Кредитные карты Тинькофф Банка — оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользования

Кредитные карты Тинькофф Банка

Официальные условия оформления и обслуживания кредитных карт Тинькофф Банка. Доступны пластиковые карты платежных систем Visa, MasterCard. Срок льготного периода не более 55 дней, максимальный лимит по картам до 700 000 руб. Нет бесплатного снятия наличных. Данные обновлены 23 ноября 2021 в 15:58.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 590 ₽ / год, Снятие наличных 2.9% от суммы

Универсальная с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Duty Free Кэшбэк с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Автолюбителям с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Автолюбителям с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 1 890 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Путешествия с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 1 890 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Путешествия с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Геймерам с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Геймерам с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 1 890 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Путешествия с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Бонусы Lamoda с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Rendez-Vous с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Бонусы AliExpress с 18 до 70 лет Решение за 5 дней

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Бонусы eBay с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Google Play с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 590 ₽ / год, Снятие наличных 2.9% от суммы

Развлечения с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 590 ₽ / год, Снятие наличных 2.9% от суммы

Бонусы Avon с 18 лет Решение за 5 мин.

Льготный период до 55 дней, Обслуживание 990 ₽ / год, Снятие наличных 2% от суммы

Благотворительность с 18 до 70 лет Решение за 5 мин.

Тинькофф Банк

Насколько выгодно?

КартаБанкМакс. %Дней без %ЛимитНаличные
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияКарта клиента GoldБанк Финсервис13.5%до 50 дн.0% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияСберКартаСбербанк17.9%до 120 дн.до 1 млн ₽3% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияEmotionАк Барс17.9%до 55 дн.до 500 000 ₽0% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияС льготным периодомФора-Банк19.5%до 62 дн.до 300 000 ₽3.8% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияДорожнаяРГС Банк19.9%до 62 дн.до 500 000 ₽5.9% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользования«Классика»Форштадт20%до 55 дн.до 600 000 ₽3% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияПлатинумТинькофф Банк29.9%до 55 дн.до 700 000 ₽2.9% +%Заявка
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияМир возможностейРоссия21%до 61 дн.до 300 000 ₽3% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияVisa InfiniteСолидарность22%до 55 дн.до 800 000 ₽4.9% +%Условия
Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользованияКредитная ClassicЦентр-инвест22%до 55 дн.2.9% +%Условия

Условия по кредитным картам в Тинькофф Банке

Требования к заёмщику и документы

Заёмщик должен соответствовать следующим минимальным требованиям Тинькофф Банка:

ГражданствоРФ
РегистрацияНа постоянной или временной основе на территории РФ
ВозрастОт 18 лет на момент подачи заявки до 70 лет на момент окончания срока действия договора

Для оформления кредитной карты в Тинькофф Банке Вам нужно предоставить 1 документ – общегражданский паспорт.

Беспроцентный период по картам Тинькофф Банка

По всем картам, которые выпускает Тинькофф Банк, действует льготный период до 55 дней. Пользоваться средствами без процентов Вы можете при условии погашения всей задолженности до расчётной даты. Действие периода не распространяется на снятие наличных и перевод средств, также льготный период не действует, если Вы не своевременно внесли обязательный ежемесячный платёж.

Льготный период по кредитным картами Тинькофф Банка возобновляемый, первый начинается в день оформления карты. Некоторые карты предполагают также беспроцентный период до 120 дней на погашение сторонних кредитов.

Можно ли переводить деньги с кредитной карты банка?

Тинькофф Банк реализовал возможность перевода кредитных средств со счета карты. Осуществить перевод можно на платёжную карту любого российского банка на сайте Тинькофф или при помощи приложения для смартфона. За перевод кредитных средств Банк взимает комиссию в размере 2.9% от суммы операции + 290 руб. При переводе на счёт юридического лица размер комиссии – 3%.

Как оформить кредитную карту Тинькофф Банка?

Для оформления карты Вам нужно заполнить онлайн заявку на официальном сайте Тинькофф Банка. Обратите внимание – чем больше данных при заполнении анкеты Вы укажете, тем выше вероятность выдачи карты. О решении по заявке Банк уведомит Вас моментально, при необходимости дополнительной проверки решение будет принято в течение 1-3 рабочих дней. Статус заявки можно посмотреть на сайте Банка, для этого нужно ввести номер своего мобильного телефона.

Получить карту можно при помощи бесплатной доставки по заранее согласованному адресу по всей территории страны. Срок доставки карты и документации сотрудником Тинькофф Банка – от 1 до 7 дней. Если сотрудники Банка не осуществляют доставку в Вашем регионе, Вы можете получить карту по почте в течение 2-4 недель.

Как узнать информацию по кредитной карте?

Вы можете получать всю необходимую информацию по карте Тинькофф Банка следующими способами:

Кредитная карта Тинькофф Банка: отзывы, условия, тарифы и как ей правильно пользоваться

Обязательно прочитайте это руководство перед тем, как заказывать кредитную карту от банка Тинькофф.

Кредитные карты Тинькофф банка

В статье я проведу обзор предложений по кредитным картам от Тинькофф Банка. Кредитная карта Тинькофф сегодня – это целая линейка продуктов для путешественников, автолюбителей, игроманов и шопоголиков. Всего 25 карт с разными условиями обслуживания и привилегиями. Я подробнее остановлюсь на основной из них – Тинькофф Платинум. А также кратко расскажу про другие.

Кредитные карты Тинькофф Банка - оформить заявку на кредитную карту Тинькофф Банка, условия пользования

По результатам исследования на основании данных Банка России, которое провел Тинькофф Банк, за 2019 год рынок кредиток вырос на 21,8 %. Основную долю поделили между собой 5 финансовых организаций: Сбербанк (43,9 %), Тинькофф Банк (13,3 %), Альфа-Банк (10,8%), ВТБ (6,7 %) и Русский Стандарт (4,9 %).

Почему кредитки так востребованы сегодня и сохранится ли эта тенденция в будущем? На первый вопрос ответ неоднозначный. С одной стороны, люди повышают свою финансовую грамотность и начинают активно пользоваться удобными банковскими инструментами. С другой – любителей халявы становится все больше, а понимания, что тратить чужие деньги надо с осторожностью, – все меньше. Вот такой парадокс.

Как пользоваться кредитной картой

Но банковские аналитики сходятся в едином мнении: с каждым годом рынок кредитных пластиковых карт будет только увеличиваться. Чтобы занять на нем место под солнцем, надо научиться удивлять клиента все новыми и новыми возможностями.

Разберемся, удалось ли это Тинькофф Банку.

Как заказать и получить

Тинькофф Банк предъявляет следующие требования к клиенту, который решил оформить кредитку:

  1. Возраст: 18–69 лет.
  2. Наличие документа, удостоверяющего личность.
  3. Постоянная или временная регистрация на территории Российской Федерации.

Как оформить кредитную карту Тинькофф

Тинькофф Банк – крупнейший онлайн-банк России, поэтому процедура оформления и получения кредитки проводится через интернет. На сайте надо выполнить процедуру заполнения данных в 4 шага:

  1. Контактные данные: Ф. И. О., номер мобильного телефона, электронная почта и желаемый кредитный лимит.
  2. Паспортные данные: серия, номер, код подразделения и дата выдачи паспорта, дата и место рождения, адреса постоянной регистрации и фактического проживания, дополнительный номер телефона.
  3. Место работы: название, адрес организации, должность, стаж.
  4. Дополнительные сведения: персональный ежемесячный доход, сведения о кредитах, образование, семейное положение, номер СНИЛС, сведения об автомобиле и кодовое слово.

Когда заявка будет подана, сотрудники проанализируют предоставленные сведения и вынесут решение об открытии кредитной карты (занимает по времени несколько минут). После этого с вами свяжется менеджер, с которым вы должны уточнить время и место доставки карточки (доставка осуществляется за 1–7 дней).

Кредитная карта доставляется заказной почтой или курьерской службой. Ваше участие потребуется только на этапах подачи заявки и получения готовой кредитки. А это всего пара минут за монитором компьютера и время для встречи курьера с конвертом или получения заказа на почте.

Клиент получает кредитку неактивированной. Для ее активации можно обратиться к курьеру, который привезет карту, либо активировать самостоятельно в мобильном приложении или на сайте банка. Кроме того, банк рекомендует поставить личную подпись на обратной стороне карты.

Условия пользования кредиткой Тинькофф Платинум

Тинькофф Банк выпускает 25 видов кредиток на все случаи жизни. Но самой лучшей, по словам самого банка, является Тинькофф Платинум. Ей уделим больше внимания в статье.

Тарифы

В статье о кредитных картах мы уже познакомились с основными терминами, с которыми придется столкнуться нам в качестве пользователей кредитками. Поэтому сегодня на них не будем останавливаться, а разберемся с тарифами как уже финансово подкованные клиенты.

Кредитный лимит по карте – 300 000 руб. Остальные условия в таблице:

Наименование тарифаСтавка тарифа
Процентная ставка по операциям покупок
В беспроцентный период до 55 дней0 % годовых
За пределами беспроцентного периода (при внесении минимального платежа)12–29,9 % годовых
Процентная ставка по операциям получения наличных денежных средств и переводамОт 30 до 49,9 % годовых
Плата за погашение задолженности через партнерские банкиБесплатно
Годовое обслуживание590 руб.
Комиссия за операцию получения наличных денег2,9 % + 290 руб.
Услуга “Оповещение об операциях”59 руб. в месяц
Минимальный платежне более 8 % от суммы долга (min 600 руб.)
Штрафы за невнесение минимального платежа
Первый раз590 руб.
Неустойка при неоплате минимального платежа19 % годовых

Увеличить кредитный лимит может только банк. Сделает это автоматически, если клиент часто пользуется кредиткой и вовремя погашает задолженность. По запросу лимит не увеличивается.

Беспроцентный период: как грамотно пользоваться

Лучше всего процесс работы льготного или беспроцентного периода покажет диаграмма, которую составили на сайте Тинькофф Банка.

Расчет льготного периода

Допустим, вы ежемесячно получаете выписку 20-го числа. Тогда например, 23 марта 2020 г. до конца грейс-периода останется 52 дня. Из них 28 дней на пользование кредитными деньгами, т. е. на покупку товаров и услуг. До 13 мая вы должны погасить полностью весь кредит или внести обязательный минимальный платеж.

Если до 13 мая вы внесете сразу всю сумму в погашение долга, то он обойдется вам бесплатно. Если погасите только часть (но не менее минимального платежа), то за пользование “чужими” деньгами придется уже заплатить проценты (12–29,9 %). Если не внесете даже минимального платежа, заплатите штраф 590 руб. и неустойку 19 % годовых.

При своевременном выполнении обязательств кредитный лимит каждый раз возобновляется, и вы сможете снова пользоваться заемными средствами по своему усмотрению.

Как пополнить карту и снять наличные

Тинькофф Банк предлагает 3 способа пополнения кредитной карты:

  1. Перевод с карты на карту. Это можно сделать на сайте или в мобильном приложении.
  2. Внесение наличных через банки-партнеры. Могут быть лимиты по сумме пополнения.
  3. Банковский перевод из любого банка по реквизитам вашей кредитной карточки. Сумма перевода не ограничена.

Пополнение через партнерские сети бесплатное, в том числе через ФГУП “Почта России”.

При снятии наличных с кредитки не забывайте, что это не ваши деньги, а деньги банка. А он не любит, когда обналичивают пластиковую карточку. При этом банк допускает, что могут быть разные обстоятельства, которые вынуждают клиента так поступать. В этом случае придется заплатить за услугу 2,9 % от суммы и 290 руб.

Дополнительно банк, в банкомате которого вы снимаете наличные деньги по кредитке Тинькофф, может взять комиссию за эту операцию.

Бонусная программа

По карте Платинум бонусная программа получила название “Браво”. Она дает возможность получать возврат части стоимости покупки (кэшбэк) в размере:

  • 1 % от суммы любой покупки;
  • от 3 до 30 % по специальным предложениям.

Баллами можно расплачиваться за товары и услуги из категорий “Рестораны”, “Ж/д билеты”.

Погашение кредита другого банка без процентов

Картой Платинум можно погасить кредит, выданный в другом банке. И сделать это без процентов и с нулевой комиссией за перевод. Как работает такая услуга, и в чем ее выгода:

  1. Например, у меня есть кредит в банке X на сумму 50 000 руб. под 20 % годовых.
  2. Через 90 дней мне начислят проценты за пользование кредитом в сумме 2 500 руб.
  3. Я звоню в Тинькофф Банк и оставляю заявку на погашение долга за счет своей кредитки.
  4. Тинькофф Банк погашает долг и дает 120 дней без процентов на возмещение потраченных денег.

Итог: моя экономия составит 2 500 руб. При своевременном погашении кредита в течение 120 дней я не заплачу ни копейки.

Как закрыть кредитку Тинькофф

Клиент имеет право расторгнуть договор кредитной карты. Чтобы закрыть кредитку, надо:

  1. Сообщить об этом банку минимум за 30 дней до предполагаемого расторжения договора (письменно или через интернет).
  2. Погасить всю имеющуюся задолженность по кредиту.
  3. Вернуть в банк все кредитные карты (если такое требование будет).

При наличии переплаты по заявлению клиента банк перечисляет ее почтовым переводом или иным способом с удержанием комиссии.

Банк в одностороннем порядке может расторгнуть договор кредитной карты в случае:

  • неиспользования карты клиентом в течение более 6 месяцев;
  • предоставления недостоверной информации в заявке на открытие карты;
  • невыполнения обязательств по договору.

Преимущества и недостатки кредитки Тинькофф Платинум

Как всегда, обзоры завершаются списком плюсов и минусов. Моя задача – постараться все их выявить, чтобы вы смогли принять взвешенное решение о выборе карты. Даже отрицательные моменты могут обойти вас стороной, если о них знать и не совершать необдуманных действий.

  1. Быстрое оформление через интернет без сбора пакета документов и посещения банка. Экономия времени и денег уже на этапе подачи заявки.
  2. Бесплатная доставка по адресу, указанному в заявке.
  3. Льготный период кредитования до 55 дней. При своевременном внесении платежей по возмещению кредита он обойдется в 0 % годовых.
  4. Недорогое, по сравнению с другими картами, годовое обслуживание – 590 руб.
  5. Возможность с выгодой для себя погашать кредиты, полученные в других банках (120 дней без процентов).
  6. Бесплатные интернет-банк и мобильный банк. Абсолютное дистанционное управление своей картой.
  7. Участие в бонусной программе “Браво” (возврат от 1 до 30 %). Накопленными баллами можно расплачиваться в ресторанах, при оплате ж/д билетов.
  8. Возможность установления ограничения на пользование кредитной картой. Например, запретить операцию по снятию наличных, покупки в интернет-магазинах, лимит на ежедневную сумму покупок.

Выявленные недостатки характерны для любой кредитной карты, некоторые составлены на основе отзывов клиентов о кредитной карте:

  1. Психологически сложно устоять от соблазна бесконтрольно пользоваться легкими деньгами.
  2. Большая комиссия за снятие наличных.
  3. Если вы первый раз оформляете кредитку, то процент будет высоким, а лимит – небольшим.
  4. Нельзя обратиться в банк с просьбой повысить кредитный лимит. Он сам делает это автоматически.
  5. Платное СМС-оповещение о сделанных операциях (59 руб. в месяц).
  6. Автоматическое подключение услуг страхования и СМС-информирования. При заключении договора внимательно читайте все условия. В мобильном приложении или интернет-банке еще раз проверьте, подключены или нет у вас эти услуги. Если они вам не нужны, там же отключите.

Обзор самых выгодных кредитных карт

Другие кредитные карты Тинькофф

Кроме карты Платинум, банк предлагает еще 24 вида кредиток для отдельных категорий клиентов:

  1. Для любителей путешествовать (ALL Airlines, S7-Tinkoff, OneTwoTrip).
  2. Для автомобилистов (Tinkoff Drive).
  3. Для любителей совершать покупки онлайн (Яндекс.Плюс, AliExpress, eBay, Lamoda).
  4. Для покупок (Avon, Азбука Вкуса, Перекресток, Нашествие, Рандеву, Магнит, Vegas Card, Planeta Card, AuraCard, AvroraCard, LetoCard).
  5. Для игроков (All Games, Google Play).
  6. Для болельщиков (ПФК ЦСКА).
  7. Для любителей экологии (WWF).

Список практически совпадает с дебетовыми картами Тинькофф. Возьмем для примера карты: OneTwoTrip для путешествий, AliExpress для онлайн-покупок и Drive для автомобилистов.

Сравнительная таблица условий и тарифов по кредиткам Тинькофф.

Тарифы и условияOneTwoTripAliExpressDrive
1.Кредитный лимит700 000 руб.700 000 руб.700 000 руб.
2.Процентная ставка по операциям покупок:
2.1.в беспроцентный период до 55 дней0 %0 %0 %
2.2.за пределами беспроцентного периода (при внесении минимального платежа)15–29,9 %15–29,9 %15–29,9 %
3.Процентная ставка по операциям получения наличных денежных средств29,9–39,9 %29,9–39,9 %29,9–39,9 %
4.Годовое обслуживание1 890 руб.990 руб.990 руб.
5.Комиссия за операцию получения наличных денег390 руб.390 руб.390 руб.

Как видите, тарифы и условия других карт Тинькофф похожи между собой. В отличие от карточки Платинум, увеличены годовое обслуживание и минимальная граница кредитного процента. Также повышена комиссия за обналичивание. Отличаются между собой эти кредитки привилегиями по бонусной программе.

Бонусная программа OneTwoTrip: начисляются трипкоины в размере от 2 до 30 %, которые можно потратить на сайте OneTwoTrip для бронирования отелей и покупки авиабилетов.

Бонусная программа AliExpress: начисляются баллы от 1 до 3 %, которыми можно полностью оплатить покупки на AliExpress.

По бонусной программе Drive начисляют баллы, которыми оплачиваются покупки в категории “Автоуслуги”:

  • 10 % от суммы покупок на АЗС и у партнеров;
  • 5 % от суммы штрафов ГИБДД, покупок в категориях автоуслуг;
  • 1 % от суммы любых покупок;
  • до 30 % по спецпредложениям.

Заключение

Стоит ли открывать кредитку и в каком случае это оправдано – решать вам. Приведу несколько доводов. Если в большей части вы увидели себя, то карта станет вашей надежной подушкой безопасности в разных жизненных ситуациях. Итак, вы:

  1. Привыкли рассчитываться безналичным способом.
  2. Имеете стабильный ежемесячный доход.
  3. Пунктуальны, организованы и не являетесь сторонником импульсивных трат.
  4. Рассматриваете кредитку только как гарантию наличия денег в случае непредвиденных ситуаций.
  5. Не собираетесь оплачивать кредиткой ежедневные покупки в магазине.
  6. Умеете планировать свои расходы и сопоставляете их со своими доходами.
  7. Знакомы с условиями и тарифами. Уточнили все неясные моменты.
  8. Изучили отзывы клиентов о кредитной карте.

Рассматривайте этот перечень как своеобразный чек-лист. Дополните список собственных соображений по вопросу открытия и выбора кредитки в комментариях. Так мы вместе повысим не только финансовую грамотность, но и дисциплину.

Источник https://topbanki.ru/credit-card/tcsbank/

Источник https://iklife.ru/finansy/karty/kreditnaya-karta-tinkoff-otzyvy-kak-polzovatsya.html

Источник

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Как закрыть банковскую карту во время самоизоляции Предыдущая статья Как закрыть банковскую карту во время самоизоляции
Ипотека в ВТБ 24: расчет процентной ставки и условия оформления Следующая статья Ипотека в ВТБ 24: расчет процентной ставки и условия оформления