Как заработать на акциях с нуля (в Примерах) — Доходность и Отбор | Stolf

Оглавление

Как зарабатывать на акциях (в Примерах) – Доходность и Отбор

Сколько нужно денег для покупки акций, чтобы начать зарабатывать – готовые примеры и способы заработка на ценных бумагах.

как заработать на акциях с нуля

Американский миллиардер Уоррен Баффетт скопил свое состояние с помощью инвестиций. В 1941 году, будучи 11-летним мальчиком, он уговорил отца купить ему первые три акции по цене 38 долларов за штуку. Сегодня его состояние приближается к 100 млрд долларов.

Инвестирование в акции способно решить большую часть финансовых проблем человека. При должном упорстве каждый может сформировать портфель, который уже через 10-15 лет будет давать доход, скорее всего превышающий вашу заработную плату.

Есть и другие варианты работы, например, активный трейдинг или комбинация пассивного инвестирования и ежедневной торговли. Ниже подробнее о том, сколько реально заработать на акциях, какой стартовый капитал понадобится и что нужно делать.

  • Кому подходит торговля акциями
  • Как выбрать брокера
  • Сколько денег нужно для торговли акциями
  • Как выбирать и анализировать акции
  • Оценка компаний по показателю Revenue per employee (RPE)
  • Как заработать на краткосрочном трейдинге
  • Как получить прибыль от долгосрочного инвестирования (рост курса и дивиденды)
  • Дивиденды
  • Как заработать на падении акций
  • Эффективные стратегии для торговли акциями
  • Инвестирование перед IPO
  • Стратегия Купи и держи
  • Портфельное инвестирование
  • Компании «третьего эшелона»
  • Стратегия заработка на квартальных отчетах
  • Сколько можно заработать на торговле акциями
  • Какие риски существуют при торговле акциями
  • Примеры заработка на акциях
  • Советы и рекомендации
  • Заключение

Кому подходит торговля акциями

Независимо от того какой стиль работы планируется (активная торговля или пассивное инвестирование) трейдер должен обладать следующими качествами:

  • Контроль эмоций;
  • Настрой на работу на дистанции. Фондовый рынок – не казино, где можно сорвать джек-пот. Наша цель в том, чтобы торговать или инвестировать с постоянным контролем рисков;
  • Умение трезво анализировать рынок и ждать подходящий момент для входа в позицию. Новички часто выдают желаемое за действительное и терпят из-за этого убытки;
  • Понимание того, что успех не гарантирован. Убытки – неотъемлемая составляющая инвестирования и трейдинга.

Если вы обладаете этими качествами и не склонны к авантюрам, есть высокая вероятность того, что в работе на фондовом рынке достигнете успеха. Осталось разобраться в технических деталях и выяснить как зарабатывать на акциях и ценных бумагах.

Как выбрать брокера

Вы не сможете купить акции напрямую на фондовой бирже, так как биржи не работают с клиентами напрямую. Для этого созданы специальные компании посредники – брокеры.

Ниже – краткий перечень критериев, по которым отбираются брокеры:

  • Наличие лицензии + регулирование, например, CySEC, VFSC, ЦРОФР, FSC BVI;
  • Торговые условия – нас интересует перечень доступных активов, торговая комиссия;
  • Какое ПО предоставляется;
  • Стаж работы на рынке, количество активных клиентов, оборот, объем собственных средств;
  • Дополнительные возможности.

Just2Trade

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды. Вы можете купить акции через этого брокера, а при желании продать через другого (и наоборот).

Платформа

Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации частных компаний; доступно 8 депозитариев.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России. Минимальный депозит для открытия счета $500.

RoboForex

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования с лимитом в 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, например IAFT Awards, International Business Magazine Awards. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Официальный сайт: RoboForex

Сколько денег нужно для торговли акциями

На размер депозита влияют следующие факторы:

  • Требования брокера. Если компания требует как минимум €10 000, то имея на руках $1000-$1500 вы не сможете приступить к торгам;
  • Требуемый заработок. Размер профита напрямую зависит от капитала трейдера. Нельзя заработать $1000 за день, обладая депозитом в $100;
  • Стоимость акций, которыми собираетесь торговать. Желательно собирать портфель хотя бы из нескольких бумаг, это сказывается на размере депозита.

Например, мы уже много лет работаем с брокером Evotrade, где можно зарабатывать на акциях. Рассмотрим на примере, сколько нужно денег для покупки акций Porsche, Danone, Ford и Starbucks. Будем учитывать то, что брокер предоставляет кредитное плечо 1:20 для активов фондового рынка.

При покупки акций у Evotrade объем указывается в лотах. 1 лот содержит 100 акций, но вы можете купить не полный лот, а например, 0,2 лот (20 акций) или 0,01 лот (1 акция).

Чтобы понять, сколько нужно денег для покупки акций, используем простую формулу:

(Количество акций * Цена акции) / Кредитное плечо

  1. Если вы хотите купить 10 акций Porsche при цене €54,73 за одну ценную бумагу, вам понадобится 27,36 евро или $31,7 по курсу.
  2. Чтобы купить 10 акций Danone при цене €60,22 за штуку, будет нужно 30,11 евро.
  3. Для покупки 10 ценных бумаг компании Ford по $6,88 – необходимо всего $3,44 (так как мы используем кредитное плечо 1:20).
  4. 10 акций Starbucks обойдется в $37,57.

Как выбирать и анализировать акции

Подход отличается в зависимости от стиля работы:

  • Долгосрочное инвестирование – нужно понимание перспектив развития сектора, в котором работает компания и ее финансового состояния. Оценивается закредитованность, ожидаемый доход, дорожная карта, структура расходов. Инвестор вкладывается на несколько лет, нужен тщательный отбор бумаг;
  • Активный трейдинг – чтобы понять, на каких акциях можно заработать, достаточно любого скринера акций и графика выхода отчетов. Под скринером понимается набор фильтров, по которым из тысяч торгуемых акций отбирается 20-30 подходящих. За ними трейдер следит в течение дня, отслеживая формирование торговых сигналов.

Из неплохих скринеров выделим:

  • Фильтр, встроенный в торговый терминал ThinkorSwim. Скринер гибкий, через кнопку «Add Filter» добавляются новые условия для отбора акций и прочих инструментов фондового рынка;

ThinkorSwim

  • Скринер от finviz.com. Как и в упомянутых выше аналогах есть масса фильтров. Удобно то, что после отбора подходящих акций можно просмотреть их графики. Что касается непосредственно отбора, то не нужно использовать все приведенные фильтры, ограничьтесь 4-5. Ниже – пример отбора:

finviz

  • Для заработка внутри дня нужно волатильность, отсеиваем акции, по которым показатель «Average True Range» оказался меньше $1;
  • Лучше торговать пользующимися спросом акциями, поэтому в поле «Average Volume» задаем минимальный допустимый порог в 1 млн бумаг;
  • Ограничим бумаги по цене, например, нас интересуют только акции стоимостью более $15;
  • Также зададим фильтр по «Relative Volume» – он рассчитывается как отношение текущего торгового объема к среднему за последние 3 месяца;
  • Можно дополнительно задать фильтр по какому-либо из индикаторов, например, выделить из перечня только акции, находящиеся в зоне перепроданности по RSI (ниже уровня 30).

В итоге из нескольких тысяч акций получаем список из 11 бумаг, соответствующих всем критериям. Теперь переходим во вкладку «Charts» и бегло оцениваем графики отобранных для торговли акций.

Фильтр

С точки зрения теханализа наиболее вероятно формирование бычьих сигналов по акциям XLNX, CAT и AMGN – графики находятся непосредственно на трендовых линиях или недалеко от ний. Теперь остается перейти в торговый терминал и ждать появления сигнала на вход в рынок. Следим за всеми 11 акциями, но особое внимание уделяем XLNX, CAT и AMGN.

На отбор акций уходит пара минут. Его нужно делать перед началом каждой торговой сессии.

Если речь идет о пассивном инвестировании, можно использовать модели отбора, предложенные инвесторами с мировым именем:

  1. Модель Гринблатта – рассчитывается 2 коэффициента (отношение прибыли до удержания налогов к стоимости компании и отношение прибыли до удержания налогов к сумме чистого оборотного капитала и оборотных средств). Не учитываются представители финансовой и коммунальной сферы. Нужно инвестировать деньги в первые 20-30 компаний, через год продать все акции и повторить инвестиции после пересчета рейтинга;
  2. Модель спирали – деньги вкладываются в акции, которые ранее установили исторический максимум, но потом существенно подешевели из-за снижения к ним интереса. Еще один вариант – сделать ставку на компании с плохими показателями, но работающими в перспективных сферах;
  3. Модель Уильяма О’Нила – оценка компаний выполняется по 6 показателям, не только финансовым, учитывается и вероятность появления новых продуктов.

Есть и другие методы отбора акций для средне- и долгосрочного инвестирования.

Оценка компаний по показателю Revenue per employee (RPE)

Когда речь заходит о том, как заработать на покупке акций, новичков обычно смущает сложность анализа финансовых показателей компаний. Кажется, что для этого нужно обладать как минимум ученой степенью в области экономики. На самом деле все проще, всего один показатель (доход на одного работника) многое расскажет о компании.

Revenue per employee показывает в частности эффективность кадровой политики, соотносится ли рост бизнеса с ростом занятых в производстве людей. Этот показатель можно использовать при сравнении компаний, работающих в одной сфере.

Ознакомиться с RPE можно на сайте wolframalpha.com. По сути это один из вариантов поисковика, использующего искусственный интеллект для работы с запросами пользователей. В поисковой строке нужно ввести ««Название компании» revenue per employee over the past «число лет словом» years».

wolframalpha

Учтите – на него влияют внешние факторы. Например, поглощение иной компании и ее штата может увести кривую RPE вниз. И наоборот, при не лучших финансовых показателях массовое сокращение персонала даст иллюзию благополучия и на какое-то время кривая RPE пойдет вверх. Так что этот показатель не учитывайте обособленно от других.

Как заработать на краткосрочном трейдинге

Особенность краткосрочного трейдинга в том, что сделка удерживается открытой в течение нескольких часов, максимум – дней. Что касается того как заработать, покупая акции и продавая их в течение дня, то основной упор делается на технический анализ. Отчетность также учитывается, но квартальные отчеты выходят не каждый день.

Из инструментов, применяющихся в торговле, выделим:

  • Индикаторы. Из самых ходовых отметим скользящие средние, Стохастический осциллятор, RSI, полосы Боллинджера;
  • Инструменты графического анализа. К ним относятся трендовые линии, уровни поддержки и сопротивления;
  • Инструменты Фибоначчи (уровни, расширения, спираль, дуги);
  • Графические и свечные паттерны.

Как заработать на краткосрочном трейдинге

В краткосрочном трейдинге критически важно:

  1. Разработать четкие правила торговой стратегии с учетом всех возможных ситуаций. Трейдер должен быть готов и к зависанию цены на уровне открытия сделки, и к движению в сторону стопа (возможен перезаход), и к движению в сторону тейк-профита (правильное сопровождение позиции);
  2. Использовать Стоп Лосс (Stop Loss) и Тейк Профит (Take Profit). Если уверены в себе, можно использовать виртуальный тейк и стоп, то есть не выставлять их в терминале, а вручную закрывать позицию при достижении определенного ценового уровня;
  3. Не нарушать правила манименеджмента;
  4. Торговать только после получения сигнала.

Успех в трейдинге зависит в большей степени от контроля эмоций. Подобрать рабочую стратегию не так сложно как кажется.

Как получить прибыль от долгосрочного инвестирования (рост курса и дивиденды)

Инвестпортфели делятся на 2 типа:

  • Портфель роста – ставка делается на рост акций, входящих в него. Текущий доход за счет дивидендов и купонов невысок;
  • Доходный портфель – рост стоимости акций отходит на второй план. Основная цель заключается в получении регулярного дохода за счет выплаты дивидендов по акциям и купонных выплат по облигациям.

Что касается того, как получать дивиденды с акций, то достаточно владеть бумагой к дате отсечки. Под датой отсечки понимается день, когда формируется реестр акционеров для выплат дивидендов.

Мы акцентируем на это внимание из-за того, что торги ведутся по схеме Т+2. То есть совершив сделку по покупке акций Apple, например, в понедельник, формальным их владельцем вы станете только в среду. Если дата отсечки выпадает на вторник, то дивиденды вы не получите, придется ждать следующей выплаты.

На фондовом рынке есть так называемые «дивидендные короли». Это компании, которые на протяжении десятилетий не прекращали выплату дивидендов, они не дают рекордный процент, но платят стабильно. В портфель дохода их включают в обязательном порядке:

  • Johnson&Johnson – распределяет среди акционеров часть прибыли на протяжении почти 60 лет, постоянно наращивает дивиденды.

Дивиденды Johnson&Johnson

Отслеживать дивидендную историю в виде графиков можете на ycharts.com. В табличной форме эти данные приводятся и на сайте самой компании, и на биржах, и на информационно-аналитических сервисах.

  • Lowe’s конкурирует с Home Depot за звание крупнейшего ритейлера товаров для дома, дивиденды платят с 1961 г.
Вам будет интересно  Что говорят иностранные аналитики о перспективах рубля?

Lowe’s

  • Dover – компания занимается поставками расходных материалов, оборудования в сборе, отдельных комплектующих для разных секторов промышленности. Уже 65-й год подряд платят дивиденды и постоянно их повышают.

Dover

  • Parker Hannifin – компания занимается высокими технологиями, производя системы управления для автомобильного, аэрокосмического и прочих рынков. Регулярно вознаграждает акционеров, начиная с середины 60-х годов прошлого века.

Parker Hannifin

  • ABM Industries – американский поставщик услуг, первая выплата дивидендов произошла в 1965 г., с тех пор выплаты не прекращались.

ABM Industries

Таких компаний сотни, выбирать рекомендуем по размеру дивидендов. Желательно, чтобы на каждую акцию платили как можно больше.

В целом на рынке на дивиденды направляются солидные суммы. В 2019 году на выплаты акционерам было направлено порядка $1,4 трлн.

Подробное исследование дивидендных выплат в разных отраслях и странах регулярно проводиться на janushenderson.com, если собираете работать в этом направлении – обязательно ознакомьтесь с ним.

Глобальные дивиденды

Как и в случае с портфелем роста нужно вкладывать деньги в разные компании. Есть неплохие ETF, специализирующиеся на «дивидендных королях», из самых известных отметим ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), SPDR S&P Dividend ETF (SDY).

Что касается непосредственно заработка, то физическому лицу нужно лишь купить акции до отсечки и ждать. Все остальное (начисление дивидендов) происходит автоматически – деньги приходят на брокерский счет. Если портфель будете формировать вручную, отдавайте предпочтение дивидендным аристократам. Для таких компаний вопрос постоянное повышение дивидендных выплат – вопрос чести, по ним минимальная вероятность падения доходности.

Если Johnson&Johnson платит по $0,95 на акцию, а вы владеете 1000 акций, то дивиденды составят $950. Что касается того сколько можно заработать на акциях за счет дивидендных выплат, то единственное ограничение – количество бумаг в портфеле.

Дивиденды

Наиболее простым способом получения прибыли на фондовой бирже считается приобретение ценных бумаг для получения дивидендов. Он доступен практически каждому, кто имеет желание, время и средства. Конечно это сложнее, чем положить деньги на банковский депозит, однако и потенциальная прибыль гораздо выше.

  • Дивиденд — это часть прибыли, которая распределяется между инвесторами.

Инвестору остается лишь подобрать наиболее подходящую компанию, которая регулярно и добросовестно выплачивает проценты по своим ценным бумагам, купить акции и ждать доходов.

Есть компании, которые платят дивиденды более 25 лет, причем постоянно увеличивая выплаты. Такие компании называются дивидендными аристократами.

Чем привлекательны дивидендные аристократы?

Это американские компании, которые:

  • Присутствуют в индексе S&P 500;
  • Платят дивиденды на протяжении не менее 25 лет;
  • В течение всего этого времени увеличивают размеры выплат;
  • Их капитализация не менее 3 млрд долларов;
  • Среднедневной объем торгов по акциям не менее 5 млрд долларов.

Самые именитые среди них — 3M, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, Dover, Emerson Electric, Genuine Parts, Johnson & Johnson, Procter & Gamble.

В развитых странах дивиденды принято платить каждый квартал или хотя бы раз в полгода. Средний годовой процент по дивидендам находится в пределах 2-6%.

Как заработать на падении акций

Акции можно не только покупать (открывать длинные позиции – long), но и продавать (шортить – short). Сленговые названия операций обусловлены тем, что падение обычно происходит быстрее, чем рост и такие сделки оказываются более короткими, чем сделки на покупку.

Есть несколько вариантов заработать на падении:

  • Через своего брокера. В этом случае компания одалживает трейдеру акции, он их тут же продает, после падения снова покупает и возвращает долг компании. Разница в цене и составит профит трейдера по операции. Все описанное происходит виртуально;
  • Путем покупки шорта на фьючерс;
  • Можно купить опцион Put;
  • Используя контракты на разницу. Этот вариант обычно выбирают те, кто ищет, как заработать на акциях с нуля. Владельцы небольших депозитов не могут открыть счет у брокеров с высокими требованиями к депозиту и вынуждены работать с контрактами на разницу, которые ничем не отличаются в суммах заработка и дивидендах, кроме того, что вы не владеете акциями, а зарабатываете только лишь на изменении цены.

Пример падения цены

Если на момент начала падения акции открыты длинные позиции, есть смысл закрыть их, зафиксировав прибыль. Это часть работы медвежьего рынка.

Если планируете заработать на бирже акций за счет пассивного инвестирования и грамотно составленного портфеля роста, то активно продавать нет смысла. Локальные снижения вас не интересуют, максимум – 1-2 раза в год придется проводить ребалансировку портфеля.

Эффективные стратегии для торговли акциями

Под стратегией понимается набор правил, позволяющих трейдеру найти точку входа в рынок. Речь идет об активном трейдинге, пассивные инвесторы обычно не выжидают момент для покупки акций. Учитывая временной горизонт пассивного инвестора пара долларов разницы не сыграет особой роли.

Перечислить все существующие торговые стратегии невозможно, ограничимся кратким перечислением типов ТС:

  • Индикаторные – легко автоматизируются, дают недвусмысленные торговые сигналы;
  • Основанные на графическом и свечном анализе – проявляется фактор субъективизма. Наличие точки входа может зависеть, например, от точности построения трендовой линии;

Фибоначчи

  • Основанные на данныхквартальных отчетов и фундаментальных показателях;
  • Комбинированные. Ниже пример простейшей стратегии, основанной на Фибо уровнях, гибриде стохастического осциллятора и RSI, а также индикаторе объемов:

Стратегия по тех анализу

Инвестирование перед IPO

IPO — это первая публичная продажа акций на бирже. Приобретение ценной бумаги до того, как она стала публичной, часто бывает очень выгодно из-за возможной недооцененности актива, который в дальнейшем начинает стремительно расти.

Перед IPO формируется пул заявок на покупку акций по дисконту. Это ограниченное количество ценных бумаг по очень выгодной цене. Сейчас такую возможность предлагает профессиональный брокер Just2Trade (Finam EU):

Подать заявку

Здесь в специальном календаре предстоящих IPO можно выбрать компанию и подать заявку на покупку акций:

Календарь

После покупки акций на стадии IPO нельзя сразу продать ценные бумаги в первый день открытия торгов. Локап – временный запрет на продажу акций действует от 30 до 90 дней. Это сделано для защиты манипуляций на фондовом рынке и защиты компании.

Условия покупки акций на стадии размещения у Just2Trade:

  • Минимальное вложение от 1000 долларов.
  • Период локапа 30 дней.
  • Продажа акций в период локапа сопровождается комиссией 1,75%.

Стратегия Купи и держи

Можете не беспокоиться о том, можно ли заработать на акциях без детального изучения финансовых показателей компании.

Это любимая стратегия Баффетта, который говорит, что акции нужно покупать тогда, когда вы хотите купить их навсегда.

Стратегия в отличие от заработка на дивидендах ориентирована на рост котировок ценных бумаг в долгосрочной перспективе. Удержание ценных бумаг может быть на 5, 10, 20 лет и более. Данная стратегия позволяет увеличивать акционерный капитал.

Необходимо уметь сохранить выдержку и самообладание и не поддаться искушению сбросить акции, которые по всем прогнозам обещали вырасти, и вдруг неожиданно и резко потеряли в цене. Чаще всего после оглушительных падений акции надежных эмитентов приносят прибыль.

Портфельное инвестирование

Формирование портфеля ценных бумаг — еще один метод заработать на акциях. Приобретая акции сразу нескольких компаний, получается диверсифицировать риски, то есть снизить.

В этом случае при падении котировок одной компании страховкой послужит финансовая подушка безопасности в виде остальных акций, она гарантирует средний уровень прибыли.

В отдельной рубрике вы можете посмотреть примеры портфелей. Кроме самостоятельного подбора акций в свой портфель можно использовать готовые решения, например ETF индексные фонды.

Компании «третьего эшелона»

Достаточно эффективным, хотя и рискованным способом является инвестирование с целью купить и продать акции компаний так называемого «третьего эшелона». Это темные лошадки фондового рынка, которые отличаются пониженной капитализацией и в связи с этим — повышенным уровнем риска. Их ценные бумаги не пользуются спросом, среднедневные объемы торгов по ним не дотягивают и до 100 тысяч в рублевом эквиваленте.

Однако у некоторых из них есть особенность, которая привлекает потенциальных инвесторов — их активы сильно недооценены. При благоприятном стечении обстоятельств и грамотном управлении их акции могут показать поразительный рост котировок в сотни процентов в течение короткого времени.

Так, стоимость акций ПАО «Звезда» в 2016 году выросла в 5,5 раз, то есть более чем на 400%. А акции ПАО «РКК«Энергия» показали рост более чем на 200% за один год. Среди американских акций таких примеров гораздо больше. Например, компания Twilio за год выросла на 300%, выйдя из третьего эшелона вовсе.

Надо понимать, что подобные вложения чрезвычайно рискованны, и заниматься таким инвестированием можно только после тщательного анализа финансового состояния предприятия.

Стратегия заработка на квартальных отчетах

Каждая компания, чьи акции торгуются на бирже, обязана публично раскрывать финансовую отчетность перед потенциальными инвесторами.

Эта документация позволяет понять, как идут дела у компании. Неожиданно хорошие данные, например, рост продаж, выручки, объемов производства, прибыли… провоцируют рост акций, плохие данные – повод для работы с короткими позициями.

Работа на отчетностях довольно интересная, так как каждая компании 4 раза в году публикует квартальные отчеты. 40 компаний могут обеспечить создать 160 поводов за год для открытия сделок.

Сколько можно заработать на торговле акциями

В теории заработать на бирже акций можно миллионы и миллиарды долларов. Но это не значит, что можно купить первую попавшуюся бумагу и через 5-10 лет стать миллионером.

Ниже несколько примеров, показывающих как сильно может отличаться результат при работе с акциями.

Предположим, трейдер приобрел 100 акций Johnson & Johnson в начале января 2018 года по цене $145 за 1 акцию. Бумаги держались больше года и в октябре 2019 были проданы по курсу $132,5. На этой операции потери составили $1250. За этот же срок держатель акций трижды получил дивидендные выплаты, что дало совокупный доход в $634, дивидендная доходность несколько снизила потери, которые в итоге составили не $1250, а $616:

Заработок на Johnson & Johnson

Теперь представьте, что купленные в то же время 100 акций JNJ не продавались осенью 2019, а остались в портфеле. Если бы трейдер захотел продать их 4 февраля 2020, то получил бы доход за счет роста бумаг, прибыль равна $698, дивиденды дали еще $729. Итоговый результат – прибыль в размере $1427:

JNJ

Есть мнение, что компании, не выплачивающие дивиденды, растут быстрее, ведь они инвестируют все доходы в развитие.

Разберем пример с инвестированием в 100 акций Amazon, дивиденды здесь не выплачиваются. Куплено 100 акций по цене $1370,22 в конце декабря 2018, а уже в мае 2019 инвестор продает акции по цене $1951,51. Прибыль всего за 5 месяцев составила $58129:

Покупка Amazon

И следующий сценарий, в котором инвестор решил не сбрасывать акции Amazon после резкого роста. Покупка по той же цене ($1370,22), но с продажей инвестор затянул и продал акции только в конце 2019 года по цене $1736,26. Эта операция также дала профит, но меньше, чем в предыдущем примере – $36604 вместо $58129 при том, что акции инвестор держал на 1,5 года дольше:

Пример с Amazon

Но если бы инвестор не сбрасывал бумаги, а дождался лета 2020, то продал бы акции Амазон по $3008,91 за одну акцию (пандемия 2020 хорошо сказалась на онлайн торговле).

  • Между размером инвестиций и прибылью есть прямая зависимость;
  • При резком росте акций есть смысл фиксировать профит с тем, чтобы пережидать коррекции – это одна из стратегий управления инвестпортфелем;
  • Более быстрый рост компаний, не выплачивающих дивиденды, не гарантирован на 100%;
  • Инвестирование в «дивидендных аристократов» можно рассматривать как вариант снижения риска. Даже если стоимость бумаги просядет, за счет дивидендов удастся или выйти в небольшой плюс, или компенсировать часть убытка.

И самое главное – нельзя вкладывать весь капитал в акции одной компании. Распределяйте между инструментами с разным уровнем риска.

Какие риски существуют при торговле акциями

Тем, кто планирует зарабатывать на бирже акций рекомендуем разобраться не только с потенциальной прибылью, но и рисками.

Нет гарантий роста акций, бумаги годами могут двигаться в горизонтальном коридоре. Инвестор не получает доход (если не платятся крупные дивиденды) и замораживает капитал. Курс может упасть так, что даже дивидендная доходность не перекроет убытки.

Если не сможете контролировать эмоции, это может все испортить. Например, паника после падения акций Apple ниже $150 могла спровоцировать их продажу недисциплинированным инвестором. В итоге он получил бы убыток и не смог заработать на дальнейшем росте до отметки $300 за акцию.

Пример паники с акциями Apple

Новички иногда попадаются в ловушку, пытаясь заработать на дивидендном ГЭПе (падение акций после выплаты дивидендов). Если открыть короткую позицию до отсечки, то с трейдера удержится величина дивидендов, которая и компенсирует последующий дивидендный ГЭП. Нет гарантий, что ГЭП покроет убытки из-за дивидендов, так что лучше не рисковать. Если интересуетесь тем как заработать на падении акций, то лучше ищите точки входа в Sell, связанные с пробоем уровней, разворотными паттернами – они отрабатывают неплохо.

Примеры заработка на акциях

Выше мы разбирали каким может быть доход по отдельным акциям в зависимости от сроков удержания бумаги. Теперь займемся более приближенным к реальности примером с инвестированием в акции ETF фондов.

Пример заработка на акциях

Состав портфеля показан на рисунке выше. Он неплохо сбалансирован, есть инвестиции в американский рынок, акции крупнейших европейских компаний, энергетический сектор, драгметаллы, финансовый рынок США.

В итоге видим стабильный рост на протяжении прошлых 10 лет. Стартовый капитал вырос на 166,32%, что явно выше банковского процента. Примерно на такой результат и стоит рассчитывать инвесторам.

Что касается трейдеров, то у успешных спекулянтов доход выше, но и времени трейдинг отнимает на порядок выше. Если пассивный инвестор может зарабатывать 10-15% в год, то трейдер, предпочитающий внутридневную торговлю, может получить тот же результат, но уже в месяц.

Фондовый рынок может превратить любого инвестора в миллионера и даже миллиардера, примеры в истории есть:

  1. Уоррен Баффетт – его состояние в отдельные годы переваливало за $100 млрд. Родился он в обеспеченной семье, но начинал путь на фондовом рынке с нуля, никто не давал ему стартовый капитал в сотню миллионов;
  2. Джон Темплтон – запомнился в первую очередь тем, что покупал после 2-й мировой войны акции почти всех компаний, торгующихся на фондовой бирже Нью-Йорка, и заработал почти на каждой;
  3. Сэм Зелл – его стиль заключается в заработках на «неудачниках». Он умел находить перспективные компании, которым не повезло, инвестировал в них и продавал акции после выхода из черной полосы;
  4. Джон Богл – выходец из обычной американской семьи посвятил свою жизнь экономике и инвестированию. Основал инвестфонд, который сейчас управляет активами на сумму $2,6 млрд;
  5. Джордж Сорос – известен в первую очередь своей работой против британского фунта в 1992 г. Не менее эффектно он работал в 2013 г., заработав около $4 млрд на работе против японской иены.
Вам будет интересно  Виды активов: понятие простыми словами и классификация в инвестициях и финансах

Примеров много. Главный вывод – заработать на бирже акций можно сколько угодно, трейдера/инвестора ограничивает только страх и прочие эмоции. А технически зарабатывать на фондовом рынке не так сложно, как кажется.

Советы и рекомендации

Перечисленные ниже рекомендации должны учитывать все, кто собрался зарабатывать на финансовых рынках:

    , не вкладывайтесь только в 1-2 компании всем капиталом;
  • Отведите 5-20% от инвестируемой суммы на рискованные активы с высоким потенциалом роста;
  • Не гонитесь за высокой прибылью в моменте. Может повезти и удастся взять движение, похожее на то, что сейчас наблюдается по акциям Tesla, но основная цель – стабильный доход в течение десятилетий;

Совет

  • Если есть возможность, регулярно инвестируйте в портфель. Даже $100 в месяц на дистанции даст хороший прирост капитала;
  • Если не знаете куда вложиться, выбирайте крупнейшие индексные ETF;
  • Постарайтесь не снимать полученную прибыль, для максимизации роста портфеля желательно реинвестировать дивиденды;
  • Избегайте излишнего перфекционизма. Рынок не всегда ведет себя так как того хочет инвестор, учитесь подстраиваться под него.

И самый главный совет – избавьтесь от страха инвестировать свободные средства. Это намного лучше, чем тратить деньги на сиюминутные развлечения.

Заключение

Заработок денег на акциях компаний давно перестал быть привилегией избранных. Любой совершеннолетний человек может открыть брокерский счет и вкладывать деньги в бумаги любых компаний мира. Потенциал заработка не ограничен, в истории есть примеры, когда обычные инвесторы становились мультимиллионерами и даже миллиардерами.

Единственное, что отделяет вас от них – то, что они в свое время нашли в себе смелость сделать первый шаг.

Как заработать на акциях с нуля (в Примерах) - Доходность и Отбор | Stolf

Автор статей, трейдер и инвестор. «Трейдинг для меня — это источник вдохновения и приятное времяпровождение. Здесь более 20000 активов, но даже любой один из них может открыть большие горизонты деятельности, знаний и возможностей.»

Как заработать на бирже

Как заработать на акциях с нуля (в Примерах) - Доходность и Отбор | Stolf

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

  1. Заработай на бирже
  2. Как заработать на бирже новичку?
  3. Как заработать на бирже новичку дома?
  4. Сколько зарабатывают на бирже?
  5. Как зарабатывать на бирже через интернет?
  6. Фондовая биржа как заработать
  7. Что такое биржа?
  8. Как заработать на бирже первые деньги?
  9. Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
  10. Анализ рынка
  11. Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
  12. Начальные условия работы на бирже
  13. Выбор брокерской компании
  14. Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Заработай на бирже

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

Как заработать на бирже новичку?

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Как заработать на бирже новичку дома?

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

Сколько зарабатывают на бирже?

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Как зарабатывать на бирже через интернет?

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

  • Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
  • Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
  • Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

  1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
  2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
  3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
  4. Уходите от больших убытков.
  5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
  6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
  7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Как и сколько можно заработать на бирже

Есть люди, которые обращаются к трейдингу исключительно из научного интереса — их увлекают экономические процессы, и изучение рынка становится настоящим хобби. Но стоит признать, что большинство трейдеров обратились к бирже именно ради заработка. Кто-то ожидал легких денег, кто-то изначально рассчитывал на тяжелый труд — так или иначе, трейдеры работают, чтобы обеспечить себе безбедную жизнь. Насколько это реально на текущем рынке? Сколько будет зарабатывать новичок на ценных бумагах? Сейчас разберемся.

Реально ли заработать на бирже новичку

Однозначно — да. Человек с минимальным капиталом и базовыми знаниями о фондовой бирже, почерпнутыми из интернета, действительно может заработать деньги в первый же месяц участия в торгах. Вопрос лишь в сумме. Первое время не стоит рассчитывать на заработок, сопоставимый со средней зарплатой в столице. Более того, не удивляйтесь, если за день вы будете зарабатывать около 10 рублей — это нормально для начинающих. Но чем дольше вы будете торговать, чем опытнее станете, тем больше возможностей для увеличения своего заработка.

Для начала определим, от чего вообще зависит уровень заработка на бирже. Есть две ключевые составляющие — ваш первоначальный капитал и доходность сделок. Второй параметр у новичка обычно не очень высок — оно и понятно, ведь без достаточного опыта не стоит заниматься высокорисковыми (и, следовательно, высокодоходными) сделками, а на низкорисковых портфелях заработать быстро и много не получится. А вот объем первоначального капитала — параметр более интересный и гибкий, его стоит обсудить подробнее.

Сколько денег нужно, чтобы начать зарабатывать на бирже

Некоторые учителя рекомендуют начинать торговлю, имея на руках не меньше 100 000 рублей. И правда, чтобы получать ощутимый доход, вам стоит запастись примерно такой суммой. Но это не значит, что вы не можете торговать с меньшим капиталом. Новичок вполне может открыть счет на 10 000 рублей и совершать свои первые успешные сделки, а затем увеличивать капитал — это тоже неплохое начало.

Проясним вопрос с первоначальным капиталом подробнее, поскольку он интересует многих начинающих трейдеров. Размер капитала, с которым можно начинать торги, ограничивают два фактора:

  • брокеры. Выбирая брокера, обратите внимание на условия открытия счета. Некоторые компании попросту не работают с трейдерами, которые не могут вложить определенную брокером минимальную сумму — например, 30 000 рублей. Но есть брокеры, которые спокойно берутся и за новичков с 10 тысячами в кармане — правда, в этом случае нередко увеличивается стоимость обслуживания счета. Как правило, чем меньше ваш капитал, тем менее выгодны условия по тарифам брокера, поэтому вам придется работать внимательнее и получать со сделок больше, чтобы не уйти в минус;
  • минимальная стоимость ценных бумаг на бирже. Зайдите на Московскую биржу и ознакомьтесь с ценами на активы. Обратите внимание, что акции торгуются не поштучно, а лотами. В одном лоте может быть 1, 10, 100 акций. Если у вас на руках есть сумма, достаточная для покупки самого дешевого лота (с учетом всех комиссий брокеру за пополнение счета и совершение сделки), то вы теоретически можете начать торговать. На практике трейдеры обычно берут не одно наименование, а портфель различных ценных бумаг. Поэтому смело умножайте минимальную стоимость лота на 10, а лучше — на 20.
Вам будет интересно  Где Достать Деньги Для Инвестиций Быстро | ТОП-28 способов

Если же у вас большой стартовый капитал (например, 100-200 тысяч рублей и больше), не кладите их все сразу на брокерский счет. Начните с суммы поскромнее, например, с 50 000 рублей. Так вам будет проще адаптироваться к работе на бирже, и риск потерять крупные суммы будет ниже.

2 способа заработка на бирже: трейдинг и инвестиции

Если вы решили начать зарабатывать на жизнь на бирже, у вас есть два пути — инвестиции или трейдинг. Многие люди, связавшие свой заработок с биржей, совмещают оба варианта, чтобы получить больше гарантированной прибыли. Так что я настоятельно рекомендую ознакомиться с обоими методами заработка.

Трейдинг

Трейдинг — иначе говоря, спекуляции — это получение дохода от колебаний на рынке ценных бумаг. Прибыль от трейдинга — это всего лишь разница цен на один и тот же актив в разные моменты времени. В теории это очень просто, но на практике мы получаем огромную базу знаний, которую нужно усвоить, чтобы хорошо прогнозировать цены.

Как работают трейдеры

Профессиональных трейдеров можно подразделить на три лагеря — «фундаменталисты», «технари» и смешанные. Первые придерживаются фундаментального анализа — они изучают новости, ситуацию на рынке, состояние компании, ее финансовую отчетность и другие показатели, которые могут повлиять на цену. Вторые убеждены, что в динамике цены уже есть все необходимые данные, и достаточно анализировать их. Первый и второй методы работают хорошо независимо друг от друга, но их можно и скрещивать.

Каждый трейдер сам определяет свой график работы. Московская биржа начинает свою работу в 9:30, а заканчивает — в 23:50. Большинство трейдеров начинают работу вместе с открытием биржи, затем делают перерыв в середине дня. Большую часть рабочего дня отнимает слежение за динамикой цен, за изменением котировок. Лишь малую часть своего дня трейдеры тратят на заключение сделок — остальное время уходит на ожидание подходящего момента.

Профессиональные трейдеры прочно связаны с торговым терминалом — специальной программой, которая считывает котировки, позволяет автоматизировать некоторые процессы и строить графики. Обычно торговый терминал рекомендует брокер, но вы всегда вправе сами выбирать софт, с которыми хотите работать. Большинство трейдеров выбирают QUIK или Metatrader 5. Я рекомендую использовать TradingView — сейчас это лучший софт для анализа акций, фьючерсов и валют. Интерфейс торгового терминала может поначалу казаться сложным и запутанным, но со временем вы к нему привыкнете.

Сколько зарабатывают трейдеры

Не так давно весь интернет пестрил рекламой от «Форекс», обещающей сказочный заработок без опыта и серьезных вложений. Сейчас некоторые трейдеры-учителя обещают примерно то же самое — гарантированный заработок без особых усилий. Верить этому нельзя — не бывает больших и легких денег. Вы не сможете зарабатывать сотни тысяч в месяц, лениво торгуя по часу в день. Если вы хотите получать серьезный, ощутимый доход — вам предстоит кропотливая работа.

Трейдеры, которые зарабатывают сотни тысяч в месяц, разумеется, существуют, и их не так уж и мало. Это опытные люди, которые вложили много сил и времени в изучение рынка. Некоторые из них, будучи новичками, торговали осторожно и вдумчиво, что и позволило им сохранить свой первоначальный капитал и приумножить его. Другие в начале своей карьеры прогорали, но находили другие суммы и снова отправлялись торговать.

Доход трейдера очень непостоянен. Вы можете заработать за день 10 тысяч рублей, а следующую неделю не получать ни копейки или вовсе уходить в минус.

Выше мы уже говорили о том, что составляет заработок на бирже — первоначальный капитал и доходность сделок. Начинающий трейдер обычно специализируется на низкорисковых и малодоходных операциях — например, сделках с акциями. Чем больше опыта, тем больше возможностей — человек, разобравшийся с акциями, может начать торговать фьючерсами, а это совсем другие суммы.

Инвестиции

Традиционно считается, что стать инвестором может только очень богатый человек, обладающий солидным капиталом. Но на деле трейдером может стать любой, кто может себе позволить покупку какого-либо лота акций. Кстати, новичкам нередко рекомендуют выбирать инвестиции, а не трейдинг — в этой работе меньше рисков потерять крупные суммы.

Как работают инвесторы

Трейдеры могут зарабатывать практически на любых активах: акции, фьючерсы, валюты… Инвесторы зарабатывают только на долгосрочных ценных бумагах: акциях и облигациях. Работа инвестора — это определить перспективную фирму, которая в обозримом будущем может покрыть расходы на покупку ценной бумаги и принести еще некоторую прибыль. Под «обозримым будущим» подразумевается не месяц и даже не год — как правило, инвестиционный план разрабатывается на три-пять лет вперед.

Инвестор, в отличие от трейдера, не изучает рынок каждый день. Он не совершает краткосрочных сделок, поэтому его не интересуют краткосрочные и среднесрочные колебания цен. Инвестор делает ставку на первичные тренды — устойчивую динамику цен, которая прослеживается в течение 1-2 лет.

94e70d6f2d4185fe012e96fa7d9ac146

Сколько зарабатывают инвесторы

Заработок инвестора в большей степени зависит от первоначального капитала, чем у трейдера. Разберем состав доходов инвестора, и все станет понятно.

Доход инвестора преимущественно пассивен — это дивиденды и купоны. Дивиденды — это регулярные отчисления по акциям. Купив акции компании, вы становитесь ее совладельцем — вам принадлежит доля активов компании, равная доле акций у вас в собственности. Приведем пример, чтобы было понятней: вы купили 100 акций некой компании. Всего было выпущено 100 000 акций — то есть вы владеете одной тысячной долей компании. Все активы компании оцениваются в 1 000 000 рублей. Отсюда следует, что вам принадлежат активы на сумму 1 000 рублей. Это не значит, что вы можете распоряжаться этими активами напрямую или прийти в компанию и затребовать их. Но это дает вам право голоса на собраниях акционеров и право на получение дивидендов — регулярных отчислений от доходов фирмы. Размер этих отчислений пропорционален количеству акций у вас в собственности — чем больше ваш пакет акций, тем больше денег вы будете получать. При банкротстве компании вы можете претендовать на часть ее имущества — она тоже рассчитывается пропорционально размеру вашего пакета акций.

Купоны — это доход от облигаций. Облигации представляют собой долговые бумаги, а купоны — это проценты по этим долгам. Права на владение активами компании облигации не дают.

В среднем годовой доход инвестора составляет около 20-30% от капитала. Процент колеблется в зависимости от выбранных ценных бумаг — акции «голубых фишек» (то есть надежных и проверенных организаций) будут давать уверенный, хотя и не вполне высокий доход. А вот акции от каких-либо инновационных компаний могут показать очень высокую доходность. Большинство инвесторов составляют 80% портфеля из «голубых фишек», а оставшиеся 20% капитала распределяют между рискованными и высокодоходными стартапами.

Инвестировать или спекулировать

Если говорить с финансовой точки зрения, то инвестиции — это более прибыльное в долгосрочной перспективе дело. Под «долгосрочной» подразумевается срок от 5 лет. Но если вы хотите получить приличный доход в этом или следующем году — вам лучше остановить выбор на трейдинге. Таким образом, выбор стратегии зависит от вашей цели. Хотите отложить деньги на счастливую старость или на покупку квартиры детям, когда они подрастут? Выбирайте инвестиции — не прогадаете. Вам нужно как можно скорее повысить свой уровень жизни, закрыть долги или выплатить ипотеку за пару лет? Тогда вам дорога в трейдинг.

Сколько времени нужно, чтобы научиться зарабатывать на бирже

Это очень общий вопрос, и ответить на него сложно. В среднем новичку нужно около шести-десяти месяцев, чтобы освоиться на бирже и начать получать заработок, сравнимый с зарплатой менеджера средней руки. Кто-то учится быстрее, а кто-то — медленнее, и это нормально. Если у вас не получается в первые же три месяца получить хотя бы десять тысяч рублей — это не страшно, большинство проходят через этот период.

Скорость обучения во многом зависит от метода. Есть три основных пути изучения рынка:

  • самостоятельно. Вы сильно рискуете, выбирая этот метод, ведь без фундаментальных знаний рынка вам будет очень тяжело прогнозировать цены. Получение дохода вполне реально, но не рассчитывайте, что он будет большим — без теоретической базы вы наверняка совершите много ошибок;
  • с помощью советов из интернета. Тут уже как повезет — советы могут оказаться и дельными, и губительными для вашего капитала;
  • при помощи наставника. Более опытный трейдер может сопровождать ваши сделки, давать дельные советы, параллельно рассказывая теоретическую базу. Это — самый эффективный способ обучения, он обычно занимает несколько месяцев. Для изучения биржи с наставником вы можете обратиться ко мне — я обучаю трейдеров с 2011 года.

Советы

Вот несколько советов новичкам:

  • Помните о Т+2 — это принцип работы Московской биржи. Он означает, что покупатель ценной бумаги становится ее реальным владельцем на второй рабочий день после завершения сделки. «Но ведь я могу сразу же выставить акцию обратно на продажу!» — воскликнет трейдер-новичок. Да, верно, можете. Но в течение двух дней вы не имеете прав на другие доходы и имущественные права, которые дает владение ценной бумагой — например, дивиденды. Представим, что сегодня вы купили акции компании, которая завтра закрывает реестр акционеров — и, соответственно, выплачивает дивиденды. Вы этот доход упускаете, потому что не купили ценные бумаги заранее. Аналогично, у вас не будет права голоса на собраниях акционеров, если вы купили акцию, но еще не прошло два рабочих дня.
  • Никогда не поддавайтесь эмоциям. Работа на бирже (особенно трейдинг) может вызвать в вас азарт — это дорожка к крупным убыткам. Биржу нельзя расценивать как лотерею или игровой автомат. Если предыдущие сделки оказались неудачными, это не значит, что следующая обязательно принесет вам прибыль. Чтобы сохранять душевное равновесие, после нескольких убыточных сделок отключитесь от биржи на какое-то время. Закройте окно с графиками, выключите компьютер и займитесь чем-нибудь расслабляющим. Можно помедитировать, если это поможет вам успокоиться и сосредоточиться на рациональной аналитике. Торговля на эмоциях — это худшая стратегия, которая приведет вас лишь к разочарованию и потере денег.
  • Не тратьте все, что заработали. Одно из направлений работы на бирже — это увеличение своего капитала. Если вы хотите со временем тратить меньше времени на работу и зарабатывать столько же (или еще больше), вам стоит наращивать свой капитал. Хотя бы часть заработанных средств добавляйте к своему брокерскому счету.

Экономическая грамотность населения в среднем довольно низкая, и отсюда берутся многочисленные мифы о работе бирж:

  • «Биржи ценных бумаг — это развод». В России все еще не очень распространено частное инвестирование, а потому многие люди сохраняют советские предрассудки. Вспомните хотя бы негативный оттенок слова «спекулянт». На самом деле биржа — это ключевой элемент государственной и мировой экономики. В западных странах (а особенно в Америке), где частные инвесторы — это норма, а не отклонение, у каждой семьи есть опыт работы на бирже. Люди обладают базовой финансовой грамотностью и таким способом обеспечивают себе небольшой, но стабильный пассивный доход. Московская биржа ничем не отличается от западных.
  • «Торги на биржах — это как игра в казино». Действительно, в торгах есть определенная доля случайности, везения или невезения. Даже самый опытный и образованный трейдер не сможет со стопроцентной вероятностью спрогнозировать движение какого-либо актива — всегда в неподходящий момент может вмешаться произойти что-то непредвиденное, что сильно повлияет на цену актива. Но, в отличие от казино, где слепой случай решает абсолютно все, на бирже вы имеете все возможности для снижения рисков.
    Почитайте на эту тему: «Торговля фиксированным процентом«.
  • «Все брокеры — мошенники». Мошенники среди них действительно встречаются. Но защититься от них гораздо проще, чем вы думаете. Брокер — это лицензированная организация, чья деятельность контролируется и регулируется государством. Чтобы не наткнуться на мошенников, достаточно проверять наличие лицензии от Центробанка России. Учтите, что для работы на Московской бирже требуется лицензия именно от российского банка — иностранные финансовые организации для этого не подходят. Кстати, Мосбиржа сама предлагает к ознакомлению список брокеров, с которыми она работает — из них и выбирайте своего представителя на рынке ценных бумаг.

Заработать на бирже реально, и это может сделать даже новичок. Но не стоит строить иллюзий по поводу объема заработка — первое время вы вряд ли сможете зарабатывать больше прожиточного минимума. Но, положив начало, вы сможете развиваться как трейдер или инвестор, и со временем ваш средний ежемесячный доход вырастет.

Надеюсь, эта статья помогла вам более трезво взглянуть на свои возможности — поделитесь ей в соцсетях с друзьями, чтобы распространять адекватное и реалистичное представление о работе с биржей.

Источник https://stolf.today/kak-zarabotat-na-akciyax.html

Источник https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/kak-zarabotat-na-birzhe/

Источник https://bayturin.ru/kak-i-skolko-mozhno-zarabotat-na-birzhe/

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Как забрать вклад в Дом-Банке — информация для вкладчиков
Следующая статья Вклады в России – максимальная ставка по всем российским банкам