Дебетовые карты Росгосстрах Банка: тарифы, кэшбэк, оформление и отзывы

С помощью дебетовых карт РГС Банка можно снимать наличные, получать дополнительный доход, экономить на покупках и зарабатывать бонусы. При оформлении карты вы получаете доступ к бесплатному интернет- и мобильному банкингу, можете переводить деньги друзьям и близким, а также оплачивать коммунальные платежи.

Карты можно привязать только к счету в рублях.

Лимиты на получение наличных по банковским картам:

Доходная карта

Доходная карта дает возможность получать проценты на остаток по счету.

Размер процентов зависит от суммы остатка, который был на карте в течение месяца:

В рамках пакета услуг “Доходная карта” вы получаете пластик Мастеркард Голд, который поддерживает функцию бесконтактных платежей, и становитесь участником программы лояльности Mastercard.

Пенсионная карта

Открыв пакету услуг “Пенсионный”, вы получаете карту “МИР Классическая” с кэшбэком в 3% с покупок в аптеках.

А размер процентов на остаток зависит от суммы, размещенной на карте на протяжении месяца:

• 0,1% – до 5 т. р.;
• 3,5% – 5-20 т. р.;
• 5,5% – свыше 20 т. р.

Карта путешественника

Оформив карту и рассчитываясь ею за покупки, вы получаете бонусы, которыми можете оплачивать услуги на сайте rgs.onetwotrip.com.

Бонусы начисляются следующим образом:

Карта выпускается и обслуживается по следующим тарифам:

• до 25 т. р./мес. – без комиссии;
• свыше 25 т. р./мес. – 1,5%, min 300 р.

Что нужно для получения дебетовой карты

Как оформить карту

Для заказа карты посетите отделение банка с необходимыми документами. Доходную и Пенсионную карту можно получить в день оформления, Карта путешественника изготавливается за 10 дней.

Отзывы о дебетовых картах Росгосстрах Банка

Борис Абрамов:

“Пользуюсь картой “Доходная” из-за ее бесплатности, возможности пополнения с других карт без комиссии и свободного снятия наличных. Еще можно хранить под неплохой процент крупные суммы, имея к ним постоянный доступ. В других банках для бесплатного обслуживания нужно выполнять определенные условия. В РГС – никаких условий нет, оформляешь и пользуешься”.

Сергей Бабаков:

Марианна Вергун:

“Открыла в РГС банке карту “Доходная” для накопления денег. Обслуживание, снятие в банкоматах, пополнения бесплатны. Ставка тоже привлекательная, но скорее всего, буду оформлять депозит, чтобы она была фиксированная, т.к. по карте Росгосстрах Банк в любой момент может поменять условия в одностороннем порядке”.

Артем Воронин:

Алевтина Цветаева:

“Получила карту для пенсионеров в банке Росгосстраха. По ней банк возвращает часть суммы, которую вы тратите в аптеках, начисляет до 5,5% на остаток, плюс бесплатное обслуживание. Хоть сеть банкоматов у банка небольшая, он компенсирует это за счет партнеров. Наличные всегда снимаю в Сбербанке”.

Дебетовые карты Росгосстрах Банка

Дебетовые карты Росгосстрах Банка – выгодное финансовое предложение для физических лиц, имеющих не только российское, но и иностранное гражданство. Выпускаются в 3 основных платежных системах, предусматривают специальные условия для пенсионеров, путешественников, зарплатных клиентов и других категорий клиентов. Оформить заявку можно в дистанционном режиме, также действует доставка.

Преимущества и недостатки

Дебетовые карточки банка РГС обладают рядом плюсов:

• Бесконтактная оплата Apple, МИР, Google и Samsung Pay;
• Скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard, VISA и МИР;
• Привлекательные условия кэшбэка – начисляется рублями;
• Скидки в компаниях-партнерах;
• Бесплатная курьерская доставка;
• Развернутая сеть банкоматов и отделений, обеспечивающих быстрое обслуживание;
• Моментальный выпуск виртуальной карты;
• Подача заявка онлайн;
• Начисление процента на остаток – действует по некоторым предложениям;
• Выгодные условия обслуживания;
• Широкий выбор программ;
• Различные способы пополнения счета;
• Удобный интернет-банк;
• Снятие наличных в банкоматах банка и его партнеров без комиссии;
• Минимальный пакет документов;
• Лояльные требования к держателям;
• Быстрое принятие решения.

Что касается недостатков, в отзывах о дебетовых карточках Росгосстраха чаще всего упоминают следующие моменты:

• Постоянно меняющиеся условия программы лояльности, о которых банк не уведомляет своих клиентов;
• Высокие требования для получения дополнительных бонусов;
• Навязывание консультантами дополнительных услуг.

Разновидности дебетовых карт в РГС Банке

Решив заказать дебетовую карту Росгосстрах Банка онлайн или в банковском офисе, вы можете выбирать из нескольких вариантов:

1. Доходная – отличается высоким процентом на остаток для сбережений и покупок.
2. Дорожная – имеет высокий кэшбэк, начисляемый на ежедневные расходы автомобилиста.
3. Зарплатная – премиальная карта, оформить которую могу только зарплатные клиенты.
4. Активная – предназначена для начисления выплат, пенсии, а также юридической и медицинской помощи.
5. Карта Путешественника – пластик для накопления бонусов и оплаты отдыха по всему миру с сервисом OneTwoTrip.

Любую из этих карт можно использовать для совершения главных финансовых операций – оплаты покупок в интернете и торгово-розничных магазинах, снятия наличных, выполнения денежных переводов и т. д.

Практически все транзакции проводятся через онлайн-банк. С его помощью вы сможете:

• Управлять личными счетами;
• Получать круглосуточный сервис и поддержку;
• Выполнять переводы без комиссии или по более выгодным тарифам (если сравнивать с кассой в отделении или платежными терминалами).

Требования к держателям и документы

Оформить заявку на карточку банка Росгосстрах могут только те держатели, которые выполнили несколько обязательных условий:

• Гражданство – РФ (не для всех предложений);
• Возраст – от 18 лет;
• Наличие мобильного телефона.

Что касается документов, понадобится только паспорт. Для иностранных граждан – документ, способный подтвердить право на проживание или пребывание в стране.

Как оформить заявку?

Оформить дебетовую карту можно в любом отделении Росгосстрах Банка, по номеру службы поддержки 88007004040 или же на нашем сайте. Для этого ознакомьтесь с условиями и тарифами всех предложений и нажмите на кнопку «Оформить онлайн».

На открывшейся странице заполните онлайн-форму, указав в ней ФИО, город проживания и номер телефона. Теперь останется дождаться звонка от банковского сотрудника и выбрать удобное время доставки.

Снятие наличных

Снять деньги с дебетовой карты РГС Банка можно на следующих условиях:

• В банкоматах Росгосстраха, Открытия и Сбербанка – без комиссии;
• В банкоматах других финансовых организаций – 1,5%, не меньше 300 руб.

Лимиты на снятие: до 350 тыс. в день, до 1 млн. в месяц.

Программа «Кэшбэк»

Держатели дебетовой карточки получают кэшбэк за оплату ежедневных покупок на сумму от 300 руб. Вознаграждение начисляется рублями обратно на карточный счет, деньги можно потратить на свое усмотрение. При этом действует одно важное условие – кэшбэк положен только по тем карточкам, тарифы которых соответствуют условиям одноименной программы. Подавать заявку для регистрации не нужно – подключение происходит автоматически.

Денежные бонусы можно получить как за покупки в определенных категориях, так и за все остальные. Они рассчитываются за каждый календарный месяц и выплачиваются в течение следующих 15 дней.

Способы пополнения счета

Внести деньги на счет дебетовой карты Росгосстрах Банка можно несколькими способами:

• Перевод по номеру карты из любого банка через личный кабинет или внутренний сервис переводов;
• Перевод по телефонному номеру через СБП с карт и счетов банков-участников;
• Сервис «Золотая Корона»;
• Платежная система Qiwi;
• Ежемесячные отчисления с зарплаты;
• Банкоматы и офисы РГС Банка;
• Партнерские банкоматы – ВТБ, Открытие, Альфа;
• Терминалы ТКБ Банка в офисах страховой компании «Росгосстрах».

Как оформить блокировку?

Если дебетовая карта была украдена или потеряна, заблокируйте ее по номеру телефона 88007004040. Оператор задаст несколько вопросов для проверки личности и сформирует заявку. В течение 5 дней после этого можно обратиться в банк для перевыпуска средства.

Как перевести пенсию на карточку РГС?

Для перевода пенсии на дебетовую карту Росгосстрах Банка напишите заявление в отделение ПФР по месту жительства, указав в нем реквизиты карточного счета. Их можно узнать в отделении или личном кабинете.

Заключение

Дебетовые продукты РГС отличаются выгодными условиями обслуживания. В связи с этим их стоит оформить не только для оплаты услуги и товаров, но и для получения дополнительного дохода.

Карты банка Росгосстрах

Окончила ФУпПРФ, финансово-экономический факультет. 3 года проработала в Финпромбанке на должности «специалист отдела взыскания».

Росгосстрах банк предлагает к оформлению 5 дебетовых карт, отвечающих требованиям разных категорий клиентов: для пенсионеров, путешественников, зарплатных клиентов, людей, ищущих пассивного дополнительного дохода, а также лиц, которым просто нужен обычный платежный пластик. В соответствии с назначением карты, разнятся и условия ее предоставления. Обратите внимание, что кредитных карт в Росгосстрахе нет — если нужны заемные средства, в компании можно оформить только потребительский кредит.

Доходная карта

Оформляется бесплатно. Комиссия за ведение счета также не взимается. Доходная карта Росгосстрах банка предусматривает только начисление процентов на остаток — других привилегий, в том числе кешбэка, здесь нет. Процент начисляется на минимальную сумму, которая находилась на счете в течение месяца. То есть, если в начале июля на карте было 30 тыс. рублей, к середине месяца осталось 10 тыс., а к концу клиент пополнил счет до 50 тыс. рублей, то процент будет начислен только на 10 тыс.

Дополнительный доход можно потратить или оставить на накопительном счету — в таком случае будет происходить капитализация процентов, увеличивая тем самым размер следующего начисления. Карточный счет открывается в рублях или в долларах. Процентная ставка зависит от валюты, суммы и срока владения картой:

• Рубли — от 4,5 до 7,25% . Максимальный доход можно получить, имея минимальный остаток в 750 тыс. на десятый месяц владения пластиком.
• Доллары — от 0,1 до 1,25% . Самый высокий доход достигается при остатке от 20 001 до 48 тыс. долларов в период владения картой с 1 по 12 месяц. Начиная с 13 месяца, доход составит 0,1% независимо от суммы.

Минимальная сумма для начисления процентов – 3 тыс. рублей или 50$. Так как компания является участником системы страхования вкладов, сбережения клиентов в сумме до 1,4 млн рублей будут застрахованы.

Пенсионная карта

Еще одна полностью бесплатная карта от Росгосстрах банка — «Пенсионная». Она доступна к оформлению не только тем, кто уже вышел на пенсию, но также и людям, которым до заслуженного отдыха осталось менее 3 месяцев. Специальные льготы для пенсионеров — кешбэк 3% при совершении покупок в аптеках и начисление до 5,5% на остаток .

В отличие от «Доходной», здесь процент начисляется не на минимальную, а на среднемесячную сумму. Для того, чтобы получать пенсию на карту, нужно написать заявление в ПФР на перевод и принести реквизиты вашего СКС — специального карточного счета.

Важно: максимальный доход начисляется на сумму, превышающую среднемесячный остаток в 20 тыс. рублей. То есть, если в среднем на карте находилось 38 тыс. рублей, то 5,5% будет начислено на 18 тыс.

Пластик поддерживает платежную систему МИР и открывается только в отечественной валюте — рассчитываться за границей «Пенсионной» картой нельзя.

Карта Путешественника

Выпуск и ежегодное обслуживание карты обойдется клиентам в 750 рублей . Основное отличие от других пластиковых продуктов Росгосстрах банка — все начисления возвращаются не деньгами, а бонусами, которые клиенты могут потратить на сайте rgs.onetwotrip.com. После первой покупки клиент получит в подарок 500 приветственных баллов. Помимо этого, программа лояльности включает:

• 10% годовых на среднемесячный остаток по карте;
• кешбэк 8% за оплату ж/д билетов и 5% – за авиабилеты;
• 1,5% за остальные покупки.

Карта работает на ПС MasterCard и привязывается к счету, открытому в рублях. За рубежом ей рассчитываться можно, но не очень выгодно, т.к. валютные счета пластик не поддерживает.

Зарплатная карта

Выпускается и обслуживается бесплатно. Поддерживает 3 платежные системы — Виза, МастерКард и МИР. Дополнительными бонусами является кешбэк до 3% с покупок по всему миру и 3,5% на среднемесячный остаток .

Важно: 3,5% начисляются на среднемесячную сумму, превышающую 20 тыс. рублей. При этом максимальный размер среднемесячного остатка для начисления процентов не должен превышать 50 000 рублей.

Расчетная карта

Особых привилегий по расчетному пластику не предусмотрено. Клиентам предлагается только процент на среднемесячный остаток в размере всего 0,01% годовых. При этом выпуск и обслуживание пластика платные. Стоимость зависит от тарифа:

• Unembossed – 100 рублей;
• Classic / Standard – 500 рублей;
• GOLD – 2 тыс. рублей.

Карточка привязывается к платежным системам Виза и МастерКард. Открывается в долларах, рублях или евро, но не является мультивалютной.

Отличная карта

Это архивный продукт, который Росгосстрах прекратил выпускать в феврале 2019 года. Первоначальными условиями были — кешбэк 5% за покупку продуктов и 5% на среднемесячный остаток. Позже последний пункт был отменен, а требования для получения максимального кешбэка ужесточены. Так, клиенты могли получать 5% только, совершив в течение календарного месяца покупки на 10 000 рублей, при этом среднемесячный остаток не должен опускаться ниже 20 тыс. рублей.

Если верить отзывам клиентов, многие изменения в условия банк вносил задним числом, не уведомляя об этом. К февралю Росгосстрах банк прекратил выпуск пластика, но оставил программу лояльности для тех, кто уже владеет «Отличной» картой. К марту все тарифы даже для действующих клиентов были отменены.

Преимущества и недостатки предложений банка

Карточные продукты банка весьма противоречивы. С одной стороны, здесь предлагаются выгодные условия:

• повышенный кешбэк — до 3,5% при соблюдении требований банка;
• высокий процент на остаток — до 7,25%, что сравнимо с полноценными вкладами;
• начисления на сумму, находящуюся на карте в течение месяца, рассчитывается по среднему остатку, что гораздо выгоднее, чем на минимальный (кроме «Доходной» карты);
• возврат на карту поступает деньгами, которые можно тратить в обычном режиме (кроме карты «Путешественника»);
• большинство продуктов выдаются и обслуживаются бесплатно.

С другой стороны, есть существенные минусы, которые в большинстве своем связаны с политикой банка и самим обслуживанием. Так, к основном недостаткам относятся:

• неразвитая сеть отделений и банкоматов банка, что вызывает трудности при пополнении и снятии наличных без комиссии;
• высокие требования для получения дополнительных бонусов;
• неудобные сервисы дистанционного обслуживания — мобильный и интернет-банк;
• условия программы лояльности постоянно изменяются, без уведомления клиентов;
• за технический овердрафт предусмотрена комиссия в размере 0,15% за каждый день.

Помимо этого, клиенты жалуются на низкое качество обслуживания. Например, когда консультанты обманом заставляют клиента оформить пластик премиального уровня вместо базового, за которым он обращался.

Требования и порядок оформления

Банк выдает карты лицам, достигшим 18 лет. Для оформления нужен паспорт. Дополнительного может пригодиться:

• пенсионное удостоверение, СНИЛС — для получения «Пенсионной» карты;
• оригинал трудового договора — для «Зарплатного» продукта.

Онлайн-заявка на оформление пластика предусмотрена только по «Пенсионной» и «Доходной» карте. Для этого нужно зайти на официальный сайт Росгосстраха (https://www.rgs.ru/), выбрать интересующий вас продукт и заполнить мини-анкету. После этого сотрудники свяжутся с вами для уточнения деталей и расскажут о дальнейших действиях. Курьерская доставка карточек не предусмотрена — клиенту в любом случае нужно будет прийти в банк, даже если заявка оставлялась на сайте.

Все остальные продукты заказываются непосредственно в отделении. Возьмите с собой паспорт, дополнительные документы и напишите заявление. В этот же день вам выдадут неименную временную карту, которую можно заменить на именную через 7–10 дней.

Инструкция по использованию

В целом дебетовые карты Росгосстрах банка используются так же, как и карточные продукты любых других банков. Однако, здесь несколько нюансов, о которых необходимо узнать, прежде чем начать пользоваться пластиком.

Как активировать

Активация карточки происходит автоматически после ее получения. Пин-код задается самой организацией и выдается клиенту в конверте. При желании, код можно изменить в банкомате. Стоимость услуги составит 50 рублей.

Как проверить баланс

Проверить баланс можно несколькими способами:

• в банкоматах Росгосстрах банка или партнерских организаций;
• через дистанционные сервисы — мобильный и интернет-банк;
• позвонив в call-центр по номеру 8 800 700 40 40 .

Также можно подключить услугу смс-информирования. Тогда вся актуальная информация по вашему счету будет регулярно приходить на телефон в виде сообщений.

Условия и лимиты снятия

За снятие наличных в отделениях и банкоматах банка и его партнеров (Сбербанк, Открытие) комиссия не предусмотрена. Исключением является «Расчетная» карта. Здесь с клиентов снимается 0,5% от суммы обналичивания. Если получать деньги в других банкоматах и терминалах, спишется дополнительно 1,5%, но не менее 300 рублей — это условие касается всех дебетовых карточек.

Росгосстрах устанавливает лимиты на ежедневное и ежемесячное снятие. Размер ограничений зависит от типа пластика:

• Доходная. В день — до 350 тыс. рублей (6 тыс. долларов), в месяц — до 1 млн рублей (16 тыс. долларов).
• Пенсионная. В день — до 50 тыс. рублей, а месяц — до 200 тыс.
• Зарплатная карта и карта Путешественника. В день — до 200 тыс. рублей, в месяц — до 500 тыс.
• Расчетная. В день – 50 тыс. рублей (800 долларов / 700 евро), в месяц – 200 тыс. рублей (3 тыс. долларов / 2750 евро).

Как заблокировать и разблокировать

Банк может заблокировать карту, если заподозрит подозрительную активность по счету. Также пластик становится недоступным, если ввести неверный пин-код более трех раз. В таком случае, для того, чтобы разблокировать карту, нужно обратиться на горячую линию Росгосстраха или лично в офис.

Если же, напротив, карту нужно заблокировать, то сделать это можно либо также по телефону горячей линии, либо через личный кабинет банка.

Важно: если пластик заблокирован по просьбе клиента, то снять блокировку можно в личном кабинете. Стоимость услуги зависит от тарифа.

Клиенты, которые решили совсем отказаться от пластика до истечения срока договора, должны прийти в отделение с паспортом и карточкой. После подписания заявления, сотрудник должен уничтожить карточку на ваших глазах. Обратите внимание, за досрочное расторжение договора Росгосстрах банк может снимать комиссию, поэтому, перед тем как закрыть карту, ознакомьтесь с тарифами вашего пластика.

Как лучше всего переводить деньги с карты на карту

Переводы с карты на карту внутри банка комиссией не облагаются. Если одна из сторон является клиентом стороннего учреждения, то комиссия будет начислена в соответствии с оформленным тарифом — от 0,5% до 1,2%.

Чтобы отправить деньги на другую карту, зайдите на официальный сайт компании и поочередно откройте разделы: «Оплатить и перевести» — «С карты на карту». В открывшуюся форму введите данные получателя, отправителя и размер перевода. Комиссия рассчитается автоматически.

Источник https://kredit-online.ru/debet-kard/debetovye-karty-rosgosstrah-banka

Источник https://zaym-go.ru/banki/rgsbank/1958-debit-cards.html

Источник https://vkreditbe.ru/karty-banka-rosgosstrah/

Источник