Доверительное управление форекс — что то новое или «забытое старое»?

Ну конечно же о доверительном управлении знает каждый. Как минимум свои деньги в банке хранит 90% населения, не имеет значения в каких суммах. Главное, что вкладывая свои средства мы принимаем следующее: они должны быть надежным образом защищены и приносить оговоренный заранее доход. Чаще всего проценты невелики и составляют 10-15% годовых, что всего лишь покрывает инфляцию (рост цен на все основные продукты, в связи с чем покупательная способность денег снижается). Поэтому вклады в банковские депозиты, не более, чем надежный способ сохранить то, что имеешь. Однако, когда мы хотим значительно приумножить имеющиеся у нас средства требуется что то большее, чем просто сохранность. Здесь на место банковских вкладов встают всевозможные финансовые фонды, где любой человек с приличным капиталом (от 10 000$) имеет возможность вложиться под 50 — 100% годовых. Обычно это инвестиции в строительные фирмы и прочие коммерческие предприятия (в некоторых случаях и государственные). Минусом подобного несомненно являются большой минимальный капитал, увеличение рисков потерь и не столь уж и большие проценты, если быть честными. С появлением в современном обществе, профессии трейдера и валютного рынка возможности частного инвестора серьезно возросли и именно доверительное управление форекс позволяет сегодня многим из нас иметь неплохие ежемесячные выплаты с минимальными рисками. Если при этом, не забывать о диверсификации рисков, то мы имеем неплохую возможность инвестировать под 100 — 300% годовых ни рискуя и рублем из собственных вложений. Как именно это происходит — давайте постараемся разобраться.

Все мы с вами уже имеем представление о том, что такое рынок форекс. Основной смысл работы на нем профессионального форекс трейдера заключается в увеличении первоначально вложенного в торговлю капитала. Посредством торговли валютными инструментами. К сожалению, не у всех это получается. Не для всех это может быть интересным занятием, а возможно и попросту нет времени. Существует своя любимая работа и хочется просто иметь дополнительный высокий заработок. Зачем отдавать свои деньги банку, когда можно не только сохранить свои инвестиции у доверительного управляющего, но и приумножить их? Конечно же, эта услуга, нечто новое на форекс и ни каждый может быть уверен в эффективности своих вложений. И это правильно! Умение инвестировать — это тоже профессия или как минимум, деятельность требующая от вас специальной подготовки. На страницах портала мы уже посвятили несколько статей чтению памм мониторинга и важному моменту — диверсификации рисков. В этом же обзоре мы не имеем желания повторяться, а просто сведем все эти знания в единую базу, так, чтобы у вас не возникло затруднений в дальнейшем. Ведь для того, чтобы заработать на своих инвестициях, необходимо выбрать профессионального трейдера, а не просто удачливого новичка.

Выбор эффективного управляющего

Управляющий трейдер, тот без которого само словосочетание — доверительное управление форекс, потеряло бы смысл. Именно на его торговый счет вы переводите свои деньги, после чего он начинает свою спекулятивную деятельность. Важно, чтобы на личном счету управляющего находилось не менее 70% всех средств ПАММ-а. В противном случае, каждый из инвесторов сильно зависит от того, кто вложил «большую часть пирога», ведь как только он выведет свои накопления — риск на счете увеличивается в разы и даже самая эффективная система не сможет спасти остатки на счете, если попадет в убыточную серию. Из практики, следует отметить, что именно в подобные моменты инвесторы «спасают» свои деньги, так что в подобных случаях риск обнуления счета всегда высок. Рекомендуем либо обходить подобные счета стороной, либо самому становиться крупным инвестором. И в случаях вывода собственных средств, не лениться, и предупреждать об этом управляющего. Ведь вы помогаете своим коллегам инвесторам, пусть даже и разочаровались в памм-трейдере.

Мы уже упоминали о нестабильности высоких процентов и своеобразном потолке «форекс доходности», однако, не лишним будет повториться. Слишком высокие проценты (превышающие 300 — 400% в год) чаще всего означают только неоправданные риски, хотя не стоит отрицать вероятности создания систем позволяющих делать это. Поэтому цель данного упоминания ни в том, чтобы каждый из вас обходил подобные счета, а в особенном внимании к мониторингу. К примеру, методы следования за крупным игроком на сегодняшний день позволяют делать от 30% ежемесячно, что с учетом капитализации превышает минимум 700% годовых. Однако, при способности делать подобные проценты нет никакого стимула открывать собственный памм, трейдер способен неплохо зарабатывать и без дополнительных стрессов, связанных с управлением чужими деньгами. Как собственно, постоянным контактом и общением с участниками доверительного счета. Внимательно изучайте загрузку депозита, если она минимальна и при этом статистика торговли указывает на высокие проценты — можно быть уверенными, что трейдер следует на маркетмейкером и способен без дополнительных рисков приносить вам прибыль. Естественно, что мониторинг должен вестись не менее года, только за этот период можно сделать серьезные выводы о работе управляющего. Очень хорошим показателем будет являться, развитый интернет ресурс, на котором вы сможете получить профессиональную поддержку по каждому вопросу. Итак, мы с вами разобрали ключевые моменты: сумма средств памм трейдера и потолок доходности на форекс. Теперь важнейшей задачей является ваша способность самостоятельно обезопасить вложенные средства. А именно — диверсификация рисков.

Доверительное управление форекс. Диверсификация рисков инвестора.

В данной части статьи мы с вами рассмотрим не только способы защиты инвестиций, но и альтернативные способы доверительного управления. Таких как копирование сделок эффективных форекс трейдеров. Это наилучший метод инвестирования, предложенный брокерами на сегодняшний день. Здесь вы имеете возможность заранее установить соотношение лотов. К примеру, управляющий на 1000$ депозита торгует объемом стоимостью в 5$ за пункт движения котировок и вас это естественно не устраивает. Однако, вам интересен стиль его торговли и вы просто меняете соотношение лота до 1$ за пункт, при этом для вас не имеет значение сколько средств на счету инвестора и его подписчиков. Так как ваши инвестиции абсолютно не связаны с ними, в вашем терминале просто повторяются сделки трейдера. К тому же, на один счет вы можете копировать сразу несколько сигналов от управляющих. Что позволяет диверсифицировать риски в рамках одной инвестиции, а не разделять ее на несколько частей, как мы это делали с памм.

Итак, в чем же заключается смысл диверсификации? Инвестор Петров, имеет в наличии 100 000 американских долларов, понимая вероятность их потери связанную с массой человеческих и рыночных факторов. Он делит эту сумму на несколько равнозначных частей, к примеру по 10 000$ на каждую свою инвестицию. Далее Петров ищет достойные памм-счета (на рынке форекс доверительный счет чаще обозначается, как ПАММ) с хорошим и стабильным мониторингом торговли и равномерно вкладывает в них инвестиционный портфель. Теперь его инвестиции в безопасности, ведь даже в самом худшем случае, сложно представить чтобы все 10 управляющих потеряли собственные деньги. Так же, в момент, когда доходность на одном из счетов превышает 100%, наш умный инвестор выводит полученную прибыль. Тем самым обеспечив себе совершенно безрисковые инвестиции. Пока управляющий Василий, справляется со стрессами и мучает себя анализом рынка, Петров спокойно отдыхает с женой и детьми за границей, нисколько не переживая за свои деньги. Вот такая, история эффективного инвестора.

И уже давно назревший вопрос: какого брокера выбрать для памм?

Мы настоятельно рекомендуем обратить свое внимание на Forex4you и его систему доверительного управления. Брокер регулируется крупным аудитором и защищает вклады каждого своего клиента посредством хранения их в серьезных европейских банках. Позволяет мгновенный вывод сделок трейдера на межбанк и торговлю без реквот, если инвесторы считают, что для них это не имеет значения, то глубоко заблуждаются. Во-первых, хранение средств в банках с мировыми стандартами качества означает для вас полную защищенность средств от всевозможных «умных» политических или экономических решений страны, в пределах которой находится брокер и вы сами. Реквоты и прочие «неприятности» непосредственно связанные с торговыми операциями могут достаточно сильно повлиять на эффективность работы самого управляющего (особенно если тот использует моменты скальпинга в торговле), а значит это несомненно повлияет и на доходность ваших собственных инвестиций.

В связи с серьезным подходом к своей работе, форекс4ю обязывает каждого памм трейдера и инвестора проходить процесс верификации с обязательным подписанием договора (можно отправить посредством емейл в личном кабинете). Однако, это не большая цена для вашей уверенности. На сегодняшний день, данный дилинговый центр является единственным, кто предоставляет подобные гарантии. Если ваша сумма не столь велика и вы просто хотите попробовать себя в роли инвестора, вполне подойдет довольно известный ДЦ ИнстаФорекс. Очень удобный процесс регистрации инвестора и хороший выбор памм счетов. Рекомендованных нашим проектом управляющих вы можете посмотреть в данном разделе портала. Мы постарались опубликовать лучшие на наш взгляд ПАММ-ы и уверенно можем советовать их к использованию, даже диверсификация рисков среди немногих имеющихся там, обеспечит вам солидную прибыль и гарантированную защищенность от потери средств.

Доверительное управление на Форекс: выгодный сервис или головная боль брокера

Доверительное управление средствами и активами кажется одним из самых привлекательных для частного трейдера способов заработка на финансовых рынках. Во-первых, он не требует наличия навыков самостоятельной торговли, а значит, подходит даже новичкам или людям, вовсе не имеющим отношения к трейдингу. Во-вторых, таким образом, инвестор может зарабатывать, используя опыт и способности более профессионального участника рынка. И, в-третьих, передав средства в управление возможно получать прибыль, не уделяя процессу торговли ни минуты своего времени. Однако вместе с этим доверительное управление на Форекс является чуть ли не самым высокорискованным сервисом на финансовых рынках, а брокерские компании зачастую относятся к нему настороженно.

Возможно ли воспользоваться всеми выгодами доверительного управления на Форекс, максимально оградив себя риска быть обманутым или разоренным? Почему брокеры предвзято относятся к работе частных управляющих и при этом предлагают собственные услуги по доверительному управлению? Как отличить заведомо мошенническую схему от реально работающей услуги? Обо всем этом поговорим далее.

Статьи мастер-класса «Обратная сторона трейдинга»

Доверительное управление на Форекс и частные управляющие: вложения на свой страх и риск

Как правило, частные управляющие не связаны никакими формальными ограничениями, они могут работать с любыми активами, финансовыми инструментами и стратегиями. По сути, управляющий просто получает доступ к вашему торговому счету и может пользоваться всеми возможностями, предоставленными вам брокерской компанией. Соответственно, такой вид инвестирования предполагает более высокий процент прибыли, чем вложения в готовые инвестиционные продукты от брокера. Кроме того, вы можете оперативно связываться с управляющим, налаживать с ним личный контакт, обсуждать все важные для вас моменты.

Естественно, передача своих средств другому лицу – это всегда риск. Поэтому ваши отношения с управляющим должны быть каким-либо образом регламентированы. В случае если вы верите честному слову и передаете свои средства в управление без договора, никто не может поручиться за их сохранность. Также стоит понимать, что даже факт трудоустройства управляющего в банке, брокерской компании или обучающем центре не гарантирует того, что данная организация будет отвечать за его действия. Поэтому, скорее всего, ваш договор на доверительное управление будет формально являться соглашением между двумя частными лицами и в случае каких-либо претензий вам придется обращаться в суд общей юрисдикции.

Последствия доверительного управления счетом для брокера

Естественно, все риски, связанные с доверительным управлением, инвестор берет на себя, и для брокера, по сути, не должно быть никакой разницы, кто именно управляет счетом. Однако большинство брокерских компаний в той или иной форме выражают свое неодобрение данной услуги или даже прямо запрещают передачу данных для доступа к торговому счету любым третьим лицам.

Тому есть сразу несколько причин:

• Во-первых, это нарушает общепринятый принцип Know Your Client.

Торговый счет в брокерской компании персонифицирован – он открывается на имя конкретного клиента, а затем компания запрашивает сканированные или нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих его личность и место жительства. Это делается для того, чтобы точно знать, кто именно получает прибыль на финансовых рынках и оперативно пресекать возможную деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма. Фактическая работа на счете другого человека сводит на нет все усилия компании по идентификации клиентов и, конечно, не может приветствоваться.

• Во-вторых, это создает ненужную конкуренцию собственным инвестиционным услугам брокера

Брокерские компании обычно предлагают клиентам возможность вложения в ПАММ-счета или структурированные инвестиционные продукты, а также доверительное управление счетом официальным трейдером компании и, конечно, брокеру выгоднее продвигать собственные услуги. Заявленные проценты прибыли у брокера обычно несколько ниже, но в отличие от частного управляющего, компания с большой долей вероятности будет полностью исполнять свои обязательства по договору. А в случае серьезных убытков взыскать возмещение с организации проще, чем с частного лица. Разумеется, все это имеет силу только в случае работы с регулируемым, лицензированным брокером. Сотрудничество с офшорной компанией с точки зрения безопасности становится ничуть не выгоднее, чем привлечение частного управляющего.

• В-третьих, это провоцирует дополнительные сложности и напряженные моменты в отношениях брокера с клиентами.

Логично, что обращаться к брокеру с претензиями по работе привлеченного вами самостоятельно управляющего бесполезно. Компания не обязана отслеживать авторство или адекватность сделок на том или ином счете. Для брокера вход на счет под вашим логином и паролем автоматически подтверждает тот факт, что торговлю ведете именно вы. Однако чаще всего потерявший средства и отчаявшийся добиться возмещения от управляющего инвестор использует компанию как последнюю возможность восстановить статус-кво: направляет брокеру просьбы вернуть начальный депозит в связи с некомпетентными или мошенническими действиями управляющего. При этом обоснованный и понятный отказ брокера платить за чужую халатность вызывает неудовольствие клиента и волну негативных отзывов в интернете.

Аксиома безопасного инвестирования

Прежде чем передать свой торговый счет в доверительное управление на Форекс или вложить деньги в инвестиционный продукт:

• Трезво оцените заявленные компанией или управляющим проценты доходности и не дайте обещанным «золотым горам» затмить здравый смысл. Любой, даже самый опытный трейдер – будь то частный профессионал или представитель брокера работает на рынке и не может в 100% случаев зарабатывать баснословную прибыль.
• Поинтересуйтесь репутацией управляющего в профессиональном сообществе. При этом насторожить вас должны как негативные отзывы, так и отсутствие всякой информации о нем: статей, блогов, постов на форумах и других материалов, позволяющих судить о его компетентности. Также прицельно изучите отзывы об инвестиционных услугах брокерской компании и обратите внимание на статистику прибыльности счетов и инвестпродуктов.
• Убедитесь, что управляющий или компания предлагают инвесторам адекватный договор, где прописаны права и обязанности сторон и максимальные размеры просадок по счету.
• В случае если вы выбираете услуги частного управляющего, в обязательном порядке сообщите своему брокеру о том, что сделки на счете совершает третье лицо. Тогда у компании будут формальные основания более пристально следить за операциями по счету и оперативно блокировать его по вашей просьбе или в случае выявления подозрительной активности управляющего.

Решаясь предать средства в доверительное управление на Форекс, возьмите на вооружение два старых, как мир, принципа: «бесплатный сыр бывает в мышеловке» и «доверяй, но проверяй». Помните, что на финансовых рынках завышенные обещания – это практически синоним мошенничества, и не оставляйте свой торговый счет и операции на нем без внимания. Только в этом случае вы сможете в полной мере почувствовать все выгоды заработка за счет чужого опыта и с большой долей вероятности получите позитивный опыт сотрудничества, как с частным управляющим, так и с брокерской компанией.

Fortrader Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Доверительное управление и ПАММ счета — рейтинг лучших

На сегодняшний день рынок Форекс/CFD открывает большие возможности как перед трейдерами, так и перед инвесторами. Одним из способов заработка является доверительное управление. Эта тема интересует многих моих коллег, поэтому сегодня я расскажу вам о том, что знаю о доверительном управлении сама.

Мы рассмотрим разновидности ДУ, постараемся выяснить разницу между обычным и псевдо-доверительным управлением, а также поговорим о том, сколько трейдер может заработать на этом бизнесе.

Что такое доверительное управление Forex/CFD

Название этой сферы деятельности говорит само за себя: человек передает кому-то право управлять определенными активами от своего имени. На валютном рынке доверительное управление осуществляется через брокеров. Этот способ инвестирования подразумевает пополнение депозита в брокерской компании. Через него вкладываются деньги в управляющих, которым участник рынка, по сути, передает право распоряжаться своим капиталом.

Доверительное управление на рынке Форекс/CFD может осуществляться двумя способами :

• Копирование трейдерских счетов. При таком способе вознаграждение трейдеру выплачивает брокерская компания. Инвесторы могут быть подключены по подписке, которая является платной.

• ПАММ-счета, когда трейдеру выплачивается комиссия от полученной прибыли в размере от 10 до 50%.

Оба способа могут быть достаточно эффективными. Вознаграждение получают все участники сделки. Инвестору начисляется прибыль и предоставляются гарантии брокера. Трейдер также получает законный доход и гарантию брокерской компании.

Как возникло доверительное управление

Как вы знаете, в последнее десятилетие рынок Форекс/CFD развивался бурными темпами. Люди быстро оценили возможность торговать на бирже и получать неплохой доход, в связи с чем количество трейдеров резко возросло. Но некоторым эта сфера деятельности оказалась не под силу.
Другие игроки, наоборот, торговали успешно и вышли на солидную прибыль. Однако собственных средств у них было не так много. В результате появилась идея: привлекать чужой капитал и начинать им управлять за вознаграждение.

Поскольку людей, желающих, чтобы деньги работали без их участия, хватает всегда, эта идея была поддержана. В результате инвесторы и трейдеры нашли друг друга, а брокеры выступили в качестве посредников.

Конечно, сначала процесс такого сотрудничества выглядел неопределенно. У людей было слишком мало информации. Поэтому часто возникали ситуации, когда средства инвесторов переходили в руки неопытных игроков или откровенных мошенников. Понятно, что такое положение дел вызвало настоящее негодование и массу отрицательных отзывов в сети.

Ситуация изменилась в начале XXI века, когда популярный сейчас терминал MetaTrader4 начал свою работу. С его приходом на рынок инвесторы получили выбор и определенные гарантии, а трейдеры могли подтвердить свою состоятельность и опыт работы на Forex/CFD.

Постепенно роль брокерских компаний несколько утратила свою важность. В настоящее время трейдеры могут вести управление счетами инвесторов независимо от того, у какого брокера они открыты. Это тоже послужило толчком для развития таких финансовых взаимоотношений.

Как происходит доверительное управление деньгами

Управление чужими средствами на рынке Forex/CFR происходит на определенных условиях. Количество торговых счетов для каждого управляющего ограничено. В то же время минимальная величина инвестиций обычно составляет 10 000 долларов, поскольку управление мелкими счетами бывает для трейдера нецелесообразным.

Здесь я бы хотела привести небольшой пример. Предположим, заработок трейдера, принявшего в управление 10 000 долларов, составляет 10% в месяц. Доход от его торговли делится поровну. Поэтому сумма, которую трейдер получает ежемесячно, не превышает 500 долларов. Думаю, вы согласитесь, что это не такие большие деньги для основного заработка.

Разумеется, для добросовестного трейдера важно не только количество, но и качество. В этом случае он заинтересован в том, чтобы искать крупных инвесторов с капиталом от 50 000 долларов. Чтобы заинтересовать партнера, можно согласиться на соотношение прибыли 30:70 в польку человека, который вкладывает собственные деньги.

При том же показателе доходности в размере 10% управляющий получит 1 500 долларов в месяц. Конечно, такое доверительное управление для него выгоднее, поэтому трейдер-профи предпочтет работать с двумя-тремя крупными инвесторами.

Поэтому за управление капиталом в размере до 10 000 долларов обычно берутся новички. Если вы хотите заключить соглашение с опытным финансистом, желательно, чтобы величина находящегося в его управлении капитала превышала 100 000 долларов.

Передача вознаграждения в прямом ДУ осуществляется по достаточно сложной системе. Инвестору необходимо вывести с депозита деньги, которые заработал трейдер. После этого управляющему перечисляется заранее оговоренный процент. Перевести его можно посредством банковского перевода, через одну из платежных систем или другим удобным способом.

Недостатком доверительного управления можно назвать отсутствие четкого законодательного регулирования таких финансовых отношений. Хоть понятие договора ДУ в гражданском законодательстве есть, но его форма имеет мало общего с торговлей на рынке Форекс. Остается надеяться, что со временем проблемы в российском законе будут ликвидированы.

Теперь давайте рассмотрим условия доверительного управления, представленные на рынке Форекс/CFD, и их доходность.

Передача средств в доверительное управление: что учесть

Тем, кто решился передать деньги в управление, хочу дать несколько советов:

• Найдите своего управляющего. Им может выступать как один трейдер, так и их группа. Обязательно узнайте, через какую брокерскую компанию работает ваш потенциальный партнер. Полезно будет и почитать отзывы на специализированных форумах.

• Заранее обсудите условия сотрудничества. Согласуйте, какую комиссию вы будете платить управляющему, каким образом будет происходить оплата. Кроме того, не забывайте, что торговля на Форекс/CFD – это всегда риск. Поэтому сразу обозначьте максимально возможный лимит просадки.

• После согласования всех условий открывайте счет у устраивающего всех брокера. Затем на счет вносится заранее оговоренная сумма, и пароль для входа передается трейдеру.

• Кроме общего, потребуется отдельный пароль для инвестора. Он дает возможность просматривать любые операции по счету и держать ситуацию под контролем.

На этом процесс заканчивается, средства в доверительное управление будут переданы. Инвестору остается только получать прибыль и платить трейдеру комиссию.

Копирование трейдерских сделок

Такую возможность могут предоставить многие известные брокеры. Их суть заключается в том, что вы пополняете на брокерской площадке свой депозит и начинаете торговлю, копируя стратегию выбранного трейдера. Выбор здесь довольно большой: вы можете увидеть объем доходов и график работы партнеров, а также их доходность.

Весь процесс осуществляется в автоматическом режиме. Как только выбранный вами трейдер открывает ордер, информация об этом сразу появляется на вашем счете. На рынке этот процесс еще называют копированием сигналов, или торговых стратегий.

Копирование у брокера Альпари

В качестве примера давайте возьмем одну из известных компаний – Альпари, работающую на рынке с 1998 года. Инвестор может без проблем подключиться к его сигналам:

Чтобы это сделать, достаточно зайти на страничку рейтинга и выбрать трейдеров для копирования. Здесь же вы сможете посмотреть данные, которые касаются его торговли:

На скриншоте представлена информация о счете, которому всего 2 года. За это время его владелец получил прибыль в размере 1152,90% !
Торговые сигналы поставляет сервис MQL5.community. Правда, это платная услуга. Возможность копировать торговлю трейдера стоит 29 долларов в месяц. Процесс происходит в несколько этапов:

1. Регистрация у брокера.
2. Установка торговой площадки МТ4 (МТ5).
3. Регистрация в MQL5.community, которая производится через кабинет, открытый в Альпари:

На этой стадии должен быть создан специальный счет, позволяющий отследить подписки и подключаться к трейдерам.

1. Подключение сервиса на платформе МТ4 (МТ5). Для этого во вкладке «Сервис» мы выбираем строку «Настройки». Во вкладке «Сообщество» откроется окно, в которое надо ввести логин и пароль:

2. Потом выбираем поставщика сигналов, переходим на его страничку и подписываемся.

3. Подтверждаем условия и оплачиваем услугу. Отказаться от нее можно будет в любое время.

Хочу предупредить вас о том, что площадка МТ4 (МТ5) работает только при включенном компьютере. Но некоторые трейдеры посылают сигналы в любое время суток, и в этом случае они не будут обработаны. Если вы хотите, чтобы сигналы обрабатывались круглосуточно, можете взять в аренду копию платформы MetaTrader за 10 долларов в месяц.

Работа с брокерской компанией eToro

Еще один брокер, заслуживающий внимания – компания eToro. Количество его клиентов превысило 6 миллионов человек. Одним из самых известных партнеров брокера является Сбербанк, вложивший в него миллионы.

Одно из отличий от Альпари заключается в том, что eToro подключает инвесторов к собственным трейдерам без использования других сообществ. Софт для него разработан компанией Microsoft, а копировать торговлю трейдеров можно совершенно бесплатно.

Работа проходит примерно так же. Участник рынка регистрируется, выбирает партнера и нажимает клавишу «Копировать».

Еще одно преимущество заключается в том, что копирование будет производиться независимо от того, включен ли компьютер. Вам не потребуется специальное оборудование, всю работу можно выполнить на сайте. Выбор активов тоже впечатляет. На площадке представлены не только валютные пары/CFD, но и криптовалюты, акции, а также многое другое. Для примера можете посмотреть портфель одного из трейдеров:

Пожалуй, единственным недостатком является достаточно большая сумма депозита – 500 долларов. Минимальная сумма, необходимая для копирования торговли трейдера, равна 200 долларов. Но эти деньги не являются платой за управление, они остаются на счету инвестора.

Особенности управления на Forex/CFD через ПАММ-счета

Если говорить о полноценном доверительном управлении на рынке, оно происходит посредством ПАММ-счетов. При таком способе работы инвестор не просто копирует торговлю управляющего, а переводит деньги на его счет.

Постараюсь кратко объяснить, что из себя представляет ПАММ-счет. Это специальный фонд, счет трейдера, в который могут вкладывать свои средства разные инвесторы. Прибыль в таких фондах выплачивается в соответствии с суммами вкладов.

ПАММ-сервис является разработкой брокера Альпари и стал его торговой маркой. Если у вас есть определенный опыт, вы тоже можете открыть ПАММ-счет и привлекать инвесторов. В помощь участникам рынка составляется специальный рейтинг. Он позволяет оценить каждый из счетов и выбрать подходящий:

Доходность ПАММ-счетов может быть разной. Чаще всего она находится в диапазоне 50-100%, но может превышать и 200%. Однако я советую проявлять осторожность, ведь слишком прибыльная торговля – дело рискованное.

Чтобы начать работу, надо открыть рейтинг и посмотреть информацию по счету:

Потом выбираете опцию «Инвестировать средства», и ваши деньги передаются в работу управляющему. Прибыль можно выводить как единовременно, так и по частям.

В работе с ПАММ-счетами есть один важный момент. Трейдер здесь определяет свою комиссию самостоятельно. Она может составлять как 10%, так и 50%. Например, вы вложили в доверительное управление 100 долларов и получили десятипроцентную прибыль, то есть 10 долларов. Если комиссия управляющего составляет 20% дохода, он возьмет себе 2 доллара.

В чем состоят риски доверительного управления

При всех плюсах доверительного управления у него есть и недостатки. Даже если вы доверили деньги опытному трейдеру, нет уверенности, что в ближайшем будущем он будет торговать так же успешно.

От потери средств не застрахованы как новички, так и профи. Поэтому я не советую доверять деньги одному управляющему, а также ставить последнее. Вы сможете минимизировать риски, если составите инвестиционный портфель. Так вы будете застрахованы от просадок хотя бы частично. Если один трейдер окажется в убытке, остальные получат прибыль. В результате можно выйти в общий плюс.

При выборе партнера обращайте внимание на показатели его деятельности. Если в течение последних 6-8 месяцев трейдер работал без больших убытков, это хороший показатель. Такой участник не надеется на случай, а торгует по достаточно надежной стратегии.

Прямое ДУ или ПАММ-система: что лучше

Меня нередко спрашивают, что выгоднее как для трейдера, так и для инвестора: ПАММ-счета или прямое доверительное управление. Это не такой простой вопрос. Несмотря на плюсы ДУ, управлять деньгами через ПАММ-счета участникам рынка удобнее. Они могут не волноваться за получение своей комиссии, которая им перечисляется автоматически. К тому же отсутствует риск кражи торговых сигналов, что иногда случается в прямом управлении.

Зато для инвесторов бывает лучше прямое ДУ. Они осуществляют полный контроль над всеми сделками, могут в любое время закрыть любую из них и перекрыть трейдерам доступ к активам. У западных брокеров такая система тоже более распространена. Во многом это зависит от особенностей финансового и налогового законодательства. Кроме того, качественная ПАММ-система есть в распоряжении далеко не каждого брокера Форекс.

И все-таки я считаю, что ПАММ счета предпочтительные для всех участников сделки по следующим причинам:

• Доступный минимальный размер инвестиций позволяет торговать одновременно с несколькими брокерами. Это позволяет дифференцировать портфель активов и минимизировать риски. Например, вы работаете с десятью управляющими, в каждого из которых вложили тысячу долларов. Даже если один из них уйдет в убыток, остальные сохранят ваш портфель.

• Когда в общем капитале ПАММ-счета есть доля управляющего, это очень влияет на процесс торговли. Трейдер работает более ответственно, ведь он торгует не только на деньги участников, которые доверили ему средства, но и на свои собственные.

Псевдо-доверительное управление и его особенности

На рынке Форекс/CFD есть и такое понятие, как псевдо-доверительное ДУ. Этим термином обозначаются финансовые отношения, которые технически считаются реальным управлением, но на самом деле им не являются.

Разница между ними значительная. Если в реальном ДУ трейдер может решать, куда вкладывать деньги инвестора, в псевдо-ДУ он лишен такой возможности.

В настоящее время на рынке нередко складывается такая ситуация. Брокерские компании и инвестиционные фонды используют средства вкладчиков не так, как это оговаривалось изначально. Инвесторы уверены, что передают деньги для торговли на валютной бирже, но они могут быть использованы иначе.

Конечно, если вкладчик получает стабильный доход, ему не так важно, как были заработаны средства. Однако псевдо-доверительное управление периодически используется не только добросовестными брокерами, но и мошенниками.

И все же такая форма финансового сотрудничества распространена достаточно широко. Достаточно сказать, что на этой схеме построена работа многих известных хедж-фондов. Особенно негативного отношения к ним нет. Многие вкладчики только рады, если их деньгами начинают управлять опытные трейдеры. О том, какими методами они будут заработаны, инвесторы особенно не задумываются.

Перед тем как доверить деньги такой компании, нужно убедиться в том, что она ведет реальную инвестиционную деятельность. В этом случае можно передать ей в управление свой капитал, хотя риски все же существуют.

Чаще всего псевдо-ДУ выбирают участники, которые начали торговать недавно или не боятся вести агрессивную игру на рынке. Это легко объяснить: инвестиционные условия в таких компаниях являются вполне лояльными. Минимальный порог составляет всего несколько долларов, поэтому стать инвестором может практически каждый.

В то же время доходы по таким вкладам достаточно велики. Если по банковским депозитам доходность не превышает 10-12% в год, то псевдо-ДУ может получить такую сумму уже через месяц.

Несмотря ну существующие риски, доверительное управление на Форекс/CFD может приносить солидную прибыль. Если инвестор соблюдает правила ведения бизнеса, ему будет обеспечен пассивный стабильный доход. Главное – постараться научиться правильно распределять риски. Изучайте информацию, грамотно выбирайте партнеров, и вы обязательно достигнете успеха.

Источник https://rognowsky.ru/forex2/doveritelnoe-upravlenie-foreks-chto-to-novoe-ili-qzabytoe-staroeq/

Источник https://fortrader.org/learn/brokers-forex-trading/doveritelnoe-upravlenie-na-foreks-vygodnyj-servis-ili-golovnaya-bol-brokera.html

Источник https://binaroption.com/stati/518-doveritelnoe-upravlenie-i-pamm-scheta-rejting-luchshikh

Источник