Карта №1 [Восточный Банк]

Вторая по популярности после карты «Тепло» карта «Номер 1/№1» с 5% кэшбеком на полезные категории и довольно высоким % на остаток от банка «Восточный«.

Бесплатное обслуживание:

1. условием бесплатности выступает: если в отчетный период (календарный месяц) поддерживается минимальный неснижаемый остаток по счету — не менее 30 000 руб.; (ВАЖНО! начиная со второго месяца остаток на счёте никогда не должен опускаться ниже 30 тыс. руб.)
2. также, условием беслпатности является: если в отчетный период (календарный месяц) осуществляются операции по зачислению денежных средств на счет Клиента, поступивших со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в качестве заработной платы или от Пенсионного фонда РФ / Негосударственных пенсионных фондов в качестве пенсионных выплат (простыми словами — перечисление зарплаты, либо пенсии т.е. и 30 000 руб. не надо морозить);
3. и еще один из вариантов бесплатности: если в расчетном месяце не было операций по зачислению или списанию средств (компенсация операций накопленными баллами не является движением по счету, а также списание комиссии за обслуживание не засчитывается как движение по счету);

Проценты, начисляемые на остаток на счете, % годовых:

• Расчетный период по карте с 26 числа (предыдущего месяца) по 25 число (текущего);
• 6% (с 15.01.2020) — если остаток на счете от 10 000 руб. до 500 000 руб. и, что очень ВАЖНО, наличие совершеных покупок на сумму от 5 000 руб. в расчетный период, причем операции должны быть проведены в расчетный период (проценты начисляются на всю сумму на начало каждого операционного дня);
ВАЖНО! В зачет 5 000 руб. не подойдут операции по оплате ЖКХ (коммунальные услуги), налоги, сотовая связь и штрафы. Причем, чтобы получить 6%, нужно уже в месяц получения карты выполнить условие по карточному обороту от 5 000 руб.

Cashback:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх — не будет бонусироваться кэшбеком);
— По доп. карте также начисляется кэшбек 5% в общем месячном лимите.

— Категории 5% повышенного кэшбека банк предоставляет на свое усмотрение каждый квартал: С 13.01.2020 по 31.03.2020 это:
• 5% за «Цветы» (MCC: 5992);
• 5% за «Товары для дома» (МСС: 5712, 5200, 5211, 5261, 5999);
• 5% за «Билеты на спортивные мероприятия, занятия спортом» (МСС: 7941, 7997).

• 1% — за все, кроме исключений:
1) По любым операциям пополнения Карты Клиента;
2) По получению денежных средств в банкоматах и в кассах кредитных организаций — МСС 6010-6011;
3) По переводу денежных средств c Карты Клиента (в том числе, по банковским переводам, переводам по реквизитам карты другого Банка и другим типам переводов) — МСС 4829; 6051; 6012, 6540; 6529-6538;
4) При совершении платежей и переводов по пополнению «Виртуального и/или Электронного кошелька» или иных электронных денежных средств; МСС 8999; 6529-6538;
5) При совершении операций по оплате ценных бумаг — МСС 6211;
6) При совершении операций по оплате почтовых/телефонных услуг (прямой маркетинг — входящий телемаркетинг) — МСС 5967;
7) При совершении операций по переводу денежных средств в счет оплаты товаров или услуг в категории «Развлечения» (Галереи/ учреждения видеоигр, различные азартные игры) — MCC 7994-7995;
8) По операциям оплаты бизнес-услуг (например, издательские компании, конференционные компании, планировщики митингов, встреч, семинаров, почтовые и упаковочные агентства) — МСС 7399.

Бонусные баллы с кэшбека:

— Cashback по карте идёт не в виде денежных средств, а в виде бонусов (в народе величают «фантиками») на специальный бонусный счёт.
— 1 балл = 1 рубль.
— ВАЖНО! Округление бонусов ведется до целого числа в меньшую сторону, в связи с счем, минимальная сумма операции по карте должны быть свыше 100 руб.
— Баллы зачисляются на счет в течении 5 дней после совершения покупки;
— Начисленные баллы действуют 2 года.
— Максимальный кешбэк в повышенных категориях = 3000 баллов/мес.
— Максимальный размер общей суммы Бонусных Операций для начисления Баллов = 60 000 руб./мес. (все что сверх — не будет бонусироваться кэшбеком);

ВАЖНО! Баллами можно возместить только полную стоимость операции по оплате товаров или услуг в категории «ЖКХ» и «Аптеки», произведенной с использованием Карты, либо совершенной в Интернет-Банке — в течение 90 дней со дня совершения операции оплаты. Сумма компенсированных баллов практически сразу зачисляется на счет карты.

— Покупка становится компенсируемой, если платеж прошел по счету (в случае платежей в ИБ это 0 дней), и если количество баллов на этот момент больше или равно сумме покупки.
— Номер покупки, годной для компенсации должен быть не более 50, т.е. компенсировать можно покупку не старше 50-й в месяц. Это опытным путем было обнаружено, когда производилось много покупок.

— Операции обрабатываются (выходят из статуса «HOLD») в среднем 2-3 дня (максимум до 5 дней), после чего начисляются баллы.
— Большие платежи можно разбивать, например, 1000 руб. можно оплачивать взносами по 200+300+150+350 руб., для более удобного и оперативного использования баллов, чтобы компенсировать покупки в 90-дневный срок.
— При компенсации баллы на счет зачисляются моментально и сумма увеличивается сразу же, хоть и бывают технические задержки.

Собственный партнерский сервис кэшбека до 40%:

СМС-информирование:

Подключение SMS-инфо происходит всем клиентам по умолчанию.
• SMS-банк первый месяц бесплатно, далее 59 руб./мес. (списание происходит в следующем месяце в день/дату получения карты, если же это выходной день, то в ближайший рабочий день);
• Отключить можно по звонку на горячую линию 8-800-100-7-100, в чате интернет-банка, либо отправкой СМС на номер 7243 с текстом OFF****, где **** — последние 4 цифры номера карты, на которой хотите отключить СМС (коды 3D Secure будут приходить в штатном режиме);

Снятие :

• Снятие наличных в кассах других банков, если сумма операции более 3 000 руб. — 0 руб. (не взимается); (бесплатно, при условии, что сторонний банк не возьмёт свою комиссию);
• Плата за снятие наличных в банкоматах Банка — 0 руб. (не взимается); Плата за снятие наличных в кассах Банка: была бесплатна для всех, теперь стала 0,5% от суммы, мин. 100 руб., для счетов/карт, открытых с 10.09.2018 г. (лимит 150 000 руб. в день и не больше 1 000 000 руб. в месяц)
• Плата за снятие наличных в кассах Банка — 0 руб. (не взимается);
• Без комиссии в банкоматах других банков при снятии от 3000 руб. но не больше 150 000 руб. в месяц (нужно убедиться, что другие банки не возьмут свою комиссию);

• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (до 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб.;
• Плата за снятие наличных в банкоматах других банков (более 150 тыс. руб. в месяц) — 90 руб. + 2%;
• ВАЖНО! Плата за снятие наличных в кассах Банка при закрытии счета — 90 руб. (перед закрытием счета лучше вывести все средства и оставить карту с нулевым балансом).

Переводы:

ВАЖНО! Стягивание с дебетовой карты с тарифом «Номер Один» — платное! (4,9% от суммы, мин. 250 руб.).
При привязывании карт с «плавающим рублем», например карты Тинькофф Банка или карты Яндекс Денег, комиссия не берётся, т. е. за с2с эта операция не принимается.

Наиболее быстрый способ перевода для банка «Восточный» — межбанковский, при Card2Card операциях сумма перевода HOLD-ируется на 3 дня.

• Перевод с использованием банковской карты, включая переводы на другую банковскую карту — 4,9% от суммы, мин. 250 руб.
• Перевод на счет в другом банке — 2%, мин. 50 руб., макс. 3000 руб.
• Перевод на счет в другом банке через интернет-банк: на собственный счет или счет третьего лица — 0,8%, мин. 50 руб., макс. 500 руб.
• Плата за пополнение кредитки с дебетовой «№1» — 110 руб.
• Стягивание картой «№1» с карты другого банка — комиссия 50 руб.
• Внутрибанковский перевод со своей карты «Номер 1», к примеру, на другую свою же карту — комиссия 50 руб. В ИБ, МБ отменена плата (50 руб. за 1 платеж) за перевод внутри Банка другому физическому лицу на счет, открытый в рамках договора кредитования.
• Внутрибанковский перевод в интернет-банке со счета карты на счет — бесплатный (через меню Перевод себе/в свой банк).
• Если на счет кредитной карты через «Переводы», то и на свой и на чужой будет комиссия. Если, к примеру, на счет Сейф, то даже с чужого Сейфа комиссии не будет. А если гасить кредит и выбираете счета в выпадающей вкладке, то комиссии не будет.

Про опцию «Автоперевод» (удобно для сохранения неснижаемого остатка в 30 тыс. руб. на счете):
Можно через отеделение, либо через горячую линию, либо через чат сделать настройку автоматического зачисления поступивших средств на карту, но можно самостоятельно, в ручном режиме, с помощью интернет-банка через «Заявление» сделать этот перевод, тем самым устанавливать лимиты трат на карту.

Лимиты на проведение операций:

• Снятие наличных в банкоматах — Не более 150 тыс. руб./день, 1 млн. руб./месяц
• Снятие наличных в кассах — Не более 150 тыс. руб./день 1 млн. руб./месяц
• Расчеты на предприятиях торговли и сервиса с использованием пластиковых карт — Без ограничений

Бесплатное пополнение:

• наличными через кассу отделения;
• наличными через терминал или банкомат с функцией Cash-in;
• межбанком (удобно где бесплатный межбанк со стороны отправляего банка, или недорогой):
— карта «Кукуруза» с ПНО — межбанк бесплатный до 100 т. р. в месяц.;
— «Карта Плюсов» (Card Plus) от банка «Кредит Европа Банк» (Credit Europe Bank) — бесплатный;
— «Карта Пенсионера» («Варежка») от банка «Московский индустриальный банк» (МиНБ) — бесплатный;
— карты «Интерпрогрессбанка» (ИПБ) — бесплатный;
— карты «Рокетбанка» — 5 бесплатных межбанковских переводов в месяц по тарифу «Уютный космос»;
— карты банка «Авангард» — 10 руб.;
— карты банка «Хоум Кредит Банк» — 10 руб. за перевод до 500 тыс. руб. в день.;
— выталкивание (C2C) с карты банка «Тинькофф Банк» — бесплатно до 20 000 руб. в расчетный период
(Тинькофф Банк отправляет межбанковский перевод не ранее второго рейса межбанка. В Банке «Восточный» на счет денежные средства обычно зачисляются после 14:00, день в день, если отправлять утром).
• через сервис VK Pay (в рамках временной акции от ВКонтакте с карт ПС MasterCard и Maestro. Имеются лимиты на пополнения)

Смена ПИН-кода:

• ПИН-код можно сменить в собственных банкоматах — 20 руб. Отменена плата (20 руб.) за запрос мини-выписки по карте в устройствах Банка и за смену PIN-кода в устройствах Банка.

Дополнительно :

• Запрос баланса в чужих банкоматах — 15 руб. Отменена плата (15 руб.) за просмотр баланса в банкоматах других банков.

Дебетовая карта ВостОк банк Восточный: достоинства и недостатки

С 1 февраля 2021 года Банк «Восточный» внес изменения в тарифные планы и выпустил дебетовую карту ВостОк, которая сменила выпускаемую ранее карту № 1 Ultra. По ней предусмотрена возможность бесплатного обслуживания, начисление до 5,5% на остаток, программа кэшбэка с возвратом до 10% бонусами в четырех популярных категориях. Карта «ВостОк» выпускается платежной системой Visa.

Условия кэшбэка по карте ВостОк

По карте «ВостОк» действует бонусная программа. По ней можно получать кэшбэк при тратах в одной из следующих категорий.

Категории кэшбэка до 10%

За рулем

7% АЗС

3% Парковки, такси, каршеринг, автомойки

1% Остальные покупки

10% Цветы, подарки и сувениры

Онлайн покупки

7% Доставка еды, музыка онлайн, фильмы и книги

3% Покупка товаров в интернете

1% Остальные покупки

10% Цветы, подарки и сувениры

Отдых

7% Такси и кино

5% Кафе, бары, рестораны

1% Остальные покупки

10% Цветы, подарки и сувениры

Все включено

2% На все покупки

10% Цветы, подарки и сувениры

Как пользоваться кэшбэк программой

1. Подключить в интернет-банке или мобильном банке одну из четырех категорий кэшбэка. Ее можно менять 1 раз в месяц.
2. Совершать покупки с помощью карты и копить бонусы.
3. Обменивать бонусы на деньги. Для этого в мобильном приложении или в Личном кабинете на сайте нажмите кнопку «Компенсировать». 1 бонусный балл = 1 рублю. Деньги зачисляются на счет моментально.

Начисление бонусов производится в течение 1 рабочего дня со дня обработки операции на каждые полные 100 руб. с округлением в меньшую сторону.

Срок действия бонусов – 2 года. При подключении новой бонусной программы накопленные баллы не аннулируются.

Баллами можно возместить полную стоимость покупки на сумму от 500 руб. в течение 90 дней со дня ее совершения.

Сумма максимального кэшбэка по карте ВостОк

По условиям Бонусной программы максимальная сумма всех операций, на которые начисляются бонусные рубли – 100 000 рублей за календарный месяц. За все покупки сверх установленного ограничения, до начала следующего месяца, кэшбэк не начислят. Дополнительно введен лимит на сумму бонусных операций и внутри категорий. Детально разберем все ограничения в таблице.

1	Стоимость	3	4
Максимальная сумма, на которую начисляются бонусы			Максимальная сумма возврата, рубли
Тип операции	Размер кэшбэка	Сумма, рубли	Сумма, рубли
«За рулем»
АЗС	7%	7000	490
Оплата картой такси, каршеринга, парковки, услуг автомоек	3%	5000	150
Оплата картой подарков и сувениров, цветов	10%	5000	500
Остальные бонусные операции по карте	1%	100 000	1 000
«Отдых»
Оплата картой покупок билетов в кинотеатры и такси	7%	3000	210
Расчеты по карте за покупки в Ресторанах, барах, кафе	5%	15 000	750
Оплата картой подарков и сувениров, цветов	10%	5000	500
Остальные бонусные операции по карте	1%	100 000	1 000
«Онлайн покупки»
Доставка еды с онлайн оплатой и онлайн покупка фильмов, музыки и книг	7%	5000	350
Покупка товаров в интернете	3%	20000	600
Оплата картой подарков и сувениров, цветов	10%	5000	500
Остальные бонусные операции по карте	1%	100 000	1 000
«Всё включено»
Оплата картой подарков и сувениров, цветов	10%	5000	500
Остальные бонусные операции по карте	2%	100 000	2 000

Так как одновременно установлены ограничения на все траты по карте (100 000 руб. в месяц) и на операции внутри категорий (от 3000 до 20 000 руб. в месяц), то максимальный возврат по бонусной программе не превысит 2 400 рублей, независимо от выбранной категории. Посчитаем.

1	Стоимость	3
Категория	Расчет, руб. (максимальная сумма, на которую начисляются бонусы * размер кэшбэка)	Итого максимальный кэшбэк по категории, руб.
«За рулем»	7 000*7% =490 5 000*3% = 150 5 000*10% = 500 83 000*1% = 830	1 970
«Отдых»	3 000*7% = 210 15 000*5% = 750 5 000*10% = 500 77 000*1% = 770	2 230
«Онлайн-покупки»	5 000*7% = 350 20 000*3% = 600 5 000*10% = 500 70 000*1% = 700	2 150
«Все включено»	5 000*10% = 500 95 000*2% = 1 900	2 400

Кэшбэк у партнеров

По карте ВостОк также действует акция, по которой полагается кэшбэк за покупки в магазинах-партнерах банка ПАО КБ «Восточный». Кэшбэк рассчитывается сразу в рублях и зачисляется на счет карты. В основном возврат составляет 1-3% или установлен в фиксированной сумме, но есть позиции, по которым вознаграждение достигает 40% от стоимости товара в интернет-магазине. Чтобы получить возврат , нужно:

1. Авторизоваться на сайте банка.
2. По ссылке, имеющейся на сайте, перейти на сайт выбранного интернет-магазина.
3. Оформить желаемый заказ.
4. Через 2-6 недели после покупки бонусы будут зачислены на карту.

При заказе менее 50 рублей (а для Алиэкспресс – 10) – кэшбэк не предусмотрен.

За что кэшбэк не начислят

Список МСС кодов, за которые кэшбэк не положен включает операции, приравненные к наличным:

• перевод денежных средств с карты;
• оплата налогов и государственных услуг;
• переводы на электронные кошельки;
• оплата телефонных, почтовых услуг, интернета и прочие.

Наименование операции	Условия
>	Полный список МСС кодов, используемых для начисления бонусов и исключений по карте ВостОк

Процент на остаток

5,5%

По карте ВостОк предусмотрено начисление процента на остаток в размере 5,5% годовых, поэтому ее можно использовать как накопительный счет. Для этого требуется соблюсти два условия:

1. На карточном счете должно быть от 10 000 до 1 000 000 руб. на начало каждого операционного дня.
2. Ежемесячные покупки по безналичному расчету должны составлять более 3 000 руб.

При их несоблюдении проценты начислены не будут.

Проценты начисляются в конце каждого отчетного месяца на ежедневный остаток по счету. Отчетный месяц – это период с 26 числа предыдущего месяца по 25 число текущего месяца.

Стоимость обслуживания

У дебетовой карты «ВостОк» помимо ежемесячного обслуживания также предусмотрена разовая плата за выпуск, но при выполнении определенных условий карта может быть абсолютно бесплатной.

1	Стоимость
Услуга	Стоимость и условия
Ежемесячное обслуживание	150 руб., взимается со второго месяца после оформления.

• ежедневный остаток в течение месяца – не менее 10 000 рублей;
• ежедневный остаток в течение месяца – 0 рублей;
• поступление на счет клиента заработной платы или пенсии.

Снятие наличных

По карте «ВостОк» можно снимать наличные без комиссии не только в собственных банкоматах, но и в сторонних. Есть ограничения только на суммы операций: до 300 000 руб. в сутки и до 2 000 000 руб. в месяц.

1	Стоимость
В банкоматах Восточного банка	бесплатно
В кассе Восточного банка	0,5% от суммы, но не менее 100 руб.
В банкомате или кассе стороннего банка	бесплатно при операциях на общую сумму до 150 000 руб. в месяц

Пополнение карты

Банк предлагает бесплатное пополнение карты «ВостОк» одним из следующих способов.

1	Стоимость
В терминалах и банкоматах банка Восточный	бесплатно
В кассах банка Восточный	бесплатно
По номеру карты через сервисы сторонних банков	бесплатно
В интернет-банке и мобильном приложении банка Восточный	бесплатно

Денежные переводы

Внутрибанковские переводы с карты «ВостОк» бесплатные, за перевод в сторонний банк взимается комиссия.

1	Стоимость
Переводы через мобильный или интернет-банк
Внутри банка	бесплатно
В сторонние банки	0,8%, мин. 50 руб., макс. 500 руб.
Переводы через отделения Банка
Внутри банка	бесплатно
В сторонний банк	2% мин. 50 руб., максимально 3 000 руб.

Для переводов по карте Vostok установлены лимиты: за одну операцию можно перевести 75 000 руб., а в течение месяца – 600 000 руб. На переводы суммой до 100 000 руб. в месяц через Системе быстрых платежей – комиссия не взимается.

Преимущества и недостатки карты ВостОк

Карта заслуживает внимания и имеет много сильных сторон. Недостатков у банковского продукта немного, к тому же некоторые из них можно избежать.

Карта №1 Восточного банка

Карта номер 1 банка Восточный Экспресс — дебетовое платёжное средство с обширными возможностями. Приобретая эту карту, клиент получает повышенный кэшбек до 1,5%. Вдобавок, если вы храните личные средства на ней, банк начисляет до 7,5% годовых на остаток по счёту.

Особенности

Карта №1 представляет собой стандартную дебетовую карту, но использующую современные системы защиты, такие как чип, магнитная полоса, безопасная технология для онлайн-покупок 3D Secure. Также карта имеет возможность проведения бесконтактных платежей. Так как данную карту обслуживает международная система Visa, то использовать её для манипуляций с деньгами можно и за пределами Российской Федерации.

• счёт ведется исключительно в рублях;
• ежемесячная абонентская плата за обслуживание составляет 99 рублей. Но вам не придется платить в случаях, если вы недавно получили карту и ещё не прошёл один месяц с даты её выпуска либо вы не совершали в этот месяц никаких операций. Наряду с этим, клиент не вносит абонентскую плату за обслуживание, если располагает на счету остаток в 30 тыс. рублей в течение месяца, который не опускался ниже этой суммы;
• предел на снятие наличных средств через банкомат — 300 000 рублей в день, в кассах банка Восточный обналичивание денег без ограничений;
• за снятие наличных средств в банкоматах других банков плата составляет 90 рублей, если сумма снятых денег меньше 3000 рублей. В ином случае деньги снимаются без комиссии. Если сумма снятых в сторонних банкоматах денег составит более 150 тыс. рублей, то при выполнении операций сверх этой суммы комиссия будет составлять 2%;
• перевод денег с Карты №1 на карты других банков имеет комиссию в 4,9%, сумма должна быть не менее 250 рублей;
• при внесении средств через банкоматы Восточный комиссия не взимается;
• плата за SMS-уведомления составляет 59 руб./месяц;
• пользование онлайн-банком без абонентской платы.

О начислении процентов на остаток по счёту

Обладатель карты №1 банка Восточный может не только хранить деньги, но и преумножать их. Размер годового процента меняется в зависимости от суммы средств, лежащих на счету:

• до 10 000 рублей – 0% годовых;
• от 10 000 до 500 000 рублей – 7% годовых;
• от 500 000 рублей – 2% годовых.

Нужно принять к сведению следующее:

Начисление процентов происходит каждый день, а сумма дохода за календарный месяц зачисляется на счёт клиента в следующем месяце. Существуют операции поступления средств на счёт, благодаря которым доходность повышается на 0,5%. Этот доход будет добавляться клиентам, для которых данная карта является зарплатной или пенсионной.

Cash-back без ограничений

К Карте №1 подключён кэшбек в размере 1,5%, начисляемый в конце месяца без ограничений. Он начисляется при выполнении денежных операций с организациями-партнерами, список которых можно найти на сайте банка Восточный.

Для каждого города и региона работают партнёры регионального и федерального уровня. В большинстве своём они представляют из себя продуктовые супермаркеты и популярные гипермаркеты. В частности, в Питере такими партнёрами являются Пятёрочка, Aushan, Магнит, METRO, Перекрёсток, Лента и др. Полный перечень организаций ищите на сайте банка Восточный.

Бонус — скидки до 40% в интернет-магазинах

Обладателям Карты №1 имеют возможность получать скидки у интернет-партёров вплоть до 40% благодаря кэшбек-сервису cash4brands. Работает это очень просто: вы оплачиваете покупку в магазине-партнёре, а некий процент от покупки возвращается к вам на счёт карты.

Для каждого из партнёров отдельно указывается процент кэшбека, его можно найти в перечне магазинов-партнёров на сайте банка Восточный и сервиса cash4brands:

Схематично работу кэшбека можно изобразить так:

Всё, что вам нужно сделать — найти на сайте банка Восточный нужный магазин и ввести в появившемся поле номер своей карты. Далее вы просто производите покупку стандартным методом, а через несколько недель вам на счёт начисляется сумма кэшбека.

Как получить карту

Оформить карту 1 Восточного банка можно не выходя из дома – нужно просто подать заявку на выпуск новой карты, заполнив форму на сайте. После этого с вами свяжется менеджер, чтобы уточнить время и место выдачи карты на руки.

Также вы можете заказать карту и классическим способом — прийти в любое отделение банка Восточный и написать заявление. Чтобы воспользоваться этим предложением, вы должны быть совершеннолетним и иметь при себе паспорт.

Источник https://cashback-karty.ru/debetovye-karty/65-karta-nomer-1-vostochnyj-bank.html

Источник https://cashback-card.ru/karta-vostok.html

Источник https://vost-cabinet.ru/karty/karta-1-vostochnogo-banka/

Источник