Новости Innovative Securities — Как профессионалы защищают свои инвестиции?

Как защитить свои инвестиции

Защита инвестиций и материальных ценностей важны не только для обычных инвесторов. Даже миллиардеры занимаются этим вопросом, чтобы максимально надежно хранить свои богатства. Чему мы можем научиться у легендарных инвесторов? Давайте посмотрим!

Всегда полезно посмотреть на то, что делают легендарные инвесторы. Не только потому, что следование за умными деньгами может помочь при инвестировании, поскольку они имеют тенденцию предсказывать движения рынка. Есть и другие вещи, которым мы можем научиться у лучших в отрасли.

Диверсификация превыше всего

Мы всегда говорим, что диверсификация является наиболее важной мерой предосторожности, когда мы инвестируем деньги. Не класть все яйца в одну корзину может помочь в любой ситуации. Это очень важно, когда мы выбираем акции. Мы всегда должны покупать несколько разных акций, чтобы, если одна из них падает, другие могли бы сбалансировать это падение.

Как миллиардеры диверсифицируют свои богатства

Нажмите на изображение, чтобы увидеть его в полном разрешении

Диверсификация касается не только акций, но и инвестиционных инструментов в целом. Миллиардеры это тоже знают. Visual Capitalist недавно подготовил короткую анимацию о самых важных трюках лучших инвесторов. Диверсификация заняла первое место. Там упоминается, что они хранят только 1% своего богатства в наличных и предпочитают хорошо подобранную комбинацию фондов, акций, недвижимости, облигаций и других инструментов. (Если вы хотите знать, как комбинировать акции и облигации в портфеле, прочитайте нашу публикацию).

Другие ключи к их успеху

Однако мы не можем в точности повторить путь миллиардеров. У обычных людей как правило нет больших долей в бизнесе, как у Уоррена Баффетта или других. Более того, на этих людей недвижимость тоже может работать лучше. В их случае обычно мы говорим об огромных инвестициях в недвижимость, сделанных с помощью кредитов, а не собственных денег. Они, как правило, могут погашать эти кредитам с помощью доходов с этой недвижимости и еще получать некоторую прибыль.

Но богатейшие люди делают то, чему мы все можем научиться. Как мы писали в прошлом году, были опубликованы два исследования, которые изучали, почему самые богатые люди становятся богаче. Первая причина заключалась в том, что в отличие от среднего класса самые богатые предпочитают акции, а не недвижимость. Фондовый рынок показывает лучшие результаты, чем жилье. Также выяснилось, что после финансового кризиса 2008 года акции восстанавливались гораздо лучше, чем недвижимость. Акции и облигации также более ликвидны, чем недвижимость, поэтому их легче продать, когда нужны деньги.

Другие идеи от легендарных инвесторов

В Visual Capitalist также собрали идеи некоторых инвесторов, как лучше защитить свои деньги. Основатель Greenlight Capital Дэвид Эйнхорн считает, что финансовые репрессии и монетарное ослабление, используемые центральными банками, можно нейтрализовать с помощью золота. Также там пишут, что основатель крупнейшего в мире хедж-фонда Рэй Далио непреклонен в том, что 5-10% портфеля в настоящее время нужно держать в золоте. Мы также считаем, что золото обладает отличными свойствами и может защитить от инфляции. Мы также писали о том, что у него может быть блестящее будущее.

Вам будет интересно  Какова взаимосвязь инвестиций и сбережений? В чем их отличия? ФИНАНСЫ

На сайте также упоминается Уоррен Баффетт, чей фонд Berkshire Hathaway имеет огромные суммы денежных средств, поэтому он может немедленно инвестировать, если на рынке произойдет спад. Важно отметить, что он держит их не в качестве инвестиций, а использует их, когда это выгоднее всего. Покупка по низкой и продажа по высокой цене всегда была главной целью инвестиций. Пол Тюдор Джонс в то же время не любит казначейские облигации, поскольку считает их дорогими. Но для простых людей они по-прежнему являются относительно безрисковыми инструментами с гарантированной (но небольшой) прибылью. Более того, скоро они могут вернуть свою значимость.

Короче говоря, миллиардеры прекрасно знают, что диверсификация инвестиций — это лучшее, что они могут сделать, чтобы защитить свое богатство.

Отказ от ответственности: этот анализ служит для общей информации и не является рекомендацией продать или купить какой-либо инвестиционный инструмент. Поскольку любая инвестиция связана с некоторым риском, основой нашей деловой политики является диверсификация с целью свести к минимуму угрозы и получить максимальную прибыль. Продукт Profit Max компании Innovative Securities обладает диверсифицированным портфелем, который содержит ликвидные инструменты. Таким образом наши клиенты могут сохранить ликвидность и в то же время достичь своих личных инвестиционных целей в долгосрочной перспективе.

Куда не надо вкладывать деньги, чтобы не остаться «у разбитого корыта»?

Куда не надо вкладывать деньги

Я часто на страницах своего блога пишу материалы, о том, куда нужно инвестировать, чтобы заработать много, быстро или безопасно. Сегодня решила пойти от обратного и рассказать вам, куда не стоит вкладывать средства, особенно новичкам. Каждый из представленных способов априори может быть и прибыльным, но актуальные риски намного выше, чем заявленная потенциальная доходность.

Успешный инвестор отличается от неудачного тем, что сумел проанализировать моменты потерь, сделать выводы и стабилизировать свой портфель под современные условия. Изменения в законодательном поле, рыночные тенденции, множество «черных» схем вставляют палки в колеса и инвесторы порой теряют крупные суммы, а иногда даже все. Далее разбираюсь, в каких аспектах инвестиции и риски идут нога в ногу.

Оглавление:

Что такое инвестиции и какие риски они несут

Инвестиции — это вложение средств на определенный период под определённые условия с целью получения прибыли. Сегодня на рынке весьма много инструментов, среди которых «белые», «серые» и «черные», и важно разобраться, куда не нужно вкладывать деньги и почему. Ссылаясь на свой опыт инвестирования, могу определить 5 ключевых рисков, что характерны для вложений малых и больших сумм. Среди них:

  1. Не получите назад даже то, что вложили.
  2. Прогнозируемый процент доходности окажется по факту ниже, чем рассчитывали.
  3. Слишком длительные сроки окупаемости и выход на чистую прибыль.
  4. Инфляция, налоги и издержки «съедят» доход.
  5. Появится новый, более выгодный инструмент, а все средства будут вложены в другое или другие направление.

Многие начисления формируются по формуле сложного процента, предусматривая капитализацию. Учитывайте и то, что депозит с начисленной прибылью можете забрать лишь по истечению срока контракта.

Инвестиции

ТОП опасных способов инвестирования

Изучая способы, куда вложить деньги чтобы не потерять, важно понимать определенный нюанс — никто и никогда не может дать вам 100% гарантии, что получите назад свои деньги, так что любая инвестиция, своего рода риск. Сегодня на рынке множество предложений, подкупающих своей эффективностью, быстрым сроком выхода в безубыток, но не все они честные и стабильно функционируют. Несмотря на политику регулятора, есть направления, которые работают на границе правового поля. Да и даже среди разрешенных не все варианты безопасны. Не верите? — Читайте далее о таких.

Финансовые пирамиды

Многие знакомы с таким направлением, достаточно вспомнить МММ, который, к слову, после громкого закрытия в 90-х, в 2012-2013 году начал свою работу вновь. В этом инструменте вы можете открыть рублевый вклад или же инвестировать в долларах, евро и даже криптовалюте. Подобные проекты работают онлайн и известны моим читателям. Да, риск потерять все, конечно имеется, и поэтому я рекомендую делать так, чтобы процент вложений в платформы не превышал 10-15% от всего размера портфеля.

Финансовая пирамида

Бинарные опционы

Торговля бинарными опционами требует посредника, которому разрешено делать такие операции, и который организовывает трейдеров. Но ключевой риск, что многие компании действительно «однодневки» — собирают деньги с доверчивых вкладчиков, трейдеры используют их на рискованных направлениях и все «сливают». Если уже и нацелены на такой инструмент, рекомендую, чтобы в общем капитале их размер не превышал 5-7%.

Доверительное управление

Принцип прост: отдаете свои деньги в управление либо компании, либо отдельному консультанту, который на свое усмотрение думает, куда вложить: купить акции, открыть депозит, инвестировать в бизнес или новые технологии. А о том, что такое стартап, какие преимущества и проблемы он приносит вкладчикам, можно узнать из материала на www.gq-blog.com и стоит обязательно оставить здесь свои комментарии или поделиться собственным опытом. Большой риск — это человеческий фактор, даже самый опытный, подкованный консультант не может настолько точно и безопасно спрогнозировать поведение рынка. А «новичкам» часто самые рискованные стратегии преподносятся исключительно как «возможность увеличить доход».

Ставки на спорт

Существенный минус — надо разбираться в играх, турнирах, чемпионатах, а не только иметь деньги для вложений. Да и интуиция, «чуйка» тоже не помешают. Каждый знаком с ситуацией: заходит посмотреть в браузере киноновинку, как тут тебе предлагают поставить 100 рублей на грядущий матч по футболу и с них получить 50 тысяч. Заманчиво, не так ли? Но по сути, нужно постоянно изучать ситуацию, актуальные коэффициенты, прогнозы. И еще не стоит забывать, что бэттинговые компании закрываются с каждым днем, и даже если выиграете ставку и получите начисления — не факт, что успеете вывести на карту.

Ставки на спорт

Мусорные облигации

В середине 90-х в США облигации, которые прогнозировали доход свыше 200% от компаний с непонятной репутацией, получили такое название. Конечно, были люди, что успели заработать и вовремя остановиться. Самым выгодным вложением денег на сегодняшний день, как один из инструментов общего портфеля, можно считать работу с государственными облигациями, при чем не только РФ, но и США, разумеется, через международного брокера. А вот вероятность того, что, вложив деньги в «мусорные», не заработаете ничего, а только потеряете, выше 95%.

Чем опасны данные виды инвестиций

Ключевой фактор риска — потеря средств, как полная, так и частичная. В какой-то степени выражение «инвестиции — это лотерея» — целиком и полностью себя оправдывает. Говоря о ключевых рисках, характерных для инструментов, что описаны выше, стоит обратить внимание на таких:

  • отсутствие персонального опыта, как результат, перекладываете ответственность на других, но человеческий фактор никто не отменял;
  • с появлением новых инструментов, например, криптовалюты, некоторые до того «отточенные» методы перестали быть настолько эффективными;
  • в некоторых случаях нет никакого договора — вы просто перечисляете деньги и все, и вернуть их назад практически невозможно.

Ключевые виды опасностей стоит обозначить в виде таблицы.

Базовые риски инвестирования

Риски вложения средствХарактеристика
ЭкономическиеЗависит от политики государства
СоциальныеБазируются на ситуации в обществе, риске забастовок, ограничений, военных конфликтов
ПравовыеИзменения в законодательстве
ЭкологическиеРиски техногенных катастроф, перепрофилирование предприятий
ОтраслевыеСитуация в определенной сфере
СистемныеКасается рынка в целом, цикличности, угрозы дефолта
РыночныеИзменение ситуации, котировок

Оценивая опасность вложений, всегда нужно комплексно сопоставлять доходность и макро и микро-риски. Но не все так плохо, как может показаться на первый взгляд.

Как избежать ошибок новичков

Как это не звучит прискорбно, но теряют все, и даже я сталкивалась с такой ситуацией, поэтому считаю крайне важным обезопасить партнеров, и особенно тех людей, которые только выходят на «тропу инвестирования», постоянно расширяя рабочий капитал. 7 правил, которые помогут уменьшить риски потерь:

  1. Не вкладывайте все в один инструмент. Стратегически верно, чтобы у вас было 7-10 источников дохода: недвижимость, депозиты, онлайн-проекты, вложения в бизнес, бинарные опционы.
  2. Используйте в портфеле больше легальных инструментов, пусть вы заплатите налог, ведь налогообложение инвестиций в нашей стране, как и в других, обязательно, но при этом будете иметь хоть какие-то гарантии в случае чего получить назад вложенные средства.
  3. Не инвестируйте на эмоциях, что особенно важно, когда за определенный период наметилась просадка и минусовый показатель. Желание «отыграться» еще никого не делало миллионером.
  4. Будьте в курсе ситуации на рынке, ведь не только меняется популярность инструментов, но еще ключевая ставка, условия начислений. Важно изучать актуальную информацию, следить за тенденциями. Промониторьте, куда не надо вкладывать деньги в стабильной ситуации, а тем более в кризис.
  5. Расширяйте свой портфель постепенно. Например, если в начале работаете только с депозитами и онлайн-проектами, ощутив почву под ногами, можно подключать акции, облигации.
  6. Прибегайте к консультациям людей, которые сами инвестируют. Найти порядочного советника в финансовом мире также важно, как и собрать стартовый капитал для вложений.
  7. Никогда и ни при каких обстоятельствах не инвестируйте заемные средства. «Чужие» деньги прибыли не приносят, а если и приносят, то это временно.

Благодаря методу проб и ошибок, можно научиться распознавать риски еще до того момента как вложить в инструмент свои деньги. Вы сразу видите, какая это компания, оцениваете, что о ней говорят, какие у нее рейтинги стабильности и прочее. Именно поэтому я добавляю на блог инструменты, в которых уверена сама в большей степени, пусть их количество и не такое большое.

Человек мечтает о деньгах

Никогда не стоит покупаться на громкие заявление и рекламу, по типу: самое выгодное вложение денег в России с высоким доходом и без риска. Даже самый популярный инструмент, например, банковский депозит, в зоне риска — у банка отзывают лицензию, и средства вкладчиков остаются замороженными. Рассказав о том, куда не нужно вкладывать деньги, я предложила вам ориентиры, а принимать решение исключительно каждому. И пусть выбор будет правильным, а вложения стабильными и доходными.

Источник http://blog.innovativesecurities.com/ru/post/kak-professionaly-zasisajut-svoi-investicii/

Источник https://www.gq-blog.com/interesting-to-know/mysli/kuda-ne-nado-vkladyvat-dengi.html

Источник

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Франшизы для малого бизнеса: каталог 2020 года
Следующая статья Индикаторы форекс показывающие точки входа и выхода в рынок forex.