Дебетовая карта Альфа — Банка с преимуществами: отзывы, условия, лимиты, сравнение с другими продуктами банка

Всем привет! Сегодня я продолжу рассказывать о продуктах банков в России и на очереди дебетовая карта Альфа-банка с преимуществами.

АО «Альфа-Банк» открылось в 1991 году и за время существования прочно укрепило свои позиции на финансовом рынке. По сведениям на 2020 год, компания работает с юридическими и частными лицами, предлагая им все виды банковского обслуживания, в числе которых – выпуск пластиковых кредитных или дебетовых карт различных категорий.

Дебетовая карта Альфа — Банка заслуживает внимания, так как отличается от аналогичных предложений других финансовых учреждений. Она позволяет своим владельцам не только получить возврат процентов на остаток, но и дополнительный кэшбэк с покупок. По сути, она основной конкурент дебетовки Тинькофф Блэк.

Дебетовая карта Альфа-Банка

Дебетовая карта Альфа-Банка – пластиковый носитель с индивидуальным лицевым счетом. При помощи карты мы можем оплачивать покупки, переводить деньги, гасить долги по счетам. Удобство использования заключается в её компактности и функциональности.

Преимущества дебетовых карт Альфа – Банка:

1. Бесплатный выпуск и обслуживание. Хотя за пользование премиальными продуктами предусмотрена определенная плата, её можно избежать, выполнив простые условия. Остальные карточки предоставляются бесплатно.
2. Возможность беспроцентного снятия наличных в банкоматах Альфа – Банка и в устройствах самообслуживания компаний – партнёров. Список включает 7 финансовых организаций.
3. Подходит для расчётов за рубежом. Клиент может в любой момент выгодно обменять валюту онлайн.

Для самостоятельного управления личным счётом, держателям карт предоставляется бесплатный доступ к сервису интернет-банк на официальном сайте финансовой организации или через специальное мобильное приложение. Для авторизации на ресурсе потребуется указать логин и пароль.

Действующие предложения

Подбирая банковскую карточку, обычно обращается внимание на стоимость её обслуживания. Но, чтобы продукт отвечал всем поставленным условиям, важно предварительно оценить её преимущества.

Например, если человек часто путешествует или совершает вынужденные поездки, ему подойдёт карта Alfa Travel, которая позволяет возвращать до 9% потраченной суммы милями. Мили можно обменять на покупку нового билета. Для геймеров же выпущена «World of Tanks», которая не только даёт возможность накапливать золото, но и предоставляет доступ к уникальной игровой технике.

Действующие предложения от Альфа – Банка

В 2020 году в Альфа — Банке действуют более 10 предложений на дебетовые карты.

1. Альфа – Карта с преимуществами.

Популярная дебетовая карта. За выпуск и обслуживание плата не взимается. Позволяет совершать денежные переводы в сторонние компании без комиссии (до 100 тысяч рублей в месяц).

1. Альфа – Карта

Премиум пакет включает в себя: персональное обслуживание, участие в программе Priority Pass, особые условия при посещении ресторанов, отелей. За пользование плата не взимается, при соблюдении одного из условий: ежемесячное поступление зарплаты в сумме не ниже 400 тысяч рублей; остаток на всех счетах не менее полутора миллиона рублей, а траты в месяц превысили 100 тысяч рублей; средний остаток на всех имеющихся счетах не ниже трёх миллионов рублей.

1. Alfa Travel.

Карта для тех, кто много путешествует. За покупки по карте владелец получает мили. Выпуск и обслуживание – бесплатно.

1. Alfa Travel Premium.

Ещё одна карта для путешественников. Условия обслуживания соответствуют премиальной программе.

1. Аэрофлот и Аэрофлот Black Edition.

Карты для клиентов компании Аэрофлот. За выпуск и обслуживания обычного носителя плата не взимается. До 2 миль можно получить за каждые потраченные 60 рублей.

1. Яндекс.Плюс.

Повышенный кэшбэк на оплату сервисов Яндекс.

1. Перекресток и Пятерочка.

Баллы начисляются за любые покупки. Полученное вознаграждение можно потратить в магазине одноименной торговой сети.

1. Детская карта.

Карта для детей, привязанная к счёту родителей. Новая выпускается бесплатно, но за год обслуживания необходимо заплатить 790 рублей.

Пластиковая карта национальной платёжной системы «МИР». Подходит для ежедневного использования. Повышенный кэшбэк начисляется благодаря партнёрам платёжной системы.

1. World of Tanks и World of Warship.

Специальное предложение для геймеров. Используя пластиковую карту, клиенты получают внутриигровую валюту.

Все описанные продукты участвуют в программе лояльности. Покупая по карте, держатели получают кэшбэк, который может быть использован на последующие покупки (1 балл = 1 ₽). В зависимости от категории, кэшбэком выступают – баллы, мили, игровые единицы золота.

Сравнительная таблица дебетовых карт для физических лиц

Перед тем, как подать заявку на оформление дебетовой карты, советую ознакомиться с каждым продуктом подробнее. Для этого я подготовил сравнительную таблицу.

До 5% Без комиссии в устройствах банка и партнёров

в месяц в остальных банкоматах, при покупках по карте от 10 000 ₽ в месяц или остатке от 30 тысяч

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

за каждые 10 ₽ покупки в Перекрестке и 1 балл за любые другие

за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка» и 1 балл за все остальные траты

при снятии до 50 000 (при выполнении условий). Далее 1,99%, минимум 199 ₽. Переводы по номеру телефона

Более подробная информация, а также тарифы и условия, размещены на сайте банковской организации.

Как оформить дебетовую карту

Заказать дебетовую карту Альфа – Банка с кэшбэком можно в любом из офисов банковской организации. Но, гораздо проще и быстрее это сделать дистанционно. Чтобы оформить карточку через компьютер потребуется:

1. Открыть официальный сайт банка.
2. Найти раздел «Дебетовые карты».
3. Выбрать из предложенного списка подходящий продукт, и кликнуть по кнопке «Подробнее».
4. Ещё раз ознакомиться с условиями предоставления. При желании, там же можно загрузить и прочитать договор, правила, лимиты и тарифы.
5. Нажать на кнопку «Заполнить заявку».
6. Заполнить предложенную анкету.
7. Выбрать способ получения.

Помимо этого, в процессе оформления клиент указывает свои имя и фамилию латинскими буквами в том виде, в котором они будут добавлены на лицевую сторону. А также подключает или отключает услугу «Альфа – Чек».

Карту можно забрать самостоятельно в одном из ближайших офисов или заказать доставку курьером. Список городов, в которых работает доставка будет доступен при заполнении заявки.

Стать клиентом банка могут физические лица, достигшие 18 лет. Если ребёнку нет 14, оформление карты доступно только для его родителей или законных представителей. Подростки от 14 до 18 лет могут заказать карточку на своё имя, но только при наличии нотариально заверенного согласия родителей.

Активация карты

Новая карта передаётся в неактивном состоянии. Такой вариант применяется во избежание мошеннических действий. Активировать карточку можно самостоятельно на сайте банковской компании или же в офисе Альфа – Банка, обратившись за помощью к одному из операторов. Чтобы провести активацию онлайн, необходимо:

1. Перейти через любой имеющийся браузер на сайт компании.
2. Пролистав страницу, найти пункт «Активация».
3. Войти в Личный кабинет.
4. Напротив нужной карточки выбрать соответствующую команду.

Процесс завершён. Теперь можно использовать карточку по её прямому назначению.

Дополнительные возможности

Помимо основных дебетовых карт клиентам банка предоставляется два дополнительных продукта:

1. Карта с индивидуальным дизайном.

Выпускается к ранее открытом счету. На лицевую карту пластикового продукта наносится любое изображение, (кроме изображений, запрещённых правилами).

1. Виртуальная.

Продукт не имеет реального носителя. Клиенту передаются только необходимые для использования карты данные: номер, дата действия, СМС2 – код.

Заказать онлайн – карту и карту с индивидуальным дизайном можно в личном кабинете интернет – банка.

Заключение

Если проанализировать реальные, а не заказные (которых в интернете большинство) отзывы людей, которые пользуются продуктами банка, можно сказать, что дебетовая карта Альфа — Банка пользуется огромной популярностью. Владельцам нравится удобство использования, функциональность. Многие отмечают компетентность сотрудников, быстрые ответы и поддержку через чат. Большое значение также имеет отсутствие платы за выпуск и обслуживание.

Из недостатков иногда говорят о том, что нет оповещений об изменении условий. Но, как отвечают сотрудники, достоверная информация всегда размещается на сайте и в мобильном приложении. Просмотреть её можно в разделе «Новости».

На этом все. Спасибо за внимание, подписывайтесь и до встречи в следующих статьях. Пока-пока!

Дебетовая Альфа-карта

Дебетовые карты

Альфа-карта — до 8% годовых

(обновление условий — ноябрь 2021).

Альфа-банк выпускает линейку дебетовых карт под общим названием «Альфа-карта».

На самом деле, 8% годовых — только первые 2 месяца, дальше — 4%. Кроме того, первые 2 месяца — 2% кэшбэк на все покупки.

Альфа-Банк запустил акцию: дают до 30% кэшбэк и 8% годовых на остаток по карте каждому, кто закажет по ссылке друга бесплатную дебетовую Альфа-Карту. А ещё они разыгрывают 200000 ₽ раз в месяц — по 100000 ₽ каждому, если повезёт.
Моя ссылка: https://alfa.me/DlnyTg .

А теперь небольшой ребус с сайта Альфа-банка. О каких 10% идет речь?

Подсказка: обследование тарифов не выявило наличия такой цифры в 10% нигде. Но вот подсказка:

Очевидно, маркетологи из Альфа-банка продемонстрировали чудеса арифметики и сложили 2% кэшбэка с 8% годовых в первые 2 месяца. Т.е. сложили величины разной размерности. Других вариантов тут нет.

Что же такое Альфа-карта?

С недавних пор все карты в Альфа-банке стали выглядеть примерно одинаково — ярко-красного цвета. Карта именная, но в новом дизайне лицевая сторона пустая, карта стала вся красного цвета. Имя и фамилия и все цифры написаны на обратной стороне. Раньше всё же карты отличались и были серо-красными.

• до 2% — кэшбэк
• до 8% — проценты на остаток
• 0 рублей — стоимость обслуживания

• до 3% — кэшбэк
• до 8% — проценты на остаток
• 0 рублей — обслуживание при выполнении условий
• 5000 рублей в месяц — при невыполнении условий
• премиальный пакет

По Альфа-карте с 13.04.2020 обслуживание тоже стало безусловно бесплатное, можно получать кэшбэк, если делать оборот покупок по карте от 10000 рублей в месяц и выше:

Сумма покупок в месяц (в рублях)	Кэшбэк
от 0 до 10000	0%
от 10000 до 100000	1.5%
более 100000	2% (в первые 2 месяца в любом случае)

• Если покупок меньше чем на 10000 ₽ в месяц, кэшбэка нет
• при сумме покупок более 10000 ₽ в месяц — кэшбэк 1.5%
• При сумме покупок более 100000 ₽ в месяц кэшбэк вырастает до 2%
• также платят 2% кэшбэка в первые 2 месяца, независимо от суммы покупок.

По дебетовым картам Альфа-банка кэшбэк начисляется на все покупки, есть список исключений, вот их MCC-коды:

4812, 4814, 4816, 4829, 5968, 5999, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6532, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7511, 7995, 8999 .

Обратите внимание, что в список исключений не входят

• MCC 4900 — коммунальные услуги
• MCC 9311 — штрафы и налоги
• MCC 6300 — страхование

Лимит кэшбэка в месяц — 5000 рублей.

Проценты на остаток

Проценты на остаток — платят первые 2 месяца 8% годовых (точнее, с даты активации до конца следующего календарного месяца) на сумму до 300000 рублей. А затем — 3% годовых вне зависимости от суммы покупок.

Но никаких бонусных категорий повышенного кэшбэка у Альфа-карты с преимуществами — нет, они есть у другой дебетовой карты Альфа-банка «Яндекс.Плюс». «Альфа-карта с преимуществами» может годиться в качестве зарплатной или просто чтобы завести бесплатный счет в Альфа-банке, пользоваться интернет-банком и думать насчет каких-нибудь более интересных продуктов банка — накопительного счета или кредитки. Бесплатное снятие наличных с альфа-карты возможно только в банкоматах Альфа-банка и у его партнеров.

Альфа-карту можно заказать уже с 14 лет, у нее будет собственный счет.

Снятие наличных с Альфа-карты

Снятие наличных с непремиальных карт — бесплатно в банкоматах банков-партнеров Альфа-банка, см. https://alfabank.ru/atm/

Пополнение Альфа-карты

Пополнять можно бесплатно с карт других банков в личном кабинете Альфа-банка или в мобильном приложении. Также есть переводы СБП, минимум до 100000 в месяц бесплатно, а у некоторых отправителей можно и больше.

Можно без комиссии пополнять наличными в банкоматах банков-партнеров.

Дополнительные услуги

• Снятие наличных в «чужих» банкоматах — 2% (но не менее 200 рублей). Комиссия за снятие наличных будет списана и возвращена на счет до конца следующего месяца при выполнении критериев: покупки от 10000 ₽ или остатки от 30000 ₽.
• СМС-информирование (Альфа-чек) — 59 руб./месяц. Но вместо этого можно подключить бесплатные PUSH-уведомления
• Можно открыть накопительный Альфа-счет. Но у него не самый выгодный механизм начисления процентов — на минимальный остаток за месяц, поэтому его лучше пополнить сразу в день открытия. По Альфа-счету бывают акции, по которым пару месяцев можно получать повышенные проценты, сейчас это для «новичков» — 8% годовых (!) и 6% для «старичков», у кого уже есть или недавно был Альфа-счет.

Замечу, что самой интересной картой у Альфа-банка считаю кредитку «100 дней», безнаказанное снятие наличных на длительный срок — это очень удобно в различных жизненных ситуациях — ремонт, снять дачу, квартиру, поездка в отпуск и т.д.

СМС-информирование

С 22.09.2020 в Альфа-банке поменялись способы уведомления о покупках через Альфа-чек. Нужно было выбрать из 3 вариантов:
В направленной пользователям ссылке alfa.link/3k1B приведена инструкция как подключить бесплатные пуш-уведомления и описание услуги. Всего есть 2 варианта:

1. Подписка «Push» — вместо смс вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — чек сохраняется в приложении. Стоимость подписки — 0 рублей в месяц (бесплатно).
2. Подписка «Push и SMS» — вам приходят пуш-уведомления о покупках. Если сообщение не пришло из-за сбоя связи — сообщение приходит в старом формате смс. Стоимость подписки — 59 рублей в месяц.

При этом, если клиент не выберет себе самостоятельно нужный вариант подписки, то такому клиенту банк принудительно отключает старый Альфа-Чек и подключает один из вариантов подписки.

Альфа-Премиум

Это карта «с преимуществами» в пакете «Премиум» с повышенными бонусами, рассчитана на тех, кто много зарабатывает и много тратит.

• 2% — кэшбэк с третьего месяца при сумме покупок более 10000 ₽ в месяц
• 3% — кэшбэк первые 2 месяца или при сумме покупок более 150000 ₽ в месяц

• 8% годовых — первые 2 месяца
• 3% годовых — с 3-го месяца.

Лимит кэшбэка — 15000 в месяц.

Первая премиальная карта — предоставляется бесплатно. Пакет услуг «Премиум» бесплатный при соблюдении одного из условий:

• остатки на счетах + инвестиции от 3 млн ₽
• остатки на счетах + инвестиции от 1,5 млн ₽ и траты по картам от 100 000 ₽ в месяц
• поступление зарплаты от 400000 рублей в месяц. Условие действует первые 6 месяцев.

Если условия не выполнены, то стоимость пакета «Премиум» — 2990 ₽ в месяц.

В 2019 году Альфа банк ввел единую систему вознаграждения по черной «Альфа карте с преимуществами» в виде бонусных баллов, которыми можно компенсировать покупки в Альфа мобайл.

Переводы через дистанционные сервисы ограничены общим лимитом на снятие наличных с Альфа-карты: 500 тыс./сутки, 1,5 млн./месяц.

Снятие наличных с карты «Премиум» — бесплатно в любых банкоматах.

Подводные камни Альфа-банка и его дебетовых карт

• 1) Вместо подписания некоторых документов, сотрудник банка отправляет вам на телефон СМС и просит назвать код оттуда. В этом есть элемент ловушки, рекомендую сначала внимательно прочитать текст этой СМС. Например, он может быть такой:

Сообщите номер **** сотруднику банка для подписания заявления на включение в Коллективный договор страхования. Если Вы не совершали данную операцию, обратитесь в отделение банка.

Потом банк скажет «Вы сообщили код сотруднику, тем самым выразили согласие на подключение страховки.» Точно так же могут открыть брокерские счета без вашего согласия.

• Кэшбэк начисляется только на первые 50000 рублей у каждой операции. Если вы хотите купить Макбук за 150000, то кэшбэк окажется в 3 раза меньше, чем вы рассчитывали. См. правила программы лояльности,стр.18:
• Карта Альфа — «Яндекс.Плюс» не совместима с Альфа картой с Преимуществами (с обычной Альфа картой совместима), это прописано в тарифах. Придется выбрать что-то одно, или Яндекс.Плюс, или карту «с преимуществами».

• Есть крайне занимательный нюанс с валютой и валютным счетом. Если положить доллары через банкомат, при бесконтактном подтверждении личности, то валюта конвертируется и зачисляется не на валютный, а на рублёвый счёт клиента. В результате вы получите на счёт вместо долларов — рубли по заниженному курсу. Кейс — 3 пачки долларов в банкомат и потери 200000 рублей.

Согласно пункту 12.2.1.1. Договора о комплексном банковском обслуживании, при внесении наличных денежных средств через банкомат Банка посредством Бесконтактной оплаты, зачисление средств осуществляется только на Счет карты в валюте Счета карты (в том числе с Конверсией/Конвертацией) → alfabank.ru/f/1/retail/docs/dogovor_cbo_26072021.pdf. Да, банкомат может принять доллары, но зачислит их на счет, к которому привязана карта. У вас карта на момент внесения средств была привязана к счету *6808 — счет в валюте рубли. Поэтому при внесении долларов США зачисление прошло с конвертацией.

Новости

• 16.06.2021 — Внимание, пополнение карт банков Открытие и «Дом.РФ» посредством «стягивания» с дебетовых карт Альфа-банка теперь проходит как «квази-кеш», по сообщениям, с 9 июня. Раньше проводилось по MCC 6538 (перевод с карты на карту), а теперь операции идут по МСС-коду 4829 (денежные переводы).
• 21.04.2020 — На всех дебетовых картах «Альфа-Банка» появилась комиссия за операции квази-кэш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д. В других банках еще не додумались брать комиссию за квази-кэш с дебетовых карт (за исключением, может, карт «Мегафон», «Яндекс.Деньги», Qiwi). Стягивание с карт осталось бесплатным, т.е. комиссии за донорство по-прежнему нет.
• 13.04.2020 — межбанк стал стоить 9 руб. (было бесплатно).

Часто задаваемые вопросы

Узнать реквизиты карты Альфа-банка — просто.

1. Поставьте мобильное приложение Альфа-банка
2. Зайдите в него, тыкните в карту.
3. Ссылка Реквизиты.

Готово, переписывайте на бумажку или в текстовый файл на компе. Еще вариант — то же самое в личном кабинете (интернет-банк) на сайте банка — web.alfabank.ru (новый личный кабинет). Цифры можно скопировать через CTRL+C и CTRL+V, так меньше вероятность ошибки.

С 07.04.2020 прекращается выпуск новых дебетовых карт CashBack и CashBack Premium. Ранее выданные карты продолжают действовать. Линейка Альфа-карт остается основной в банке.

1. Некоторые тарифы отправлены в архив и не оформляются: «CashBack», «CashBack Premium», «Next», «World of Tanks», карта рассрочки #вместоденег, РЖД и другие.
2. Отменены комиссии за обслуживание по ТП «Альфа с преимуществами» и Alfa Travel. Ранее: 100₽/мес или необходимость делать покупочный оборот 10к/хранить от 30к).
Продолжают оставаться бесплатными карты Альфа-карта, МИР, «Детская карта» и «Яндекс.Плюс».
3. ПНО: покупки >10к/мес — ставка 4% годовых; покупки >100к/мес — ставка 5% годовых. Данные условия касаются в т.ч. карты Яндекс.Плюс.
4. Кэшбэк по «Альфа-карте с преимуществами»: покупки на 10к/мес — 1,5% кэшбэк; покупки на 100к/мес (↑30к) — 2% кэшбэк. Лимит 5000₽/мес (↓10к).
5. Начисление миль по дебетовым Alfa Travel: покупки на 10к/мес — 2%; покупки на 100к/мес (↑30к) — 3%. По кредитным картам Alfabank Travel всегда 2% милями (было 3% при обороте >70к). Есть исключения для архивных пакетов услуг.
Лимит 10000 миль/мес. Мили не начисляются за покупки за рубежом (за иностранные интернет-магазины начисление осталось).
6. Бонусируемый лимит одной покупки — 50 тыс. руб.
7. Введено невыгодное округление покупок в меньшую сторону до 100₽.
8. Межбанковские переводы: 9₽ (было бесплатно). СБП: бесплатно до 20к/мес. С 1 мая по решению ЦБ этот лимит должен быть 100к/мес.
9. Смс-инфо: 99₽/мес (↑40₽).
10. Снятие наличных у партнёров бесплатно, в любых других банкоматах 50к/мес бесплатно при покупках от 10к/мес или хранении от 30к. Точнее, комиссия возьмётся, но вернётся в следующем месяце.

В целом, банк упростил линейку карт, но и убрал самые выгодные для клиентов. А также порезал ставки бонусирования, уменьшил лимиты выплат, увеличил стоимость услуг (смс/межбанк, неприятная плата за СБП), усложнил условия получения бОльшего дохода или кэшбэка.
Зато по двум продуктам отменена плата за обслуживание — есть повод написать об этом радостный пресс-релиз

Самый полный обзор дебетовой карты Альфа-Банка: виды, условия, как получить

Мое сотрудничество с Альфа-Банком началось в 2017 году после смены работы. У нашего нынешнего работодателя с этим банком заключен договор зарплатного проекта. Все сотрудники фирмы получают зарплаты на дебетовые карты Альфа-Банка, поэтому передо мной выбор не стоял. Карта у меня в пользовании уже более 3 лет, и явных недостатков я пока не заметила.

Немного об Альфа-Банке

Сразу скажу, что причин не доверять Альфа-Банку нет, так как он работает в банковском сегменте на территории России с 1991 года. Сейчас он входит в число самых масштабных универсальных банковских учреждений в РФ. Контрольным пакетом акций владеет консорциум Альфа-групп. Альфа-Банк является значимым игроком межбанковских кредитов и выступает одним из главных заемщиков.

Работает он с частными лицами, представителями малого бизнеса и ИП, средним/крупным бизнесом и финансовыми организациями. Из услуг предлагает физическим лицам брать кредиты наличными, пользоваться рефинансированием, открывать депозиты и накопительные счета, инвестировать личные средства и оформлять банковские карточки: кредитные и дебетовые. В этой статье мы рассмотрим все доступные дебетовые карточные продукты Альфа-Банка и все, что с ними связано.

Виды дебетовых карт

В Альфа-Банке вам несложно будет найти выгодную дебетовую карту под свои интересы, так как выбор он предлагает широкий. Чтобы правильно выбрать подходящий пластик, нужно рассмотреть условия использования каждого по отдельности и выделить для себя вариант, где больше преимуществ.

Сотрудничает банк с тремя платежными системами: MasterCard, Visa и МИР.

Учтите, что в первом случае при совершении операций за границей с вашего рублевого счета деньги сначала будут конвертироваться в евро, во втором – в доллары, в третьем – оплата покупок за пределами РФ невозможна.

Большинство предлагаемых карточек выпускается в нескольких видах.

1. Standart – стандартная с минимальными функциями, в которой доступен базовый набор услуг.
2. Premium – по статусу выше стандартной, ее держателям доступен более расширенный спектр функций и дополнительных услуг.
3. Black edition – самый престижный дебетовый карточный продукт с более выгодным кешбэком, процентом на остаток и другими привилегиями.

Обзор дебетовых карт Альфа-Банка

Сейчас в Альфа-Банке физическим лицам доступны 15 вариантов дебетовых карт. Чтобы ваше представление о них было наиболее подробным, я опишу каждую по отдельности.

Альфа-карта

Альфа-карта – это стандартный дебетовый пластик:

1. Без годового обслуживания.
2. Кэшбэк и процент на остаток баланса не начисляется.

1. Стоимость месячного обслуживания — 100 руб. (если держатель соблюдает определенные условия банка, платить не придется).
2. Кэшбэк 1,5 % (при покупке со счета на 10 тысяч руб. в месяц и более или среднемесячном остатке более 30 тысяч).
3. Кэшбэк 2 % (при совершении покупок на 70 тысяч).
4. До 5,5 % по Альфа-счету.
5. 1 % на остаток по обычному счету (при месячном чеке за покупки на 10 тысяч) и 6 % (при чеке свыше 70 тысяч).

Альфа-карта Premium – тоже платная версия карты:

1. 5 000 руб. — стоимость месячного обслуживания (если баланс на счетах + инвестиции свыше 3 млн руб., баланс на счетах + инвестиции от 1,5 млн руб. и месячные траты свыше 300 тысяч либо зарплата поступает в размере 400 тысяч и более, месячное обслуживание становится бесплатным).
2. Кэшбэк 1,5 % и 1 % на остаток баланса (при покупке со счета на 10 тысяч руб. в месяц и более).
3. Кэшбэк 2 % и 6 % на остаток баланса (при тратах по карте от 70 тысяч руб.)
4. Кэшбэк 3 % и 7 % на остаток баланса (если покупок совершено на 100 тысяч и больше).
5. До 5,5 % на остаток по Альфа-счету.

Дополнительно к этой карте подключены премиальные сервисы: персональный менеджер и премиальное обслуживание, трансферы в аэропорты и доступы в бизнес-залы, страховка для поездок за границу, личный консьерж-сервис, обналичивание денег по всему миру без уплаты комиссии, выгодный курс конвертации валют.

Alfa travel

Alfa Travel (Visa) доступна в двух версиях.

Alfa Travel:

1. Бесплатно — стоимость обслуживания за первые два месяца пользования картой.
2. 100 руб. стоимость месячного обслуживания начиная с третьего месяца (если держатель не будет придерживаться одного из двух условий: среднемесячный баланс минимум 30 тысяч или куплено со счета на 10 тысяч).
3. Бесплатное обналичивание денег с карты в любой стране мира — первые два месяца.
4. Кэшбэк 3 % (за любые приобретения со счета).
5. Кэшбэк 9 % (за покупки, оплаченные на сайте travel.alfabank.ru).

От 1 % до 6 % на остаток по счету.

Вместо денег на бонусный счет поступают мили. Их можно списывать на приобретение авиабилетов. 1 миля равна 1 руб.

За снятие денег в третий и последующие месяцы пользования картой комиссия не будет взиматься, если в месяц будет потрачено минимум 10 тысяч или величина баланса будет не менее 30 тысяч.

Alfa Travel Premium:

1. Бесплатное обслуживание (плата за первый дебетовый пластик не взимается при приобретении пакета услуг «Премиум»).
2. Кэшбэк 5 % (за любые покупки со счета).
3. Кэшбэк 11 % (за траты на сайте travel.alfabank.ru.).
4. От 1 % до 7 % на остаток по счету (в зависимости от величины среднемесячного баланса или суммы месячных затрат с пластика).
5. Бесплатное снятие наличных в любой точке мира.

Начисленные мили действительны до того момента, пока вы не решите их потратить, и в обоих случаях предлагается бесплатная страховка, бесплатная упаковка багажа, доступ к счетам в нескольких валютах, безлимитный и бесплатный интернет в роуминге, доступ в залы ожидания бизнес-уровня Priority Pass, скидки на аренду машины, чеки в ресторане Novikov Group в Шереметьево и поездки бизнес-классом.

CashBack

Дебетовая карта CashBack (MasterCard) выпускается в двух версиях.

CashBack:

1. 100 руб. — месячная стоимость обслуживания карты (платить не нужно, если выполнено одно из двух условий банка: затраты по счету от 10 тысяч или среднемесячный баланс от 30 тысяч).
2. Кэшбэк 5 % (за покупки на АЗС от 10 тысяч в месяц).
3. Кэшбэк 2,5 % (за приобретения в заведениях общественного питания на сумму от 10 тысяч руб.).
4. Кэшбэк 0,5 % (в остальных случаях).

В качестве кэшбэка в денежном эквиваленте в месяц не начисляется больше 15 тысяч.

CashBack Premium:

1. 5 тыс. руб. – стоимость месячного обслуживания (плата не взимается, если, если выполнены определенные условия: на счету от 3 млн., на счету от 1,5 млн плюс сумма месячных трат со счета от 100 тысяч, поступления зарплатного платежа свыше 400 тысяч)
2. Кэшбэк от 1 % до 10 %.

Максимально в месяц в качестве возврата за покупки можно получить не больше 21 тысячи.

Для обеих версий действует правило ежемесячного начисления процента на остаток, его величина составляет 7 %.

Аэрофлот

Карта Аэрофлот (MasterCard) доступна в двух версиях.

Аэрофлот:

1. 100 руб. в месяц — плата за обслуживание (не взимается, если с карты потрачено минимум 10 тысяч руб. в месяц или ее баланс от 30 тысяч).
2. 1 % на остаток по счету (если суммарный месячный чек за покупки достиг 10 тысяч) и 6 % (если 70 тысяч).
3. 1,1 мили за каждые потраченные со счета 60 руб. (если держатель купил что-либо с помощью карты на 10 тысяч в месяц).
4. 1,5 мили за каждые списанные 60 руб. (если держатель потратил 70 тысяч и больше).

Аэрофлот Black edition:

1. 5 тыс. руб. в месяц — стоимость обслуживания (платить за него не придется, если на остатке 3 млн и выше, или 1,5 млн + месячные затраты по карте от 100 тысяч, или на счет поступает зарплатный платеж величиной от 400 тысяч).
2. От 1 % до 7 % на остаток баланса (в зависимости от величины месячных покупок).
3. От 1,1 до 2 миль за каждые оплаченные 60 руб.

Списать собранные мили можно на покупку авиабилета в любую точку мира, повышение класса обслуживания, приобретение продукции и услуг у партнеров в разных категориях программы Аэрофлот Бонус.

Молодежная карта Next

Молодежная карта NEXT MasterCard доступна студентам. На выбор предлагается 5 вариантов дизайна.

1. 50 руб. в месяц – стоимость месячного обслуживания (если на балансе имеется больше 30 тысяч или покупок со счета совершено более чем на 5 тысяч в месяц, платить за карту не придется вообще).
2. Кэшбэк 5 % за приобретения в кинотеатрах, ресторанах, фастфудах, кафе (начисляется он, только если потрачено больше 5 тысяч руб. в месяц).
3. Скидки и бонусы от партнеров Альфа-Банка.
4. Отсутствие комиссии — при зачислении денег с пластиковых продуктов других банковских организаций.

Наибольшая месячная сумма возврата денег – 2 тысячи.

Яндекс.Плюс

Дебетовая карта Яндекс.Плюс (MasterCard) предлагается на 1 год без платы за обслуживание. Она предназначена для регулярных повседневных покупок, платежей и онлайн-переводов. Ее можно сделать зарплатной и брать в путешествия за границу. Главный ее плюс – высокий кэшбэк:

1. 10 % (на оплату Яндекс-сервисов).
2. 6 % (на оплату с сайта travel.alfabank.ru).
3. 5 % (на покупки в ресторанах, оплату за разные развлечения и все, что связано со спортом и образованием).
4. 1 % (на все остальное).
5. 7% на остаток баланса.

Оформив подписку на Яндекс.Плюс за 169 руб. в месяц, вы получите скидку в размере 10 % от партнеров Яндекс.Такси, свыше 4,5 тысяч бесплатных фильмов на Кинопоиске, 10 ГБ и дисконт 30 % на любой тариф Яндекс.Диска, бесплатное прослушивание треков на Яндекс.Музыке, бесплатную доставку товаров с маркетплейса Беру и т. д.

При желании вы можете оформить пластик Яндекс.Плюс в пакете премиум, и тогда к вам прикрепят персонального менеджера и предложат премиальное обслуживание, консьерж-сервис, трансферы в аэропорты и пропуски в бизнес-залы, страховку, выгодный курс конвертации валюты и бесплатное обналичивание денег.

Карты для тех, кто регулярно покупает товары в магазинах «Перекресток» и «Пятерочка»

Банковские карты Перекресток (MasterCard) и Пятерочка (Visa) доступны за 100 руб. в месяц, но вам не придется ничего платить, если вы выполните одно из нескольких условий банка: потратите в месяц минимум 10 тысяч или баланс не будет опускаться ниже 30 тысяч. Другие условия для каждого пластика лучше рассмотреть по отдельности.

1. 2 тыс. баллов “Перекресток” в подарок.
2. 3 балла на бонусный счет за каждые 10 руб., списанные в магазине «Перекресток».

1. 2,5 тыс. приветственных баллов.
2. 2,5 тыс. баллов на каждый день рождения.
3. 2 балла на бонусный счет за каждые 10 руб., списанные при оплате чека в магазине «Пятерочка».
4. 1 балл на бонусный счет за каждые 10 руб., потраченные на приобретение товаров в остальных магазинах.

Сегодня карта Пятерочка доступна жителям Москвы, Казани, Краснодара и Екатеринбурга.

Карты для любителей компьютерных игр

Дебетовые карты World of Tanks (MasterCard), World of Tanks Blitz (MasterCard), World of Warships (MasterCard) созданы специально для любителей видеоигр. Каждая из них выпускается в двух версиях: стандартной и Black edition.

Во все трех картах в стандартных версиях:

1. В подарок открывается премиум аккаунт, который доступен месяц.
2. Есть возможность оплаты смартфоном.
3. 50 руб. в месяц — стоимость обслуживания (если остаток баланса не опускался ниже 30 тысяч руб. или покупок со счета было совершено больше, чем на 5 тыс. в месяц плата не взимается).

Условия начисления кэшбэка:

1. До 8,5 единиц золота за каждые списанные со счета 100 руб. — по картам World of Tanks и World of Tanks Blitz.
2. До 8,5 дублонов за каждые потраченные с карты 100 руб. — по карте World of Warships.

Для версий Black edition применяются те же условия, что и для стандартных пластиков, и дополнительно открывается возможность пользоваться уникальной игровой техникой и всеми привилегиями, которые предполагает пакет «Премиум».

Чтобы начать пользоваться всеми преимуществами карты, требуется выполнить ее привязку к игровому аккаунту. После этого вы сможете участвовать в акциях, получать скидки в премиум-магазине и бонусы за частое применение пластика.

Карта РЖД

Дебетовая карта РЖД (MasterCard) предназначена для тех, кто часто передвигается на поезде. Выпускается она в двух версиях: Standard и Platinum.

1. Бесплатное обслуживание версии Standard — первые два месяца.
2. 100 руб. в месяц — плата за третий и последующий месяц пользования стандартной картой (бесплатна она для тех, кто тратит с ее счета минимум 10 тысяч руб. в месяц или держит остаток в пределах 30 тысяч руб. и выше).
3. Бесплатное обслуживание версии Platinum (если она оформляется первой в рамках пакета услуг «Премиум»).
4. Кэшбэк 1,5 балла за каждые списанные 30 руб. / 1 доллар / 0,8 евро для версии Standard.
5. Кэшбэк 1,75 баллов для версии Platinum.
6. 1 тыс. приветственных баллов.

Собранные баллы можно тратить на приобретение премиальных билетов на поезд дальнего следования или скоростной рейс «Сапсан».

Детская карта

Детская карта (MasterCard) выпускается в ярком дизайне (на выбор предлагается два вида). Она поможет ребенку развить навыки обращения с деньгами и привьет финансовую грамотность. Если ваш ребенок младше 14 лет, пластик будет привязан к вашему (родительскому) счету.

1. Возможность бесконтактной оплаты.
2. Удобное и бесплатное пополнение.
3. Бесплатный выпуск и обслуживание.
4. Кэшбэк 5 % от приобретений в любых кафе и ресторанах.

С помощью удобного мобильного банка вы сможете легко контролировать, на что и сколько потратил ваш ребенок, и даже сможете установить лимиты на категории товаров, магазины и онлайн-покупки.

Заказать детскую карту онлайн невозможно. Для этого нужно лично обратиться в офис Альфа-Банка и направить заявку, а потом лично там же и забрать готовый пластик.

Виртуальная карта

Виртуальная карта MasterCard Virtual предназначена для безопасных покупок в интернете. В физическом плане вы ее потрогать не можете, но она будет отображена в приложении с тем же номером, кодом безопасности и периодом действия. Открыть ее можно через «Альфа-мобайл».

Стоимость выпуска карты составляет 49 руб., но за месячное обслуживание платить не нужно.

Классическая карта МИР

Классическая карта МИР выпускается в национальной платежной системе. Ей присущи все функции стандартного дебетового пластика. При желании вы сможете перепривязать ее к счету в долларах или евро. Ее возможности:

• наличие чипа для платежей в стационарных торговых точках и 3-D Secure для приобретений в интернете;
• приятные лимиты на снятие наличных;
• зачисление денег на счет онлайн с пластиков других учреждений без комиссии;
• наличие постоянных скидок и акций от платежной системы МИР и других компаний-партнеров Альфа-Банка.

Условия использования: как пополнять и снимать деньги

Тарифы на пополнение и снятие денег с дебетовых карточных продуктов «Альфа-Банка» установлены следующие.

1. Снимать наличные вы можете совершенно бесплатно в устройствах самообслуживания банков-партнеров Альфа-Банка: Газпромбанк, Росбанк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, МКБ, УБРиР, Открытие.
2. Если обналичивать деньги через банкоматы других учреждений, не входящих в приведенный перечень, то величина комиссии составит 1,5 % (не меньше 200 руб.).
3. С премиальных пластиков средства можно снимать бесплатно в любых устройствах самообслуживания по всему миру.
4. Переводить деньги между пластиками от Альфа-Банка вы можете без комиссии. На карточки других организаций по карточному номеру отправка платежа обойдется вам в 1,95 % (минимум 30 руб.).
5. Переводить средства по реквизитам счета или номеру телефона в стороннее банковское учреждение можно бесплатно.
6. Вносить деньги на баланс через банкоматные устройства партнеров Альфа-Банка, а также получать переводы с пластиков других учреждений тоже можно бесплатно.

Как оформить: пошаговое руководство

В оформлении дебетовой карты от Альфа-Банка ничего сложного нет, так как особых требований к клиентам он не выдвигает. Достаточно наличия гражданского паспорта.

Подать заявку на открытие можно в ближайшем офисе учреждения и через интернет. В первом варианте вам нужно с собой взять паспорт и заполнить анкету вместе с менеджером банка. Он сразу сможет проконсультировать вас по доступным дебетовым платежным продуктам и подсказать, какой в вашем случае будет выгоднее оформить. Готовый пластик вы заберете через несколько дней.

Во втором варианте вам нужно выполнить ряд действий.

• Зайти на официальный сайт в раздел дебетовых карт, выбрать подходящую, кликнуть на фразе «Заказать карту» и заполнить все пустые поля анкеты. Нужно указать, какую версию пластика вы хотите получить, ФИО, активный номер мобильного и email.

• Согласиться с условиями договора, дать разрешение на обработку и использование персональных данных.
• Ввести серию, номер и дату выдачи гражданского паспорта, код подразделения, наименование органа эмитента, место рождения, дату рождения.

• Указать адрес постоянной регистрации (регион, город, улицу, дом, корпус, квартиру).

• Добавить имя и фамилию на английском языке, которые должны быть указаны на пластике, придумать и вписать кодовое слово для будущих идентификаций при звонках в банк, в пункте «Способ доставки» указать регион и город проживания, а затем выбрать: бесплатная и быстрая доставка на дом или получение пластика в отделении.

• Вписать одноразовый пароль, полученный в смс-уведомлении.
• Подписать документы и получить готовую карту выбранным способом.

Интернет-банк при получении дебетовой карты Альфа-Банка

Чтобы создать личный кабинет в «Альфа-клике», обратитесь в один из офисов Альфа-Банка лично, наберите номер горячей линии +7 495 78 888 78 или сделайте это самостоятельно на сайте.

1. Нажмите «Интернет банк».
2. Выберите «Получить логин».
3. Впишите в пустые поля номер своей карточки, период ее действия и мобильный номер или номер счета в Альфа-Банке и телефон.
4. Введите набор символов, поступивший в смс-уведомлении, нажмите на кнопку «Далее», после чего откроется окно с временным логином.
5. Временный пароль будет прислан в смс-уведомлении.

Как только вы авторизуетесь в первый раз в «Альфа-клике», настоятельно рекомендуется сразу сменить логин и пароль на постоянные.

В меню вы увидите ваши действующие счета и карты, с которых друг на друга очень просто перебрасывать деньги. При совершении каждой транзакции вы будете сначала подтверждать ее внесением кода из смс-сообщения.

При желании вы можете скачать на свой мобильный телефон приложение «Альфа-мобайл». Через него вы получите возможность совершать все те же действия и операции, что и через обычный интернет-банк.

Преимущества и недостатки

Так как мы рассмотрели все дебетовые карты Альфа-Банка и узнали что это такое, можно выделить их преимущества и недостатки в целом.

1. Возможность использования дебетовой карты без годового обслуживания при выполнении одно из нескольких требований банка (которые явно не завышены). К тому же за детскую, классическую карту МИР и Альфа-карту плата вообще не взимается.
2. Большой выбор вариантов под любые потребности и интересы с выгодным кэшбэком.
3. Возможность бесплатно и без комиссии оплачивать штрафы ГИБДД, зачислять деньги на баланс телефона и оплачивать коммунальные услуги.
4. Серьезная система защиты от кражи средств мошенниками.
5. Возможность бесконтактной оплаты.
6. Удобная и многофункциональная версия личного кабинета для ПК «Альфа-клик» и для смартфона «Альфа-мобайл».
7. Круглосуточная поддержка клиентов в телефонном режиме.
8. Возможность заказа пластика в онлайн-режиме и получение его курьерской доставкой.
9. Регулярные скидки от компаний-партнеров Альфа-Банка.
10. Пополнение счета без процентов с карт других банков в любой стране мира и через устройства самообслуживания банков-партнеров.

Из недостатков я бы выделила необходимость платить за услугу смс-уведомлений о транзакциях 59 руб. в месяц. Вроде это и не огромные деньги, но если посчитать, что за год выйдет 708 руб., а плюс еще, может, придется платить все или некоторые месяцы за обслуживание счета, то в общем выйдет приличная сумма. Но сейчас практически все банки эту услугу предоставляют не на бесплатной основе. Поэтому полноценным минусом этот момент назвать сложно.

Стоит ли заказывать дебетовую карту Альфа-Банка

Я не отвечу точно, стоит ли вам открывать дебетовую карту именно в Альфа-Банке, но рекомендовать могу. Только принять окончательное решение должны вы сами после прочтения статьи и изучения всех подробностей на сайте банка.

Отзывы о пластиковых продуктах Альфа-Банка можно прочитать на многих сайтах в интернете, в основном они положительные. Если вы хотите оформить карту без посещения учреждения, а затем пользоваться ей не только в РФ, но и в любой стране за границей, и получать при тратах кэшбэк в виде милей, баллов или просто денег – попробовать стоит.

Если вам что-то не понравится, вы сможете в любой момент закрыть карту. Для этого нужно будет обратиться к сотруднику Альфа-Банка в одном из его офисов, подать письменную заявку на закрытие и передать пластиковый продукт менеджеру. Он должен при вас его разрезать. Но учтите, что счет будет закрыт не сразу, а в течение 30-60 дней, и лучше по прошествии этого времени позвонить в банк и убедиться, что он действительно деактивирован и вам в будущем не выставят чек за его обслуживание.

А если вам нужна не просто карта для хранения денег и оплаты, но вы хотите получать на нее еще и кредитные средства, не помешает рассмотреть кредитные карты Альфа-Банка.

Если вы раньше пользовалась картами Альфа-Банка или сейчас являетесь ее держателем, поделитесь, пожалуйста, своим опытом и мнением у нас в комментариях.

Источник https://iflife.ru/finansy/debetovaya-karta-alfa-banka/

Источник https://nakopi-deneg.ru/debetovye-karty/alfa-card/

Источник https://vsvoemdome.ru/finansy/banki/debetovaya-karta-alfa-banka

Источник