Бизнес-планирование, финансовое и инвестиционное планирование | Верное Решение prokapitalinvest.ru

Бизнес-планирование, финансовое и инвестиционное планирование | Верное Решение

Оглавление

Бизнес-планирование, финансовое и инвестиционное планирование

Компания «Верное решение» много лет занимается финансовым и инвестиционным планированием на профессиональной основе.

Мы осуществляем комплекс услуг на территории Республики Татарстан и регионов Поволжского федерального округа (ПФО):

  • бизнес-планирование (разработка бизнес планов и техноко-экономических обоснований — ТЭО, меморандумов проектов) — для принятия решения о целесообразности реализации проекта или начала бизнеса на основе критериев оценки инвестиционной привлекательности проекта (бизнеса), а также для привлечения финансирования, получения государственной поддержки в виде льгот, субсидий, грантов, преференций и других видов поддержки
  • финансовое и инвестиционное планирование
  • разработку (проектирование), внедрение и сопровождение систем планирования, учета, контроля, анализа доходов и расходов,
  • разработку (проектирование), внедрение и сопровождение систем бюджетирования текущих и капитальных затрат,
  • проектирование (разработка), внедрение и сопровождение систем управленческого, налогового, бухгалтерского контуров учета
  • сопровождение проектов — информационное и консультационное, при необходимости — операционное, технологическое (контроллинг, мониторинг)

Бизнес-планирование — разработка бизнес-планов (инвестиционных) проектов:

Основная задача бизнес-планирования — выстроить диалог и обеспечить договоренности между участниками инвестиционного процесса (инвестором и соискателем инвестиций) на общедоступном и универсальном языке:

  • на языке финансовых расчетов и показателей инвестиционной привлекательности проекта (окупаемость, доходность, ликвидность — DPBP, PI, NPV, IRR, ROI, WACC и т. п.)
  • на языке ключевых показателей эффективности (KPI) работы команды проекта (объем продаж, оборот, прибыль, доля рынка, относительные показатели доходности, оборачиваемости, уровень качества оказываемых сервисных услуг, отсутствие или маля доля замечаний, брака, возвратов и т.п.)

Источники финансирования для реализации проектов — это фонды, инвестиционные компании, банки и частные инвесторы. Поиск инвестора — непростой и небыстрый путь к реализации проекта, но иногда единственно возможный.

Предметный разговор с инвестором всегда начинается с бизнес-плана проекта (иногда бизнес-план — единственное что можно показать инвестору на бумаге).

Мы рекомендуем уточнить у потенциального инвестора требования к формату и содержанию представляемого бизнес-плана.

Инвесторы разные и все они предъявляют различные требования к бизнес-плану проекта, у всех есть свои предпочтения.

Например, для инвестора, имеющего отношения к органам власти, мы предлагаем «знакомый» ему формат бизнес-плана (например, Министерства экономического развития РФ или регионального Министерства экономики — например БП по стандартам Положения «О порядке предоставления государственной поддержки предприятиям и организациям, реализующим инвестиционные проекты в Республике Татарстан» (утвержденное Постановлением Кабинета Министров Республики Татарстан от 7 мая 1999 г. N 284), маркетинговая часть содержит официальную статистику, ссылки на отчеты профильных ведомств и комитетов, Программы стратегического развития и иные официальные документы). Зачастую независимую экспертизу подобного бизнес-плана для инвестора осуществляют именно сотрудники этих министерств и ведомств.

Для инвестора, имеющего отношение к бизнесу, мы предлагаем формат бизнес-плана, который использует его банк-партнер, маркетинг строится на независимых исследованиях рынка, более глубоком анализе конкурентов, конкурентных преимуществ.

В любом случае бизнес-план для инвестора — это более «заточенный» под заказчика документ, чем бизнес-план для банка. Наш опыт свидетельствует, что особенно важные для инвестора — это следующие блоки:

  • Обоснованность инвестиций. Другими словами, нет ли попытки уже на стадии инвестирования «раздуть» бюджет проекта.
  • Структура источников финансирования. Какую сумму Вы планируете привлечь у инвестора, сколько планируете вложить сами?
  • Механизм возврата инвестиций. Любая инвестиция в первую очередь нацелена на скорейший возврат вложенных средств и стабильную прибыль на протяжении значительного периода времени.
  • Степень реализуемости проекта, наличие команды и единое понимание целей. Инвестор желает убедиться, что у инициатора проекта имеется достаточный производственный опыт в выбранной сфере, необходимое понимание рыночной ситуации в отрасли и четкий план обеспечения конкурентоспособности предлагаемого проекта, команда единомышленников, способная пройти весь путь от инициации проекта до эксплуатационной фазы.
  • Предпосылки реализации проекта и история развития проекта. Как давно возникла идея? Почему до сих пор не реализована? К кому уже обращались с предложением? Причины отказа? Почему Вы уверены в успехе проекта? Насколько легко третья сторона может запустить конкурирующий проект? и т.д.

Наиболее востребованными для инвестора являются следующие форматы бизнес-планов:

  • По требованиям UNIDO
  • По форме, рекомендуемой ТПП РФ
  • По форме, утвержденной Постановлением от 08.09.1999 № 284 Кабинета Министров Республики Татарстан — для получения государственной поддержки в РТ в виде грантов, субсидий, льготных цен на аренду, энергоснабжение, льгот по налогам
  • По требованиям TACIS
  • По требованиям KPMG
  • Для проектов уровня Универсиады и Олимпиады — по требованиям Министерства экономического развития России (МЭР РФ), Внешэкономбанка (ВЭБ) или Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР)

Наиболее востребованными для банков и займодавцев являются следующие форматы бизнес-планов:

  • По требованиям Ак Барс Банка
  • Для сельскохозяйственных (фермерских) проектов — требования Россельхозбанка
  • Для муниципальных и государственных кредитов и займов — требования Постановления №284 КМ РТ
  • Для заемного финансирования проектов уровня Универсиады и Олимпиады — требования Внешэкономбанка (ВЭБ) или Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР)

Cинонимы: business plan, financial plan, investments plan

В зависимости от ваших потребностей предлагаются следующие варианты сотрудничества:

Оценка инвестиционной привлекательности и экономической целесообразности (реализации) проекта

Компания осуществляет оценку инвестиционной привлекательности проекта для инвестирования в него и расчет экономической целесообразности реализации.

Сотрудники компании имеют опыт оценки привлекательности нескольких сотен инвестиционных проектов.

Экспертиза бизнес-планов и ТЭО выполненных другими разработчиками

Компания осуществляет экспертизу бизнес-планов и технико-экономических обоснований инвестиционных проектов других разработчиков.

Сотрудники компании имеют опыт проведения экспертизы и оценки нескольких сотен инвестиционных проектов.

Разработка бизнес плана по программе «Самозанятость» центра занятости населения (ЦЗН) Министерства труда и занятости РТ

Разработка бизнес плана по программе «Самозанятость» для подачи в службу занятости на открытие собственного бизнеса и получения субсидии в соответствии с региональными требованиями.

Разработка финансово-экономической модели проекта или бизнеса.

Финансовая модель — это документ расчетов и прогнозов в формате MS Excel, Project Expert, Альт-Инвест, содержащий расчет необходимых финансовых показателей проекта (срок окупаемости, внутренняя норма рентабельности, NPV проекта и т.д.) на основании данных о предполагаемых затратах и планируемом объеме продаж.

При изменении входных параметров финансовые показатели пересчитываются автоматически. Это позволяет проанализировать, от каких показателей в первую очередь зависит прибыльность проекта, выявить «узкие места», провести анализ финансовой устойчивости, а также оценить различные сценарии развития событий. Кроме того, с помощью финансовой модели можно провести анализ затрат и оптимизировать издержки.

Финансовая модель является незаменимым инструментом для людей, которые хотят четко понимать, что представляет собой бизнес, которым они планируют заниматься. Кроме того, разработка финансовой модели необходима для того, чтобы оценить перспективность проекта и рассчитать его финансовые показатели (что является обязательным требованием подавляющего большинства инвесторов).

Сроки разработки финансовой модели составляют от 2 дней до 1-й недели и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Разработка краткого технико-экономического обоснования (ТЭО)

ТЭО — аргументированное обоснование, подкрепленное расчетами, анализом, оценкой, внедрения и осуществления предлагаемого проекта. Оно отражает результативность инвестирования в новые виды деятельности, эффективность развития существующих проектов, а также целесообразность финансовых вливаний.

Технико экономическое обоснование в отличие от БП — это упрощенные, неформализованные расчет и описание для оценки затрат и результатов от вложенных инвестиций. В ТЭО обычно отсутствует глубокая проработка и аргументация маркетинга, стратегии, рисков. Основной вывод этого расчета — экономически целесообразно или нецелесообразно осуществлять данные действия. Годится для быстрого просчета и обоснования, сравнительного анализа нескольких вариантов для выбора одного и для последующего, более глубокого анализа и проектирования выбранного варианта. В большинстве случаев ТЭО разрабатывается для обоснования выбора (метода, бизнес-процесса, оборудования, технологии и т.д.) в рамках действующего предприятия. Структура документа в отличие от бизнес-плана строго не регламентируется и зависит от отрасли. В данной ситуации основной момент — содержание документа, которое необходимо согласовать с клиентом в обязательном порядке. Поэтому некорректно ставить знак равенства между технико экономическим обоснованием и бизнес-планом. Разработанный ТЭО всегда может стать прекрасной основой для составления развернутого БП или бюджетным вариантом документов, определяющих необходимость финансирования того или иного проекта.

Разработка экспресс бизнес-плана

Экспресс бизнес-план — это бизнес-план, который разрабатывается для малых инвестиционных проектов на основании информации, полученной от инициатора проекта и без проведения исследования рынка и сценарного анализа.

Экспресс бизнес-план структурируется по тем же принципам, что и стандартный бизнес-план, при этом в каждом разделе обычно представляется менее подробная и детализированная информация. Такой подход к разработке экспресс бизнес-плана позволяет сократить сроки и стоимость выполнения работ.

Сроки разработки экспресс бизнес-плана составляют до 1-й недели и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Разработка расширенного ТЭО

Расширенное ТЭО это промежуточный вариант между бизнес планом и ТЭО. Весь вопрос здесь в степени «расширенности» — глубине проработки разделов ТЭО. Зачастую расширенное ТЭО путем формализации, углубления маркетинга и анализа рисков превращается в полноценный бизнес-план за меньшее время, чем из обычного ТЭО

Разработка профессионального подробного бизнес плана.

Подробный бизнес-план разрабатывается в основном для предоставления руководству компаний или внешним инвесторам в качестве структурированного описания проекта и оценки его показателей. Так же такой бизнес план требуется при предоставлении банком кредита или кредитной линии, но уже с определенными нюансами, установленными внутренними правилами тех банков, которые предоставляют кредитование.

Бизнес-план представляет собой текстовый документ в формате MS Word объемом 30−50 страниц и имеет стандартную структуру.

Сроки разработки подробного бизнес-плана составляют от 2-х до 3-х недель и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом.

Стоимость работ в интервале от 15 до 350 тысяч рублей в зависимости от формата БП подробнее

Создание инвестиционного меморандума или презентации бизнес-плана.

Презентация нужна в случае, если необходимо наглядно и убедительно рассказать о вашем бизнес-проекте потенциальным партнерам или инвесторам. Презентация позволяет акцентировать внимание на самых важных особенностях создаваемого бизнеса и представить проект в наиболее эффектном виде, что значительно повышает вероятность принятия положительного решения о предоставлении кредита или других ресурсов.

Презентация бизнес-плана представляет собой набор слайдов, выполненных в среде MS Power Point (около 15 шт.).

Обычно презентация создается на основании уже составленного бизнес-плана и фактически является краткой и наглядной формой представления содержащейся в нем информации.

Сроки разработки презентации и ее стоимость и зависят от полноты предоставляемых первичных данных клиентом и требований к визуальной составляющей презентации, наполняемости материалом.

Разработка нормативных документов по бизнес-планированию

Компания осуществляет разработку нормативных документов по бизнес-планированию (Инвестиционный меморандум, Положение об инвестиционной, финансовой деятельности, Положение об Инвестиционном или Инновационном Комитете, Положение о бизнес-планировании, инвестициоонном планировании, учете, контроле, анализе, Положение о системе мониторинга экономического эффекта от реализации проектов, Бланки экспертной оценки и т.д.)

Сотрудники компании имеют значительный опыт в разработке нормативных документов по бизнес-планированию.

Разработка программных продуктов по инвестиционному и бизнес-планированию

Компания осуществляет разработку программных продуктов по бизнес-планированию (на базе Microsoft Excel, других программных платформ). Ваша компания может получить уникальный комплекс по бизнес-планированию, полностью отвечающий специфике предприятия.

Помимо этого мы поможем внедрить в Вашем бизнесе систему или выполнить разовую работу:

  • планирование учет контроль и анализ инвестиционных расходов,
  • эффективные процедуры оценки экономической эффективности, инвестиционной привлекательности внедрения в вашем бизнесе проекта,
  • планирование проектов на основе календарно-ресурсного плана, «диаграммы Ганта» (взаимоувязки задач, ресуров, сроков, событий),
  • сценарное (многовариантное) планирование проектов,
  • планирование, учет, контроль и анализ текущих расходов,
  • планирование и учет расходов и доходов по «кассовому» методу (БДДС — бюджет движения денежных средств, СF — cash flow — денежные потоки)
  • планирование и учет расходов и доходов по методу «начисления» (БДР — бюджет доходов и расходов, P&L — profit and lost — прибыли и убытки)

Доводы в пользу выбора нашей компании для разработки бизнес-плана:

  • Профессиональные разработчики бизнес-планов — компания разработала десятки бизнес-планов для привлечения финансирования под реализацию проектов. Многолетний опыт сотрудников, глубокое понимание финансового моделирования и отраслевой специфики проектов позволяют компании браться за самые сложные проекты и доводить их до логического завершения.
  • Разработка нескольких сценариев финансовой модели или ТЭО проекта — для разных сценариев развития бизнеса (часто разработчики просчитывают только один вариант, но в жизни редко бывает только один сценарий — смотрите подробнее о сценариях). Для одного инвестора разрабатывается «эконом-вариант», для другого — стандартный. Один инвестор требует, чтобы в целях экономии использовался имеющийся в его собственности земельный участок, другой требует приобрести оборудование конкретной марки. Также есть различи в степени агрессивности маркетинговой стратегии, использовании каналов продвижения и так далее
  • Сопровождение проекта. В случае необходимости в процессе поиска инвестора мы разработаем один или несколько вариантов презентации проекта, подготовим Вас к встрече с инвестором или выступим перед инвестором от Вашего имени, подготовим к защите проекта, подготовим документационное обеспечение проекта.
  • Широкий инструментарий — сотрудники компании разрабатывают финансовые модели инвестиционных проектов с использованием всех наиболее распространенных программных продуктах («Excel»«Альт-Инвест», «Project Expert»). В случае необходимости сотрудники компании разработают финансовую модель проекта по индивидуальным требованиям Заказчика, например, на основе Microsoft Excel. Разработанная модель будет в полной мере отражать специфику Вашего бизнеса. Часто бывает что Заказчик параллельно прорабатывает нескольких потенциальных инвесторов с разными требованиями к бизнес-плану.
  • Четкое соблюдение сроков. Инвесторы — очень занятые люди, их планы и расписания часто меняются. Компания гарантирует соблюдение сроков разработки бизнес-плана проекта
  • Cоблюдение требований конфиденциальности и соглашение о рабочих отношениях и необхождении — компания осознает огромную значимость соблюдения конфиденциальности при работе с Заказчиками. Требования и механизмы обеспечения конфиденциальности фиксируются в договоре на оказание услуг

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших задач.

По любым возникающим вопросам и за дополнительной информацией, пожалуйста, обращайтесь.

Это можно сделать одним из способов:

Отправьте Ваши вопросы или информацию о Вашем проекте, заявку на обратный звонок:

  • с помощью формы «Задать вопрос сотруднику компании» в левой нижней части экрана;
  • при помощи он-лайн формы;
  • письмом на электронный адрес vr_cons@mail.ru
  • отправьте заполненное прилагаемое техническое задание (ТЗ) на разработку бизнес плана (ТЭО), финансов-экономической модели, презентации, меморандума или Ваши вопросы на электронный адрес vr_cons@mail.ru

Мы можем оказать Вам качественную консультационную и информационную поддержку и сопровождение Вашего проекта (включая разработку конкурсной и проектной документации) при участии в государственных конкурсах на присуждение грантов и субсидий, а также иных видов поддержки. Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, участвующих в этом и других конкурсах, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам.

Вам будет интересно  Этапы стратегического бизнес-планирования простыми словами

Ключевые компетенции сотрудников Компании:

  • консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Республики Татарстан и России,
  • подготовка документации по инновационным проектам,
  • разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
  • проведение исследований рынков (маркетинговых),
  • привлечение инвестиций, партнеров в проект, бизнес,
  • помощь финансиста, экономиста, юриста, маркетолога.

Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам, маркетингу, иным вопросам развития бизнеса.

Бизнес план при планировании инвестиций

Современные методы инвестирования денежных средств позволяют быстро получить прибыль и приумножить изначальный капитал. С целью рационализации капиталовложений опытные инвесторы составляют опорный план.

Бизнес план инвестиционного проекта позволяет существенно уменьшить риски и спрогнозировать прибыльность того или иного проекта. В рамках составления документа специалисты полностью изучают рыночную сферу и учитывают все возможные тонкости.

Что такое бизнес план инвестиционного проекта?

Бизнес-план – это совокупность мероприятий, направленных на экономическое и техническое обоснования необходимости инвестирования денежных средств. В процессе разработки документа специалистами в обязательном порядке производятся: анализ эффективности капиталовложений, оценка текущих реалий рынка и экономическая целесообразность.

Более того, бизнес-план предполагает комплекс действий, необходимых для разрешения проблем, возникающих в процессе реализации проекта.

Говоря простым языком, бизнес-план инвестиционного проекта – это обоснование необходимости вложений и учет всех тонкостей вливания денежных средств в проект.

В большинстве случаев бизнес-проекты позволяют оценить:

  • уровень стабильности и ликвидности будущего проекта;
  • возможность возвращения средств в случае неудачи;
  • возможности по кооперированию с другими производствами;
  • необходимость привлечения государственных органов;
  • перечень трудностей, возникающих по мере продвижения проекта.

План действий – это один из важнейших документов для потенциальных инвесторов и кредиторов. От грамотности составления документа зависит дальнейшая жизнеспособность планируемого бизнеса.

Просчет инвестиций

Пример, как можно рассчитать инвестиции.

Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?

В общем случае инвестиционный план дает возможность:

  1. Предоставить анализ бизнес-схемы, подкрепленный расчетами.
    Инвесторы ни в коем случае не станут вкладывать деньги в непонятные проекты. Для обеспечения прозрачности и обоснованности бизнеса в обязательном порядке необходимо составлять план.
  2. Оценить все риски.
    В процессе создания отчетного документа специалисты проводят анализ конкурентов, оценивают возможные кризисы и обвал ценовой политики.
  3. Просчитать финансовую выгоду от перспективного проекта.
    План перспективного проекта позволяет оценить сроки окупаемости, необходимость капиталовложений и продолжительность жизни бизнес-схемы.
  4. Рассказать о концепции предлагаемого продукта.
    Предоставление инвестору полной информации о выпускаемом товаре или услуге также производится во время презентации бизнес-плана.

Предприятия российской промышленности дополнительно используют планирование для:

  • приспособления зарубежных бизнес схем к российским реалиям;
  • осуществления оценки проекта;
  • оценки необходимости дообучения персонала.

Обратите внимание! Планирование является необязательным элементом для краткосрочных проектов. Такие бизнес-схемы, как правило, существуют недолго, а потому и нужда в оценке перспектив отсутствует.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

Законодательство страны не устанавливает никаких рамок для создания плана.

Разделы бизнес плана

Что должен содержать развернутый бизнес-план.

В наиболее типичном виде документа необходимо учесть пять основных аспектов:

  • обобщение и формулирование основных преимуществ инвестирования в проект;
  • описание характеристик и целей деятельности;
  • обзор отрасли инвестирования;
  • финансовые аспекты;
  • результаты маркетинговых исследований.

Обычно документ по планированию состоит из 20-40 страниц. Общий размер документа должен быть не слишком большим и не очень малым.

Огромный объем может навеять на инвестора скуку, а маленькое количество страниц наверняка заставят человека засомневаться в серьезности бизнес-схемы.

Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта

Ключевыми проблемами, решаемыми при помощи составления бизнес-плана, являются:

  • поставки сырья;
  • трудовые ресурсы;
  • организация управления;
  • технологии изготовления и проектирования.

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев бизнес документ состоит из четырех разделов:

  • титульный лист;
  • содержание;
  • основные разделы;
  • приложения.

Основные разделы плана обязательно должны содержать:

  • резюме;
  • стратегию осуществления бизнеса;
  • описание продукции или услуги;
  • аналитические выкладки по рынкам сбыта;
  • производственный план;
  • организационный план;
  • инвестиционный план;
  • прогнозирование успешности проекта;
  • анализ эффективности бизнес-схемы;
  • юридический план.

Таблица содержания бизнес плана

Объем текстового материала, необходимого для составления полноценного бизнес-документа, показан в таблице ниже:

ЭлементОбъем страниц
Резюме1
Описание продукта или услугиОт 2 до 5
Анализ рынка сбытаОт 3 до 7
Маркетинговый планОт 3 до 6
Производственный планОт 4 до 7
План развития проектаОт 3 до 6
Вероятные рискиОт 1 до 3
Раздел приложенияОбъем не ограничен
Общий объемОт 20 до 40

Показанные выше данные являются лишь ориентировочными и могут подвергаться изменениям в зависимости от особенностей проекта и планируемых мероприятий.

Грамотное описание производственной части бизнес-плана позволит инвесторам сильнее проникнуться проектом. Для остальных участников проекта имеет смысл глубоко прописать маркетинговую политику бизнеса.

Для привлечения внимания инвесторов существует несколько простых рекомендаций:

  • при маленьком объеме документа следует компенсировать это обширным приложением;
  • глубокий анализ рынка и оценка бизнеса обязательно должны присутствовать в документе;
  • особое внимание при составлении документа следует уделить производственному и финансовому разделам;
  • не лишним будет подробно описать все возможные риски и объективно оценить продукт.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел бизнес документации подробно описывают суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в масштабах отрасли и сферы рынка.

В общем случае, данный раздел подразделяется на четыре категории:

КатегорияОписание
Описание продукцииЗдесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документацииВ категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимостьНесмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производстваОдна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Аналитические выкладки – это обязательный раздел любого плана. Производимый продукт или услуга должны пользовать у потенциальных покупателей спросом ввиду своей уникальности или выгодного отличия от конкурентов. Подобные сведения можно получить лишь после глубокого анализа рынка и систематизации сведений.

Аналитическое исследование ниши состоит из:

  • описания инновационных процессов для данной отрасли;
  • указания тенденций в сфере;
  • определения целевой аудитории и создание психологического портрета;
  • анализа всех возможных путей реализации товара или услуги;
  • прогнозирования спроса и анализа продаж аналогичных товаров-конкурентов.

Обратите внимание! Для максимальной наглядности полученной аналитической информации необходимо построить диаграммы, графики или гистограммы. Визуальный подход к изображениям статистических сведений существенно улучшает усваивание информации.

Маркетинг план

Грамотная маркетинговая стратегия – половина успеха в бизнесе.

Продвижение товара должно обязательно сопровождаться продуманной рекламной компанией, описывающей:

  • преимущества выпускаемого товара перед конкурентами;
  • основные характеристики изделия или услуги;
  • недостатки аналогичных товаров на рынке.

Общая структура маркетингового раздела состоит из:

  • определения ключевых преимуществ изделия;
  • планирования методов продвижения продукта;
  • определения правил ценообразования;
  • прогнозирование методов сбыта продукции.

Проработанный рекламный план позволяет инвестору четко оценить вероятность успеха бизнес-схемы и смотивирует его на выделение нужной суммы капиталовложений.

Производственный план

Раздел должен нести сведения, касающиеся:

  • предположительного места производства товара;
  • себестоимости изделия;
  • процесса изготовления продукции с технологической точки зрения;
  • необходимого сырья для изготовления;
  • описания транспортных и логистических операций;
  • списка персонала и заработной платы каждой штатной единицы;
  • анализа стоимости изготовления одной единицы продукции;
  • экологической безопасности производства.

Список кадров должен включать полный перечень должностей, количество работников и структуру административно-управляющего аппарата.

Данный раздел несет колоссальную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес планов он имеет наибольший объем.

Организационный план

Описание этапов оформления предприятия производится в организационном разделе плана.

Основные сведения, располагаемые в данном разделе, представлены ниже:

  • список участников бизнес-схемы;
  • сроки организации рабочего процесса;
  • время на установку производственных мощностей, подбор штата и изготовление первого изделия;
  • особенности взаимодействия участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел данного документа призван внести точность в вопросы управления производством, взаимодействие между исполнителями и инвесторами.

Планирование финансовых инвестиций

Раздел описывает основную цель инвестиций.

Здесь обязательно должна располагаться информация, касающаяся:

  • величины привлекаемых средств;
  • сроков получения прибыли;
  • необходимости использования заемных финансов.

В разделе финансового планирования должны быть только четкие расчеты и достоверные сведения.

Последний раздел плана под названием Приложения никоим образом не ограничен по объему. Среди дополнительных материалов следует расположить графики, схемы, сравнительные таблицы и другой наглядный материал для инвесторов.

Краткое резюме плана предприятия

Цель резюме – предоставление сведений о продукте или услуге, обозначение временных рамок начала производства и краткая финансовая оценка бизнес-схемы.

В резюме обязательно необходимо описать:

  • предполагаемую деятельность организации;
  • потенциал изделия или услуги;
  • основные преимущества продукта;
  • влияние изделия или услуги на рыночную нишу;
  • статистические данные о товарах-конкурентах.

Объем резюме должен составлять 1-2 страницы. Построение раздела необходимо выполнить таким образом, чтобы заинтересовать читателя ознакомиться с остальными аспектами бизнес-плана.

Краткое резюме рекомендуется писать в последнюю очередь. Такой подход дает возможность избавиться от иллюзий и подкрепить доводы результатами аналитических исследований.

Во вступительной части плана следует располагать исключительно нужную информацию, подкрепленную конкретными фактами и исследованиями.

Скачать примеры инвестиционного бизнес плана

Примеры бизнес-планов вы можете скачать прямо на нашем сайте.

Мы подготовили примеры из разных отраслей:

  1. Бизнес-план открытия студия художественной ковки.
  2. Как открыть свой интернет-магазин.
  3. План по открытию автомойки.
  4. Пример плана по открытию точки быстрого питания, фаст-фуд.
  5. Пример бизнес-плана по открытию call-центра.
  6. Как открыть компанию по доставке еды.

Если ни один из примеров не поможет вам составить свой бизнес-план, напишите в комментарии, мы обязательно поможем вам!

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Основные параметры, на которые смотрят инвесторы, представлены:

  • быстротой окупаемости;
  • показателем прибыльности проекта;
  • чистой прибылью от бизнеса;
  • внутренним размером доходности.

Требования к бизнес-плану могут разниться в зависимости от того, кто выступает инвестором: банк, государство либо предприниматель.

В случае с банковским учреждением, в финансовом документе важно четко расписать перспективность схемы и возможность своевременно вернуть заемные денежные средства. Кроме этого, важно предоставить банку имущество, под которое будет выдаваться кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовой организации добросовестность заемщика.

Для привлечения капиталовложений со стороны государства, в плане следует указать:

  • размер личных средств организации;
  • число работников и уровень их заработных плат;
  • размер налоговых отчислений.

Требования бизнес документа для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. В большинстве случаев наибольшую роль в решении о капиталовложениях в проект играет высокая прогнозируемая прибыль и низкие сроки окупаемости средств.

Таким образом, составление плана следует проводить исходя из желаемого вида инвестиций.

Заключение

Бизнес-план – это один из ключевых документов, необходимых для реализации проекта. В процессе составления плана необходимо провести множество исследований рынка, изучить продукцию конкурентов, продумать политику ценообразования и разработать грамотную маркетинговую стратегию.

Грамотное составление документа способствует удовлетворению требований инвестора и позволяет правильно распределить бюджет для извлечения максимальной прибыли.

Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.

No related posts.

Современные темпы развития технологий и глобализация обуславливают необходимость быстрой и качественной организации собственного бизнеса. Чаще всего невозможно развить определенный проект без соответствующих капиталовложений, и в таких случаях на помощь приходят инвестиции. В современном мире инвестиционные проекты являются своеобразным гарантом значительного увеличения конкурентоспособности предприятия и его конечной рыночной ценности.

Инвестиционные проекты и бизнес-план: главные особенности

Инвестиционный проект — это совокупность всей документации, которая характеризует определенный проект от самого начала (идеи) до конечной реализации (достижения определенных в документах показателей эффективности бизнеса). Как правило, такой проект охватывает несколько стадий реализации — прединвестиционную, непосредственно инвестиционную, стадию эксплуатации и ликвидации.

Чаще всего инвестиционные проекты являются таковыми, что предусматривают необходимость капиталовложений с последующим доходом от бизнеса. Проекты разнятся в зависимости от заданного объекта, скорости выполнения задачи и размера капиталовложений. Сюда можно отнести и создание новых юридических лиц и их подразделений, и вовлечение необходимых технических средств, и выпуск новых товаров и услуг, и реконструкция бизнеса.

На уровне определенного производства чаще всего выполняются инновационные проекты, представляющие собой комплекс нововведений, необходимых для постоянного совершенствования экономической системы. С помощью инвестиционных проектов можно реализовывать стратегические задачи производства. Отметим, что большинство таких проектов отличаются продолжительностью и высоким риском.

Подробное техническое и экономическое обоснование необходимости инвестиций излагается в соответствующем плане. Бизнес-план инвестиционного проекта имеет такую характерность, как формирование и подача инвесторам идеи, которая тщательно разрабатывается и обосновывается в плане, а на практике реализуется посредством необходимых капиталовложений.

Что представляет собой бизнес-план для инвестиционного проекта?

Бизнес-план для инвестора представляет собой экономико-техническое обоснование необходимости капиталовложений. В обязательном порядке предусматривается анализ эффективности рассматриваемого комплекса мероприятий, оценку действительности и необходимости инвестиций и разрешение проблем, которые появляются при непосредственной реализации и использовании идеи.

Другими словами, бизнес-план инвестиционного проекта — это логическое и структурированное обоснование необходимости и целесообразности вливания средств инвестора в определенное дело.

Бизнес-план создается для мотивирования следующих позиций:

  1. Степень стабильности и экономической ликвидности проекта.
  2. Возможность получения средств, в случае ликвидации проекта — их возврата.
  3. Предложений организации совместных производств.
  4. Необходимости комплекса мер, обеспечиваемых в рамках поддержки со стороны государственных органов.
  5. Ориентации в дальнейшем развитии реализуемого проекта.

Бизнес-план — это самый важный пакет документов как для потенциальных кредиторов, так и для самого бизнесмена. От составления плана напрямую зависит возможность реализации идеи и ее дальнейшая экономическая жизнеспособность.

Как составить инвестиционный бизнес-план?

Разработка бизнес-плана инвестиционного проекта предусматривает точное, полное, грамотное и структурированное изложение всего материала, который всесторонне характеризует предлагаемую инвесторам бизнес-модель. Текст обязательно должен быть максимально легким и содержать понятную и достоверную информацию для вкладчиков.

Важное условие — это логическая структурированность всего плана.

При составлении плана необходимо руководствоваться следующими принципами:

  1. Достоверность и точность информации.
  2. Избежание некорректных формулировок, а также выражений, которые несут в себе двоякое, противоречивое понимание ситуации.
  3. Использование достаточного количества цифр, фактов и информации для логического обоснования всех действий на каждом шаге проекта.
  4. Использование кратких и исключительно необходимых данных.
  5. Избежание информационных данных, которые излишне подчеркивают преимущества и пропускают существующие недостатки проекта.

Отметим, что только лаконичная и обоснованная позиция, закрепленная в созданном проекте, может привлекать потенциальных вкладчиков. Если в бизнес-плане будут лишние подробности, массив технической терминологии или заведомо неправдивая информация, предприниматель не сможет получить средства от инвесторов.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта включает в себя две части: вступление (краткое резюме всего бизнес-плана, с которым в первую очередь ознакомятся инвесторы) и основная часть. В свою очередь, основная часть предусматривает наличие следующей структуры:

  1. Общая характеристика предприятия и предполагаемая стратегия его развития.
  2. Описание товаров или услуг. Также данный пункт плана носит название «Характеристика отрасли». В данном случае рассматривается общее положение всей отрасли на рынке и положение предприятия (реализуемых товаров и услуг) в частности. На данном этапе рассматривается уже предлагаемый товар или услуга, которая сравнивается с товаром или услугой, предлагаемой после инвестирования.
  3. Маркетинговая стратегия, рассмотрение потенциальных рынков сбыта. Детально рассматриваются ключевые моменты, направленные на достижение высоких объемов продаж и оптимальных путей доведения товаров и услуг для потребителя;
  4. Производственный и организационный план (могут быть в отдельных разделах). Рассматривается существующая техническая база, которая позволяет выпускать продукцию, а также существующая организационная упорядоченность на предприятии.
  5. План технической и экономической реализации проекта. До ведома вкладчиков доводится план с возможностью реализовать заявленное количество продукции на основании имеющейся материальной базы.
  6. Инвестиционный план.
  7. Прогнозы касательно дальнейшей финансовой и хозяйственной деятельности.
  8. Обоснованные показатели потенциальной эффективности. В данном случае предприниматель обосновывает эффективность собственной идеи, которая требует средств вкладчиков. Иначе говоря, предприниматель должен убедить потенциальных инвесторов в том, что его идеи действительно способна приносить прибыль.
  9. Оценки риска. Рассматриваются основные проблемы, с которыми может столкнуться предприятие на любом этапе производства и реализации продукции или услуг.
  10. Юридический план.
  11. Данные о лице, которое разработало проект.
Вам будет интересно  Заказать курсовую работу по бизнес-планированию в Москве, цена от 1470 руб

Также рассматриваются и этапы реализации инвестиционного проекта в рамках указанной структуры. Другими словами, бизнес-план содержит не только описание бизнес-идеи по разделам, но и возможности пошаговой реализации, начиная от разработки и заканчивая фактической реализацией идеи на практике.

Бизнес-план инвестиционного проекта является официальной документацией и выполняется согласно с требованиями, которые предъявляются инвесторами.

Как инвесторы оценивают бизнес-план?

Оценка эффективности плана характеризуется совокупностью показателей, которые представляют собой отношение капиталовложений к получаемым результатам. Беря во внимание существующие типы инвесторов, рассматривают три вида показателей:

  • Финансовые показатели эффективности, включая фактические финансовые последствия для инвесторов.
  • Показатели эффективности по существующему бюджету, в случае капиталовложений со стороны бюджетов в пределах города, региона или государства.
  • Показатели эффективности по экономическим факторам, включая всевозможные виды затрат (такие, что не являются прямыми интересами инвесторов).

Помимо вышеперечисленных показателей, также могут учитываться экологические и социальные показатели эффективности. Предприятия, которые только планируют выход на рынок и дальнейшее закрепление на нем, главным показателем является финансовая эффективность.

Отметим, что бизнес-план инвестиционного проекта оценивается по следующим показателям:

  1. Скорость окупаемости.
  2. Индекс доходности бизнеса.
  3. Чистые доходы от ведения бизнеса.
  4. Внутренние показатели нормы доходности.

Целесообразность определенного размера капиталовложений определяется соотношением получаемой чистой прибыли и величиной капитала, который инвестируется в организацию предприятия.

На основании проведенных вычислений инвесторы решают, целесообразно ли вкладывать в бизнес ту сумму денег, которую требует предприниматель.

Мы рассмотрели пример бизнес-плана инвестиционного проекта по основным моментам, которые необходимы для успешной реализации идеи на практике. Отметим, что предприниматель должен строго придерживаться всего бизнес-плана, начиная с рассмотрения отрасли и текущего положения предприятия на рынке (при наличии такового) до оценки максимальной прибыли, которую получат инвесторы после капиталовложений. Необходимо помнить, что вкладчики — это люди, которых интересует ваш бизнес только с точки зрения прибыльности. Именно поэтому все действия, рассматриваемые в бизнес-плане, должны быть направлены на решение данной первостепенной задачи. Правильная реализация плана обеспечит фактический успех для бизнеса.

Основные показатели эффективности и привлекательности инвестиционных проектов.

Что это за орган и как он работает в крупных компаниях. Отличия совета по инвестиционной политике от комитета.

Расчет чистой стоимости, срока окупаемости и показателя эффективности инвестиционного проекта.

Финансовый план инвестиционного проекта

Рассмотренные правила оценки проекта, а также показатели его эффективности и реализуемости используются на разных этапах. Одной из важнейших рекомендаций международных организаций является использование концепции «проектного цикла», в соответствии с которой на начальной стадии обязательно рассматривается несколько проектных предложений или проектных идей.

При этом предприятие, которое планирует повысить стоимость своего бизнеса и рентабельность текущей деятельности за счет реализации одного или серии инвестиционных проектов, должно, опираясь на результаты анализа своей финансово-хозяйственной деятельности и внешнего окружения, сформулировать не только общую цель, но и оценить разные способы ее достижения. Эта стадия проектного цикла носит название «предварительное определение». Уже на этой стадии целесообразно проводить анализ но упоминавшимся ранее аспектам оценивать эффект каждого из вариантов проекта в стоимостной форме.

На следующей стадии («определение») число рассматриваемых предложений сокращается, а степень проработки каждого из них повышается. В результате на стадии «разработка» возникает технико-экономическое обоснование или бизнес-план инвестиционного проекта. Эти документы необходимо подвергнуть экспертизе, после которой со всеми потенциальными участниками проводятся согласования (стадия «переговоры»). При успешном завершении каждого этапа происходит переход к следующему. Если на каких-то этапах получен отрицательный результат, то следует вернуться к предыдущему. Этот вариант на рис. 16.1 показывают стрелки, возвращающие от переговоров к экспертизе или от разработки к определению. Например, если экспертиза обнаружила недостатки разработки каких-либо разделов бизнес-плана, то документ возвращается па доработку. Возможен возврат к переговорам, а далее к экспертизе и разработке, если на инвестиционной фазе реализации проекта обнаружены новые обстоятельства.

Связь блоков «эксплуатация» и «оценка результатов» с блоком «предварительное определение», замыкающим цикл, отражает рациональное требование обобщать и в последующем использовать тот опыт, который возникает при реализации одних проектов, для более грамотного поведения в последующем (рис. 16.1).

Таким образом, бизнес-план инвестиционного проекта, как правило, является тем основным документом, который рассматривается партнерами предприятия-инвестора и административными органами. Основным «потребителем», диктующим правила представления информации, является банк или другая финансирующая организация. В ряде регионов РФ предприятия АПК могут получить средства из так называемых бюджетов развития, где условия предоставления кредитных ресурсов являются достаточно благоприятными. Соответственно, используются форматы построения бизнес-планов и других документов, определенные региональными административными органами. В других регионах более активно используются кредиты Сбербанка России, при этом используется пакет требований именно этого банка. Другие банки также могут кредитовать предприятия АПК, хотя для них эта деятельность не столь типична. Важным обстоятельством является определенная универсальность требований — одинаковые форматы документов по проектам, реализуемым в разных отраслях. Действительно, нельзя не заметить значительного сходства требований разных организаций, поскольку любой потенциальный партнер предприятия-инвестора хочет наглядно видеть, какой эффект возможен для него и насколько рискованно его участие в данном проекте. В частности, при оценке проектов для бюджетов развития необходимо рассчитать показатели бюджетной эффективности проекта. Во всех документах в разной форме предусмотрен контроль финансовой реализуемости.

Бизнес-планирование, финансовое и инвестиционное планирование | Верное Решение

Рис. 16.1. Концепция проектного цикла

Любой инвестиционный проект нуждается в финансовом планировании, чтобы максимально раскрыть не только организационные и технические нюансы его реализации, но также обозначить доходность будущего проекта с учётом всех внутренних и внешних факторов, влияющих на механизмы получения прибыли.

Финансовый план в бизнес плане инвестиционного проекта, при грамотном подходе к его составлению, может обеспечить долгое и эффективное существование всего предприятия в целом. Данный документ раскрывает коммерческие перспективы всех заинтересованных сторон, а также может привлечь новые источники финансирования и обеспечения.

Состав документа

Прежде чем приступить к формированию финансового плана инвестиционного проекта, необходимо определить круг заинтересованных в нем лиц. Такой план необходим:

  • инвесторам, которые интересуются коммерческим потенциалом предприятия, с целью получения прибыли и возврата вложенных в деятельность организации средств;
  • руководящему составу предприятия, для формирования статистики роста и доходности.

Финансовый план в бизнес плане инвестиционного проекта в обязательном порядке должен отражать обязательства всех участвующих сторон проекта, демонстрировать все аспекты обслуживания рынков сбыта (если их несколько), давать оценку всем внутренним и внешним показателям эффективности. В документ включаются все условия и предложения, в рамках которых должен осуществляться инвестиционный проект:

  1. Объём продаж и размер валового дохода.
  2. Расходы на сырье и оборудование.
  3. Выплата заработной платы и уплата налогов и других обязательных отчислений.
  4. Оперативный анализ баланса доходов и расходов.
  5. Формирование чистого дохода предприятия, после совершения всех необходимых расходов на осуществление дальнейшей деятельности организации.

Финансовый план инвестиционного проекта должен содержать всю информацию, которая продемонстрирует инвесторам перспективность сотрудничества и рентабельность предприятия в целом.

За первый год деятельности паркета финансовый план составляется с формированием ежемесячной отчетности, за второй год отчетность формируется каждый квартал, и в дальнейшем итоги подводятся за весь финансовый год.

Этапы составления финансового плана

Финансовый план в бизнес плане инвестиционного проекта обеспечивает финансовый контроль на всех этапах его реализации. Он отражает все денежные затраты и источники их покрытия, ожидаемые финансовые результаты и результаты расчётов, произведенных на этапе разработки проекта. Необходимо соблюдать строгую последовательность при финансовом планировании инвестиционного проекта.

Первый этап

На первом этапе составляется график инвестирования строительства (реконструкции, расширения, технического оснащения) объекта, который вводится в эксплуатацию. Здесь, в составе инвестиций и участии основных денежных фондов, учитываются:

  • прямые затраты по смете;
  • накладные расходы подрядчика и инвестора;
  • необходимый размер инвестиций в оборотные активы;
  • данные об образовании резервных фондов.

График составляется ежегодно, но в первый год в качестве ежемесячной отчетности, во второй год в качестве ежеквартальной отчётности, и далее по результатам всего финансового года.

Второй этап

На втором этапе составляется баланс доходов и расходов предприятия как результат реализации инвестиционного проекта. Баланс включает в себя следующие показатели хозяйственной деятельности:

  • валовой доход в результате сбыта продукции или оказания услуг;
  • объем необходимых текущих трат на осуществление деятельности предприятия;
  • уплата налогов;
  • валовая и чистая прибыль.

На данном этапе также учитывается денежный поток и источники финансирования объекта.

Третий этап

На третьем этапе определяется точка безубыточности или точка критического размера реализации. Простыми словами, это тот минимальный объем продаж, при котором предприятие не уходит в убыток. В точке безубыточности деятельность всего инвестиционного проекта достигает только самоокупаемости, не принося чистый доход:

  • сбыт продукции сверх точки безубыточности – чистая прибыль;
  • сбыт продукции ниже точки безубыточности — чистый убыток.

Четвёртый этап

На четвертом этапе определяется срок окупаемости вложенных в проект инвестиций. Для определения данного показателя, необходимо произвести оценку эффективности деятельности предприятия в рамках согласованного бизнес проекта:

  1. Финансовое состояние предприятия на момент подведения итогов за отчетный период (месяц, квартал, год). К показателям финансовой устойчивости относятся:
  • прибыльность предприятия;
  • рентабельность предприятия;
  • ликвидность и финансовая устойчивость.
  1. Эффективность инвестиций, направленных на реализацию проекта. Её характеризуют следующие показатели:
  • срок окупаемости (РР);
  • чистая текущая стоимость (NPV);
  • индекс рентабельности (РГ);
  • внутренняя норма доходности (IRR).

На основании оценки эффективности действующие и потенциальные инвесторы принимают решение о дальнейшем сотрудничестве с предприятием в рамках инвестиционного проекта, о корректировке и изменении каких-либо параметров деятельности предприятия, с целью повышения его эффективности, или выходят из действующего проекта.

Прогнозирование рисков

Помимо всех вышеперечисленных показателей, необходимо трезво оценить возможные риски, которые могут возникнуть в процессе реализации инвестиционного проекта. Предусмотрены различные уровни прогнозирования рисков, и все они зависят от типа деятельности предприятия. Необходимо предусмотреть следующие виды рисков:

  • пожары;
  • забастовки;
  • колебания курса валют;
  • изменения в налоговом законодательстве.

Каждый из этих рисков имеет свою вероятность возникновения, и предполагает наличные суммы денежных потерь. В бизнес плане необходимо учесть наиболее вероятные группы рисков, и заранее решить вопрос о снижении финансовых потерь или их покрытие из средств дополнительного дохода.

Подведение итогов финансового плана инвестиционного проекта должно свести воедино все риски, оценки эффективности, данные о доходах и расходах предприятия. При составлении сметы расходов рекомендуется обратиться к независимому оценщику, который приведёт наиболее актуальные и действительные данные по тем или иным видам выплат и отчислений.

Но не стоит забывать о том, что любой финансовый план – это, в первую очередь, прогноз, и не может дать 100% гарантий соответствия текущих показателей показателям предполагаемым. Тем ни менее, такой план максимально верно отражает финансовое состояние организации, её рентабельность, ликвидность и потенциал на ближайшие 3-5 лет.

Составление документа рекомендуется доверить опытному специалисту, или группе лиц, иначе ошибки в финплане инвестиционного проекта могут привести к разорению действующего предприятия.

Бизнес-план инвестиционной компании, специализирующейся на недвижимости

В данном бизнес-плане описывается опыт предпринимателей, их знания и навыки, излагается философия бизнеса, анализируются требования к успешной компании, которая занимается инвестициями в недвижимость.

Цель предприятия состоит в создании стабильного дохода через покупку и перепродажу домов в аварийном состоянии. Планируется получать стопроцентную прибыль путем проведения косметического ремонта или функциональных улучшений домов, рассчитанных на одну семью. Эти улучшения способствуют значительному удорожанию недвижимости при ее перепродаже на вторичном рынке.

Первый год работы рассматриваемая в бизнес-плане инвестиционная компания потратит на завоевание доверия партнеров и клиентов и на создание благоприятной репутации.

Инвестиционная компания будет использовать самые современные информационные технологии и управленческие стратегии. Одним из основных направлений работы станет установка и поддержание сотрудничества с профессионалами, работающими в сфере купли-продажи недвижимости (ипотечные брокеры, агенты, финансовые институты, строительные компании, фирмы, инвестирующие в недвижимость, и т. д.).

В течение этого периода бизнес-план предполагает, что инвестиционная компания собирается покупать, ремонтировать и продавать примерно один дом в месяц, но не менее девяти за год.

Также, согласно бизнес-плану, за первый год работы будет выбран один дом, который в дальнейшем планируется сдавать в аренду. Это станет источником дополнительного дохода и положит начало еще одному направлению в работе инвестиционной компании.

В течение второго года работы согласно бизнес-плану компания станет предприятием полного цикла. На этот период и в дальнейшем, как ожидается, будет приобретаться, ремонтироваться и продаваться не менее двух домов в месяц.

К концу седьмого года портфолио компании будет состоять из 85 инвестиционных проектов, каждый из которых будет приносить в среднем $2000 прибыли, а общий доход достигнет $170 000 в год при ежегодном удорожании имущества на 5%.

Кроме того, к концу семилетнего периода авторы бизнес-плана планируют продать более 80 домов, продажа каждого из них принесет не менее $15 000 прибыли, что в сумме составит более 1,3 миллионов долларов денежного дохода. Вложения в каждый из домов составляют около $10 000. Таким образом, компания рассчитывает, что размер прибыли достигнет 100-150%.

Главная / Инвестиционная политика / Государственная поддержка инвестиционной деятельности / Подготовка бизнес-плана проекта

Бизнес-план является инструментом для привлечения инвестиций и основой внутрифирменного планирования. При составлении бизнес-плана необходимо учитывать, что это всегда интеграционный процесс, подразумевающий внесение изменений на основе вновь полученной информации и применение различных сценариев. В то же время внутренняя логика структуры бизнес-плана и общепризнанные принципы его разработки должны быть неизменны.
Структура и содержание бизнес-плана должны отвечать макету, утвержденному постановлением Совета администрации края от 23.03.2005 №91-п «О государственной поддержке инвестиционной деятельности» с учетом отраслевой и иной специфики конкретного инвестиционного проекта.
Макетом бизнес-плана предусмотрено его деление на две части: текстовая (9 разделов) и расчетная (11 таблиц).

Принципы выполнения расчетов в бизнес-плане
Макет бизнес-плана предусматривает следующие основные принципы выполнения финансово-экономических расчетов.
1) Расчеты производятся по деятельности заявителя в целом, т.е. с учетом всех осуществляемых видов деятельности, прошлых финансовых результатов и планируемого к реализации инвестиционного проекта. Данный подход дает возможность проведения комплексного анализа эффективности деятельности предприятия для целей принятия решения о предоставлении государственной поддержки.
Кроме того, макетом бизнес-плана предусмотрены два варианта сводных таблиц «Финансовые результаты с учетом производственной программы» и «План денежных поступлений и выплат»: в целом по предприятию и по выделенному проекту. Для отражения финансовых результатов и потоков денежных средств непосредственно по инвестиционному проекту (в случае наличия объективной возможности у заявителя для выделения соответствующих сумм) рекомендуется помимо таблиц по предприятию в целом заполнять расчетные таблицы по выделенному проекту.
2) Расчеты производятся в ценах года подачи заявки на государственную поддержку (в постоянных ценах), т.е. уровень цен реализации продукции, приобретения сырья и материалов, заработная плата, тарифы на энергоносители фиксируются по состоянию на 1 квартал года подачи заявления для предоставления государственной поддержки. В прогнозных периодах цены не корректируются на предполагаемый темп инфляции и могут изменяться только в случае наличия объективных причин неинфляционного характера, которые должны быть описаны в бизнес-плане.
3) Расчеты производятся с момента начала осуществления инвестиционных вложений по проекту (нулевой этап) на срок, равный периоду окупаемости инвестиционного проекта (периоду предоставления государственной гарантии края) плюс 1 год (расчетный срок проекта), но не менее 5 лет.
На интервале планирования расчеты производятся поквартально с указанием значений в сумме по году. Данное требование не распространяется на уже завершившиеся года реализации проекта: в эти периоды допускается раскрытие информации только в целом по году.
В случае если начало реализации инвестиционного проекта предусматривается со 2-4 квартала, расчеты оформляются с начала года.
4) Значения всех исходных и расчетных данных в бизнес-плане приводятся в валюте Российской Федерации – тысячах рублей (числовые данные округляются до целого). Перевод платежей и расчетов в иных валютах осуществляется по курсу Центрального банка РФ на момент их осуществления (для прошедших периодов) или на момент подачи заявки на государственную поддержку (для будущих периодов). При этом курс и дата обязательно указываются в бизнес-плане.
5) В целом, при осуществлении расчетов в бизнес-плане инвестиционного проекта целесообразно использовать умеренно-пессимистичный подход и не показывать завышенные суммы доходов и заниженные суммы затрат.

Вам будет интересно  Планирование на предприятии

Оформление бизнес-плана
Бизнес-план рекомендуется предоставлять в орган государственной власти Красноярского края, являющийся уполномоченным по приему заявок на соответствующую форму государственной поддержки, на бумажном и электронном носителях с соблюдением идентичности. При этом электронную версию текстовой части бизнес-плана рекомендуется составлять в формате Microsoft Office Word, расчетную часть — Microsoft Office Excel 2003. Имена файлов должны ясно указывать на проект и дату подготовки бизнес-плана.
Бизнес-план на бумажном носителе должен быть прошнурован, пронумерован, подписан уполномоченным лицом заявителя, заверен печатью организации, а также содержать название инвестиционного проекта и дату его составления на титульном листе. Бизнес-план, подписанный лицом, не уполномоченным соответствующим руководителем либо с использованием факсимиле, не принимается и не подлежит рассмотрению.
Части электронной версии бизнес-плана не должны быть скрыты, защищены, заблокированы или иным образом недоступны для просмотра и внесения изменений. Все элементы, используемые при расчетах в составе формул, должны являться действующими ссылками на ячейки, в которых содержатся допущения (исходные данные), или ячейки, содержащие формулы. Недопустимы ссылки на внешние файлы и циклические ссылки. В исключительных случаях факт и причина отступления от данных правил должны быть изложены в бизнес-плане.
В случае несоответствия информации на бумажном и электронном носителях приоритет имеет информация на бумажном носителе.

При подготовке бизнес-плана рекомендуется использовать следующие методические документы:
1. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов (утверждены Министерством экономики РФ, Министерством финансов РФ, Государственным комитетом РФ по строительной, архитектурной и жилищной политике 21.06.1999 № ВК 477).

Статья посвящена тому, каким требованиям должен отвечать бизнес план, чтобы с его помощью можно было привлечь инвестиции. Приведен реальный пример.
Продолжение серии статей (начало в —1-10 «Промышленный Вестник» за 1997 г.) по проблемам управления бизнесом на современных российских предприятиях, подготовленных петербургской фирмой «Бизнес Сервис» в рамках открытого консалтингового проекта группы «БИГ» и журнала «Эксперт»: «Самоучитель менеджмента».
Едва ли не каждая российская компания хотя бы раз занималась составлением бизнес-плана. В подавляющем большинстве случаев к этому вынуждает желание привлечь внешние (как правило, иностранные) инвестиции. Характерно, что в подавляющем же большинстве случаев такие попытки бывают безуспешными. И пора перестать ссылаться на неблагоприятный инвестиционный климат. Во-первых, и в таком климате кое-кому удается использовать для развития чужие деньги. Во-вторых, в число составляющих инвестиционного климата входит и бизнес-планирование, причем, в отличие от более глобальных проблем (общая экономическая ситуация, правовое пространство), этот вопрос вполне умещается в компетенцию руководства каждой отдельной компании. Тут-то и выступает на первый план свойство бизнес-плана, о котором обычно говорят гораздо меньше: это важнейший инструмент внутрифирменного управления. Между внешней и внутренней функциями бизнес-плана существует тесная связь. Например, опыт показывает, что если начинать не с первой, а со второй, то инвесторы потом приходят сами.
Как не надо действовать в поисках инвестиций
Эту правдивую историю корреспонденту рассказал предприниматель с богатым, но, видимо, не уникальным в России опытом поиска внешних инвесторов:
«У нас был сложный проект, и мы вдруг осознали, что надо привлекать инвестиции. Но проект наш был размазан тонким слоем в головах многих людей, написан на множестве бумажек нужно было это свести, превратить в коммерческое предложение и сформировать в виде бизнес-плана. Подумав, мы пригласили одного профессора, который писал книги на эту тему. Он пришел, выслушал нас, сказал сколько это будет стоить. Тогда нам это казалось дорого, но мы согласились.
Первое, что он сделал, собрал информацию из всех столов и голов и написал ее на одном листочке. Потом он сказал, что владеет несколькими методиками: UNIDO, World Bank, еще какой-то и на их основе изобрел собственную методику, в формате которой будет представлен бизнес-план. Мы согласились, поскольку не знали тех методик. После нескольких недель упорной работы, в которой участвовал весь состав компании, бизнес-план этого проекта получился.
Первое впечатление было такое, что все ахнули: очень много информации (100 листов) было собрано в одном месте, и это было само по себе хорошо. Но через неделю-две возник вопрос, как этот бизнес-план использовать для привлечения инвестиций. Кроме того, у нас появилась новая информация, мы захотели что-то уточнить в своем проекте. Но оказалось, что уточнить-то уже ничего нельзя, поскольку методика, по которой это было разработано и посчитано, нам неизвестна, а профессор уехал в командировку.
Тем временем приехал инвестор. Нам пришлось за несколько дней выработать свою методику расчета, в ней подставлять данные и вести дальше все переговоры. А тот профессорский вариант до сих пор хранится в компании, подшит».
Мораль сей басни такова: отсутствие методики работы с бизнес-планом превращает его в музейную ценность, историческую реликвию компании уже на следующий день после его создания. Но опыт нашего рассказчика этим не ограничивается. Он продолжает:
«Когда в Южной Африке прошли выборы и чернокожее население получило представительство в парламенте, у нас возникла идея, что белый капитал будет угнетаться, начнется бегство его из Африки, а поскольку западные рынки переполнены, он обязательно должен упасть на Россию. Мы решили первыми подобраться к этому капиталу: провели маркетинг, нашли африканские консалтинговые компании, которые с готовностью согласились разработать бизнес-план проекта и даже предложили найти инвестора, который под него выделит деньги. Мы заключили договор (он оказался значительно дороже, чем с нашим профессором) и начали работать.
В рамках этого проекта возникла серия блестящих поездок в разные столицы мира, где мы должны были в такое-то время и в таком-то месте встретиться с таким-то известным лицом, пообедать, поужинать, что-то сказать и уехать обратно. Нам это казалось очень значительным, и мы ожидали, что после всего этого наш бизнес-план будет грандиозным. Мы уже начали формировать инфраструктуру, которая стала бы принимать деньги инвестора.
Но через шесть-семь месяцев наши консультанты стали делать странные предложения: например, купить пять автомобилей повышенной проходимости и продать их где-нибудь в Нигерии или купить УАЗ, поставить его в пустыню Сахара и посмотреть, как он проедет. Такие предложения как-то не вязались с грандиозностью проектов и идей, на которые мы замахнулись. И я по своей инициативе встретился с одним из лидеров тех западных компаний, с которыми мы знакомились в западных гостиницах. К моему удивлению, он ничего не знал ни о нас, ни о том, что через два месяца ему придется инвестировать наш бизнес-план. Понятно, что после этого вся эта история с африканской линией для нас закончилась. Она отражала нашу неподготовленность к работе на внешних рынках, отсутствие минимального аудита консультанта, с которым работаешь, и эйфорию легких денег, которая тогда присутствовала на российском рынке и которую мы переносили на западные рынки.
Мы стали осторожнее. Не отказываясь от идеи западных инвестиций, начали искать более солидного консультанта. Однажды появилась американская компания с хорошими буклетами и представительствами, которая занималась консалтингом с привлечением капитала под инвестиционные проекты.
Поскольку времени у нас не было, аудит этой компании мы проводить не стали, тем более, что американцы предложили прекрасные стартовые условия. Учитывая высокую норму прибыли коммерческих операций, они инвестировали свои средства в ряд небольших коммерческих проектов, организованных совместно с нами. Проекты оказались успешными. После этого мы решили, что американские консультанты это совсем не то, что африканские, профинансировали консалтинговый договор вперед и спокойно, без суеты, стали ждать бизнес-плана и инвестиций.
Но конец этой истории оказался точно таким же, как и с африканцами. За два месяца до окончания проекта стали возникать параллельные соображения о продаже российских продуктов сельского хозяйства в одной африканской стране. Мы даже заподозрили, что наши американские консультанты сотрудничают с той самой африканской консалтинговой фирмой.
Этот случай окончательно отрезвил нас и убедил в том, что работа по бизнес-планированию, по привлечению финансовых инвестиций это не простые проекты, они требуют позиции, знания предмета. После этого я получал много предложений от друзей, знакомых, что вот, дескать, появился какой-то западный инвестор или компания, которая может привлечь денег сколько нужно сто тысяч, миллион, пятьдесят миллионов. Каждый раз я задаю один и тот же вопрос: а ты сам когда-нибудь это делал, тебе самому удалось привлечь? Положительного ответа я пока еще не получал».
Формула бизнес-плана: деньги-товар-деньги
В консалтинговой фирме «Диалог: АмерикаРоссия» («ДАР») говорят, что обычно клиенты приходят к ним со словами: «Нам нужны деньги, а не бизнес-план». И это грустная правда об отношении отечественного предпринимателя к бизнес-плану. Отношении, взращенном на почве, с одной стороны, задорного отрицания старого, директивного планирования, а с другой прочной совковой убежденности в том, что кто-то должен дать деньги: не государство, так иностранный инвестор.
Понятно, что инвестор думает как раз наоборот: во-первых, он никому ничего не должен, а во-вторых, он отчетливо понимает, что если ты не можешь сделать нормальный бизнес-план, то уж дело ты тем более не сможешь поставить. Кому-то такой взгляд может показаться спорным ведь до сих пор большинство проектов в России ставилось без всякого плана. Но одно дело, когда рискуешь своими деньгами, и другое, когда речь идет о чужих. К тому же, как свидетельствуют в ДАРе, в результате составления бизнес-плана проект в четырех случаях из пяти совершенно преображается. Скажем, внутренняя норма рентабельности в 200%, обещанная идеей проекта, в результате маркетингового исследования и прочих расчетов опускается до 20%. При этом норма, которая требуется западному инвестору, 30-35%, а российским банкам 50%.
Итак, цель бизнес-плана убедительно показать, каким образом деньги или иные ресурсы инвестора превратятся в еще большие деньги для того же инвестора (см. схему 1). Иными словами, инвестор должен увидеть прибыль не после, а до того, как истратит деньги на предлагаемый проект. В наших условиях у бизнес-плана появилась дополнительная коммуникативная функция: это понятный иностранному инвестору формализованный язык, на котором излагается замысел «глухонемого» российского коллеги.
Спрашивается: в чем же проблема? Проблема в том, что бизнес-планы составляются, а инвестиции не идут. Достаточно взглянуть на незавидные доходы тех консалтинговых фирм, которые в виде платы за услуги берут процент с профинансированного бизнес-плана. Конечно, предлагаются различные решения. Так, по мнению некоторых специалистов, для успеха проекта не достаточно одной консалтинговой фирмы, лучше, если их будет две: одна западная, которой доверяет инвестор, а другая российская, которая работает непосредственно с заказчиком и в контакте с западными коллегами. Иными словами, предлагается усовершенствовать интерфейс между инвестором и заемщиком.
Однако, сами же консультанты прекрасно понимают, что их возможности на этом пути ограничены. В идеале, по словам директора фирмы «ДАР» Татьяны Зреловой, консультант должен браться за проект, когда убежден, что деньги это единственное, чего там не хватает, и нужно лишь формализовать имеющуюся информацию. Но такое пока редко бывает: на деле, прежде, чем описывать бизнес, приходится фактически заниматься его постановкой не хватает очень многого.
О сути происходящего красноречиво свидетельствует такой факт. В том же «ДАРе», например, консультанты предлагают себя в качестве представителей российской компании на переговорах с инвестором. Кроме благородной миссии посредничества здесь преследуется и потаенная цель: до последнего момента избегать открытой конфронтации инвестора с клиентом. Но рано или поздно момент истины наступает. Инвесторов, по словам консультантов, пугает глухота российских руководителей к ключевым вопросам управления проектом, в том числе к менеджменту как одной из первых, если не первой гарантии прибыльности предприятия.
Возможности консультантов в привлечении инвестиций под бизнес-план ограничены из-за неготовности российских руководителей квалифицированно управлять реализацией проекта.
Конечно, здесь стоит говорить не о природном «недуге». По мнению президента канадской консалтинговой фирмы Ventureprise Inc. Игоря Лавровского, это во многом связано с отсталой системой управления в российских компаниях, как правило, не ориентированной на прибыль: «Советский (российский) экономист или бухгалтер не видит разницы между инвестициями и товарообменом. Скажем, советские организации в течение десятилетий занимались внешней торговлей. Это самая простая сфера международного сотрудничества: отгрузил товар получил деньги или получил товар заплатил за него, и все. С тем же самым подходом они пытаются действовать и в отношении инвестиций. Например, нужны деньги для реконструкции, значит, нужен партнер, который эти деньги даст. А что потом с этим партнером будет, никого не интересует. То есть, отсутствует понимание того, что прибыль это не разница между доходом и расходом, а приращение капитала, увеличение рыночной стоимости предприятия. Люди, которые делают инвестиции, должны иметь гарантии прежде всего прав собственности, и никто не будет вкладывать деньги в стране, где не умеют управлять, считать прибыль. А здешняя замшелая бухгалтерская система этого делать не умеет».
На то, что существует прямая связь между бухгалтерией и бизнес-планом, мы уже обращали внимание читателей и еще остановимся на этом подробнее. Здесь же отметим другую мысль г-на Лавровского: по его мнению, отгораживаться от международных стандартов ведения бизнеса занятие бесперспективное не только в стратегическом, но и в тактическом плане. Нельзя рассчитывать на сколько-нибудь долгое существование некоей особой российской системы менеджмента во всяком случае, наиболее технологичных его элементов, а к ним, в первую, очередь относятся системы, связанные со счетом денег: учет, управление финансами, планирование. И безуспешность попыток российских руководителей применить двойной стандарт в отношении бизнес-плана яркое тому подтверждение.
Источник: «Промышленный Вестник» No 1_2(18), 25 февраля 1998

КАРТА САЙТА | КАРТА МЕТРО | КАРТА МОСКВЫ | КАРТА РОССИИ | КАРТА МИРА

Источник http://xn—-dtbhaacat8bfloi8h.xn--p1ai/planirovanie

Источник http://oroalbero.ru/biznes-plan-pri-planirovanii-investicij/

Источник http://3zprint-msk.ru/finansovyj-plan-investitsionnogo-proekta/

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Предыдущая статья Кредитная карта Банка Авангард — условия льготного периода 200 дней и онлайн заявка
Следующая статья Как проверить точность котировок Форекс