Как выбрать брокера на валютном и фондовом рынках

Как выбрать брокера для торговли? Казалось бы, простой вопрос, но именно в этой его простоте и заключается сложность. Первые мысли: сравнить комиссии, предлагаемые торговые условия, прочитать отзывы. Но выгодные комиссии могут быть только лишь рекламной акцией, торговые условия у многих брокеров похожи, а отзывы на 90% написаны самими брокерами или конкурентами. Потому в этой статье я опишу самые важные моменты, на которые следует обратить внимание в момент выбора брокера для торговли на Форекс и Московской бирже.

Как выбрать брокера Форекс

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Форекс — это внебиржевой валютный рынок, на котором только в России услуги предлагают несколько десятков компаний. Но из-за отсутствия единого контрольного, ведущего статистику органа оборот Форекс брокеров (новый закон о форексе не справляется) и количество зарегистрированных (и активных) клиентов в открытом доступе отсутствует. Потому срабатывает эффект рекламы — кто больше всех себя рекламирует и о ком меньше всего отрицательных отзывов, тому и доверяют.

1. Регуляция

Попытки ЦБ взять под контроль рынок Форекс пока что закончились провалом. Только 6 компаний за 15 месяцев смогли получить лицензию ЦБ, но она все равно ничего не значит, поскольку единственная СРО АФД из-за многочисленных ограничений практически не работает.

Чаще всего ПАММ-брокеры получают лицензии CySEC, BVI FSC, IFCS. Фактически это оффшорные регуляторы, у которых отсутствует надзор и контроль за регулируемыми компаниями. Подробнее я уже писал в статье про форекс — лицензии и повторяться не вижу смысла.

Совет: руководствуйтесь не лицензией, а судебными исками и открытыми претензиями на форумах. Проверьте, есть ли претензии к брокеру со стороны трейдеров, в чем их суть, на какой стадии решения, есть ли успешные решения и в чью пользу.

2. Торговые условия

Выбор брокера по торговым условиям второй по популярности критерий. На что стоит обратить внимание:

• тип счета и скорость исполнения ордеров. STP-брокер (см. отзывы о ICE FX) — выводит трейдера на поставщиков ликвидности, ECN-брокер — выводит трейдера напрямую на международный рынок, минуя поставщиков ликвидности. Считается, что ECN-брокер быстрее обрабатывает заявки, по факту узнать, как на самом деле обрабатываются ордера, невозможно. По типу исполнения Market Execution (рыночное исполнение) считается лучше Instant Execution — быстрее скорость, нет проскальзываний. Вот только гарантий, что условия брокера совпадут с реальностью, нет. Условия срабатывания ордеров определяются на практике;
• ограничения торговых стратегий. Некоторые брокеры ставят ограничения на минимальное время сделки или на максимальное ограничение прибыли. Об этом я уже писал, когда рассматривал отличия между брокерами и «кухнями». Есть ограничения — есть повод задуматься;
• комиссии. Индивидуальны для каждого счета у каждого брокера (спред, своп и т.д.);
• сумма депозита и минимального лота;
• торговые инструменты. Так как большинство трейдеров работают с самыми ликвидными валютными парами, этот вопрос не самый важный;
• наличие бесплатного демо-счета (у некоторых брокеров доступен только после пополнения счета). Обратите внимание: успешное тестирование стратегии на демо-счете не означает повторение результатов на реальном счете.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

3. Предлагаемые торговые платформы

Предложение многих брокеров ограничивается классическим МетаТрейдером 4, но совсем неплохо, если брокер предлагает альтернативные платформы. Например, больше всего платформ собственной разработки у Форекс Клуба: Libertex с упрощенной терминологией, StartFx — для начинающих (множество подсказок с разъяснением каждого шага), Rumus — платформа, которая по инструментарию обгоняет МТ4. Для реальной торговли вы можете выбрать любого другого брокера, но в качестве работы в тестовом режиме эти платформы имеют положительные отзывы.

4. Предлагаемые дополнительные «фишки» брокера:

• бонусы. Не рекомендую бонусы и акции ставить в основе выбора, но если уж точно решились на пополнение депозита реальными деньгами, обратите на них внимание. Совет: безвозвратные бонусы должны быть в приоритете.
• бесплатные турниры для трейдеров. Пусть победить в них сложно, но для трейдеров это реальный шанс начать торговлю без депозита.

5. Отзывы

• проверить его на уникальность. Подставные отзывы копируют на разные сайты под разными именами, поскольку никто не задумывается, что логично было бы их публиковать под одним именем;
• сопоставлять даты отзывов. Резкие скачки публикаций отзывов в определенные периоды — сигнал об их недостоверности;
• если в отзыве нет конкретики, доверять такому отзыву не стоит;
• на форумах можно анализировать историю авторов отзывов, свежерегов и др. случайных авторов можно игнорировать.

Считаю действительно серьезными отзывами те, где администрация площадки старается урегулировать спорные ситуации и где есть живое общение с представителями брокера.

Как выбрать брокера на Московской бирже

Как выбрать брокера на Московской бирже? Можно опираться на следующий алгоритм.

• анализируем обороты за месяц (год) и количество клиентов;
• руководствуемся целью инвестирования;
• сравниваем тарифы.

1. Так как МБ тщательно контролирует своих участников и ведет статистику, то выбор брокера на Московской бирже в сравнении с Форексом проще. Сначала заходим на сайт Московской биржи (moex.com) и смотрим статистику за прошедший месяц и год.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Обратите внимание, что больше всего зарегистрированных клиентов у ВТБ24, но по количеству активных брокера нет даже в тройке. Это может быть связано с какими-то внутренними недочетами брокера (тарифами, поддержкой и т.д.). А вот самые большие обороты «Открытия» при том, что компания тоже не попала в 3-ку лидеров по активным клиентам говорит о том, что брокер ориентирован на клиентов с крупным капиталом. Частным инвесторам больше по душе Финам, который по совокупному обороту только лишь на 6-м месте.

Совет: игнорируйте всевозможные рейтинги! Кто их составитель, по какому принципу они составлялись — информация не сообщается. Зачастую они искусственны (сделаны в целях рекламы) и касается это как фондового рынка, так и Форекс. Исключение — официальные рейтинги АКРА, РА «Эксперт-Рейтинг».

2. Важна цель инвестирования. Например, выбор брокера на фондовом рынке для начинающих должен быть основан на прозрачной тарификации и понятных инструментах.

Важно! Обратите внимание, что на фондовом рынке для частных лиц возможна компенсация 13% налога на доход, потому важен выбор брокера для ИИС, то есть позволяющего открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Для спекулятивных стратегий нужен брокер с минимальными тарифами. Ну а самые «ленивые инвесторы» с горизонтом долгосрочного инвестирования могут воспользоваться электронными магазинами, позволяющими купить акции по единой комиссии в несколько кликов, не выходя из дома. Подобную услугу оказывают БКС, Финам, Фридом и Тинькофф.

Важно! Любой брокер фондового рынка должен заключить с клиентом брокерский договор и договор на открытие счета в депозитарии. В случае с электронными магазинами достаточно регистрации в ГосУслуг с получением электронной подписи. Но по желанию клиента может быть подписан и бумажный вариант.

1. Детально в тарифы вдаваться не буду, это отдельная тема. Рекомендую только обратить внимание на комиссии за сделку, плату услуг депозитария, комиссию банка, комиссию за ввод и вывод денег.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Фондовый рынок мне более приятен тем, что здесь в разы меньше черного и белого PR. Отзывы о выборе брокера на фондовом рынке о брокерах ТОП Московской биржи в основном положительные. Вопрос в личных предпочтениях и целях инвестирования.

Заключение

Надеюсь, эта общая статья о том, как выбрать брокера на фондовом и валютном рынках, прояснила хотя бы примерно, чем нужно руководствоваться перед открытием счета у той или иной компании. Что касается меня, то на форексе я торгую через Альпари и Амаркетс.

Для инвестирования в ценные бумаги Московской бирже я использую брокеров Финам, Открытие, ВТБ и Тинькофф. Было бы интересно узнать ваше мнение: а по каким критериям брокера выбираете вы? Пишите ваше мнение в комментариях.

Как выбрать брокера для Форекс?

Чтобы правильно выбрать брокера для торговли на Форекс, важно хорошо знать рынок, внимательно подходить к анализу вариантов и учесть основные критерии, по которым должна производиться оценка. Стоит помнить, что от правильности выбора посредника зависит не только успешность торговли, но и возможность вывести честно заработанные деньги.

Принцип работы

Начнем с главного — особенностей работы брокерских компаний на рынке Форекс. Что такое Forex? Это внебиржевой валютный рынок, где миллионы трейдеров ведут торговлю мировыми валютами. В роли посредников между участниками сделки (покупателями и продавцами) выступают брокеры и дилинговые центры. Задача таких структур заключается в предоставлении клиентам необходимой информации, программного обеспечения для работы, а также возможности заработка с помощью кредитного плеча.

В основе сотрудничества между трейдером и брокером лежит соглашение, имеющие вид публичной оферты. В документе оговариваются обязательства и права каждой из сторон. Выгода брокерской компании заключается в получении процентов от операций, а трейдера — прибыли от успешных сделок.

Нынешние брокеры предлагают работать со многими инструментами, среди которых не только валютные пары, но и CDF, драгоценные металлы, акции, фондовые индексы и другие активы. При этом практика показывает, что только 10% начинающих трейдеров после месяца работы могут похвастаться положительным результатом. Средняя месячная прибыль трейдера составляет 15-20 процентов от размера средств на депозите.

В каждой стране свои законодательные нюансы в плане работы брокеров Форекс. Так, с начала 2016 года все брокерские компании, которые работают на территории России, должны иметь лицензию. Кроме того, обязательным условием является вступление в саморегулирующую организацию.

На что обращать внимание?

При выборе надежного брокера для торговли на Форекс уделите внимание ряду критериев:

• Надежность и уровень безопасности торгов. Ключевой характеристикой при выборе считается продолжительность работы посредника на рынке. Обратите внимание и на другие показатели, такие как ликвидность, условия хранения денег, финансовые параметры. Деньги клиентов должны находиться в финансовых учреждениях и лежать отдельно от средств самой организации.

Стоит отметить, что профессиональные рейтинги брокерских компаний часто не дают полной информации о надежности. Это связано с тем, что многие организации находятся вне юрисдикции Российской Федерации, но при этом предлагают выгодные условия для работы.

• Репутация. Чтобы правильно выбрать брокера для торговли на Форекс, обратите внимание на отзывы, которые оставляют реальные трейдеры. После небольшого анализа можно сделать вывод об уровне доверия пользователей, наличии проблем, а также отношении компании к клиентам. Для оценки можно использовать уже существующие рейтинги, но полученную информацию стоит оценивать в комплексе. Также учтите, что отзывы в Сети могут быть заказными.
• Качество работы. Современные посредники, оказывающие услуги на рынке Форекс, предлагают одну из двух технологий — проведение операций по цене актива на момент исполнения или по точно заданной стоимости. Особенность второй технологии в том, что передача запросов производится по системе NDD, что гарантирует почти мгновенную обработку. При этом разница цен (фактической и заданной) почти не ощущается. Что лучше? Предпочтение стоит отдавать тому брокеру, который позволяет работать по любой их этих технологий.
• Торговые условия. Не меньшую важность для трейдера имеют условия работы посредника, а именно кредитное плечо, величина депозита, минимальный размер ставки и комиссия. Так, начинающим трейдерам лучше выбирать брокеров, допускающих первое пополнение депозита на сумму до 100 долларов, но на практике такое встречается редко. Что касается минимальной инвестиции, здесь все зависит от опыта игрока. Новичкам больше подойдут брокеры, разрешающие делать ставки на сумму 1 цент и более.

От размера кредитного плеча зависит размер потенциальной прибыли. Некоторые брокеры Forex предлагают клиентам соотношение 1 к 1000, что открывает большие возможности для заработка, но повышает риски. Не меньшую роль играет и размер комиссии, которую взимает брокерская компания с игрока. Чем она больше, тем ниже итоговая прибыль трейдера.

• Техническая поддержка. Торговля на Форекс требует постоянной связи с брокером и его специалистами. Чем быстрее даются разъяснения по интересующим трейдера моментам, тем лучше и надежнее посредник. Техподдержка компании может пригодиться при наличии сбоев с ПО, проблемах с пополнением и выводом денег, сложностях в настройке терминала и так далее.
• Программное обеспечение. Малоопытные участники рынка часто «ведутся» на хорошие условия, но забывают о важности качественного программного обеспечения при торговле на рынке. Брокерские компании, которые ориентируются на развитие и привлечение новых клиентов, отдельное внимание уделяют совершенствованию торговых платформ и созданию приложений для работы на Андроид и других операционных системах.

Наличие приложений для смартфонов, планшетов и прочих устройств имеет ключевое значение для трейдера, который постоянно должен быть в курсе действующих котировок и иметь возможность торговать даже вдали от ПК. Здесь стоит отдать предпочтение брокеру, который предлагает большой выбор платформ, имеющих продвинутый функционал.

• Аналитика. Чем выше качество форекс-брокера, тем больше информации он предоставляет клиентам. Аналитика, технический анализ, советы экспертов, данные о рыночных тенденциях, возможное влияние событий в мире политики и экономике. В работе с финансовыми инструментами даже небольшая мелочь может иметь ключевое значение. В современных платформах последнего поколения предусмотрены советники и роботы, выполняющие «механическую» работу. В задачу участника рынка входит только контроль работы программ.
• Возможность обучения. Брокеры Форекс, которые ориентированы на продолжительную деятельность, заинтересованы в продолжительном участии клиента и его успехе. Для этого человека нужно научить, обеспечить его литературой и видео. Пользуйтесь услугами посредников, которые бесплатно предлагают такую информацию, в том числе проводят вебинары, дают консультации, а также организуют мастер-классы с участием лучших трейдеров. Под руководством хорошей брокерской компании можно быстро узнать азы трейдинга и начать зарабатывать на Форекс.

Рейтинги брокерских компаний

Сегодня многие журналы, интернет-порталы и специалисты подводят итоги работы существующих брокеров и составляют рейтинг лучших компаний. Одним из наиболее авторитетных изданий является Financial One, которое выпускается с 2010 года. При составлении рейтинга принимается во внимание объем клиентской базы, число совершенных операций, а также другие факторы. В рейтинге участвуют все брокерские компании, которые могут работать на российских площадках — РТС Стандарт, ММВБ и прочих. По мнению специалистов, лидером рынка является Финам, а последнее место в ТОП-8 занимает Ай Ти Инвест.

Не стоит игнорировать еще один рейтинг, который составлялся с учетом мнения пользователей. Здесь стоит выделить следующие компании, оказывающие посреднические услуги на валютном рынке Форекс:

1. Инстафорекс — брокер, который ведет деятельность с 2007 года. Солидность компании Instaforex подтверждается наличием договоров с такими гигантами, как поставщик новостей Рейтер, с также структурой Meta quotes Software Corp. На текущем этапе Инстафорекс позволяет работать с различными торговыми инструментами — акциями, валютными парами, золотом и фьючерсами. В 2010 году был открыт доступ к терминалу Мета Трейдер 5. За годы деятельности посредник неоднократно удостаивался наград в различных номинациях. Он признавался лучшим брокером в Азии и Восточной Европе. Получал призы за качественное клиентское обслуживание.
2. Брокер Форекс Клуб — компания, которая по праву занимает место в перечне лучших посредников на рынке Forex. К плюсам стоит отнести выгодные условия для клиентов, большой выбор инструментов для работы, а также минимальную комиссию. Кроме того, новичкам и постоянным клиентам предлагаются многочисленные бонусы, а также проводятся акции.
3. Альпари — еще один брокер, достойный пристального внимания, имеющий много положительных отзывов и отличающийся стабильностью работы. Здесь нет минимального депозита, что открывает возможность для получения опыта новичками. Проводится большое число конкурсов, победители которых могут рассчитывать на денежные призы. Торговля ведется с помощью известной платформы Мета Трейдер 5, которая доказала стабильность, удобна в пользовании и имеет возможность локирования. Несмотря на определенные сложности, брокер имеет хорошую репутацию и ценит ее. Не остаются без внимания начинающие трейдеры, среди которых регулярно проводятся тренинги, предоставляется полезная литература и доступ к аналитике. В распоряжении пользователей имеется хорошо проработанный сайт, который заслуживает наиболее лестных отзывов. Его особенности — удобный интерфейс, доступность всех инструментов и широкий функционал.
4. Ex Pro — брокерская компания, которая попадает в ТОП-10 многих рейтингов. Популярность обусловлена выгодными торговыми условиями для клиентов, стабильностью работы, низким уровнем спреда, а также работой на платформе МТ4. Вместе с таким посредником трейдер может похвастаться минимальными издержками в процессе торгов и большим объемом прибыли. Брокер имеет доступные условия, стабильно выводит деньги и предоставляет клиентам полный спектр инструментов для работы. С ростом популярности компания крепче «встала на ноги», появились дополнительные опции, а совершение сделок стало более удобным.
5. БКС. Преимущество Форекс-брокера заключается в работе над ошибками и постоянных улучшениях. Пользователи отмечают, что компания добавляет новые инструменты, работает над сайтом, улучшает качество обслуживания технической поддержки. На сегодня в распоряжении клиентов такие инструменты, как индексы, металлы, валютные пары, фьючерсы и акции. Этот список постоянно расширяется, что открывает дополнительные возможности для торговли. Торговля на Форекс с БКС ведется непосредственно из браузера. В установке программного обеспечения для работы нет необходимости, что для многих трейдеров является большим плюсом. В 2017 году популярность компании выросла, и она закрепилась в ТОП-10 лучших брокеров Форекс. Из плюсов стоит выделить низкий уровень депозита, возможность торгов с минимальными инвестициями, адекватную службу поддержки и дружественность к начинающим трейдерам.
6. Фибо Групп — компания, которая давно заняла ведущие позиции на рынке брокеров. Пользователи и эксперты отмечают положительные тенденции в развитии Форекс-брокера. Главным преимуществом является многообразие вариантов вывода средств. К плюсам также стоит отнести регулярное проведение акций, наличие большого числа инструментов, а также хорошие условия торговли.
7. Nord FX — надежный брокер, который гарантирует выгодные условия клиентам и по праву занимает свое место среди лучших компаний. Посредник работает в международном формате, предоставляет доступ к виртуальным торгам и готов к круглосуточному оказанию поддержки. Клиенты класса «Премиум» могут рассчитывать на ряд дополнительных услуг, но для этого придется пополнить депозит на сумму от 50 тысяч долларов. Единственным недостатком является тот факт, что компания больше «заточена» под профессионалов и плохо подходит новичкам.

Итоги

Теперь вы знаете, как выбрать брокера для Форекс, и каким критериям уделить внимание. Также в помощь приведены лучшие посредники, которые имеют лучшие условия для торговли и заслужили положительные отзывы подавляющей части клиентов.

Источник https://smfanton.ru/forex/vybiraem-brokera.html

Источник https://law03.ru/finance/article/kak-vybrat-brokera-dlya-foreks

Источник

Источник