С чего начать, чтобы стать инвестором | Аналитический Интернет-портал

 

Read Time:16 Minute, 58 Second

С чего начать, чтобы стать инвестором

Если у вас есть свободные средства, и вы хотите заработать больше, чем предлагают гарантированные депозиты, стоит освоить инвестирование в ценные бумаги

Инвестируя можно как неплохо заработать, так и потерять свои вложения. Ведь инвестиции в любом случае – это рисковый инструмент. Причем чем больше возможность заработать, то есть доходность, тем выше вероятность потери средств.

Если же вы готовы к риску, у вас есть свободные средства, и вы хотите заработать несколько больше, чем вам предлагают гарантированные депозиты, стоит освоить инвестирование в ценные бумаги, которыми торгуют на бирже.

Самый простой путь для новичка — купить ценные бумаги, казахстанских и зарубежных компаний, предложенные на бирже, а через определенное время продать по более высокой цене. Доход при этом будет зависеть от того, насколько вырос курс, или как еще говорят, индекс ценной бумаги. Стоит, однако, помнить, что такой заработок — это не слепая удача, а результат хорошо продуманных действий. И чтобы действительно получать доход от инвестиций, надо потратить много усилий на изучение тонкостей и еще больше думать.

И ни в коем случае не стоит инвестировать последние деньги, если у вас нет сбережений или депозита в банке. Ведь на бирже нет страховки и можно потерять все. Тем более что падения стоимости ценных бумаг происходят гораздо чаще, чем банкротства банков.

Оцените затраты

Инвестировать можно и небольшие суммы – для начала. Однако стоит учесть, что брокер, через которого вы собираетесь торговать, будет взимать свою комиссию. Это может быть либо фиксированная сумма за каждую транзакцию, либо процент от объема транзакции. Так что если вы собираетесь вложить сразу и много, выбирайте брокера, который предлагает первый вариант, если часто и небольшими суммами – второй. Перед заключением договора в обязательном порядке проверьте, имеет ли брокер лицензию финрегулятора. Так вы защитите свои инвестиции даже, если брокер вдруг прекратит деятельность – информация о ваших вложениях останется в центральном депозитарии ценных бумаг.

Также стоит учесть, что как бы то ни было, торговля на бирже занимает определенное время. Вам придется пройти обучение, погрузиться в тему, по утрам изучать статистику и биржевые сводки, в течение дня следить за графиками. Поэтому задумайтесь, стоят ли ваши трудозатраты потенциальной прибыли. Можно конечно передать ваши деньги в доверительное управление. Но тогда и комиссия будет выше, и вы не будете знать наверняка, куда и во что инвестированы ваши деньги.

Обратите внимание, что стоит инвестировать только ту сумму, с которой вы изначально готовы расстаться и которая не нанесет ущерб вашему бюджету.

Выберите стратегию

Стратегия — это некоторые критерии инвестирования, которые определяют вашу тактику и стиль поведения на бирже. Вам надо решить какими активами вы будете торговать, как часто совершаете операции и чем руководствуетесь при принятии решений. Определите, готовы ли посвящать время изучению новостей, котировок и внешних факторов, влияющих на рынок.

Вы можете использовать как простые, так и комбинированные стратегии. Одна из самых простых – отталкиваться от срока и размера убытка. Допустим, если вы готовы расстаться с деньгами на год и потерять максимум 20%, то вы продаете актив либо через год, либо когда он вырос или упал на 20%.

Можно делать как портфельные, так и точечные вложения, но при этом важно не рисковать и всегда придерживаться выбранного плана.

Не совершайте ошибок

Не вкладывайте в ценные бумаги все, что у вас есть. Сначала отложите деньги на жизнь и непредвиденные расходы. Создайте «подушку безопасности»: к примеру: откройте банковский депозит — и только потом приступайте к биржевой торговле. Инвестируйте сумму, с потерей которой вы готовы смириться.

Не поддавайтесь эмоциям. Изначально вы можете совершать много ошибок. При этом важно придерживаться выбранной стратегии и не совершать импульсивных действий, даже если индекс бумаг колеблется в коротком промежутке.

Диверсифицируйте свои вложения. Лучше покупать ценные бумаги компаний из разных отраслей. Например, при падении цен на нефть страдают ценные бумаги всех компаний нефтегазового сектора. Если вы приобретете ценные бумаги компаний различных секторов экономики, например химической промышленности, машиностроения, телекоммуникаций, это поможет вам снизить риск потери вложенных денег.

Не верьте в гарантированную и очень высокую доходность. Такие обещания могут делать только мошенники. Настоящий инвестор знает, что ситуация на бирже изменчива и всегда готов к риску.

Помните, что исключительно вы несете ответственность за свои решения.

Инвестиции в недвижимость: выгода, риски, советы экспертов

Инвестиции в недвижимость: выгода, риски, советы экспертов

В периоды стремительного роста цен на жилье вложения в недвижимость выглядят доходными и безопасными. Когда в стране наступает экономический кризис, пыл инвесторов остывает и они занимают выжидательную позицию. Тем не менее возможность заработать на инвестициях в недвижимость никуда не уходит, даже в кризис. Успех зависит от грамотного подхода.

Вложения в недвижимость делят на следующие основные виды: инвестиции в коммерческую или жилую недвижимость, строительство, недвижимость за рубежом. Каждый вид имеет свои особенности, риски, стратегии и, соответственно, размер прибыли. В данном материале рассмотрим инвестиции в строительство жилой недвижимости. Насколько они выгодны в свете коронокризиса, как получить гарантированную прибыль и с какими рисками придется столкнуться инвестору?

Вам будет интересно  Как заработать на бирже новичку дома без вложений – секреты инвестирования и трейдинга

Ситуация на рынке

За 9 месяцев 2021 года цены на первичное жилье выросли на 11,7%

По информации Комитета по делам строительства и ЖКХ, по итогам 9 месяцев 2021 года индекс физического объема по строительству составил 109,7%. Положительная динамика наблюдается во всех регионах. Всего за указанный период в эксплуатацию введено 10,4 млн кв. метров жилья, что составляет 108% к аналогичному периоду 2020 года.

В крупных городах рынок недвижимости насыщен предложениями. Покупатели имеют большой выбор жилых комплексов любого класса комфортности в отличных локациях, с «уникальной инфраструктурой» и другими достоинствами от ведущих застройщиков.

Несмотря на пандемию и сопутствующий кризис, цены на квартиры растут. По данным Бюро национальной статистики, в сентябре 2021 года по отношению к декабрю 2020 года цены на первичное жилье выросли на 11,7%, на вторичное — на 18,2%.

Рост спроса на жилье подтверждается рекордным количеством сделок купли-продажи, которое, по информации Бюро, за 9 месяцев 2021 года составило 420,5 тыс. сделок, увеличившись почти в 2 раза по сравнению с 9 месяцами 2020 года (212,9 тыс. сделок).

Как правильно инвестировать в новостройку

Покупатель недвижимости, именуемый инвестором, приобретает недвижимость на старте продаж либо на этапе строительства жилого комплекса. Цена в этот момент минимальна. Ближе к сроку сдачи дома он перепродает ее, так как цена на эту квартиру уже поднялась.

Еркин Байбатыров

— Приобретать недвижимость, конечно, выгодно на стадии котлована, — советует Еркин Байбатыров, заместитель генерального директора строительной компании Rams Qazaqstan. — На этом этапе риски выше, но и процент прибыли больше. По мере приближения строительства к завершению и сдаче объекта риски снижаются, цена за квадратный метр неизбежно возрастает. В цифровом эквиваленте от старта проекта до выхода на рынок готового продукта происходит в среднем от 35 до 45% маржинального роста цен.

— Не секрет, что на этапе котлована доверие к объекту у покупателя низкое, — считает председатель Комитета по аналитике Объединенной ассоциации риелторов Казахстана, директор агентства недвижимости Dixi Нина Лукьяненко. — По сути, человек покупает картинку — проект, нарисованный на бумаге, поэтому, чтобы привлечь первых покупателей, застройщик всегда дает на этом этапе более привлекательную цену. Этот вид инвестирования подходит идеально тем, кто умеет и готов ждать.

Условно цикл жизни проекта можно поделить на три этапа:

  1. Начало строительства.
  2. Возведение этажей.
  3. Завершение и сдача в эксплуатацию.

На каждом из этих этапов, как рассказал эксперт Rams Qazaqstan, цены растут приблизительно на 15%, в итоге общее повышение стоимости за квадратный метр может составить 45%. Незначительное повышение цен происходит в среднем один раз в три месяца, в зависимости от динамики продаж: вялый процесс — цены снижаются, слишком активный — повышаются.

Динамика цен на всех этапах строительства зависит от множества факторов:

  • стоимость земли, выкупленной под строительные нужны (цена сильно разнится в зависимости от квадрата);
  • стоимость строительных материалов;
  • затраты на рабочую силу;
  • уровень инфляции за период строительства объекта;
  • «аппетит продавца» — каждая компания работает ради извлечения прибыли.

К примеру, в Алматы на этапе старта жилого комплекса цена за кв.м может составлять 305 000 тенге. На завершающей стадии строительства — 550 000 тенге. Инвестор получил чистой прибыли 245 000 тенге с каждого квадратного метра.

Опираясь на эти цены можно посчитать, что если дом будет строиться 2 года, то квартира площадью 60 квадратных метров к сдаче в эксплуатацию будет стоить 33 млн тенге. Доход иинвестора составит 14,7 млн тенге. Даже, если учесть, что квадратный метр к сдаче подорожает на так значительно, и будет стоить, к примеру, 470 000 тенге, то доход инвестора составит порядка 10 млн тенге.

Если же сумму стоимости квартиры положить на депозит с максимальной на сегодняшний день ставкой 13,9%, то за два года можно заработать 4,8 млн тенге.

Нина Лукьяненко

— Если застройщик выбрал грамотную стратегию продаж, уверенно и сильно стартовал, количество сделок увеличивается независимо от темпов строительства, то цена поднимается с целью увеличения рентабельности проекта, — подчеркивает Нина Лукьяненко.

По словам эксперта, при условии, что проект с хорошей локацией, привлекательной ценой, удобными планировками и оптимальными площадями квартир, со всеми механизмами продаж (рассрочка, ипотека, пенсионные накопления и т.п.), то продажи идут достаточно равномерно и к моменту окончания строительства остается совсем немного непроданных квартир.

— На этапе котлована в первую очередь распродаются квартиры с маленькой площадью, их покупают большей частью инвесторы, затем — двухкомнатные квартиры. Большие планировки имеют не самый активный спрос, поэтому могут продаваться вплоть до завершения строительства объекта, — резюмировал Еркин Байбатыров.

Риски

Вложения в недвижимость гораздо менее рискованы, чем торговля на фондовом рынке, инвестирование в стартапы и бизнес. Все потому, что недвижимость очень редко сильно дешевеет. При этом инвестиции в строительство гораздо более рискованная деятельность, нежели покупка готовой недвижимости.

На сегодняшний день следует принимать во внимание различные риски срыва сдачи в эксплуатацию объекта, включая остановку стройки в связи с карантинными мерами во время пандемии Covid 19, высоким уровнем заболеваемости рабочего персонала, инфляцию, а также полную заморозку объекта недобросовестным застройщиком. В настоящее время некоторые застройщики затягивают сдачу объектов, в том числе в связи с увеличением сроков доставки стройматериалов из-за рубежа и по областям внутри страны. С такими проблемами могут столкнуться даже самые крупные стройкомпании с отличной репутацией.

Тем не менее некоторые риски возможно минимизировать. Нина Лукьяненко перед покупкой недвижимости рекомендует обратить внимание на наличие лицензии на строящийся объект, а также исполнение ранее данных обязательств строительной компанией перед своими дольщиками.

Вам будет интересно  Инвестиции: это что такое простыми словами о сложном

— Инвестировать в недвижимость нужно с умом, предварительно тщательно изучив рынок. При выборе проекта следует ориентироваться на надежность застройщика, опыт на рынке, количество завершенных объектов. Исходя из имеющейся информации, необходимо найти объект, который будет обладать не самой высокой ценой, но при этом пользоваться достаточным спросом, — дополняет эксперт.

В процессе составления и подписания договора стоит заручиться поддержкой высокопрофессионального юриста, который поможет грамотно составить договор, способный максимально защитить интересы покупателя и в случае серьезных форс-мажоров восстановить вложенные средства.

При поиске объекта инвестирования также важно обратить внимание на разнообразие финансовых механизмов покупки: рассрочка, ипотека, акции и скидки, подарки при покупке.

Гражданство за инвестиции: Казахстан усиливает контроль, предлагая свою «золотую визу»

Гражданство за инвестиции страны Запада или недорогое ВНЖ за инвестиции в постсоветском государстве Казахстан — что лучше? Не исключено, что многие инвесторы-иммигранты начнут задавать себе этот вопрос уже в ближайшее время в связи с возможным запуском казахами собственной программы по выдаче «золотых виз». При этом сами казахстанцы вскоре могут столкнуться с усложнением процедуры получения паспорта за рубежом через программу «гражданство за инвестиции» или иной миграционный механизм.

Бизнесмены по всему миру, у которых имеются интересы за рубежом, все чаще решаются на оформление новых карт резидента или даже паспортов за границей, чтобы ускорить выход своего бизнеса на новые рынки, минимизировать риски, связанные с зависимостью от паспорта только одного родного государства, и решить другие задачи.

На фоне этого программы по ускоренному оформлению ВНЖ / ПМЖ, которые классифицируются как «резидентство за инвестиции» (золотая виза) и действуют в Европе и других уголках мира, пользуются все большим спросом.

Оформляя резидентство через такую программу, иностранец может быстро сменить налоговое резидентство, а также запустить натурализацию и получить новое гражданство через несколько лет. Подробнее: Гражданство за инвестиции и 4 альтернативных способа получить второй паспорт

Программы из категории «гражданство за инвестиции» не отстают, привлекая состоятельных людей со всего мира возможностью быстро (за 1,5-12 месяцев) и легально получить новый паспорт за выгодные инвестиции вдали от исторической родины. Подробнее: Гражданство за инвестиции: страны

Выгодность оформления паспорта через программу из категории «гражданство инвестиций» обусловлена тем, что такие страны как Болгария, Кипр, Мальта, Турция, Иордания и Гренада предлагают возможность получить этот документ за возвратные капиталовложения в недвижимость, бизнес, ценные бумаги и комбинации таких активов. Подробнее: Гражданство за инвестиции: от «А» до «Я»

Не исключено, что вскоре список стран, выдающих «золотые визы», пополнится за счет Казахстана. При этом казахские власти параллельно рассматривают возможность ужесточения контроля в отношении граждан своей страны, обладающих несколькими паспортами.

sign

по подбору подходящей юрисдикции
и условий программы для получения
гражданства за инвестиции.

выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Гражданство за инвестиции страны Запада или «золотая виза» Казахстана?

Казахстанцы собираются выдавать ВНЖ за инвестиции иностранцам, предлагая «золотые визы» всем, кто решит купить недвижимость Казахстана или ценные бумаги в рамках проекта Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА).

Информация об этом содержится в описании концепции проекта поправок в Конституционный закон «Об МФЦА», которое было опубликовано на вебсайте электронного правительства страны в октябре 2018 года.

Согласно тексту документа, казахи намереваются внедрить механизм инвестиционного резидентства по примеру Международного финансового центра в городе Дубай. Подробнее: Резидентская виза инвестора в ОАЭ

В тексте концепции говорится, что запуск программы инвестиционного резидентства должен стимулировать приток новых инвестиций из-за рубежа и увеличить активность на площадке МФЦА. При этом авторы инициативы выражают уверенность в том, что их проект не повлечёт негативных социальных и экономических последствий.

Примечательно, что для повышения спроса на программу авторы проекта предлагают применять налоговое стимулирование, а также исключить обременительное требование физического нахождения инвестора и его семьи в принимающей стране для сохранения резидентства.

Следует отметить, что согласно фискальному кодексу, который в настоящее время действует в МФЦА, инвесторы будут облагаться налоговыми сборами только на местный доход – обложения налогами доходов из зарубежных источников не будет. При этом ввиду того, что ставка НДФЛ и корпоративного подоходного налога в МФЦА сейчас составляет 0 процентов, это открывает иностранцам широкие возможности для проживания с семьёй в Казахстане, создания своих компаний и налогового планирования.

Следует помнить, что ввиду отсутствия у граждан Казахстана возможности путешествовать без виз по шенгенской зоне и ЕС, местная программа для иммигрантов-инвесторов, вероятнее всего, будет малоинтересна лицам, желающим свободно передвигаться по всей планете. Ключевым преимуществом казахской программы, таким образом, станут налоговые льготы.

Как ожидают эксперты, местная программа будет представлять интерес в основном для бизнесменов из стран Центральной Азии, а также из таких государств как Россия, Китай и Турция. Интересно, что последняя уже имеет собственную программу экономического гражданства. Подробнее: Гражданство Турции при покупке недвижимости – Аналитика, факты, советы

Целевой аудиторией должны выступать иностранцы, у которых имеется зарубежный доход в размере от 500 000 долларов США до 2 000 000 долларов США. При этом такие лица должны иметь соотношение доходов от дивидендов к доходам других видов на уровне от 15 процентов до 85 процентов.

Кроме того, предполагается, что 4/5 участников казахской программы инвестиционного резидентства будут гражданами государств-подписантов Конвенций об избежании двойного налогообложения и предотвращении уклонения от уплаты налогов на доход и капитал, заключенных с Казахстаном. Отметим, что сейчас Казахстан является подписантом 53 договоров подобного плана, которые уже были ратифицированы в этой страны.

Вам будет интересно  Куда лучше инвестировать деньги начинающему инвестору: рейтинг, советы экспертов

Остальные 20 процентов участников новой программы, как предполагается, будут прибывать из государств, с которыми казахские налоговики пока еще не заключили такие конвенции, что, тем не менее, не умаляет ценности казахского резидентства для налогового планирования в глазах инвесторов .

Точный порог вхождения пока еще не утверждён. Но, по предварительным данным и предложениям от авторов концепции, для получения резидентства в Казахстане иностранцам придётся вкладывать в экономику страны от 100 000 долларов США до 200 000 долларов США в эквиваленте. Инвестировать можно будет, как уже отмечалось выше, ценные бумаги, размещённые на МФЦА, или в недвижимость Казахстана.

Второй вариант для иностранцев сейчас является особенно интересным в связи с падением курса казахской валюты тенге по отношению к американскому доллару и многим другим зарубежным валютам. При этом цены на недвижимость Казахстана растут. Об этом, в частности, свидетельствуют результаты анализа рынка новостроек, охваченных каталогом популярного ресурса Flatfy.kz.

По статистке от Flatfy, минувшей осенью стоимость квадратного метра в Алматы выросла на 8 процентов, тогда как цены на новостройки в других регионах Казахстана почти не изменились или незначительно выросли. Сейчас аналитики оценивают ситуацию на рынке первичной недвижимости страны как стабильную и дают позитивные прогнозы на будущее, ориентируясь на текущие тенденции.

В то же время следует помнить и о том, что рынок недвижимости Казахстана эксперты не считают прозрачным. Казахский рынок занял всего лишь 77-е место в свежем тематическом рейтинге GRETI (Global Real Estate Transparency Index) за 2018 год, который был составлен экспертами консалтинговой компании JLL. В этом рейтинге бывшая советская республика расположилась между Руандой и Ганой.

Справедливости ради стоит отметить, что Казахстану удалось улучшить свою позицию по сравнению с результатом двухгодичной давности, когда республика занимала 87 место. В то же время Российская Федерация заняла в свежем рейтинге GRETI 38-е место, Украина разместилась на 69-й строчке, а Беларусь оказалась 88-й. Лидерами рейтинга стали Великобритания, Австралия, США.

Интересно, что власти расположенной неподалеку постсоветской страны Армении, которую от Казахстана отделяет авиаперелет протяженностью менее часа над бескрайними просторами Каспийского моря, также подумывают о запуске похожей иммиграционной схемы для привлечения инвесторов. Только армяне хотят пойти еще дальше и создать программу «гражданство за инвестиции». Подробнее: Гражданство за инвестиции страны Армения: запустится ли программа?

Гражданство за инвестиции: Казахстан усиливает контроль за лицами с множественным гражданством

Согласно тексту закона «О гражданстве Казахстана» (от 1991 года, с изменениями в 2002 году) и Конституции этой страны, двойное гражданство в Республике Казахстан не признается. Но это не мешает растущему числу казахстанцев получать паспорта за рубежом. Например, оформляя гражданство за недвижимость на Карибах. Подробнее: Гражданство за недвижимость 2018 – Что сейчас предлагает Доминика?

Тем не менее, с каждым годом жизнь казахов с множественным гражданством становится все сложнее. И в ближайшие месяцы власти Казахстана собираются усилить борьбу с сокрытием обычными казахами фактов обладания вторым, третьим и энным гражданством.

Так, казахское МВД объявило о подготовке к заключению и ратификации соглашений между правительствами Казахстана и властями шести других стран СНГ по поводу сотрудничества в области миграции.

Эти соглашения помогут сотрудникам контролирующих органов и прочим чиновникам Казахстана выявлять соотечественников, у которых имеется множественное гражданство, создавая благоприятные условия для обмена сведениями о регулировании миграционных процессов.

В частности, соглашения оговаривают обмен статистическими, правовыми и научно-методическими данными, а также обмен информацией о гражданах государств-подписантов, которые находятся на их территории.

Такое соглашение уже было заключено казахами с коллегами из Таджикистана и вскоре будет ратифицировано. Это лишь первое подобное соглашение. Уже ведется подготовка к заключению аналогичных договоров с Российской Федерацией, Туркменистаном, Азербайджаном, Киргизией, Грузией и Арменией.

По информации казахского МВД, за период с начала 2018 года власти страны выявили наличие у 15 260 казахстанских граждан дополнительного гражданства другой юрисдикции. Из этих людей 555 лиц уже удалось привлечь к ответственности. 453 человека выплатили штрафы, остальные были выдворены из страны.

При этом в Министерстве внутренних дел страны признали, что пока что чиновникам не удалось организовать системную работу по выявлению лиц, скрывающих факт обладания двойным, тройным или другим множественным гражданством.

Примечательно, что в разрезе этих 15 тысяч случаев нарушения выявлялись в основном казахскими пограничниками и сотрудниками социальных служб, работающих непосредственно в Казахстане.

Ожидается, что после подписания соответствующих соглашений с упомянутыми выше странами СНГ начнется эффективный обмен миграционными данными, который позволит моментально выявлять нарушения. Иными словами, как только казах выедет в страну-подписант, получит там второе гражданство, чиновникам на его исторической родине поступит сообщение о том, что этот человек нарушил закон, приняв дополнительное гражданство, не отказавшись при этом от гражданства Казахстана.

Вы являетесь потенциальным инвестором в резидентство или гражданство, и Вам нужна дополнительная информация о Вашем праве на участие в той или иной иммиграционной схеме? Возможно, Вы хотите проверить информацию, предоставленную нашими партнерами или другими консультантами по программам для иммигрантов-инвесторов? Свяжитесь с нами, использовав этот адрес электронной почты info@offshore-pro.info

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Нерезиденты могут открыть корпоративный банковский счет в Казахстане без личного визита в течение 14-20 дней. Основным требованием, которое необходимо выполнить при открытии текущего счета для…

Государство Казахстан – большая демократическая республика в центре Евразии, граничащая с Китаем, Россией, Узбекистаном, Туркменистаном и Киргизией. Выгодное географическое расположение подчеркивается нахождением на пересечении важнейших…

Бизнесмены ищут разные способы развития. Им интересны разные направления, в том числе Казахстан. В этом разделе мы собрали всю информацию о компаниях, банковских счетах в…

Настоящая статья посвящена краткому обзору банковской системы Казахстана и возможностям её использования в качестве финансового (банковского) оператора предпринимателями из других юрисдикций. Как работает банковская индустрия…

Ситуация с политико-экономическим противостоянием России и отдельных государств в мире, в связи с ситуацией в Украине, продолжается, и неизвестно чем закончится. Опуская политический аспект конфликта,…

Источник https://ratel.kz/outlook/s_chego_nachat_chtoby_stat_investorom

Источник https://www.kn.kz/article/8606/

Источник https://internationalwealth.info/residence-permit-abroad/citizenship-by-investment-2019-kazakhstan-strengthens-control-while-offering-its-golden-visa/

Источник

Happy
Happy
0 %
Sad
Sad
0 %
Excited
Excited
0 %
Sleepy
Sleepy
0 %
Angry
Angry
0 %
Surprise
Surprise
0 %

Average Rating

5 Star
0%
4 Star
0%
3 Star
0%
2 Star
0%
1 Star
0%

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Предыдущая статья Автоматическое повторное включение; АПВ
Следующая статья ТОП-14: Лучшие индикаторы форекс без перерисовки для MT4