Лицензии брокеров на форексе

Оглавление

Лицензии форекс брокеров

Высокие риски на форексе могут возникать не только в процессе торговли, но и, казалось бы, в обыденных вещах – отношениях инвестора и брокера. Безусловно, инвестиции и торговля на финансовых рынках должна начинаться с изучения показателей работы выбранного брокера, но мало кто подробно вникает в то, какие лицензии имеет форекс брокер, и какую защиту инвестору обеспечивают эти лицензии. Для того, что бы ликвидировать пробелы в знаниях того, как обезопасить свои средства еще на стадии регистрации у брокера, рассмотрим следующие вопросы:

  • Регулирование деятельности форекс брокеров;
  • Регуляторы финансовых рынков и лицензии на форексе;
  • На что обратить внимание при выборе брокера.

Некоторые вопросы регулирования брокерских услуг

курс ленивого инвестора

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Форекс брокер – это организация, отличающаяся специфической системой ведения бизнеса. Фактически, это посредник между покупателями и продавцами на рынке форекс, предоставляющий услуги в виде доступа к котировкам и программного обеспечения для торговли, кредитного плеча.

Отношения между брокером и трейдером строятся на основе договора (как правило, в виде публичной оферты), регламентирующего их права и обязанности. И если от трейдера требуется только наличие средств для торговли, то обязательства брокера, с точки зрения трейдера, должны иметь некие подтверждения и гарантии. Согласитесь, сложно заключать какие-либо договоренности с лицом, не имеющим положительных рекомендаций. Такими рекомендациями являются лицензии брокеров, полученные в уполномоченных на их выдачу регуляторов рынка.

оферта форекс брокера

Лицензия подтверждает право брокера предоставлять клиентам брокерские услуги. Так, для получения лицензии в России необходимо выполнение таких формальных требований, как размер собственных средств, наличие помещения и технического обеспечения, а так же персонала, прошедшего специальную подготовку. Физическое лицо может получить такую лицензию так же после соответствующего обучения и сдачи государственного экзамена. О деталях лицензирования форекс брокеров я уже рассказывал в обзоре закона РФ о форексе.

Лицензии брокеров на форексе

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Следует отметить, что многие брокерские компании в России и СНГ (насколько мне известно, Финам, Альпари и пр.) в настоящее проходят процедуру лицензирования в добровольном порядке для создания имиджа надежности своей компании. Этот шаг позволяет привлечь к сотрудничеству больше крупных клиентов.

Регуляторы финансовых рынков и лицензии

Регуляторами финансовых рынков, реализующими надзор за деятельностью финансовых организаций и защиту потребителей брокерских услуг, является несколько десятков различных организаций по всему миру. Как правило, это национальные образования, выдающие лицензии брокерским компаниям, работающим с населением этого государства. Соответственно, они предоставляют лицензии, отличающиеся друг от друга статусом и значением.

В мире насчитывается более нескольких десятков таких организаций, обладающих различной степенью авторитета в финансовых кругах и среди трейдеров. Каждая из таких организаций размещает на своем официальном сайте список компаний, которым была выдана лицензия. Так, что увидев какую-либо лицензию на сайте форекс брокера всегда можно проверить ее актуальность на сайте регулятора.

Среди зарубежных регуляторов более всего своей надежностью выделяются американские и европейские организации:

  • организованный под эгидой Конгресса США регулятор CFTS – Commodity Futures Trading Commission работает на товарных рынках и гарантирует защиту от манипуляций на любых рынках. Наличие лицензии этой организации обеспечивает брокеру статус высоконадежной компании по всему миру;

Лицензии форекс брокеров в США

  • крупнейшая из структур, обеспечивающая регулирование деятельности брокеров на территории США – NFA (National Futures Association). Ассоциация полностью независима от государства. Образована на некоммерческой основе в начале восьмидесятых годов прошлого века. В настоящее время функционирование любой структуры, предоставляющей услуги маржинальной торговли на территории США, без лицензии NFA невозможно, а владение такой лицензией зарубежным брокером может гарантировать серьезный уровень исполнения сделок;
  • BaFin – федеральное управление финансового надзора Германии. Считается самым надежным регулятором, предъявляющим самые жесткие требования к компании, претендующей на получение сертификата. Нарушение требований лицензиата вызывает применение строгих санкций, включая ликвидацию брокера;
  • структура контроля за работой брокеров в Соединенном королевстве – Управление по финансовому контролю и регулированию Великобритании FSA UK — Financial Services Authority United Kingdom. Организована как независимая структура, свободная от государственного контроля и регулирующая работу брокерских компаний, имеющих регистрацию на территории Соединенного королевства. Наличие сертификата FSA говорит о высокой степени надежности брокера;
  • Кипрская комиссия CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), организует надзор над деятельностью брокеров на своей территории. Лицензия этой организации, можно отнести к полуофшорной регуляции, т.к. в законодательстве не прописан механизм проведения аудитов. Также следует учитывать риски повторения политического и экономического кризиса на Кипре.

Лицензии брокеров на форексе

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Лицензии других регуляторов, распространенные среди брокеров, обеспечивают достаточно условную защиту интересов трейдеров в силу «мягкости» требований, предъявляемых к соискателю. В следующем году большинство брокеров моего портфеля планируют получение лицензии в РФ, поэтому погорим об этом подробнее.

Регулирование в РФ

Регулирование финансовых рынков в России и государствах СНГ развито еще недостаточно, а получение сертификата отечественного регулятора для иностранного брокера не обязательно. Более того, даже лишение иностранного брокера лицензии российского регулятора не может приостановить его деятельность.

Регулирование в РФ

Однако соответствующие организации в России есть:

    – комиссия, регулирующая отношения участников финансового рынка России. Это некоммерческая структура, предполагающая добровольное участие брокеров в своей работе. Решения комиссии обязательны для организаций-членов комиссии, и носят характер рекомендаций для остальных субъектов рыночных отношений. Аналогичные функции выполняет Российская ассоциация участников финансовых рынков РАУФР;
  • еще одна регулирующая структура — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий ЦРФИН ставит своей задачей сделать форекс неотъемлемой частью российского рынка. Это еще одно детище участников КРОУФР и одной из крупнейших саморегулирующихся организаций, контролирует соблюдение стандартов взаимоотношений своими членами;
  • до настоящего времени можно встретить лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР. Лицензия, выданная ФСФР, хорошо работает на любых рынках, за исключением рынка форекс. В настоящее время организация расформирована, а функции выдачи лицензий возложены на ЦБ России.

Что нужно знать при выборе ДЦ

Как я уже говорил, наиболее правильным подходом к выбору брокера будет, в первую очередь, выяснить наличие у него лицензии и какой организацией она выдана. Следующим этапом следует зайти на официальный сайт организации, выдавшей лицензию, и просмотреть списки лицензированных организаций, среди которых должен находиться изучаемый брокер.

Лицензии брокеров на форексе

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

В случае если брокер зарегистрирован в России, такой список можно посмотреть на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам. Кроме того, участие компании-брокера в ЦРФИН обязательно отражается на его сайте.

С 1 октября этого года начал действовать закон, регулирующий отношения между субъектами рынка форекс. Теперь, для официальной деятельности в России, форекс-дилер, так согласно нового закона называется брокер, должен получить лицензию ЦБ России. В теории, трейдеринвестор, вступающий в отношения с форекс-дилером должен поинтересоваться о наличии у него такой лицензии. На практике же пока не выдано ни одной лицензии, ожидается, что крупные российские форекс брокеры пройдут лицензирование только в 2016 году.

Заключение

Наличие у брокера лицензии является обязательным, но не достаточным условием его надежности в отношениях с инвестором. По-прежнему важной характеристикой его надежности является продолжительность работы брокера, финансовые показатели работы, наличие надежных поставщиков ликвидности, отзывы клиентов и т.д. Список можно продолжать долго, но лучше это сделаю в отдельной статье.

Кроме того, каждый инвестор или трейдер приходит на рынок форекс с индивидуальными требованиями. Поэтому для правильного выбора ему необходимо сформировать перечень критериев, которым должен соответствовать форекс-брокер, и в котором первым пунктом должно фигурировать наличие лицензии.

Регуляторы на Форекс: какие организации лицензируют брокеров

Печать

Регуляторы на Форекс – государственные (в основном Центральные банки) и негосударственные организации (различные ассоциации), которые устанавливают на законодательном уровне права и обязанности сторон, регламентируя взаимоотношения участников сделок на рынке Форекс.

Регуляторы на Форекс

Регуляторы на Форекс

Деятельность всех посредников на финансовых рынках, в число которых входят брокеры и дилинговые центры, оказывающие услуги на валютном рынке, подконтрольны структурам, призванным обеспечить прозрачность и законность их взаимоотношений с клиентами.

Российские стандарты качества на рынке Форекс

В 2016г. в РФ вступил в действие Закон о регулировании Форекс, который определил регламент действий брокерских компаний и повернул в правовое русло фактически дикий рынок, проглотивший массу трейдеров. ЦБ России получил в свое распоряжение все необходимые инструменты для создания цивилизованных условий в коммерческой деятельности участников рынка валютных операций.

Центральный банк, как главный регулятор Форекс в России, подготовил пакет требований для брокеров, желающих вести бизнес на территории РФ.

Лицензии

Получение лицензии Форекс брокеров осуществляется через подачу заявки Регулятору, в которой обязательным условием должно быть наличие не менее 100 000 000 руб. в Уставном фонде и средства, которыми брокер в состоянии его увеличить, в случае роста депозитов клиентов.

Членство в СРО (саморегулируемая организация Форекс-дилеров)

Чтобы стать членом организации (обязательное условие Регулятора) необходимо:

  • подтвердить высокую квалификацию штатных сотрудников. Подтверждается сертификатом о высшем специальном образовании и опытом работы на рынках финансовых услуг не менее 2-х лет, аттестатом ФСФР 1.0;
  • форма договоров с клиентами (взаимоотношения с трейдером, открытие позиций, формирование котировок) должна быть утверждена экспертами СРО и ЦБ РФ.

Аккредитацию СРО проводит Центральный банк, если в состав СРО входит не менее 26% брокеров валютного рынка. Регулятор обязывает СРО создать фонд, за счет взносов членов организации (2 млн.руб.), для покрытия убытков, в случае банкротства Форекс-дилера.

Остальные требования

Дополнительные ограничения и обязательства:

  • статус лицензированного брокера обязывает его выводить деньги клиентов только на счета, открытые в российских банках, а также выплачивать подоходный налог с дохода трейдера;
  • ограничивается ассортимент торговых инструментов – разрешены сделки только по 26 валютным парам. Торговля металлами, нефтью, индексами и другими активами возможна при сотрудничестве трейдера с нерезидентами (иностранными юридическими лицами), что не запрещено Законом РФ о Форекс;
  • предоставляемое кредитное плечо не должно превышать 1:50. Увеличить размер до 1:100 можно только с разрешения Центрального банка. Многие трейдеры из-за этого ограничения идут на сотрудничество с нелицензированными брокерами;
  • брокер не имеет права держать средства трейдеров на своих счетах – только на счетах номинального держателя. Такая норма предусмотрена на случай банкротства и страхует потери клиентов;
  • документооборот брокера должен соответствовать банковским стандартам, в части ведения учета сделок (информация передается в ЦБ);
  • банки не могут выступать в роли самостоятельных Форекс-дилеров, но могут владеть компаниями, которые оказывают такие услуги;
  • брокерская компания должна иметь сайт, где клиенты могут получить информацию о рисках торговли на Форекс, условиях формирования котировок и обобщенные результаты торговли.

Кто получил лицензию?

Главный Регулятор Форекс в РФ своими действиями вынуждает покинуть рынок мелких и «серых» брокеров, что повышает качество услуг и упрощает задачу трейдеров в выборе надежных партнеров. Какие Форекс брокеры получили лицензию:

  1. «Финам Форекс»;
  2. «ВТБ24 Форекс»;
  3. «Телетрейд Групп»;
  4. «ТрастФорекс»;
  5. «Альпари Форекс».

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ 2017:

  1. «Альфа»;
  2. «Фикс Трейд»;
  3. «Форекс Клуб».

Работа иностранных брокеров на российском рынке

Новшества российского законодательства о Форекс не привели к массовому исходу брокеров с иностранной регистрацией с рынка РФ. Большинство из них обладают приличной репутацией и лицензиями Регуляторов своих стран или оффшорных зон. Лицензия ЦБ им не требуется.

Центральный Банк России

Центральный Банк России

Что запрещено таким компаниям после 01.01.2016г. на территории России? Только рекламная деятельность. Все споры с такими брокерами решаются путем обращения в организации, контролирующие их деятельность, по месту регистрации. Если выбор пал на одного из иностранных Форекс-дилеров, то не лишним будет обращение на сайт Регулятора Форекс, который выдал ему лицензию.

Зарубежные регуляторы Форекс брокеров и рынка Forex

Единого Регулятора или другого контролирующего органа, осуществляющего надзор и регламентацию деятельности иностранного брокера, не существует. Работа под разными юрисдикциями подразумевает наличие национальных Регуляторов или учреждений, которым переданы такие функции. Значимость лицензий определяет и соответствующее доверие к брокеру со стороны потенциальных клиентов.

Авторитеные регуляторы Форекс брокеров

Для брокеров обязательна лицензия FCM. Она, в свою очередь, подотчетна национальной фьючерсной ассоциации (NFA). Такую лицензию имеют:

  • Forex. Com;
  • Forex club;
  • FXDD;
  • BMFN;
  • Ikon Group.

Великобритания

С 2013г. функции Регулятора переданы FCA (ранее контроль осуществляли FSA и Банк Англии) – независимой от государства структуре.

Лицензией этой организации обладают:

  • Forex. Com;
  • Fibo Group;
  • Orbex;
  • Saxo Bank;
  • Oanda;
  • ICM brokers;
  • Activ Trades.

Страны Евросоюза

MiFID – финансовая директива, действующая в 27 странах Европы. Пользуется доверием у большинства брокеров.

Лицензия есть у Admiral Markets, Fx Pro, Windsor Brokers, Vipro Markets.

Новая Зеландия – оффшор

Новозеландский FSP Регулятор Форекс начал работу с 2010 года, как регистрационная служба, обязательная для всех финансовых структур. FSP обеспечивает публичный реестр компаний, отсекает участие в финансовом бизнесе лиц с уголовным прошлым, противодействует легализации отмывания денежных средств и финансовому терроризму.

Как проверить лицензию Форекс брокера? Зайти на сайт Регулятора, указанного компанией, и вписать в поисковике номер лицензии и название бренда. Эту операцию необходимо выполнить обязательно, особенно если речь идет о малоизвестных брокерах.

Пример лицензии

Пример лицензии

Внедрение правил и стандартов, регулирующих рынок Форекс, способствует добросовестной конкуренции и снижает риски трейдеров, которых с лихвой хватает непосредственно в операционной деятельности.

Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ

С весны 2015 года изменился вектор развития рынка Forex на территории РФ. Государство сосредоточило усилия с целью навести порядок на «диком» рынке валютных операций. Депутаты внесли изменения в ФЗ «О рынке акций», добавив положения о деятельности компаний-дилеров на рынке Форекс.

Легальные брокеры

Помимо введения законодательных ограничений, появилось требование о получении лицензии ЦБ РФ на предоставление брокерских услуг по сделкам на Forex. Легальные брокеры обязаны участвовать в СРО (саморегулируемая организация) и обладать УК от 100 миллионов рублей.

Сейчас всем требованиям законодательства на рынке Forex соответствуют только три брокера с лицензией Центробанка:

Согласно заявлениям ответственных сотрудников ЦБ, на рассмотрении у регулятора находятся документы брокера «БКС Форекс». В течение двух-трех месяцев процедура выдачи лицензии компании-брокеру «БКС Форекс» будет завершена.

Чем брокер с лицензией Центробанка выгоден трейдеру

Лицензии брокеров на форексе

Лицензированный Forex-брокер выступает на рынке в качестве серьезного игрока. Лицензия позволяет привлекать пользователей, гарантируя полную защиту их денег в случае непредвиденной ситуации с брокером. Чем выгодно для трейдеров сотрудничество с лицензированным брокером:

  1. Защита инвестиционного капитала трейдера. В случае проблем с активами у брокера, его финансовые обязательства перед клиентами выполнит СРО.
  2. Возможность обжалования решений брокера. Спорные ситуации разрешаются не в офшоре на Маршалловых островах, а в специальной комиссии с участием представителей ЦБ и СРО.
  3. За счет уменьшения кредитного плеча до 1:50, трейдер защищен от рискованных сделок.

Рейтинг Forex-брокеров лицензированных Центробанком

Наши эксперты продолжительное время тщательно изучали деятельность трех легальных forex-брокеров. Сравнивались торговые условия, платежные методы вывода/ввода денег, качество работы поддержки и платформы для работы. Итогом кропотливой работы стал актуальный рейтинг лицензированных компаний-брокеров:

  1. «Альфа-Форекс».
  2. «ВТБ Капитал Форекс».
  3. «Финам Форекс».

Рассмотрим вкратце ключевые особенности работы каждого из трех брокеров. Сравнение условий поможет трейдеру подобрать разумный вариант для работы.

Кредитное плечо

Из-за регуляций ЦБ РФ максимальное кредитное плечо у всех трех компаний-брокеров не различается и составляет 1:40.

Спред

Самые выгодные спреды предоставляет трейдерам «Альфа-Форекс». Например, на пару евро/доллар спред составляет всего 1.2 пункта.

Второе место заслужил «ВТБ Форекс». Их спреды установлены в целых пунктах. Отличие спредов от «Альфа-Форекс» составляет от 0.8 до 1.7 пунктов.

Третью позицию занимает «Финнам». Их спреды превышают «Альфа-Форекс» на значение от 1.3 до 2.6 пунктов.

Методы ввода/вывода

Первенство в этой категории завоевывает «Альфа-Форекс». В части разнообразия методов ввода и вывода, прогрессивный брокер на порядок превосходит конкурентов. Для зачисления средств можно воспользоваться:

— переводом с карты банка (систем Мир, Виза, МастерКард);

— перевод через любой банк по реквизитам;

— через инструменты «Альфа-Банк» без комиссии.

Трейдерам разрешено совершать операции по счету используя:

Вывод средств доступен через систему «Альфа-Клик» и переводом на банковский счет.

На втором месте «ВТБ Форекс». Выбор платежных методов достаточно скромен. Рублевые операции проводятся исключительно через ВТБ-Онлайн, операции с долларами и евро — через кассу банка.

Аутсайдер — брокер «Финам Форекс». Ввод и вывод доступен только безналичным рублевым переводом на расчетный счет брокера с личного банковского счета трейдера.

Торговые платформы

Лицензии брокеров на форексе

Лавры победителя получает «Альфа-Форекс». Для трейдеров доступна последняя версия МТ5 для ПК, софт для девайсов с операционными системами iOS и Андроид и браузерная версия для онлайн торговли. Для клиентов доступны более 80 аналитических инструментов.

Вторую позицию в рейтинге заслужил «ВТБ Форекс». Брокер предлагает пользователям платформу МТ5 и мобильную версию.

«Финам Форекс» работает на устаревшей, но вполне надежной платформе МТ4. Информации о наличии у брокера мобильной версии платформы нет.

Работа службы поддержки

Лучшие оценки получает служба техподдержки «Альфа-Форекс». Скорость ответа оператора — менее минуты. Рассмотрение письменных обращений происходит в кратчайший срок. На официальном портале брокера работает онлайн-чат в режиме 24/7.

Второе место получает «Финам Форекс». Служба поддержки по телефону недоступна только в период с 16-00 суб по 22-00 воск (мск).

Проигрывает конкурентам по техподдержке «ВТБ Форекс». Отсутствует онлайн-чат, обращения трейдеров по разрешению спорных ситуаций принимаются в письменном виде. Выделенный номер технической поддержки отсутствует. Пользователи дозваниваются до специалистов через единый номер.

Оценка работы службы поддержки базируется на отзывах реальных клиентов.

Работа с надежным брокером позволит трейдеру сосредоточиться исключительно на совершении прибыльных сделок, ведь его капитал находится под надежной защитой.

Источник https://smfanton.ru/forex/licenzii-forex.html

Источник http://ru.i-like-trading.com/foreks/spravochnik-po-foreks/regulyatory-na-foreks-1857.html

Источник https://forexrating.net/foreks-brokery-s-litsenziej-tsb-rf/

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Что такое франчайзинг: виды, формы, примеры — Определение | SendPulse Беларусь
Следующая статья Курсовая работа на тему: Бизнес план