Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

Стартапам на заметку. Кто такие бизнес-ангелы и где их искать?

Инвестиционный климат теплеет, из СМИ мы все больше слышим о белорусских проектах, которые получили признание и инвестиции на родине и за рубежом. К счастью, Viber, Wargaming и MSQRD — это не единственные герои Беларуси, известные всему миру. Так, недавно Михаил Румянцев, стартап-предприниматель, CEO FriendlyData попал в список Forbes 30-ти самых успешных предпринимателей до 30 лет. Всего три года назад Михаил придумал сервис, помогающий работать с базами данных при помощи естественного языка, а сейчас его проект куплен крупной американской компанией ServiceNow.

Сегодня расскажем вам, как превратить идею в бизнес с привлечением инвестиций бизнес-ангелов, а также как стать бизнес-ангелом в Беларуси.

Если у вас есть команда и оформлена бизнес-идея, то следующим шагом будет разработка MVP (minimum viable product — минимально жизнеспособный продукт). Уже на этом этапе проекту может понадобится поддержка бизнес-ангела.

Бизнес-ангелы — это серийные предприниматели, которые готовы делиться своим опытом в бизнесе, вкладывать тысячи долларов в высокорисковые проекты на ранних стадиях их развития — pre-seed и seed. По истечении некоторого срока у инвестора появляется интерес продать такой бизнес или выйти из него, но при этом извлечь прибыль.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”:

“Бизнес-ангел в классическом понимании — это человек из IT, который продал компанию, у него есть, желательно, несколько десятков миллионов долларов и экспертиза в какой-либо сфере. При этом он хочет заняться инвестициями, выделив 1,5-2 миллиона долларов, т.е. не больше 10-15% от его ликвидных активов. И он готов эти деньги потерять. Таких бизнес-ангелов в Беларуси практически нет. У нас это скорее дорогое хобби, где бизнесмены имеют большой интерес к венчурным инвестициям и выделяют на это суммы, какие могут себе позволить”.

Требования бизнес-ангелов к проектам

Для получения инвестиций одной идеи недостаточно, многие инвесторы выделяют команду как ключевой фактор успеха проекта. При этом команда должна состоять не из одного основателя.

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

“Если кратко, то основные требования к проектам — это классная, гармоничная команда; масштабируемая идея, которая не ограничена только рынком РБ и даже РФ; растущий рынок; минимально рабочая модель, на которой можно проверить отношение к ней потребителя”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”:

“Главное требование — это сильная команда. Идея на третьем или четвёртом плане. Часто начинающие стартаперы переоценивают её значение, но опыт и статистика показывают, что сильная команда на большом рынке может и не вырастет в “единорога” (прим. ред. — компания, рыночная оценка которой 1 млрд долларов и более), но точно заработает денег для инвестора. Дополнительный фильтр, через который стараюсь просеивать входящие проекты — это потенциал для «вирусного» роста. К сожалению, соответствующих этому требованию проектов немного, и о механиках масштабирования ребята отвечают стандартными шаблонами, сводящимися к гипотезам о маркетинговых каналах, куда нужно залить океан денег”.

Как стать бизнес-ангелом в Беларуси?

В ноябре 2016 года в Беларуси стартовала программа развития венчурной экосистемы и была запущена сеть бизнес-ангелов. Группа компаний Bel.biz занимается реализацией этой программы совместно с венчурным фондом 500 Startups, юридической фирмой «Алейников и партнеры» и программой для венчурных инвесторов Angel Labs.

В рамках этой программы многие белорусские инвесторы получили необходимые знания в Business Angels Academy, которую организовал бизнес-клуб Imaguru при поддержке Агентства США по международному развитию USAID. Кроме того, эта организация проводит образовательные поездки для инвесторов по странам с развитыми экосистемами — в США, Эстонию, Израиль.

Очередной образовательный тур для бизнес-ангелов планируется во второй половине апреля 2019 года в Северную Каролину (США).

Вам будет интересно  Венчурный фонд - что это такое? Виды венчуров, доходность, риски | - ФИНАНСЫ

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

(Здание компании SAS в Research Triangle Park, Северная Каролина. Фото с сайта wncn.com)

Валерий Остринский, Член правления AngelsBand, основатель Telvel Group:

“Прежде всего, чтобы стать бизнес-ангелом, надо осознавать риски венчурного инвестирования, американцы советуют направлять в эту деятельность не более 10% личного дохода. Располагать свободным временем, так как, кроме денег, стартапам зачастую требуется менторство, и в классике хороший стартап не возьмет любые деньги, а только smart money от людей, которые могут помочь в его развитии. Ну и, конечно, разбираться с проектами должно быть интересно. Инвестор должен просмотреть сотню проектов, чтобы сделать пару инвестиций. И эти проекты будут, как правило, из новых для инвестора сегментов, поэтому изучение огромного количества информации должно быть как минимум интересно инвестору”.

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”:

“Чтобы стать бизнес-ангелом, нужны деньги, желание учиться на своем опыте, теряя собственные деньги. И лучше этого опыта ничего нет. Что касается теории, есть хорошие книги, например, “Бизнес с нуля. Метод Lean Startup для быстрого тестирования идей и выбора бизнес-модели” Эрика Риса, подкасты и youtube-каналы, к примеру, youtube-канал RUSSOL. Также в Москве во ФРИИ есть хорошая школа инвесторов. Если бизнесмен хочет стать бизнес-ангелом, можно отправить заявку в AngelsBand.”

В Беларуси на данный момент ангельскими инвестициями занимается объединение бизнес-ангелов AngelsBand, организованное инвесторами после прохождения Business Angels Academy в Имагуру, и организация QS Андрея Гусарова.

AngelsBand — это открытое объединение, куда могут присоединиться инвесторы нашей страны, чтобы иметь больше информации о стартапах. Также объединение позволяет инвестировать в проекты совместно с коллегами и таким образом диверсифицировать риски. Сейчас эта организация насчитывает 73 человека.

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

(Angels Band. Фото с сайта imaguru.by)

Где найти инвестора?

Антон Куличкин, бизнес-ангел, Член Совета Экспертов Ассоциации “Технологии Распределенных Реестров”:

“Как найти деньги на стартап? Есть несколько вариантов и использовать нужно каждый.

Есть базы инвесторов и бизнес-ангелов на Crunchbase, например. В этих списках вы находите тех, кто вам потенциально интересен, т.е. инвестирует в стартапы вашей сферы или имеет опыт в этой сфере. Этим людям нужно писать в соцсети — Facebook или LinkedIn, либо на email. Обратиться, прислать им описание проекта на одну страницу, а потом уже договариваться на встречу. Будьте осторожны с емейлами. Если вы только отправите письмо инвестору или венчурному фонду и больше ничего не сделаете, то шансов на обратную связь и тем более инвестиции нет.

Еще один очень эффективный ход — обращение через рекомендации. Большинство сделок у инвесторов формируются по рекомендациям от предыдущих проинвестированных проектов. Вы можете найти информацию о предыдущих инвестициях бизнес-ангела и написать CEO стартапа, которому он уже давал деньги. Мировое бизнес-комьюнити очень friendly, поэтому с большой долей вероятности вам ответят положительно на просьбу познакомить с их бизнес-ангелом. Так у вас будет больше шансов получить инвестиции.

Важно, что стоит обращаться не к одному-двум, а к 150-200 потенциальным инвесторам, чтобы получить результат. В мире сейчас очень много денег, и шанс получить инвестиции большой, если у вас действительно нормальный проект.

Еще один вариант: международные стартап-конференции. Но стоит заранее договориться о встречах с инвесторами, которые собираются посетить эти конференции. Шанс просто словить инвестора на кофе-паузе есть, а смысла это делать, если ты не понимаешь, кто это, нет.

И еще одна моя рекомендация, которой мало кто следует. Все успешные стартапы делают follow up: возьмите за привычку каждый месяц писать сообщения об изменениях в вашем проекте всем, с кем бы вы не общались из инвесторов, потенциальных партнеров и менторов. Пишите им о новых функциях продукта, о выходе на новые рынки, о продажах и т.д. У вас все равно есть эта база контактов, возможно, у них нет горячего интереса, но ваши успехи могут заинтересовать их или их коллег позже”.
Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

Мероприятия, где бывают бизнес-ангелы

Уже 11 апреля в Минске состоится международная конференция Venture Day Minsk 2019, посвященная стартапам и инвестициям.

Вам будет интересно  Что такое венчурные инвестиции?

27 октября 2019 в Минске пройдет международный конкурс стартапов и бизнес-форум SU&IT

Также в Имагуру и Events Space Events Space регулярно проводятся хакатоны — мероприятия, где в течение 48 часов участники проектов создают MVP и презентуют их компетентному жюри, а в число членов жюри зачастую входят бизнес-ангелы. Хакатоны — это отличная возможность рассказать о своем проекте потенциальным инвесторам и получить обратную связь.

Международная организация Startup Network регулярно проводит стартап-батлы, в том числе и в Беларуси.

Среди международных европейских мероприятий стоит посетить конференцию SLUSH в Хельсинки, крупнейшую в Европе конференцию WEBSUMMIT в Лиссабоне и WolveSummit в Варшаве.

Привлечение ангельских инвестиций – не самая простая, но вполне реализуемая задача. От вас здесь потребуется сильная команда, интересная идея, некоторая доля упорства и, конечно, блеск в глазах! Желаем удачи!

Чем отличаются бизнес-акселераторы от инкубаторов, что такое венчурный фонд и зачем нужны бизнес-ангелы

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанка

Миф о «компаниях из гаража» довольно распространен в IT-среде, но является скорее сказкой, чем руководством к действию. И не только потому, что наукоёмкий и технологический бизнес всегда затратен. Люди, которые всего добились сами и на коленке построили успешный бизнес возможно и есть, но их мало кто видел.

А обычному стартапу нужна экспертиза и вложения. Молодому предпринимателю, который чаще всего работает один, получить все это можно только извне. И на это работают целые социальные институты поддержки.

Бизнес-акселераторы, частные инвесторы, венчурные фонды — кто это, чем отличаются и что они могут дать.

Бизнес-акселераторы

Акселератор означает «ускоритель», что иллюстрирует сам принцип: акселератор — это площадка, которая берёт стартапы «на вырост» и ускоряет их развитие.

Суть акселератора не сколько в инвестициях (если они есть, то небольшие., а в сильной образовательной программе, консультационной поддержке и возможности получить связи. Если с резидентами программы работают эксперты, которые не раз и не два работали со стартапами, то такое менторство по эффективности может быть полезней инвестиций.

По сути бизнес-акселератор можно сравнить со сторонней компанией, которая оказывает услуги бизнесу. Только если в рекламной компании вы нанимаете пиарщиков и маркетологов, то в бизнес-акселераторе — экспертов.

Многие известные стартапы прошли эту школу. В случае с гигантами типа Reddit, Airbnb (привлекли более $4.4 млрд инвестиций), Dropbox (вышел на IPO по оценке в $9.2 млрд), Disqus речь идет о самом известном акселератор Y Combinator. Второй по известности — 500 Startups — вырастил сервис рассылки e-mail SendGrid, SMS-уведомления Twilio (вышла на рыночную капитализацию в $2,4 млрд сразу после IPO), а также Grab, Canva ( в 2020 году получил новый раунд инвестиций на сумму $60 млн, сама компания была оценена в $6 млрд) и украинский GitLab ( за прошлый год оценка выросла более, чем в два раза — до $6 млрд).

Но большинство акселераторов — это скорее про связи и крохи инвестиций, чем про серьёзные вложения. Более того, участие во многих из них стоит денег, а по итогам программы берут не всех.

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанкаисточник: ru.freepik.com

Корпоративный акселератор — это акселератор на базе большой компании. От остальных отличается тем, что в их случае успеха стартап получает инвестора и партнера в лице самой корпорации, если разрабатывает продукт, который можно интегрировать в её основной бизнес (например, финансовый конгломерат ABN Amro и мобильное приложение для управления личными финансами Tink, одним из инвесторов которого он является).

От бизнес-инкубатора акселератор отличается более точечной и интенсивной образовательной программой, наличием инвестиций и более высоким порогом вхождения. Иногда для того, что попасть в бизнес-инкубатор достаточно заполнить анкету и акцент идёт на общую образовательную программу, взаимодействие, общение и базу для развития стартапа (например, аренду офиса на льготных условиях).

Венчурные фонды

Фонды, вкладывающий активы в стартапы на начальном этапе их создания. Они занимаются не портфельными (пассивное владение ценными бумагами), а стратегическими инвестициями в контрольные пакеты акций и доли стартапов. В отличие от акселераторов венчурные фонды обычно представляют собой совместно работающую группу инвесторов, которые не всегда берут на себя нагрузку «вести» стартап или заниматься менторством молодого предпринимателя (особенно если речь идёт о больших вложениях).

Вам будет интересно  Венчурное инвестирование для всех / Хабр

Венчурный капитал по своей природе инвестирует в новые предприятия с высоким потенциалом роста, но также с достаточно значительным риском, который отпугивает банки.

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанкаисточник: ru.freepik.com

Большинство стартапов прогорает, но 10% оказываются настолько выгодными, что покрывают издержки и приносят миллиардную прибыль.

В своё время партнер американского фонда Sequoia Capital Джим Гетц удачно вложился в WhatsApp: через несколько лет $60 млн инвестиций вернулись $3 млрд – благодаря покупке WhatsApp соцсетью Facebook.

Фонд Benchmark вложился на ранней стадии в eBay. На тот момент компания стоила $20 млн, вскоре вышла на биржу и спустя два года купленные фондом акции за $6.7 млн., выросли в цене до $5 млрд.

Другой известный фонд Силиконовой долины Lowercase Capital были ранними инвесторами и в Twitter, и в Uber с доходностью свыше 200х.

Фонды оперируют большими суммами, но взамен хотят долю в компании и привилегированные (имеющие дополнительные права и ликвидационные привилегии) акции. Их интересуют не просто проект на предпосевной стадии (который, например, может заинтересовать бизнес-ангела или акселератора), а уже готовый MVP или прототип.

Бизнес-ангелы

Вторым игроком на венчурном рынке являются бизнес-ангелы — одиночные инвесторы. Они располагают меньшими суммами, чем фонды, но плюсы таких инвестиций, что часто это smart money: бизнес-ангелы берут проекты из тех отраслей, в которых работали и разбираются, так что возможно наставничество, консультирование, кураторство и прочая менторская помощь.

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанкаисточник: ru.freepik.com

Бизнес-ангелы берут проекты на стадиях seed и pre-seed. Вы не получите от них большую сумму (средний чек — менее $1 млн), но и общение можно сложиться куда более неформальное, чем с фондом — без отчетностей и передачи большой доли в проекте. Бизнес-ангелы вкладывают свои средства и поэтому могут проявлять личную заинтересованность в судьбе вашего проекта.

О бизнес-ангелах пишут не так часто и охотно, как о фондах, но в том числе и в России есть свои известные лица «ангельского инвестирования (Александр Бородич, Игорь Рябенький, Игорь Мацанюк)

А десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами, в том числе Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Так что предпочтительнее для молодого стартапа?

На самом деле все из вышеперечисленного, но когда дело касается инвестирования, то тут нужно идти по нарастающей.

«На первых стадиях я бы посоветовал писать заявки на гранты. Сейчас программ поддержки достаточно, можно погуглить в интернете и выбрать оптимальную. Получили деньги за грант, отчитались и теперь на эти деньги можно разработать прототип или MVP, который можно будет показать бизнес-ангелам и небольшим фондам. Примерно на этой же стадии можно подать заявку на участие в акселерационной программе. И уже с MVP, привлеченными средствами и полным пониманием, что то вы хотите предложить, которое сформировалось во время обучения, можно идти ловить серьезные инвестиции в фондах покрупнее», — председатель совета фонда «Цифровая долина Сочи» Антон Немкин.

Кто такие бизнес-ангелы или венчурные инвесторы и где их искать? | Блог МТБанкаисточник: ru.freepik.com

Суть в том, что вряд ли вы получите все необходимые средства из одного источника — будь то фонд или бизнес-ангел. Более того, бывает так, что фонд даёт какую-то сумму от денег, которые у вас уже есть.

  • «И здесь начинает закручиваться цепочка — вы должны постепенно привлекать все большие суммы и медленно продвигаться, чтобы начать вести диалог со всё более крупными инвесторами» — подытоживает Антон Немкин.

***
Говоря о компаниях из гаража, то когда Стив Джобс и Стив Возняк собирали свои первые компьютеры, то инкубаторов с акселераторами действительно не было, но благодаря активности Джобса ещё в 1977 году Apple получила своего первого инвестора – миллионера Армаса Клиффа Марккулу, а затем попала на радары венчурного фонда Sequoia Capital.

Что было дальше — стало историей. Станет ли историей ваш стартап зависит от удачи, но инвестиции лишними не будут.

Источник https://mtblog.mtbank.by/startapam-na-zametku-kto-takie-biznes-angely-i-gde-ih-iskat/

Источник https://b-mag.ru/chem-otlichajutsja-biznes-akseleratory-ot-inkubatorov-chto-takoe-venchurnyj-fond/

Источник

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Виды активов: понятие простыми словами и классификация в инвестициях и финансах
Следующая статья Как участвовать в тендерах