Что такое портфельные инвестиции? Как стать портфельным инвестором и собрать свой капитал?

Развитие технологий привлечение капитала, постоянный выходна рынок новых инструментов для получения прибыли делает инвестиции еще более простым занятием и существенно снижает риск оказаться с пустым карманом. Портфельная инвестиция — это самый лучший вариант приумножить свое благосостояние и не работать до пенсии.

Глобальные и локальные уровни для вложений подразумевают высокую ликвидность. При этом есть определенные тонкости «вливания» капитала, о которых должен знать каждый. Поэтому пришло время нам с вами разобраться, что это такое — портфельные инвестиции, как собрать свой, заработать на нем и минимизировать риски.

Оглавление:

Портфельные инвестиции это

Желание зарабатывать больше, чем сейчас, движет каждым адекватным человеком. Когда на рынке множество вариантов выбора — порой глаза разбегаются, но опытные консультанты рекомендуют вам остановиться на портфельных инвестициях. Что же представляет собой этот вид вложений? Классическая форма выхода на рынок с целью покупки ценных бумаг фирмы без контроля над этапами управления и права голоса.

Отличный вариант для тех, кто, располагая определенной суммой денег и для портфельных инвесторов, уже имеет вложения в разные долевые участки рынка, но при этом абсолютная пассивная прибыль является конечной целью. Вместе с этим нет времени для контроля над деятельностью фирмы, а ее положительная репутация или столь близкие связи с руководством не ставят под вопрос целесообразность использования средств.

В России этот вид вложений, по которому в Европе стабильно уже несколько лет подряд лидирует Германия (за 2016 год общий объем в таком сегменте составил 8,5 млрд. евро, а самая большая транзакция — 3,3 млрд. евро), только начинает развиваться. Объяснить это можно многими факторами. Примечательно, но вместе с рынком стартапов и инвестиции в золото, в последнее время стал о себе громко заявлять сегмент сельского хозяйства. По словам Артема Белова, директора Союзмолока: «…сельское хозяйство еще на инвестиционной стадии, которая характеризуется бурным ростом, поэтому сложно объективно оценивать доходность, но привлекают достаточно низкие риски». Что еще может составить ему конкуренцию? Как в старой доброй комедии: «Поживем, увидим».

Большинство инвесторов все еще живут по старой психологии, думая, что их контроль в деле — это палочка-выручалочка от скама и убытка на всех этапах. Насколько правильно постоянно держать руку на пульсе событий, разбираемся далее.

Прямые и портфельные инвестиции

Можно пройти специализированные курсы по бизнесу или же уточнить у собственных консультантов разницу между прямыми и портфельными вложениями. Да, безусловно, они имеют принципиальные различия, но общих точек соприкосновения намного больше, а именно:

• Ориентация на получение прибыли;
• Обеспечивают стабильно высокие темпы роста капитала;
• Минимизируют риски;
• Повышают ликвидность инвестиционного портфеля.

Основное отличие в том, что прямые — объемные и более длительные во времени; для удобства вложения используют торговлю на бирже. Вместе с этим прямые инвестиции даже иногда не выделяют в самостоятельное понятие, говоря о том, что портфельные, что прямые — это родственные понятия. Для внутренних инвестиций характерны прямые, а вот в случае международных — все же портфельные, занимающие до 90% всего рынка.

Прямые инвестиции

Основной аспект в том, что инвестор не может никак повлиять на конъюнктуру рынка, поэтому сталкивается с повышенными рисками. Например, купив портфельные акции в компании, которая специализируется на изготовлении столов, через месяц-второй наступил кризис. К нему привели изменения на рынке и падение потребительской способности, но вывести средства из капитала уже никак нельзя.

Вместе с этим от прямого вида вложений зависит безопасность биржевого рынка: представьте, если все инвесторы в один день выведут свою долю из капитала мебельных фабрик, то вероятность падения рынка составит 100%. С помощью прямых вложений происходит контроль над рыночной ситуацией в определенном сегменте.

При этом частные инвестиции при грамотном подходе могут обойтись без распродаж ценных бумаг, а работать в привычном режиме стабильной прибыли, если изначально сделать ставку на различные формы диверсификации.

Ценные бумаги для портфельных инвестиций

Все просто: вкладываешь деньги в бизнес – получаешь свою долю в капитале в виде ценных бумаг. Сегодня наиболее часто речь идет об:

1. Акциях — до 70% всех сделок рынка связанны с ними;
2. Векселях;
3. Облигациях финучреждений;
4. Облигациях муниципальных займов.

Последние два, будем откровенны, давно потеряли свою потенциальную аудиторию из-за низкой ликвидности и огромных проблем с бюрократией, чем успели воспользоваться венчурные инвестиции, занявшие лидирующие позиции. Мало того, что прозрачные условия, так и минимизированные риски, и огромный ассортимент сегментов для вложений — преимущество на лицо.

Ликвидность портфельных инвестиций

Начиная финансовую операцию, разумно взвесить все «за и против», реальные и потенциальные «доходы и расходы». Если вы выбираете финансовые вложения, придется немного попотеть, чтобы изучить позицию на рынке интересующей компании, оценить развитие на ближайшее время. Как правило, ставка делается на переговоры с личными консультантами, которые постоянно вникают в тонкости процесса и понимают нюансы ликвидности:

• В какой валюте буду осуществлены вливания?
• Какой средний процент прибыли обещает компания?
• Насколько важны деньги в этот момент развития для фирмы?
• Будут ли они использоваться в хозяйственной деятельности?

Плюс, за ликвидность отвечаем сама компания, которая рассчитывает на денежные вливания. Как правило, чтобы поддерживать ее на высоком уровне выбираются 2 стратегии привлечения клиентов:

1. Регулярная выплата дивидендов с прибыли;
2. Постепенное повышение курса ценных бумаг на бирже.

Разнообразие инструментов — козырь для тех, кто думает над стартом получения пассивной прибыли.

Стать портфельным инвестором

Просто и легко. Если изначально оценить все риски и помнить о том, что потенциально большой доход ценной бумаги — это потенциальный большой риск, но зная несколько тонкостей, и имея опыт за плечами, удается его минимизировать.

Удобство и доброжелательность некоторых законодательных актов мировых стран позволяет проводить заработок и на их территории. Вместе с этим, многие компании в нашей стране также имеют долевое участие иностранных инвесторов. Статистика увеличения иностранных инвестиций в частный бизнес России положительная, что подтверждается еще и тем, что вкладчики делают ставку на доверительное управление инвестициями со стороны опытных брокеров или консультантов, хотя и преследуют разные цели

Инвестиционные цели

Однозначно, это прибыль. Причем глупо говорить о том, что кто-то не нацелен получать стабильный пассивный доход с разных источников. Вместе с этим выделяют еще несколько дополнительных целей, которые движут инвестором:

1. «работа» в двух направлениях — получение регулярных дивидендов и возможность со временем продать акции по более высокой цене;
2. Диверсификация — хранение активных денег в разных корзинах;
3. Постепенно расширение долевого участия в различных сегментах рынка.

Для тех, кто уже купил инвестиционные монеты и ждет повышения их ликвидности на рынке, вполне логично, что хочется иметь дело с более активными деньгами — именно поэтому портфельные инвестиции столь популярны. Плюс, что время работы у каждой компании, как и обещаемый размер прибыли, разные так же, как и выбранные стратегии управлением.

Стратегия управления портфелем

Традиционно для финансового рынка выделяют агрессивную и консервативную. Первая отличается тем, что инвестиционный портфель формируется в большей степени из бумаг молодых-компаний; пока не совсем понятно в каком направлении будет двигаться цена на эти акции на рынке. Классическая подходит тем, кто стремиться получать пусть небольшую, но стабильную прибыль, поэтому вкладывается в более известные компании, отличающиеся мощным капиталом и достаточно стабильной экономической репутацией. В некоторые периоды развития рынка ценных бумаг срабатывает параллельная стратегия: вместе с известной фирмой «поддерживается» новичок.

Рынок ценных бумаг

Разумеется, что сегодня его контролировать намного проще, чем хотя бы 50 лет назад. Вместе с этим, часто говорят о случаях, когда малопривлекательные акции все же «выстреливают» (это мне напоминает раннюю стадию отрицания успеха популярной сегодня криптовалюты, которая достигла 9 тысяч долларов).

Рациональный подход — использование биржевых инструментов, а если в таких тонкостях вы не разбираетесь, – то эксперты и личные консультанты рады помочь. Результативное вложение зависит от ряда моментов:

• Общий объем инвестиций;
• Сфера деятельности или производства компании;
• Насколько «пустая» предлагаемая ниша;
• Сезонные колебания.

Как правило, они должны рассчитываться наперед.

Эффективность инвестирования

Зависит не только от рационального подхода и выбранной стратегии управления капиталом, но еще и от финансовой фортуны. Я убеждена в том, что каждый инвестор вправе знать ориентировочный процент потенциальных дивидендов, а также фактические риски: независимо от того, классический или интернет заработок ему предлагается.

Прибыль приносит не одна ценная бумага, а созданный пакет, который подкрепляется результатами деятельности небольшой фирмы или огромной корпорации. Сегодня нет прямой зависимости: чем больше установочный капитал, тем повышенная эффективность для каждого инвестора.

Портфельные иностранные инвестиции

Рассматривать их нужно с двух сторон: вы хотите вложиться в иностранную фирму или же в вашу компанию хотят «влить капитал» иностранные инвесторы. Ситуация популярная для рынка, но стоит помнить: законодательство многих стран четко ограничивает сферы «заграничного финансового вливания». Как правило, это оборонный комплекс, СМИ, в некоторых странах финансовые и банковские учреждения. Популярные — медицинские центры, фитнес-залы, производство продуктов питания или услуг по франшизе.

Здесь важно оценить важный момент — риск, связанный с конвертацией денег в определенную валюту и вторичная конвертация при выводе дивидендов. Если же капитал уже в евро, и вы инвестируете в еврокомпанию, подобный риск исчезает сам по себе. Но есть и другие более сложные ситуации…

Риски портфельных инвестиций

Учитывая, что инвестиции по размеру небольшие для обеспечения абсолютного контроля в совете директоров, все равно есть ряд определенных потенциальных трудностей, а именно:

• Систематические риски (сезонное падение спроса на услугу или продукцию, «эра пустого кошелька» у населения);
• Несистематические — форс-мажор, начиная от климатических катаклизмов и заканчивая производственными потерями — пожар, воровство;
• Общие, связанные с привязкой к конъектуре рынка;
• Риск ликвидности — нет 100% гарантий, что время окупаемости позволит вернуть вложенное. Но это достаточно редкая ситуация, и напрямую контактирует с уникальными нишами, например, изготовление кисточек для пупка. Согласитесь, сомнительное вложение; инвестор будет ощущать себя уверенней, если вложиться в кофейный или транспортный бизнес.

Выделяют еще несколько традиционных рисков, о которых — далее.

Неликвидные ценные бумаги

В такой роли пакет ценных бумаг может быть во время покупки, или же во время продажи. Например, фирма переживает крах. Потенциальный инвестор в глубине души ощущает, что его можно избежать и что надо поддержать компанию; поэтому покупает по низкой стоимости неликвидные бумаги и ждет, когда они вырастут. Положительно, но мир знает множество примеров, когда удавалось выйти из кризиса.

Если вдруг не повезло и компания «рухнула», на биржевом рынке можно попытаться избавиться от неликвида, вернув хотя бы часть вложений. Спрос и предложения на такой товар прямо зависит от рыночной ситуации.

Ситуация на рынке

И сейчас не о том, что она формируется с учетом многих факторов, а о том, что порой стратегически правильным решением остается переждать шторм, чтобы дождаться финансового бриза. Цикличность развития указывает, что сегодня менее ликвидные акции имеют высокую вероятность поднять свою цену при более благоприятном развитии ситуации. Используется это правило и когда речь заходит о ценах на ценные металлы и камни, акции всемирно популярных компаний.

Если же у вас нет времени или желания следить за кривыми рынка, стоит положиться на экспертов в этой отрасли. Продуманная стратегия на порядок безопасней той, что отпущена в свободное плавание.

Инфляция

Еще один из влиятельных на цену инструментов. Мне в этом плане нравится философское утверждение, что нет более страшной инфляции, при которой дешевеют люди. Один инвестор слабо может повлиять на ее рост, а вот у 10 или 100 шансы на порядок выше. В любом случае, в наших реалиях ежегодно наблюдается только рост этого показателя, но все же нужно верить в лучшее, ведь показатель инфляции по миру или на международных биржах на порядок ниже, чем в отдельных странах.

Сложность инфляции в том, что вы не можете отозвать свою инвестицию, когда увидели заметное падение цены, ведь фактический контроль над капиталом фирмы не предусмотрен.

Подводя итог, уточню, что портфельные инвестиции — своего рода компромисс: вы не претендуете на пакет управления над компанией, но вместе с этим можете получать реальную стабильную пассивную прибыль. Во времени и в размере вложений никто не ограничен; поэтому рекомендую рассмотреть вариант не только инвестиций через биржи, но еще и несколько вариантов компаний внутреннего и внешнего сегментов для своего участия. Выбрать можно, как портфельные, так и прямые, а о тонкостях вложений и о том, почему богатые с их помощью только наращивают свой капитал, – уже в готовом материале на моем блоге.

Что такое портфельные и прямые инвестиции — полный обзор понятий и лучших брокерских компаний + 5 шагов как стать портфельным инвестором

Новички инвестиционного бизнеса считают, что достаточно найти на рынке один «самый лучший» актив, вложить в него все средства, и дело, как говорится, в шляпе. Сиди рыбачь, а деньги будут капать на счёт сами собой. Увы, если бы всё было так просто, каждый вкладчик автоматически становился бы Уорреном Баффеттом.

Опытные инвесторы знают, что для получения максимальной прибыли и снижения рисков вклады нужно разделять по разным инструментам и направлениям. Совокупность этих инструментов и представляет собой инвестиционный портфель. О том, как его правильно формировать и как им распоряжаться, я, Денис Кудерин, эксперт по данному вопросу, расскажу в новой публикации.

В конце статьи я расскажу, какие риски ожидают начинающих инвесторов и как их избежать, а также дам обзор тройки наиболее надёжных компаний, предоставляющих профессиональную помощь в портфельном инвестировании.

1. Что такое портфельные инвестиции

Что такое профессиональный подход в инвестиционном бизнесе? Прежде всего, это чёткое понимание целей и механизмов инвестирования. Основное правило прибыльных вложений гласит: чем выше доходность инвестиций, тем выше риски.

Опытные инвесторы прекрасно понимают, что безрисковых инвестиций не бывает. Но они знают, как свести опасность потери средств к минимуму. Для этого разработана стратегия портфельного инвестирования в ценные бумаги.

Инвестор или его финансовый советник выбирает несколько инструментов для денежных вложений с целью получить максимальную доходность при минимальных рисках. Для этого формируется инвестиционный портфель, в котором, в отличие от школьного портфеля, хранятся не учебники и завтраки, а ценные бумаги.

Портфельные инвестиции – вложения с целью получения процентов или дивидендов. Инвестор при этом не принимает участия в управлении проектом или компанией, в которую вкладывает денежные средства.

Портфельные инвестиции противопоставляют прямым инвестициям, при которых от вкладчика требуются активные действия в управлении проектом. Примеры прямых инвестиций – покупка доли в уставном капитале или вклад в развивающийся стартап. Фактически, это те же реальные инвестиции, о которых на нашем сайте есть отдельная статья.

Инвестиции портфельного типа – это в основном вложения в ценные бумаги. Делаются они через биржевого брокера, который в идеале выступает для инвестора финансовым консультантом. При формировании портфеля используются как надёжные активы с невысокой доходностью, так и высокорисковые вложения, дающие в случае успеха приличные прибыли.

Портфельные вклады обладают повышенной ликвидностью. Инвестор в любой момент может продать ценные бумаги и уйти с рынка.

Инвестиционный портфель – выверенный и надёжный механизм, который удовлетворяет всем требованиям грамотных вложений и эффективно решает конкретные задачи инвестора.

Главные правила формирования портфеля:

• выбор качественных и надёжных активов;
• грамотная диверсификация – распределение финансов по нескольким направлениям;
• участие в процессе профессионального консультанта.

В портфель обязательно включают активы, устойчивые к глобальным рыночным колебаниям – например, акции крупнейших мировых компаний или государственные облигации с фиксированной стоимостью. Такие активы выступают своеобразной подушкой безопасности и позволяют защитить портфель инвестора во время экономических кризисов и биржевых потрясений.

Эксперты советуют новичкам начинать с консервативного подхода к формированию портфеля. Рисковать рекомендуется лишь после того, как начальный капитал увеличится за счёт надёжных вкладов на 50-100%.

Пример консервативных инвестиций

Примерно 20% всех активов помещаем на депозиты в нескольких надёжных банках (выбираем, например, Тинькофф, Альфа-Банк и Уральский Банк).

Далее помещаем деньги в облигации и акции крупных предприятий (так называемые «голубые фишки»). 50% всех активов делим на равные части и вкладываем в Газпром, Сургутнефтегаз, МТС, Магнит, Лукойл.

Остальные 30% вкладываем в рисковые инвестиции на усмотрение вашего биржевого консультанта.

Такой портфель большей частью состоит из активов с низкими рисками, что исключает потерю средств и гарантирует хотя и не слишком высокий, но зато стабильный доход.

Несколько слов об иностранных портфельных инвестициях. Биржи с выходом на международные рынки предоставляют каждому вкладчику возможность зарабатывать на акциях зарубежных корпораций. Они меньше подвержены инфляции и колебаниям, связанным с внутренней экономической ситуацией.

Однако помните, что при всей привлекательности таких вложений, риски иностранных инвестиций способен просчитать только опытный и знающий инвестор.

Для углубления в тему прибыльных вложений рекомендую к прочтению статью «Управление инвестициями».

2. Чем портфельные инвестиции отличаются от прямых – обзор основных отличий

А теперь рассмотрим основные отличия портфельных инвестиций от прямых. Так вы лучше поймёте механизмы формирования прибыли.

И потом, каждый уважающий себя инвестор просто обязан знать, какие виды инвестирования существуют и чем они отличаются друг от друга.

Отличие 1. Прямые инвестиции крупнее

Прямые инвестиции предполагают наличие крупного начального капитала. Для портфельных достаточно небольшого объёма средств.

Открытие брокерского счёта доступно рядовому гражданину с минимальными личными накоплениями. Прямыми инвестициями, как правило, занимаются опытные бизнесмены.

Отличие 2. Для портфельных инвестиций используются только ценные бумаги

Основной и часто единственный инструмент портфельных инвестиций – ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы, векселя). У прямых инвестиций выбор направлений гораздо шире – производство, стартапы, паи, драгоценные металлы.

Отличие 3. Портфельные инвестиции приносят меньший доход

Поскольку начальный объём портфельных вкладов на порядок меньше прямых и реальных инвестиций, то и доходность будет меньше. Впрочем, и риски при грамотном распределении капитала у портфельных инвесторов минимальные.

Отличие 4. Сроки прямых инвестиций больше

Сроки окупаемости прямых инвестиций нередко измеряются годами и при этом требуют постоянного контроля со стороны вкладчика и даже участия в управлении проектами. Не каждому инвестору такая задача по силам.

Отличие 5. Ликвидность портфельных инвестиций выше

Высокая ликвидность ценных бумаг – главное достоинство портфельных инвестиций. Если вкладчику срочно требуются наличные, он просто даёт своему брокеру команду продать активы по максимально выгодной цене и выводит деньги с брокерского счёта.

Прямые инвестиции реализовать не так просто. Нелегко найти покупателя на проект с непредсказуемыми результатами.

Отличие 6. Портфельный инвестор может легко уйти с рынка

Владелец брокерского счёта вправе уйти с рынка в любой момент. Как только ему надоест держать деньги на бирже или у него появятся другие идеи инвестирования, он продаёт свой портфель и занимается другими делами.

Прямой инвестор часто «повязан» определёнными сроками. Иногда уйти с рынка просто невозможно, пока проект не завершён. Инвестор либо не получит ожидаемой прибыли или даже потеряет часть активов.

В таблице отличия прямых и портфельных инвестиций представлены в наглядном виде:

№	Критерии сравнения	Прямые инвестиции	Портфельные инвестиции
1	Доходность	Высокая	Средняя
2	Ликвидность	Низкая	Высокая
3	Сроки окупаемости	Выше, чем у портфельных инвестиций	Ниже, хотя бывают исключения
4	Инструменты	Производство, доли в уставном капитале, стартапы, драгметаллы и много другое	Только ценные бумаги

Читайте интересную статью о прибыльных вложениях – «Инвестиции в сельское хозяйство».

3. Как стать портфельным инвестором – пошаговая инструкция

Твёрдо решили стать портфельным инвестором?

Тогда переходим к главному разделу статьи.

Для начала напомню, что профессиональное управление вкладами решает 3 главных задачи:

• увеличение доходности;
• снижение риска;
• сохранение денежных средств.

Читайте пошаговое руководство и применяйте на практике.

Шаг 1. Определяем инвестиционные цели

Каждый инвестор, приходя на рынок ценных бумаг, преследует определённые цели. Чем конкретнее цели, тем эффективней инвестиционная деятельность. Если вкладчик приходит на биржу с неопределёнными намерениями — «так, может, получится немного подзаработать», результат будет соответствующим. Может подзаработает, а может и нет.

Профессионал работает на результат. Он приходит на биржу, как боксёр на ринг, — побеждать. Но не забывает о безопасности. Его капитал неуязвим для рыночных потрясений, а сам он надёжно защищён от эмоциональных и импульсивных решений.

У успешного инвестора конкретные цели – увеличить капитал на 100%, накопить за 3 года на покупку недвижимости, полностью перейти на пассивный доход и бросить основную работу. Решить такие задачи самостоятельно чрезвычайно трудно, поэтому начинающим биржевым игрокам рекомендуется работать с опытным консультантом.

Шаг 2. Выбираем стратегию управления портфелем

Как и для боксёра, для инвестора выбор стратегии боя имеет определяющее значение.

Есть две основных стратегии инвестирования:

• активная;
• пассивная.

Продолжая спортивную аналогию, сравним эти два способа инвестирования с нападением и защитой. Активная стратегия предполагает постоянный контроль за изменениями биржевого рынка. Активный инвестор постоянно нападает – покупает, продаёт, реинвестирует, стремясь достичь своей цели максимально быстро.

Такая стратегия требует больше времени и средств. Нужны специальные инструменты наблюдения за рынком, специальные программы и платформы. Если портфель объёмный, управлять им должен грамотный финансовый аналитик.

Пассивная стратегия – это точный расчет на долгосрочный период без особого участия вкладчика в промежуточных процессах. Открыл счёт, купил акции, облигации и другие бумаги и терпеливо ждёшь, когда они поднимутся в цене.

Шаг 3. Изучаем рынок ценных бумаг и покупаем их

Третий этап – анализ рынка ценных бумаг и выбор брокера. Фондовый рынок – гигантский лабиринт, в котором без проводника вы просто потеряетесь. Брокер – это финансовая организация со специальной лицензией. Это посредник между вами и биржей. Это ваши глаза, уши и руки. Чем надёжнее партнёр, тем выше прибыли.

Что делает брокерская фирма:

• ведёт строгий учёт ваших финансов;
• совершает от вашего имени сделки на бирже;
• снабжает вас актуальной информацией о ходе торгов;
• отчитывается о движениях денег и изменении цен;
• обучает и консультирует;
• работает вашим налоговым агентом.

Однако полностью переложить ответственность на посредника тоже неправильно. Сохраняйте за собой право принимать решения. А для этого стоит предварительно изучить рыночные законы и понять, как устроена биржа. Читайте специальную литературу, аналитические статьи, тематические сайты.

От себя лично советую книги «Руководство Богатого Папы по инвестированию» (автор – Роберт Кийосаки) и «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» (автор – Филипп Фишер).

Эта статья вам тоже поможет – «Инвестиции в акции».

Шаг 4. Оцениваем эффективность инвестиционного портфеля

Оценка эффективности портфеля требует определённых экономических познаний и навыков. Необходимо сопоставить доходы с рисками и учесть рыночные индексы.

Но не будем углубляться в формулы и графики, тем более сам я, не будучи экономистом, в них не разбираюсь. Достаточно знать, что предварительные расчеты доступны всем участниками биржи с помощью специальных инструментов на сайте брокера.

Шаг 5. Проводим периодическую ревизию портфеля

Неправильно купить акции и забыть о них. Даже если вы – предельно пассивный инвестор, периодически требуется проводить ревизию активов, дабы содержимое портфеля оставалось актуальным и ликвидным.

Но не стоит проводить оценку стоимости портфеля слишком часто. Есть опасность пойти на поводу у эмоций, руководствуясь сиюминутными рыночными колебаниями. В итоге перспективные акции уйдут по заниженной цене, а с ними уйдут и будущие доходы.

А ещё лучше – делегировать ревизию и оценку эффективности акций личному консультанту, представителю брокерской фирмы. Пусть у него болит голова, как добиться от ваших активов максимальной прибыли.

4. Профессиональная помощь в портфельном инвестировании – обзор ТОП-3 брокерских компаний

Из предыдущих разделов вы поняли, что без посредника на биржевом рынке делать нечего.

Предлагаю обзор трёх проверенных компаний, которые станут вашими надёжными проводниками в мире прибыльного инвестирования.

1) БКС Брокер

Крупнейший национальный брокер с высшим рейтингом надёжности ААА и опытом работы на рынке более 20 лет. Общее количество клиентов компании – 130 000. Пользователям предоставлен доступ ко всем биржевым операциям – покупке-продаже акций, облигаций, опционов, фьючерсов.

Консультанты фирмы помогут сформировать инвестиционный портфель с учётом ваших личных целей и ожиданий доходности. Соотношение активов в портфеле формируется при помощи новейшей вычислительной системы. Благодаря грамотной диверсификации результаты вложений не зависят от колебаний отдельных рынков ценных бумаг.

2) FMC

Компания предоставляет консалтинговые услуги начинающим инвесторам. С FMC вы станете успешным акционером крупнейших международных корпораций – Google, Microsoft, Газпром, Яндекс, Apple и многих других.

Консультанты Financial Markets Consulting сформируют ваш портфель и будут вести его на протяжении всего периода инвестирования. Сроки инвестирования – от нескольких месяцев до года. Компания предоставляет доступ к ведущим мировым и российским биржам.

3) БКС Премьер

«БКС Премьер» – бренд финансовой группы БКС, основанной в 1995 году в Новосибирске. Компания выступит вашим профессиональным советником по прибыльному инвестированию. Задача персональных консультантов – предложить клиенту оптимальный способ вложения средств.

Для каждого пользователя эксперты разрабатывают индивидуальный инвестиционный план. Учитываются личные задачи и цели клиента – защита сбережений, покупка квартиры или автомобиля, выход на международные биржевые рынки.

Хотите подробностей – оставляйте на сайте заявку на бесплатную консультацию или закажите обратный звонок.

5. Какие существуют риски портфельных инвестиций – ТОП-5 главных рисков

Риски портфельных инвестиций зависят от сочетания множества факторов.

Значение имеют даже не сами ценные бумаги, которые вы выбрали, а эффективное управление этими активами и общая ситуация на биржевом рынке.

Чтобы не совершать типичных ошибок новичков, изучите список наиболее распространённых рисков при управлении инвестиционными средствами.

Риск 1. Неудачный подбор ценных бумаг

Самостоятельный выбор ценных бумаг редко оказывается успешным. Вы где-то слышали, что сейчас выгодно покупать акции именно этой компании, поскольку она, дескать, стремительно развивается и в ближайшем будущем увеличит свой доход в такое-то количество раз.

Вполне возможно, что увеличит. Но гарантий нет никаких. Поэтому на начальном этапе лучше пользоваться профессиональными подсказками и выбирать максимально консервативные инструменты с почти гарантированной доходностью.

Риск 2. Неподходящее время для вклада

Профессионалы знают, что входить на рынок надо в удачное время. Экспертное правило звучит так: покупайте, когда все продают, и продавайте, когда все покупают. Идите против течения, если хотите быть акулами, а не биржевым планктоном.

И забудьте о краткосрочной волатильности ценных бумаг. Вам стоит заботиться о долгосрочных перспективах.

Риск 3. Инфляция

Инфляции особенно подвержены активы в российских ценных бумагах. Поэтому многие инвесторы предпочитают работать с зарубежными акциями и облигациями.

Риск 4. Незапланированные расходы

Бывает, что компании, в акции которых вы вложили активы, меняют своего владельца или сливаются с другими корпорациями. Это приводит к перерегистрации и чревато непредвиденными расходами.

Как избежать: покупать, опять же, ценные бумаги тех предприятий, которым не грозят экономические потрясения.

Риск 5. Резкие скачки процентной ставки

Процентные ставки имеют обыкновение меняться, иногда резко и неожиданно. Для инвестора-новичка такие скачки представляются чуть ли не катастрофическим обвалом рынка ценных бумаг. Они начинают избавляться от своих активов и теряют будущую прибыль.

Как избежать: не торопиться, не принимать эмоциональных решений, слушать консультантов.

Посмотрите интересный ролик по теме публикации, в котором профессор Высшей Школы Экономики объясняет главные правила инвестирования.

6. Заключение

Подведём итоги, господа инвесторы. Портфельные инвестиции – прекрасный способ снизить риски и увеличить доходы. Но, как и любые финансовые вложения, эти инструменты требуют профессионального управления и разумного подхода.

Вопрос к читателям

А как вы думаете, с какими и трудностями предстоит столкнуться начинающим инвесторам, и как их преодолеть?

Журнал «ХитёрБобёр» желает вам надёжных брокеров и высоких прибылей! Ставьте оценки статье, лайки в соцсетях, пишите комментарии и отзывы – нам важно ваше мнение! До новых встреч!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Портфельные инвестиции: что это и как с ними работать

Приветствую вас, дорогие друзья! Вот скажите мне, кто из вас не хотел бы сделать жизнь своей семьи лучше? Уверен, что большинство из вас на протяжении всей жизни ищет всевозможные варианты, которые бы позволили обеспечить будущее вашей семьи за счёт реализации поставленных целей. Точно так же дело обстоит и с выбором способа для выгодного капиталовложения. Чаще всего инвесторы принимают решения, исходя из уже сложившегося порядка действий и цели, заключающейся в быстром получении прибыли. В случае с портфельным инвестированием ко всем вышеуказанным пунктам можно смело добавить еще и гарантированную сохранность вложенного капитала. Предлагаю вам прямо сейчас разобраться с тем, какие инвестиции называются портфельными, и решить, стоят ли они вашего внимания.

Что это такое?

Первое, что вам нужно знать, так это то, что портфельными называют инвестиции, главной целью которых является получение прибыли за счет выплаты процентов либо дивидендов. Важно то, что инвесторы не ставят перед собой задачи по управлению компанией или проектов, в которые были вложены их средства. Если сравнивать этот финансовый инструмент с прямыми инвестициями, то вы заметите существенное отличие в их объемах. Именно это и стало основной причиной, по которой такого рода операции стали проводить через биржи.

К портфельным инвестициям относятся всевозможные долговые и долевые ценные бумаги. Стоит отметить, что такие вложения отличаются довольно высокой ликвидностью. Это позволит вам, как инвестору, быстро покинуть рынок, предварительно продав свои ценные бумаги, в случае, если на нем сложится неблагоприятная конъюнктура. Именно массовые уходы инвесторов из портфельных инвестиций приводит к возникновению биржевых кризисов.

Отличие от реальных инвестиций

Преимущественное большинство портфельных инвестиций не способно принести больших доходов

Продолжим тему, которую я начал в своей прошлой статье. Если сравнивать реальные инвестиции с портфельными, то просто невозможно не сказать о том, что первые имеют гораздо больший срок. Пытаясь сравнивать два смежных понятия, крайне сложно обозначить четкие границы, которые бы позволили найти явную разницу между ними.

Так, не редкостью сегодня стали случаи, когда держатели прямых инвестиций стали принимать управленческие решения касательно развития и функционирования компаний. И напротив, реальные вложения все чаще и чаще стали превращаться в прямые (виной сему падение рыночной ликвидности во многих секторах рынка и доходности предприятий, в них входящих).

Преимущественное большинство портфельных инвестиций не способно принести больших доходов, поскольку соотношение доходности и риска у этого вида вложений находится на довольно низком уровне.

В роли основных портфельных инвесторов выступают частные лица, всевозможные фонды, коммерческие банки и прочие финансовые организации. Кстати, в случае с инвестиционными фондами, именно этот вариант капиталовложения является основным.

Методы портфельных инвестиций: виды инвесторов

Если вы не знаете, как выбрать акции для инвестирования, не имеете представления о методах вложения в этот вид ценных бумаг, то я рекомендую вам для начала прочитать мои обзоры по этой теме, а затем познакомиться со следующей классификацией лиц, занимающихся покупкой подобных финансовых инструментов:

1. Классические инвесторы – капиталодержатели, главная цель которых – сохранение и приумножение имеющегося у них инвестиционного капитала за счет вложения последнего в акции той или иной компании. Такие лица приобретают пакеты акций для того, чтобы обеспечить себе доступ к источнику пассивного дохода – получению дивидендов. Классических инвесторов интересует плавный рост курса акций, ведь только при таком условии они смогут обезопасить свой капитал от инфляционных процессов и увеличить его в разы. Такие инвесторы вкладывают капитал на срок не менее года, поскольку помимо заработка их интересует еще и безопасность вложенных в проект средств.
2. Биржевые спекулянты. Несмотря на то, что именно у этой группы людей получается зарабатывать наиболее крупные суммы, предсказывать точные курсы акций получается далеко у всех. Спекулянты не интересуются дивидендами и плавным ростом ценных бумаг. Куда больше их привлекает возможность купить финансовый инструмент за гроши и продать его втридорога, заработав тем самым на динамике курса. Вложения такие инвесторы делают на короткие сроки – на пару месяцев, а порой и меньше.
3. Стратегические инвесторы – это, как мне кажется, одна из самых серьезных категорий лиц на рынке инвестиций. Именно эти особы, имея довольно внушительные капиталы, осуществляют свою инвестиционную деятельность с целью приобретения ключевого влияния на советы директоров тех или иных компаний. Основная цель таких капиталовкладчиков – не простая материальная выгода, а захват контрольного пакета акций предприятия. Это позволит им взять бразды правления компанией в свои руки. Должен заметить, что стратегические портфельные инвестиции – это невероятно огромные вложения, которые производятся на долгосрочную перспективу, с целью когда-нибудь, в далеком будущем, захватить всю власть в открытом акционерном обществе.

Как вы уже успели заметить, у каждого инвестора есть своя субъективная причина, побуждающая его вкладывать средства в портфельные инвестиции. В принципе, каждый из вышеуказанных вариантов имеет свои достоинства и недостатки. Искать свой способ сложений вам придется самостоятельно. Очень важно при расчете оптимального портфеля ценных бумаг не забыть о грамотной подготовке и не пренебречь этапом сбора информации.

По каким критериям выбирать акции

Если вы интересуетесь тем, какие акции вам купить для того, чтобы получать дивиденды, советую вам не лениться. Давайте вместе со мной разберёмся в самых стоящих вариантах капиталовложений. Поскольку однозначного ответа на вопрос «Чьи акции покупать?» дать невозможно, имеет смысл разобраться в отличиях самых популярных инвестиционных объектов.

Выбрать молодую или крупную компанию?

Пожалуй, самым безрисковым и стабильным вариантом инвестирования могут быть только вложения в промышленность, огромные корпорации. Не думаю, что кто-то из вас всерьез готовится к скорому банкротству Газпрома или Майкрософт. Но будьте готовы к тому, что доходность таких активов будет в разы ниже, чем если вы вложите свой капитал в развитие молодой и очень перспективной компании. Разумеется, в случае с последними возможность резкого роста цены акций будет сопровождаться огромными рисками, связанными с возможностью банкротства фирмы. Но, как известно, кто не рискует, тот не пьет шампанского. От себя могу добавить, что в оптимальном портфеле инвестиций должно найтись место как для акций крупных корпораций, так и для мелких предприятий, которые только начинают развиваться. Такая диверсификация инвестиционного портфеля позволит вам сыграть на повышение, и не оказаться в числе банкротов.

Выбрать портфельные зарубежные инвестиции или предпочесть ценные бумаги отечественных компаний?

Если кто-нибудь из вас, дорогие друзья, уже является держателем ценных бумаг, то вам известно, что приобрести акции российских фирм значительно проще, чем зарубежных. Однако, в случае с последними, мы можем рассчитывать на значительно большую стабильность. То есть, во время локальных кризисов, которые, к сожалению, перестали быть редкостью в нашей стране, международные компании не несут практически никаких потерь. Так что, если на вторичном рынке ценных бумаг российских компаний происходит спад, вы, как держатель ценных бумаг, понесете серьезные денежные потери.

Стать владельцем простой или привилегированной акции?

Эти слова вам ни о чём не говорят? О видах акций я рассказывал здесь. Вы заинтересованы в получении существенно больших дивидендов, меньших трат на покупку ценных бумаг, и не желаете принимать участие в управлении компанией? Ваш выход – это покупка простых акций. Для тех же, кто увлечен идеей стратегического капиталовложения, имеет смысл подумать о приобретении привилегированных акций. Они позволят их владельцам принимать участие в советах директоров компании.

В какую отрасль вложиться?

Сегодня ваш портфель финансовых инструментов должен быть набором инвестиций в отрасли, работа которых вам понятна. Вы должны иметь, как минимум, базовое представление о деятельности компаний, занимающих этот сегмент экономики. Так, если вы являетесь специалистом в металлургической отрасли – делайте инвестиции в промышленность, если же вы являетесь финансовым экспертом – приобретите акции одного из крупнейших банков.

Покупать только один пакет акций или сразу несколько?

Многие новоиспеченные инвесторы думают, что портфель должен содержать акции исключительно одной компании. Спешу вас огорчить и сообщить о том, что подобная политика является в корне неверной. Она не приводит ни к чему другому, кроме как к возникновению лишних рисков. Если вы помните о главном правиле диверсификации, то вы никогда не положите все яйца в одну корзину и не отдадите весь свой капитал в руки одной компании.

Альтернативные способы инвестирования

Теперь, когда вы немного разобрались в теме и знаете, что представляют собой портфельные инвестиции, думаю, не лишним будет сказать пару слов о высокодоходных инвестициях, а конкретно — о венчурах и хайпах. Именно этот способ заработка, на мой взгляд, является наиболее доходной альтернативой стандартным спекуляциям с акциями. Например, принцип работы хайпа в разы проще, а прибыльность при этом выше. За счет особой специфики вы сможете зарабатывать до 30% в месяц от суммы вашего первоначального вклада. Основным требованием будет наличие грамотной и, местами, инсайдерской подготовки. Имея достаточные знания в финансовой сфере, хорошо развитую интуицию и максимально полную картину происходящего на выбранном рынке, вы сможете стать по-настоящему успешным и высокоприбыльным хайпером, венчурным инвестором или держателем ПАММ-портфеля. Для работы вам потребуется, ни много, ни мало, а поочередное выполнение следующего алгоритма:

• Выбор актива, с которым вы будете работать. Это может быть биржа долей, свежий высокодоходник. Ищите информацию и наставника по выбранному сегменту инвестирования;
• Изучение подходящей стратегии работы, которая больше всего подходит к вашим целям доходности/риска. Рекомендую прочитать мой отчёт о стратегиях;
• Соблюдения правил инвестирования выбранного направления.

Успех инвестирования в хайпы чаще всего зависит от владения инсайдерской информацией или от наличия опытного наставника, у которого есть эта информация. Кстати, если вы не знаете, как выбрать ПАММ-счет, советую вам прочесть мою статью, посвященную этой теме.

Настоятельно вам рекомендую не заниматься «гаданием на кофейной гуще». Если вы не знаете где брать информацию, имеет смысл подумать об открытии ПАММ-счёта. Например, доверительное управление Форекс – это прекрасная возможность доверить свои деньги опытным трейдерам, которые смогут минимизировать риски потери вашего капитала и максимально его увеличить.

Зачем компаниям брать ваши деньги?

Думаю, что многих из вас волнует вопрос: «А с какой целью компании привлекают заемные средства?». Чтобы найти ответ, предлагаю вам на секундочку вообразить себя финансовым гением. Только представьте, вы способны управлять множеством людей, строить сложнейшие финансовые схемы, в вашем арсенале не один десяток потрясающий идей касательно того, как должен вестись бизнес. Но вот незадача: на реализацию всех этих проектов у вас нет денег. Как же быть в такой ситуации молодому и перспективному предпринимателю? Есть 2 варианта:

• Начинать создание фирмы с мизерных средств и подпитывать мечту о великой корпорации надеждами, которые, вполне возможно, никогда не станут явью;
• Заняться составлением бизнес-плана и привлечь к его реализации обеспеченных инвесторов, пожертвовав при этом частью будущей прибыли вашей компании.

Большинство молодых предпринимателей склоняется именно к выбору второго пути. Чтобы привлечь в проект капитал инвесторов, достаточно создать Открытое Акционерное Общество, эмитировать его акции и отправить их на фондовый рынок. Там инвесторы, которые найдут ваш проект интересным и перспективным, смогут приобрести выпущенные вами ценные бумаги. Именно эти деньги и позволят вам, как молодому бизнесмену, получить необходимые средства для развития вашей компании и реализации всех ваших гениальных замыслов.

Заключение

Подводя заключительную черту, в очередной раз хочу сказать, что инвестиции в акции могут иметь совершенно разные цели – начиная от банального заработка на дивидендах и заканчивая захватом власти в организации. Помните, что от покупки и продажи ценных бумаг выигрывают как эмитенты, так и инвесторы. Не бойтесь отправлять свои деньги «на работу». Учитесь, развивайтесь и становитесь грамотным инвестором. Успехов вам, огромных прибылей и до скорых встреч! Не забывайте подписываться на новые статьи блога.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/invest/portfelnye-investicii.html

Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/portfelnye-investicii.html

Источник https://guide-investor.com/novichkam-obuchenie/portfelnye-investitsii/

Источник