий рынок, проглотивший массу трейдеров. ЦБ России получил в свое распоряжение все необходимые инструменты для создания цивилизованных условий в коммерческой деятельности участников рынка валютных операций.

Центральный банк, как главный регулятор Форекс в России, подготовил пакет требований для брокеров, желающих вести бизнес на территории РФ.

Лицензии

Получение лицензии Форекс брокеров осуществляется через подачу заявки Регулятору, в которой обязательным условием должно быть наличие не менее 100 000 000 руб. в Уставном фонде и средства, которыми брокер в состоянии его увеличить, в случае роста депозитов клиентов.

Членство в СРО (саморегулируемая организация Форекс-дилеров)

Чтобы стать членом организации (обязательное условие Регулятора) необходимо:

• подтвердить высокую квалификацию штатных сотрудников. Подтверждается сертификатом о высшем специальном образовании и опытом работы на рынках финансовых услуг не менее 2-х лет, аттестатом ФСФР 1.0;
• форма договоров с клиентами (взаимоотношения с трейдером, открытие позиций, формирование котировок) должна быть утверждена экспертами СРО и ЦБ РФ.

Аккредитацию СРО проводит Центральный банк, если в состав СРО входит не менее 26% брокеров валютного рынка. Регулятор обязывает СРО создать фонд, за счет взносов членов организации (2 млн.руб.), для покрытия убытков, в случае банкротства Форекс-дилера.

Остальные требования

Дополнительные ограничения и обязательства:

• статус лицензированного брокера обязывает его выводить деньги клиентов только на счета, открытые в российских банках, а также выплачивать подоходный налог с дохода трейдера;
• ограничивается ассортимент торговых инструментов – разрешены сделки только по 26 валютным парам. Торговля металлами, нефтью, индексами и другими активами возможна при сотрудничестве трейдера с нерезидентами (иностранными юридическими лицами), что не запрещено Законом РФ о Форекс;
• предоставляемое кредитное плечо не должно превышать 1:50. Увеличить размер до 1:100 можно только с разрешения Центрального банка. Многие трейдеры из-за этого ограничения идут на сотрудничество с нелицензированными брокерами;
• брокер не имеет права держать средства трейдеров на своих счетах – только на счетах номинального держателя. Такая норма предусмотрена на случай банкротства и страхует потери клиентов;
• документооборот брокера должен соответствовать банковским стандартам, в части ведения учета сделок (информация передается в ЦБ);
• банки не могут выступать в роли самостоятельных Форекс-дилеров, но могут владеть компаниями, которые оказывают такие услуги;
• брокерская компания должна иметь сайт, где клиенты могут получить информацию о рисках торговли на Форекс, условиях формирования котировок и обобщенные результаты торговли.

Кто получил лицензию?

Главный Регулятор Форекс в РФ своими действиями вынуждает покинуть рынок мелких и «серых» брокеров, что повышает качество услуг и упрощает задачу трейдеров в выборе надежных партнеров. Какие Форекс брокеры получили лицензию:

1. «Финам Форекс»;
2. «ВТБ24 Форекс»;
3. «Телетрейд Групп»;
4. «ТрастФорекс»;
5. «Альпари Форекс».

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2017:

1. «Альфа»;
2. «Фикс Трейд»;
3. «Форекс Клуб».

Работа иностранных брокеров на российском рынке

Новшества российского законодательства о Форекс не привели к массовому исходу брокеров с иностранной регистрацией с рынка РФ. Большинство из них обладают приличной репутацией и лицензиями Регуляторов своих стран или оффшорных зон. Лицензия ЦБ им не требуется.

Центральный Банк России

Что запрещено таким компаниям после 01.01.2016г. на территории России? Только рекламная деятельность. Все споры с такими брокерами решаются путем обращения в организации, контролирующие их деятельность, по месту регистрации. Если выбор пал на одного из иностранных Форекс-дилеров, то не лишним будет обращение на сайт Регулятора Форекс, который выдал ему лицензию.

Зарубежные регуляторы Форекс брокеров и рынка Forex

Единого Регулятора или другого контролирующего органа, осуществляющего надзор и регламентацию деятельности иностранного брокера, не существует. Работа под разными юрисдикциями подразумевает наличие национальных Регуляторов или учреждений, которым переданы такие функции. Значимость лицензий определяет и соответствующее доверие к брокеру со стороны потенциальных клиентов.

Авторитеные регуляторы Форекс брокеров

Для брокеров обязательна лицензия FCM. Она, в свою очередь, подотчетна национальной фьючерсной ассоциации (NFA). Такую лицензию имеют:

• Forex. Com;
• Forex club;
• FXDD;
• BMFN;
• Ikon Group.

Великобритания

С 2013г. функции Регулятора переданы FCA (ранее контроль осуществляли FSA и Банк Англии) – независимой от государства структуре.

Лицензией этой организации обладают:

• Forex. Com;
• Fibo Group;
• Orbex;
• Saxo Bank;
• Oanda;
• ICM brokers;
• Activ Trades.

Страны Евросоюза

MiFID – финансовая директива, действующая в 27 странах Европы. Пользуется доверием у большинства брокеров.

Лицензия есть у Admiral Markets, Fx Pro, Windsor Brokers, Vipro Markets.

Новая Зеландия – оффшор

Новозеландский FSP Регулятор Форекс начал работу с 2010 года, как регистрационная служба, обязательная для всех финансовых структур. FSP обеспечивает публичный реестр компаний, отсекает участие в финансовом бизнесе лиц с уголовным прошлым, противодействует легализации отмывания денежных средств и финансовому терроризму.

Как проверить лицензию Форекс брокера? Зайти на сайт Регулятора, указанного компанией, и вписать в поисковике номер лицензии и название бренда. Эту операцию необходимо выполнить обязательно, особенно если речь идет о малоизвестных брокерах.

Пример лицензии

Внедрение правил и стандартов, регулирующих рынок Форекс, способствует добросовестной конкуренции и снижает риски трейдеров, которых с лихвой хватает непосредственно в операционной деятельности.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ

С весны 2015 года изменился вектор развития рынка Forex на территории РФ. Государство сосредоточило усилия с целью навести порядок на «диком» рынке валютных операций. Депутаты внесли изменения в ФЗ «О рынке акций», добавив положения о деятельности компаний-дилеров на рынке Форекс.

Легальные брокеры

Помимо введения законодательных ограничений, появилось требование о получении лицензии ЦБ РФ на предоставление брокерских услуг по сделкам на Forex. Легальные брокеры обязаны участвовать в СРО (саморегулируемая организация) и обладать УК от 100 миллионов рублей.

Сейчас всем требованиям законодательства на рынке Forex соответствуют только три брокера с лицензией Центробанка:

Согласно заявлениям ответственных сотрудников ЦБ, на рассмотрении у регулятора находятся документы брокера «БКС Форекс». В течение двух-трех месяцев процедура выдачи лицензии компании-брокеру «БКС Форекс» будет завершена.

Чем брокер с лицензией Центробанка выгоден трейдеру

Лицензированный Forex-брокер выступает на рынке в качестве серьезного игрока. Лицензия позволяет привлекать пользователей, гарантируя полную защиту их денег в случае непредвиденной ситуации с брокером. Чем выгодно для трейдеров сотрудничество с лицензированным брокером:

1. Защита инвестиционного капитала трейдера. В случае проблем с активами у брокера, его финансовые обязательства перед клиентами выполнит СРО.
2. Возможность обжалования решений брокера. Спорные ситуации разрешаются не в офшоре на Маршалловых островах, а в специальной комиссии с участием представителей ЦБ и СРО.
3. За счет уменьшения кредитного плеча до 1:50, трейдер защищен от рискованных сделок.

Рейтинг Forex-брокеров лицензированных Центробанком

Наши эксперты продолжительное время тщательно изучали деятельность трех легальных forex-брокеров. Сравнивались торговые условия, платежные методы вывода/ввода денег, качество работы поддержки и платформы для работы. Итогом кропотливой работы стал актуальный рейтинг лицензированных компаний-брокеров:

1. «Альфа-Форекс».
2. «ВТБ Капитал Форекс».
3. «Финам Форекс».

Рассмотрим вкратце ключевые особенности работы каждого из трех брокеров. Сравнение условий поможет трейдеру подобрать разумный вариант для работы.

Кредитное плечо

Из-за регуляций ЦБ РФ максимальное кредитное плечо у всех трех компаний-брокеров не различается и составляет 1:40.

Спред

Самые выгодные спреды предоставляет трейдерам «Альфа-Форекс». Например, на пару евро/доллар спред составляет всего 1.2 пункта.

Второе место заслужил «ВТБ Форекс». Их спреды установлены в целых пунктах. Отличие спредов от «Альфа-Форекс» составляет от 0.8 до 1.7 пунктов.

Третью позицию занимает «Финнам». Их спреды превышают «Альфа-Форекс» на значение от 1.3 до 2.6 пунктов.

Методы ввода/вывода

Первенство в этой категории завоевывает «Альфа-Форекс». В части разнообразия методов ввода и вывода, прогрессивный брокер на порядок превосходит конкурентов. Для зачисления средств можно воспользоваться:

— переводом с карты банка (систем Мир, Виза, МастерКард);

— перевод через любой банк по реквизитам;

— через инструменты «Альфа-Банк» без комиссии.

Трейдерам разрешено совершать операции по счету используя:

Вывод средств доступен через систему «Альфа-Клик» и переводом на банковский счет.

На втором месте «ВТБ Форекс». Выбор платежных методов достаточно скромен. Рублевые операции проводятся исключительно через ВТБ-Онлайн, операции с долларами и евро — через кассу банка.

Аутсайдер — брокер «Финам Форекс». Ввод и вывод доступен только безналичным рублевым переводом на расчетный счет брокера с личного банковского счета трейдера.

Торговые платформы

Лавры победителя получает «Альфа-Форекс». Для трейдеров доступна последняя версия МТ5 для ПК, софт для девайсов с операционными системами iOS и Андроид и браузерная версия для онлайн торговли. Для клиентов доступны более 80 аналитических инструментов.

Вторую позицию в рейтинге заслужил «ВТБ Форекс». Брокер предлагает пользователям платформу МТ5 и мобильную версию.

«Финам Форекс» работает на устаревшей, но вполне надежной платформе МТ4. Информации о наличии у брокера мобильной версии платформы нет.

Работа службы поддержки

Лучшие оценки получает служба техподдержки «Альфа-Форекс». Скорость ответа оператора — менее минуты. Рассмотрение письменных обращений происходит в кратчайший срок. На официальном портале брокера работает онлайн-чат в режиме 24/7.

Второе место получает «Финам Форекс». Служба поддержки по телефону недоступна только в период с 16-00 суб по 22-00 воск (мск).

Проигрывает конкурентам по техподдержке «ВТБ Форекс». Отсутствует онлайн-чат, обращения трейдеров по разрешению спорных ситуаций принимаются в письменном виде. Выделенный номер технической поддержки отсутствует. Пользователи дозваниваются до специалистов через единый номер.

Оценка работы службы поддержки базируется на отзывах реальных клиентов.

Работа с надежным брокером позволит трейдеру сосредоточиться исключительно на совершении прибыльных сделок, ведь его капитал находится под надежной защитой.

Источник https://smfanton.ru/forex/licenzii-forex.html

Источник http://ru.i-like-trading.com/foreks/spravochnik-po-foreks/regulyatory-na-foreks-1857.html

Источник https://forexrating.net/foreks-brokery-s-litsenziej-tsb-rf/

Источник